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丽江市(华坪县、玉龙纳西族自治县、永胜县、宁蒗彝族自治县、古城区)

海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、海晏县、祁连县)

防城港市(防城区、港口区、东兴市、上思县)

贵阳市(南明区、白云区、息烽县、花溪区、修文县、云岩区、观山湖区、清镇市、开阳县、乌当区)  阿坝藏族羌族自治州(金川县、阿坝县、茂县、小金县、黑水县、若尔盖县、九寨沟县、汶川县、马尔康市、理县、红原县、壤塘县、松潘县)

九江市(永修县、湖口县、修水县、都昌县、庐山市、武宁县、瑞昌市、濂溪区、彭泽县、柴桑区、共青城市、德安县、浔阳区)

锦州市(黑山县、北镇市、凌河区、古塔区、凌海市、义县、太和区)

鄂尔多斯市(康巴什区、鄂托克前旗、准格尔旗、鄂托克旗、伊金霍洛旗、达拉特旗、杭锦旗、东胜区、乌审旗)

四平市(铁西区、梨树县、伊通满族自治县、双辽市、铁东区)  文山壮族苗族自治州(西畴县、砚山县、文山市、丘北县、富宁县、马关县、广南县、麻栗坡县)

新余市(分宜县、渝水区)

鹰潭市(余江区、月湖区、贵溪市)

牡丹江市(东安区、西安区、东宁市、宁安市、绥芬河市、穆棱市、爱民区、海林市、林口县、阳明区)

包头市(昆都仑区、土默特右旗、白云鄂博矿区、达尔罕茂明安联合旗、石拐区、东河区、九原区、青山区、固阳县)

朔州市(山阴县、应县、右玉县、朔城区、怀仁市、平鲁区)

鹤岗市(兴山区、南山区、绥滨县、向阳区、萝北县、东山区、兴安区、工农区)

营口市(西市区、盖州市、站前区、老边区、鲅鱼圈区、大石桥市)

玉林市(陆川县、容县、福绵区、兴业县、博白县、玉州区、北流市)

武威市(古浪县、天祝藏族自治县、凉州区、民勤县)

商丘市(宁陵县、夏邑县、柘城县、睢县、民权县、永城市、虞城县、睢阳区、梁园区)

抚顺市(新抚区、顺城区、新宾满族自治县、望花区、清原满族自治县、东洲区、抚顺县)

吉林市(龙潭区、船营区、磐石市、永吉县、舒兰市、桦甸市、昌邑区、蛟河市、丰满区)

濮阳市(台前县、南乐县、清丰县、范县、濮阳县、华龙区)

烟台市(芝罘区、龙口市、莱州市、牟平区、海阳市、栖霞市、蓬莱区、莱阳市、莱山区、福山区、招远市)

北海市(合浦县、海城区、铁山港区、银海区)

沈阳市(沈河区、于洪区、和平区、苏家屯区、浑南区、皇姑区、铁西区、大东区、沈北新区、辽中区、康平县、法库县、新民市)

安康市(平利县、宁陕县、镇坪县、旬阳市、白河县、汉阴县、紫阳县、岚皋县、汉滨区、石泉县)

盐城市(响水县、滨海县、阜宁县、东台市、盐都区、射阳县、亭湖区、大丰区、建湖县)

乌鲁木齐市(米东区、天山区、水磨沟区、沙依巴克区、头屯河区、达坂城区、新市区、乌鲁木齐县)

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哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)

酒泉市(瓜州县、玉门市、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区、敦煌市、肃北蒙古族自治县、金塔县)

济南市(历城区、莱芜区、槐荫区、平阴县、市中区、章丘区、济阳区、历下区、钢城区、长清区、天桥区、商河县)

北京市(石景山区、东城区、海淀区、西城区、密云区、朝阳区、怀柔区、大兴区、顺义区、平谷区、房山区、昌平区、通州区、延庆区、丰台区、门头沟区)  漳州市(长泰区、南靖县、芗城区、东山县、诏安县、华安县、龙文区、龙海区、平和县、云霄县、漳浦县)

石河子市(可克达拉市、图木舒克市、双河市、胡杨河市、铁门关市、北屯市、新星市、五家渠市、昆玉市、白杨市、阿拉尔市)

驻马店市(正阳县、西平县、平舆县、新蔡县、上蔡县、遂平县、泌阳县、汝南县、驿城区、确山县)

泉州市(石狮市、南安市、德化县、洛江区、泉港区、永春县、丰泽区、晋江市、鲤城区、惠安县、安溪县、金门县)白城市(洮南市、通榆县、洮北区、大安市、镇赉县)

孝感市(孝南区、应城市、云梦县、大悟县、安陆市、汉川市、孝昌县)  红河哈尼族彝族自治州(开远市、金平苗族瑶族傣族自治县、河口瑶族自治县、建水县、个旧市、红河县、元阳县、石屏县、绿春县、蒙自市、泸西县、弥勒市、屏边苗族自治县)

黄石市(黄石港区、阳新县、下陆区、西塞山区、大冶市、铁山区)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)

太原市(万柏林区、清徐县、阳曲县、杏花岭区、尖草坪区、娄烦县、古交市、迎泽区、晋源区、小店区)宜春市(宜丰县、樟树市、上高县、铜鼓县、万载县、丰城市、袁州区、高安市、靖安县、奉新县)

莆田市(仙游县、秀屿区、涵江区、荔城区、城厢区)

南通市(启东市、崇川区、如皋市、如东县、通州区、海安市、海门区)

黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、望谟县、普安县、晴隆县、安龙县、册亨县、兴仁市、兴义市)

扬州市(宝应县、高邮市、邗江区、广陵区、仪征市、江都区)

衢州市(衢江区、柯城区、常山县、江山市、龙游县、开化县)

承德市(兴隆县、滦平县、双滦区、鹰手营子矿区、承德县、隆化县、双桥区、平泉市、围场满族蒙古族自治县、丰宁满族自治县、宽城满族自治县)

齐齐哈尔市(昂昂溪区、富拉尔基区、依安县、泰来县、梅里斯达斡尔族区、克东县、建华区、铁锋区、拜泉县、龙沙区、克山县、甘南县、碾子山区、讷河市、龙江县、富裕县)

自贡市(自流井区、荣县、贡井区、富顺县、沿滩区、大安区)

阿拉善盟(阿拉善左旗、额济纳旗、阿拉善右旗)

陇南市(礼县、两当县、康县、武都区、徽县、西和县、宕昌县、成县、文县)

广安市(广安区、华蓥市、前锋区、邻水县、岳池县、武胜县)

西宁市(大通回族土族自治县、湟源县、城西区、城中区、城北区、城东区、湟中区)

上海市(嘉定区、宝山区、长宁区、静安区、虹口区、青浦区、松江区、徐汇区、普陀区、黄浦区、金山区、浦东新区、奉贤区、崇明区、杨浦区、闵行区)

芜湖市(镜湖区、繁昌区、湾沚区、南陵县、鸠江区、无为市、弋江区)

天津市(河西区、西青区、宁河区、河东区、静海区、滨海新区、宝坻区、蓟州区、河北区、北辰区、红桥区、武清区、和平区、南开区、东丽区、津南区)

张家口市(阳原县、下花园区、万全区、涿鹿县、蔚县、桥西区、尚义县、赤城县、宣化区、张北县、桥东区、怀安县、怀来县、崇礼区、沽源县、康保县)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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