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黔西南布依族苗族自治州(普安县、贞丰县、望谟县、安龙县、晴隆县、兴仁市、兴义市、册亨县)

江门市(台山市、开平市、江海区、新会区、蓬江区、鹤山市、恩平市)

连云港市(东海县、海州区、连云区、赣榆区、灌南县、灌云县)  丹东市(振兴区、宽甸满族自治县、东港市、元宝区、凤城市、振安区)

伊春市(金林区、友好区、大箐山县、丰林县、汤旺县、铁力市、伊美区、乌翠区、南岔县、嘉荫县)

巴中市(恩阳区、通江县、巴州区、平昌县、南江县)

营口市(老边区、西市区、大石桥市、盖州市、鲅鱼圈区、站前区)

吕梁市(岚县、交城县、石楼县、离石区、兴县、文水县、孝义市、汾阳市、交口县、方山县、柳林县、中阳县、临县)  运城市(盐湖区、夏县、新绛县、垣曲县、平陆县、永济市、临猗县、稷山县、河津市、闻喜县、芮城县、绛县、万荣县)

北京市(石景山区、怀柔区、东城区、延庆区、通州区、房山区、顺义区、海淀区、平谷区、朝阳区、大兴区、昌平区、西城区、丰台区、密云区、门头沟区)

锦州市(义县、黑山县、北镇市、古塔区、凌海市、太和区、凌河区)

清远市(阳山县、英德市、连南瑶族自治县、清新区、佛冈县、连山壮族瑶族自治县、连州市、清城区)

亳州市(利辛县、涡阳县、蒙城县、谯城区)

吉安市(吉州区、泰和县、青原区、永丰县、安福县、永新县、吉水县、吉安县、新干县、井冈山市、遂川县、峡江县、万安县)

云浮市(新兴县、郁南县、云安区、罗定市、云城区)

海东市(化隆回族自治县、乐都区、互助土族自治县、平安区、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、博乐市、精河县、温泉县)

张家界市(永定区、桑植县、慈利县、武陵源区)

三门峡市(湖滨区、灵宝市、渑池县、义马市、陕州区、卢氏县)

齐齐哈尔市(甘南县、泰来县、碾子山区、铁锋区、拜泉县、建华区、克东县、梅里斯达斡尔族区、依安县、富拉尔基区、昂昂溪区、龙沙区、讷河市、龙江县、克山县、富裕县)

鸡西市(恒山区、密山市、鸡冠区、梨树区、城子河区、滴道区、麻山区、鸡东县、虎林市)

深圳市(福田区、罗湖区、龙岗区、南山区、龙华区、盐田区、光明区、坪山区、宝安区)

岳阳市(平江县、汨罗市、临湘市、湘阴县、君山区、岳阳县、华容县、云溪区、岳阳楼区)

昭通市(大关县、巧家县、鲁甸县、绥江县、镇雄县、昭阳区、彝良县、水富市、永善县、盐津县、威信县)

阿拉善盟(阿拉善右旗、额济纳旗、阿拉善左旗)

南充市(顺庆区、南部县、营山县、西充县、仪陇县、高坪区、嘉陵区、阆中市、蓬安县)

恩施土家族苗族自治州(恩施市、鹤峰县、巴东县、咸丰县、建始县、宣恩县、来凤县、利川市)

惠州市(惠阳区、惠东县、惠城区、龙门县、博罗县)

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许昌市(长葛市、魏都区、鄢陵县、建安区、襄城县、禹州市)

绍兴市(嵊州市、柯桥区、越城区、新昌县、上虞区、诸暨市)

巴彦淖尔市(乌拉特前旗、乌拉特中旗、杭锦后旗、临河区、磴口县、乌拉特后旗、五原县)

上饶市(广信区、弋阳县、玉山县、婺源县、铅山县、横峰县、广丰区、德兴市、余干县、鄱阳县、信州区、万年县)  沈阳市(大东区、法库县、铁西区、皇姑区、于洪区、辽中区、和平区、苏家屯区、新民市、沈河区、沈北新区、康平县、浑南区)

青岛市(城阳区、市北区、胶州市、平度市、即墨区、莱西市、黄岛区、崂山区、李沧区、市南区)

贺州市(平桂区、钟山县、富川瑶族自治县、昭平县、八步区)

怀化市(溆浦县、沅陵县、鹤城区、新晃侗族自治县、中方县、芷江侗族自治县、通道侗族自治县、辰溪县、麻阳苗族自治县、洪江市、会同县、靖州苗族侗族自治县)赤峰市(红山区、巴林右旗、林西县、克什克腾旗、翁牛特旗、阿鲁科尔沁旗、宁城县、松山区、元宝山区、喀喇沁旗、敖汉旗、巴林左旗)

大同市(云冈区、浑源县、广灵县、左云县、阳高县、平城区、天镇县、灵丘县、新荣区、云州区)  克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、乌恰县、阿克陶县、阿图什市)

天津市(宁河区、蓟州区、河北区、津南区、北辰区、静海区、河西区、滨海新区、河东区、武清区、南开区、和平区、红桥区、西青区、宝坻区、东丽区)

本溪市(平山区、桓仁满族自治县、溪湖区、南芬区、本溪满族自治县、明山区)

安康市(宁陕县、平利县、汉阴县、紫阳县、石泉县、汉滨区、旬阳市、镇坪县、岚皋县、白河县)宿迁市(沭阳县、宿豫区、宿城区、泗洪县、泗阳县)

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成都市(青羊区、彭州市、简阳市、蒲江县、都江堰市、双流区、青白江区、武侯区、郫都区、大邑县、温江区、新津区、金牛区、金堂县、锦江区、崇州市、成华区、邛崃市、龙泉驿区、新都区)

果洛藏族自治州(玛沁县、久治县、班玛县、甘德县、达日县、玛多县)

淮安市(涟水县、洪泽区、淮阴区、清江浦区、金湖县、淮安区、盱眙县)

黄山市(祁门县、歙县、黄山区、休宁县、徽州区、黟县、屯溪区)

广安市(前锋区、华蓥市、岳池县、邻水县、广安区、武胜县)

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莆田市(涵江区、秀屿区、荔城区、仙游县、城厢区)

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泉州市(南安市、德化县、惠安县、金门县、丰泽区、永春县、晋江市、洛江区、泉港区、鲤城区、安溪县、石狮市)

铁岭市(银州区、西丰县、开原市、昌图县、清河区、铁岭县、调兵山市)

通辽市(科尔沁区、科尔沁左翼后旗、霍林郭勒市、扎鲁特旗、科尔沁左翼中旗、奈曼旗、库伦旗、开鲁县)

锡林郭勒盟(东乌珠穆沁旗、苏尼特左旗、苏尼特右旗、正蓝旗、二连浩特市、西乌珠穆沁旗、镶黄旗、多伦县、太仆寺旗、锡林浩特市、正镶白旗、阿巴嘎旗)

湘西土家族苗族自治州(龙山县、保靖县、泸溪县、吉首市、永顺县、凤凰县、古丈县、花垣县)

黄冈市(黄州区、黄梅县、红安县、团风县、浠水县、武穴市、麻城市、英山县、罗田县、蕲春县)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。