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萍乡市(芦溪县、上栗县、湘东区、安源区、莲花县)

上饶市(余干县、弋阳县、信州区、玉山县、婺源县、万年县、铅山县、鄱阳县、横峰县、广丰区、德兴市、广信区)

晋城市(阳城县、城区、陵川县、沁水县、泽州县、高平市)

滁州市(南谯区、来安县、琅琊区、定远县、凤阳县、明光市、全椒县、天长市)  达州市(开江县、达川区、渠县、大竹县、宣汉县、通川区、万源市)

汕尾市(陆丰市、陆河县、城区、海丰县)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、福贡县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县)

重庆市(酉阳土家族苗族自治县、荣昌区、北碚区、永川区、江津区、渝北区、渝中区、武隆区、石柱土家族自治县、沙坪坝区、九龙坡区、潼南区、大足区、涪陵区、忠县、黔江区、巫山县、奉节县、江北区、巫溪县、璧山区、巴南区、合川区、开州区、大渡口区、梁平区、丰都县、彭水苗族土家族自治县、南川区、长寿区、云阳县、綦江区、秀山土家族苗族自治县、铜梁区、万州区、南岸区、垫江县、城口县)阳泉市(矿区、平定县、郊区、盂县、城区)

丹东市(元宝区、凤城市、振兴区、宽甸满族自治县、东港市、振安区)  酒泉市(玉门市、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、瓜州县、金塔县、肃州区、敦煌市)

唐山市(乐亭县、遵化市、滦南县、滦州市、迁西县、丰南区、玉田县、迁安市、路北区、古冶区、曹妃甸区、开平区、丰润区、路南区)

吐鲁番市(托克逊县、鄯善县、高昌区)

长治市(沁县、平顺县、潞城区、沁源县、屯留区、襄垣县、潞州区、黎城县、武乡县、长子县、上党区、壶关县)

无锡市(新吴区、锡山区、惠山区、江阴市、宜兴市、梁溪区、滨湖区)

巴彦淖尔市(乌拉特中旗、五原县、临河区、乌拉特前旗、磴口县、杭锦后旗、乌拉特后旗)

德阳市(罗江区、绵竹市、广汉市、中江县、旌阳区、什邡市)

朔州市(平鲁区、右玉县、怀仁市、应县、山阴县、朔城区)

安阳市(内黄县、殷都区、文峰区、汤阴县、安阳县、滑县、北关区、龙安区、林州市)

临沧市(凤庆县、临翔区、永德县、镇康县、沧源佤族自治县、云县、耿马傣族佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)

铜川市(宜君县、王益区、印台区、耀州区)

百色市(田东县、田阳区、田林县、乐业县、德保县、那坡县、平果市、凌云县、隆林各族自治县、右江区、靖西市、西林县)

那曲市(索县、双湖县、巴青县、聂荣县、嘉黎县、比如县、安多县、申扎县、尼玛县、班戈县、色尼区)

南京市(高淳区、浦口区、溧水区、鼓楼区、建邺区、栖霞区、江宁区、雨花台区、六合区、秦淮区、玄武区)

焦作市(博爱县、中站区、山阳区、修武县、解放区、沁阳市、武陟县、马村区、孟州市、温县)

张家口市(沽源县、万全区、涿鹿县、崇礼区、宣化区、康保县、蔚县、桥西区、赤城县、怀来县、尚义县、桥东区、怀安县、阳原县、下花园区、张北县)

辽阳市(白塔区、文圣区、灯塔市、宏伟区、辽阳县、弓长岭区、太子河区)

菏泽市(鄄城县、曹县、定陶区、单县、郓城县、成武县、牡丹区、东明县、巨野县)

武汉市(汉阳区、汉南区、硚口区、青山区、新洲区、武昌区、蔡甸区、东西湖区、江汉区、黄陂区、江夏区、江岸区、洪山区)

中山市

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佳木斯市(桦川县、桦南县、郊区、富锦市、抚远市、同江市、汤原县、向阳区、东风区、前进区)

天水市(秦安县、清水县、武山县、甘谷县、秦州区、麦积区、张家川回族自治县)

黄石市(铁山区、大冶市、下陆区、阳新县、黄石港区、西塞山区)

舟山市(岱山县、嵊泗县、定海区、普陀区)  廊坊市(霸州市、文安县、香河县、大厂回族自治县、三河市、固安县、大城县、永清县、广阳区、安次区)

茂名市(茂南区、高州市、化州市、信宜市、电白区)

贺州市(富川瑶族自治县、平桂区、昭平县、八步区、钟山县)

景德镇市(浮梁县、珠山区、乐平市、昌江区)六盘水市(水城区、盘州市、六枝特区、钟山区)

深圳市(福田区、南山区、盐田区、坪山区、龙华区、罗湖区、光明区、龙岗区、宝安区)  延安市(宜川县、富县、黄龙县、子长市、延长县、黄陵县、志丹县、吴起县、延川县、安塞区、甘泉县、洛川县、宝塔区)

六安市(叶集区、舒城县、裕安区、金寨县、金安区、霍邱县、霍山县)

日照市(莒县、岚山区、东港区、五莲县)

广西壮族自治区泉州市(晋江市、洛江区、永春县、泉港区、德化县、南安市、惠安县、丰泽区、石狮市、金门县、安溪县、鲤城区)

郴州市(安仁县、北湖区、苏仙区、桂阳县、资兴市、永兴县、桂东县、临武县、嘉禾县、汝城县、宜章县)

韶关市(新丰县、浈江区、始兴县、翁源县、曲江区、乐昌市、南雄市、武江区、仁化县、乳源瑶族自治县)

杭州市(建德市、拱墅区、临安区、临平区、萧山区、富阳区、淳安县、余杭区、滨江区、钱塘区、西湖区、上城区、桐庐县)

信阳市(息县、潢川县、固始县、商城县、淮滨县、新县、罗山县、浉河区、平桥区、光山县)

湖州市(安吉县、德清县、南浔区、吴兴区、长兴县)

南平市(浦城县、松溪县、建瓯市、光泽县、顺昌县、延平区、政和县、武夷山市、建阳区、邵武市)

东莞市

乌兰察布市(化德县、商都县、察哈尔右翼中旗、察哈尔右翼前旗、凉城县、卓资县、四子王旗、丰镇市、察哈尔右翼后旗、兴和县、集宁区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

来宾市(忻城县、金秀瑶族自治县、象州县、合山市、兴宾区、武宣县)

亳州市(利辛县、谯城区、涡阳县、蒙城县)

兴安盟(突泉县、扎赉特旗、阿尔山市、乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗、科尔沁右翼中旗)

朝阳市(建平县、凌源市、朝阳县、北票市、双塔区、喀喇沁左翼蒙古族自治县、龙城区)

哈尔滨市(尚志市、阿城区、南岗区、五常市、道里区、平房区、松北区、双城区、木兰县、香坊区、通河县、宾县、道外区、方正县、呼兰区、延寿县、巴彦县、依兰县)

定西市(安定区、临洮县、岷县、漳县、通渭县、陇西县、渭源县)

呼和浩特市(清水河县、玉泉区、土默特左旗、托克托县、回民区、新城区、武川县、赛罕区、和林格尔县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。