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北京市(平谷区、门头沟区、昌平区、通州区、房山区、朝阳区、西城区、石景山区、海淀区、延庆区、顺义区、东城区、丰台区、怀柔区、密云区、大兴区)
延边朝鲜族自治州(延吉市、敦化市、汪清县、珲春市、和龙市、安图县、图们市、龙井市)
本溪市(本溪满族自治县、平山区、明山区、溪湖区、南芬区、桓仁满族自治县)
盘锦市(双台子区、盘山县、兴隆台区、大洼区)
安康市(镇坪县、石泉县、平利县、宁陕县、汉滨区、汉阴县、白河县、岚皋县、紫阳县、旬阳市)
山南市(桑日县、措美县、浪卡子县、贡嘎县、琼结县、隆子县、加查县、错那市、洛扎县、曲松县、扎囊县、乃东区)
临汾市(大宁县、尧都区、浮山县、吉县、洪洞县、侯马市、霍州市、襄汾县、安泽县、乡宁县、古县、汾西县、翼城县、蒲县、永和县、隰县、曲沃县)
聊城市(东阿县、高唐县、茌平区、临清市、阳谷县、东昌府区、冠县、莘县)
南充市(西充县、南部县、蓬安县、嘉陵区、高坪区、顺庆区、仪陇县、营山县、阆中市)
巴彦淖尔市(磴口县、乌拉特后旗、五原县、乌拉特前旗、乌拉特中旗、临河区、杭锦后旗)
宜昌市(五峰土家族自治县、点军区、秭归县、猇亭区、兴山县、夷陵区、宜都市、远安县、长阳土家族自治县、当阳市、西陵区、伍家岗区、枝江市)
朔州市(应县、朔城区、右玉县、怀仁市、山阴县、平鲁区)
三门峡市(义马市、陕州区、湖滨区、灵宝市、卢氏县、渑池县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、乌恰县、阿克陶县、阿图什市)
甘南藏族自治州(碌曲县、舟曲县、卓尼县、合作市、玛曲县、迭部县、临潭县、夏河县)
汕尾市(海丰县、城区、陆丰市、陆河县)
广州市(天河区、黄埔区、海珠区、荔湾区、白云区、南沙区、花都区、增城区、番禺区、越秀区、从化区)
赤峰市(元宝山区、松山区、克什克腾旗、巴林右旗、喀喇沁旗、红山区、翁牛特旗、阿鲁科尔沁旗、林西县、宁城县、巴林左旗、敖汉旗)
商洛市(柞水县、商州区、洛南县、商南县、镇安县、丹凤县、山阳县)
营口市(西市区、老边区、大石桥市、盖州市、站前区、鲅鱼圈区)
达州市(渠县、达川区、开江县、宣汉县、通川区、大竹县、万源市)
青岛市(市南区、李沧区、平度市、黄岛区、胶州市、莱西市、市北区、崂山区、城阳区、即墨区)
晋城市(高平市、泽州县、城区、沁水县、阳城县、陵川县)
郑州市(中原区、中牟县、新密市、管城回族区、荥阳市、惠济区、登封市、二七区、上街区、金水区、巩义市、新郑市)
铁岭市(铁岭县、西丰县、开原市、昌图县、清河区、调兵山市、银州区)
温州市(瓯海区、泰顺县、鹿城区、龙湾区、龙港市、平阳县、永嘉县、洞头区、苍南县、瑞安市、乐清市、文成县)
文山壮族苗族自治州(文山市、马关县、麻栗坡县、广南县、西畴县、丘北县、富宁县、砚山县)
三明市(将乐县、三元区、清流县、建宁县、明溪县、宁化县、大田县、尤溪县、沙县区、永安市、泰宁县)
阳泉市(矿区、盂县、郊区、平定县、城区)
景德镇市(昌江区、浮梁县、乐平市、珠山区)
天水市(麦积区、张家川回族自治县、秦安县、清水县、武山县、甘谷县、秦州区)
沧州市(新华区、盐山县、南皮县、运河区、肃宁县、海兴县、河间市、孟村回族自治县、黄骅市、青县、献县、泊头市、吴桥县、东光县、任丘市、沧县)
阿克苏地区(新和县、柯坪县、库车市、阿瓦提县、乌什县、沙雅县、阿克苏市、温宿县、拜城县)
亳州市(谯城区、蒙城县、利辛县、涡阳县)
楚雄彝族自治州(禄丰市、武定县、楚雄市、双柏县、元谋县、牟定县、南华县、姚安县、永仁县、大姚县)
凉山彝族自治州(雷波县、甘洛县、会东县、宁南县、喜德县、布拖县、盐源县、美姑县、西昌市、木里藏族自治县、会理市、昭觉县、普格县、金阳县、德昌县、越西县、冕宁县)
嘉峪关市
舟山市(普陀区、定海区、岱山县、嵊泗县)
福州市(鼓楼区、台江区、仓山区、福清市、平潭县、连江县、晋安区、长乐区、闽侯县、罗源县、永泰县、闽清县、马尾区)
孝感市(应城市、孝南区、云梦县、安陆市、大悟县、汉川市、孝昌县)
抚州市(广昌县、南丰县、南城县、东乡区、黎川县、宜黄县、资溪县、临川区、乐安县、崇仁县、金溪县)
仙桃市(天门市、潜江市、神农架林区)
香港特别行政区
泰安市(东平县、宁阳县、泰山区、肥城市、新泰市、岱岳区)
黄石市(西塞山区、黄石港区、阳新县、大冶市、铁山区、下陆区)
七台河市(桃山区、新兴区、茄子河区、勃利县)
绵阳市(涪城区、安州区、江油市、北川羌族自治县、游仙区、三台县、平武县、盐亭县、梓潼县)
阿坝藏族羌族自治州(小金县、金川县、汶川县、九寨沟县、马尔康市、红原县、若尔盖县、壤塘县、松潘县、黑水县、理县、茂县、阿坝县)
普洱市(西盟佤族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县)
三沙市(西沙区、南沙区)
新疆维吾尔自治区
连云港市(连云区、海州区、赣榆区、东海县、灌南县、灌云县)
衡阳市(珠晖区、祁东县、衡阳县、石鼓区、雁峰区、衡山县、衡东县、蒸湘区、常宁市、南岳区、衡南县、耒阳市)
临沂市(郯城县、兰陵县、临沭县、费县、沂南县、沂水县、罗庄区、河东区、平邑县、蒙阴县、兰山区、莒南县)
南通市(如皋市、崇川区、海安市、如东县、启东市、通州区、海门区)
扬州市(高邮市、邗江区、仪征市、江都区、广陵区、宝应县)
固原市(西吉县、隆德县、泾源县、原州区、彭阳县)
黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、安龙县、望谟县、晴隆县、兴仁市、普安县、册亨县、兴义市)
齐齐哈尔市(铁锋区、拜泉县、克山县、泰来县、梅里斯达斡尔族区、建华区、龙江县、克东县、讷河市、富拉尔基区、龙沙区、碾子山区、依安县、富裕县、昂昂溪区、甘南县)
长春市(九台区、宽城区、南关区、二道区、公主岭市、绿园区、朝阳区、农安县、德惠市、双阳区、榆树市)
汉中市(城固县、勉县、汉台区、镇巴县、留坝县、佛坪县、西乡县、略阳县、南郑区、宁强县、洋县)
莆田市(仙游县、涵江区、秀屿区、荔城区、城厢区)
随州市(随县、曾都区、广水市)
遵义市(凤冈县、余庆县、桐梓县、汇川区、仁怀市、红花岗区、务川仡佬族苗族自治县、道真仡佬族苗族自治县、绥阳县、习水县、播州区、正安县、赤水市、湄潭县)
安庆市(怀宁县、潜山市、宜秀区、迎江区、大观区、桐城市、岳西县、宿松县、太湖县、望江县)
黄山市(屯溪区、歙县、黄山区、祁门县、休宁县、黟县、徽州区)
双鸭山市(尖山区、宝清县、饶河县、友谊县、集贤县、四方台区、宝山区、岭东区)
鹤岗市(南山区、东山区、兴安区、向阳区、绥滨县、萝北县、兴山区、工农区)
河池市(大化瑶族自治县、东兰县、环江毛南族自治县、金城江区、南丹县、凤山县、都安瑶族自治县、罗城仫佬族自治县、天峨县、巴马瑶族自治县、宜州区)
恩施土家族苗族自治州(来凤县、宣恩县、巴东县、利川市、咸丰县、鹤峰县、恩施市、建始县)
伊春市(友好区、金林区、大箐山县、汤旺县、乌翠区、伊美区、嘉荫县、南岔县、铁力市、丰林县)
岳阳市(汨罗市、岳阳县、湘阴县、华容县、云溪区、临湘市、岳阳楼区、平江县、君山区)
西安市(碑林区、长安区、临潼区、莲湖区、鄠邑区、蓝田县、周至县、雁塔区、未央区、灞桥区、高陵区、阎良区、新城区)
武威市(凉州区、民勤县、天祝藏族自治县、古浪县)
海东市(民和回族土族自治县、化隆回族自治县、乐都区、平安区、循化撒拉族自治县、互助土族自治县)
邢台市(襄都区、内丘县、威县、临城县、南和区、柏乡县、隆尧县、宁晋县、信都区、南宫市、巨鹿县、新河县、临西县、广宗县、清河县、任泽区、沙河市、平乡县)
临沧市(永德县、耿马傣族佤族自治县、临翔区、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、云县、镇康县、凤庆县)
果洛藏族自治州(达日县、玛沁县、久治县、甘德县、玛多县、班玛县)
怀化市(辰溪县、麻阳苗族自治县、芷江侗族自治县、新晃侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、溆浦县、通道侗族自治县、沅陵县、会同县、鹤城区、中方县、洪江市)
保山市(腾冲市、施甸县、龙陵县、昌宁县、隆阳区)
张掖市(临泽县、肃南裕固族自治县、山丹县、高台县、民乐县、甘州区)
海南藏族自治州(兴海县、共和县、贵德县、贵南县、同德县)
庆阳市(庆城县、正宁县、华池县、环县、西峰区、镇原县、宁县、合水县)
乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、商都县、凉城县、化德县、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼中旗、兴和县、丰镇市、四子王旗、卓资县、集宁区)
昌吉回族自治州(阜康市、吉木萨尔县、奇台县、昌吉市、玛纳斯县、呼图壁县、木垒哈萨克自治县)
德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、芒市、陇川县、盈江县、梁河县)
塔城地区(乌苏市、裕民县、和布克赛尔蒙古自治县、塔城市、额敏县、沙湾市、托里县)
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梧州市(藤县、蒙山县、龙圩区、长洲区、苍梧县、万秀区、岑溪市)
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锦州市(古塔区、北镇市、凌河区、义县、太和区、凌海市、黑山县)
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攀枝花市(米易县、仁和区、东区、盐边县、西区)
淮安市(金湖县、淮阴区、清江浦区、淮安区、涟水县、洪泽区、盱眙县)
承德市(隆化县、兴隆县、鹰手营子矿区、滦平县、承德县、围场满族蒙古族自治县、宽城满族自治县、双滦区、平泉市、丰宁满族自治县、双桥区)
潮州市(饶平县、潮安区、湘桥区)
广元市(青川县、剑阁县、利州区、旺苍县、朝天区、昭化区、苍溪县)
湖州市(南浔区、安吉县、长兴县、德清县、吴兴区)
阿里地区(噶尔县、措勤县、改则县、革吉县、日土县、普兰县、札达县)
晋中市(左权县、榆次区、平遥县、和顺县、介休市、榆社县、太谷区、灵石县、祁县、昔阳县、寿阳县)
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白城市(通榆县、洮北区、镇赉县、大安市、洮南市)
本报记者 李 冰
2025年以来,监管部门对支付机构的严监管态势不减。据记者统计,截至4月15日,年内支付机构已累计收到26张罚单(以罚单公布日期为准)。从机构违规行为来看,违反反洗钱业务管理规定、违反特约商户管理规定、违反清算管理规定等成为监管关注的重点。
其中,涉及两张千万元级别罚单,北京雅酷时空信息交换技术有限公司因存在交易信息设置及上送不规范、支付接口管理不规范、未落实外包管理相关规定、未按规定将手续费收入计提至特定自有资金账户等8项违规行为,被罚没共计1199.237万元;广州市汇聚支付电子科技有限公司涉及违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定,被监管部门罚没共计1061万元。
仅4月份以来,就有5家支付机构领到罚单。涉及苏州市民卡有限公司(以下简称“苏州市民卡”)、快钱支付清算信息有限公司山东分公司(以下简称“快钱支付”)、上海汇付支付有限公司、杉德支付网络服务发展有限公司、迅付信息科技有限公司等机构。
例如,央行江苏省分行行政处罚决定信息公示表显示,苏州市民卡因违反特约商户管理规定,被罚款3万元。另据央行山东省分行行政处罚信息公示表显示,快钱支付因违反清算管理规定,被罚款2万元。
年内罚单情况一定程度上折射出支付行业监管趋势,中国银行研究院研究员吴丹对《证券日报》记者分析称,从2025年以来支付机构收到的罚单情况来看,罚单金额分化明显,体现了监管部门“精准施策、分类监管”的治理思路。下一步,监管或将针对在反洗钱、数据安全等领域存在重大合规漏洞的机构,释放“零容忍”信号、执行“双罚”和大额处罚;对操作流程等轻微违规的机构,则优先处以“容错纠错”小额罚单。
中国(上海)自贸区研究院金融研究室主任刘斌预计,科技类信息安全和数据保护会是监管关注的领域。同时,在支付产业全链条监管中,机构尤其需要关注反洗钱、商户管理等方面的合规建设,将合规工作落实到支付业务的各流程环节,增强风控能力及科技水平。
对于支付机构的合规发展,吴丹建议,机构需加快构建全流程合规管理体系,化监管压力为转型升级的动力,寻求合规与创新间的平衡。充分发挥金融科技赋能作用,加快建设AI算法系统实时监测交易异常,自动化生成合规报告,通过技术手段最大限度降低人为疏漏、操作风险与合规成本。此外,支付机构对内要着力构建专业化合规团队,完善跨部门沟通协作机制,培养复合型合规人才;对外需深度参与行业协会建设,与同业机构协同应对跨境支付等新兴业务领域的合规挑战。
新闻结尾
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