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长沙市(浏阳市、望城区、宁乡市、岳麓区、天心区、长沙县、开福区、雨花区、芙蓉区)

南充市(蓬安县、嘉陵区、南部县、西充县、营山县、高坪区、仪陇县、顺庆区、阆中市)

常德市(鼎城区、澧县、武陵区、桃源县、汉寿县、临澧县、安乡县、石门县、津市市)

石河子市(新星市、图木舒克市、铁门关市、五家渠市、昆玉市、白杨市、阿拉尔市、双河市、可克达拉市、北屯市、胡杨河市)  鹤岗市(向阳区、东山区、兴山区、兴安区、萝北县、工农区、南山区、绥滨县)

蚌埠市(龙子湖区、淮上区、怀远县、蚌山区、五河县、禹会区、固镇县)

自贡市(自流井区、富顺县、大安区、荣县、沿滩区、贡井区)

楚雄彝族自治州(牟定县、禄丰市、姚安县、永仁县、武定县、楚雄市、南华县、双柏县、元谋县、大姚县)徐州市(沛县、新沂市、云龙区、泉山区、邳州市、铜山区、贾汪区、丰县、鼓楼区、睢宁县)

邢台市(柏乡县、襄都区、巨鹿县、沙河市、临城县、威县、平乡县、南和区、南宫市、任泽区、临西县、信都区、清河县、宁晋县、新河县、隆尧县、广宗县、内丘县)  鹤壁市(淇滨区、山城区、淇县、浚县、鹤山区)

吕梁市(岚县、交城县、石楼县、兴县、中阳县、离石区、交口县、临县、孝义市、柳林县、方山县、文水县、汾阳市)

枣庄市(山亭区、滕州市、台儿庄区、薛城区、市中区、峄城区)

上海市(普陀区、杨浦区、静安区、松江区、宝山区、虹口区、金山区、嘉定区、黄浦区、闵行区、徐汇区、奉贤区、长宁区、崇明区、青浦区、浦东新区)

苏州市(相城区、姑苏区、虎丘区、昆山市、张家港市、吴江区、吴中区、太仓市、常熟市)

无锡市(宜兴市、滨湖区、惠山区、江阴市、锡山区、梁溪区、新吴区)

安阳市(林州市、殷都区、内黄县、汤阴县、龙安区、北关区、安阳县、文峰区、滑县)

铜陵市(铜官区、义安区、枞阳县、郊区)

西藏自治区

普洱市(江城哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、思茅区、景东彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、西盟佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县)

大理白族自治州(祥云县、弥渡县、漾濞彝族自治县、洱源县、剑川县、永平县、南涧彝族自治县、云龙县、大理市、巍山彝族回族自治县、鹤庆县、宾川县)

临汾市(浮山县、曲沃县、永和县、安泽县、翼城县、侯马市、襄汾县、霍州市、洪洞县、汾西县、乡宁县、吉县、蒲县、古县、隰县、尧都区、大宁县)

淮安市(盱眙县、金湖县、淮阴区、清江浦区、淮安区、涟水县、洪泽区)

防城港市(东兴市、上思县、港口区、防城区)

舟山市(嵊泗县、岱山县、定海区、普陀区)

香港特别行政区

塔城地区(塔城市、裕民县、额敏县、托里县、乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、沙湾市)

临沂市(郯城县、蒙阴县、莒南县、河东区、平邑县、兰陵县、沂南县、沂水县、临沭县、罗庄区、兰山区、费县)

怀化市(溆浦县、新晃侗族自治县、辰溪县、沅陵县、中方县、洪江市、芷江侗族自治县、通道侗族自治县、麻阳苗族自治县、会同县、靖州苗族侗族自治县、鹤城区)

益阳市(资阳区、南县、桃江县、安化县、沅江市、赫山区)

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赣州市(瑞金市、信丰县、上犹县、寻乌县、安远县、于都县、南康区、石城县、宁都县、会昌县、兴国县、全南县、章贡区、崇义县、定南县、赣县区、大余县、龙南市)

六盘水市(六枝特区、盘州市、水城区、钟山区)

平顶山市(宝丰县、新华区、郏县、叶县、鲁山县、舞钢市、汝州市、湛河区、石龙区、卫东区)

南京市(栖霞区、秦淮区、江宁区、高淳区、鼓楼区、溧水区、建邺区、玄武区、六合区、雨花台区、浦口区)  常州市(武进区、金坛区、溧阳市、钟楼区、天宁区、新北区)

信阳市(罗山县、固始县、淮滨县、新县、光山县、商城县、息县、潢川县、浉河区、平桥区)

广西壮族自治区

巴彦淖尔市(临河区、五原县、磴口县、杭锦后旗、乌拉特中旗、乌拉特前旗、乌拉特后旗)玉树藏族自治州(杂多县、囊谦县、称多县、玉树市、曲麻莱县、治多县)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、精河县、阿拉山口市)  百色市(凌云县、隆林各族自治县、田林县、德保县、靖西市、田阳区、右江区、乐业县、田东县、平果市、那坡县、西林县)

宁夏回族自治区

大兴安岭地区(漠河市、塔河县、呼玛县)

六安市(金寨县、金安区、霍邱县、霍山县、裕安区、舒城县、叶集区)福州市(平潭县、闽侯县、福清市、连江县、罗源县、仓山区、鼓楼区、闽清县、台江区、晋安区、永泰县、马尾区、长乐区)

芜湖市(湾沚区、弋江区、无为市、繁昌区、南陵县、鸠江区、镜湖区)

台州市(玉环市、椒江区、路桥区、天台县、三门县、黄岩区、温岭市、临海市、仙居县)

阳泉市(城区、盂县、平定县、郊区、矿区)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

景德镇市(昌江区、浮梁县、乐平市、珠山区)

襄阳市(襄城区、保康县、宜城市、谷城县、枣阳市、樊城区、南漳县、襄州区、老河口市)

拉萨市(林周县、尼木县、达孜区、墨竹工卡县、堆龙德庆区、曲水县、当雄县、城关区)

儋州市

宿迁市(泗洪县、宿豫区、沭阳县、泗阳县、宿城区)

辽源市(西安区、龙山区、东丰县、东辽县)

巴中市(恩阳区、南江县、平昌县、巴州区、通江县)

贺州市(钟山县、八步区、昭平县、富川瑶族自治县、平桂区)

五指山市(东方市、乐东黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、保亭黎族苗族自治县、定安县、文昌市、陵水黎族自治县、昌江黎族自治县、临高县、琼海市、白沙黎族自治县、屯昌县、万宁市、澄迈县)

中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

黄石市(铁山区、西塞山区、黄石港区、大冶市、阳新县、下陆区)

兰州市(榆中县、红古区、七里河区、城关区、永登县、皋兰县、西固区、安宁区)

　　王鹤静

　　作为国内养老保险体系“第三支柱”的主力军，个人养老金制度于2022年11月正式落地。目前，首批个人养老金基金Y份额设立已有近两年半的时间，产品类型从最初单一的基金中基金（FOF）逐步拓宽至被动指数基金、指数增强基金。

　　在2024年12月新纳入指数基金（包括被动指数基金、指数增强基金）的基础上，截至今年一季度末，288只个人养老金基金Y份额总规模首度突破百亿元大关，指数基金Y份额总规模超过10亿元。

　　面对近期复杂多变的市场环境，多位知名FOF基金经理及时调整资产配置方向，适当增配了成长风格资产、减配了价值风格资产，对港股、可转债等资产采取止盈操作。此外，海外债券、黄金、REITs等资产成为部分基金经理的增持方向。

　　Y份额总规模破百亿

　　近期，证监会公布了最新一期（截至今年一季度末）的个人养老金基金名录。结合公募基金2025年一季报来看，名录中的288只个人养老金基金Y份额一季度末总规模首度突破百亿元大关，达到113.90亿元。相比2024年末，个人养老金基金Y份额总规模新增超20亿元。

　　华夏基金、易方达基金、兴证全球基金、中欧基金是全市场仅有的四家个人养老金基金Y份额管理规模超10亿元的公募机构，华夏基金、易方达基金是全市场唯二个人养老金基金Y份额产品数量超过20只的公募机构。

　　规模靠前的个人养老金基金Y份额产品主要来自上述四家公募机构。截至一季度末，规模最大的三只个人养老金基金Y份额产品分别为林国怀管理的兴全安泰积极养老目标五年Y、许利明管理的华夏养老2040三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2050五年Y，最新规模分别为9.96亿元、7.35亿元、4.78亿元。

　　此外，汪玲、张振琪共同管理的易方达汇诚养老2043三年Y、许利明管理的华夏养老2045三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2035三年Y最新规模均在3亿元以上，位居行业前列。

　　目前来看，FOF产品依然是个人养老金基金Y份额的主力军，203只FOF产品Y份额最新规模102.04亿元。然而，2024年12月新纳入个人养老金基金名录的被动指数基金、指数增强基金在Y份额设立不到半年的时间里，总规模已迅速突破10亿元。按照标的指数划分，红利类产品、宽基类产品Y份额规模占比分别约为28.50%、71.50%。

　　其中，华泰柏瑞红利低波动ETF联接Y是全市场首只规模突破1亿元的指数基金Y份额产品；易方达科创板50ETF联接Y、华夏中证A500联接Y、天弘中证红利低波动100联接Y、创金合信红利低波动Y、易方达中证A500联接Y紧随其后，最新规模均在5000万元以上。

　　港股止盈操作频现

　　在今年一季度震荡的市场环境下，基于持仓分散的优势，个人养老金基金整体取得了较好的投资回报，Y份额平均收益率超1%。

　　其中，工银养老2050Y一季度凭借8.65%的收益率拔得头筹，大幅跑赢业绩比较基准；东方红颐和积极养老目标五年持有Y、嘉实养老2040五年Y、长信颐年平衡养老（FOF）Y等产品一季度收益率均在5%以上，排名靠前。

　　根据一季度持仓，工银养老2050Y在资产配置上有多处精细化操作，尤其在权益资产配置上，该基金借助ETF参与了众多板块的投资。工银养老2050Y的基金经理徐心远在一季报中回顾，一季度逢高小幅减持港股，主要减配港股科技与港股红利品种，进一步增配港股医药、非银金融及地产品种；A股方面，中小盘风格产品配置权重先上后下，价值风格产品权重小幅下行；行业方面，逢高减持食品饮料板块，增持医药及地产产业链相关板块，TMT板块权重整体稳定。可转债资产权重整体稳定，配置风格更为均衡；纯债资产久期配置中性偏低。

　　该基金一季度新买入恒生医药ETF、香港证券ETF，增持了中信保诚多策略混合（LOF）C、科创芯片ETF，减持了恒生互联网ETF、港股通互联网ETF。此外，该基金增持了天弘添利债券（LOF）C、东方红收益增强债券C、工银可转债债券、中银转债增强债券B。红利低波ETF、恒生科技指数ETF、中概互联网ETF、港股通科技30ETF、通信ETF、科创ETF则集体退出工银养老2050Y的前十大重仓基金行列。

　　东方红颐和积极养老目标五年持有Y一季度增加了黄金资产的配置。该基金的基金经理陈文扬表示，依然看好贵金属的走势。此外，该基金在港股大幅上涨后降低了相关ETF的持仓，新买入广发恒生消费（QDII-ETF），同时减持了易方达恒生国企（QDII-ETF）、南方恒生中国企业ETF。

　　适度增配成长风格资产

　　站在当前市场时点，林国怀、桑磊、汪玲等多位知名FOF基金经理对于如何配置大类资产，在一季报中给出了最新见解。

　　林国怀和汪玲在大类资产配置上较有共识。对于权益资产，林国怀和汪玲都提到，降低偏价值型基金的配置比例，增加成长型基金的配置比例。随着权益市场转暖，可转债资产涨幅较大，可转债溢价率达到过去几年的高位水平，汪玲适当降低了可转债基金以及投资可转债的二级债基配置比例，林国怀同样适度降低了可转债基金的配置比例。汪玲还对折价幅度较大的场内交易基金进行了配置，旨在获取折价收敛的收益。

　　固收投资方面，由于国内债券到期收益率水平进一步下降、信用利差进一步压缩，汪玲降低了国内中长久期债券基金的配置比例，增加了美元债基金、国内短债基金以及货币基金的配置比例。林国怀也表示，会继续用海外债券型互认基金、货币市场基金等替换现有组合中的纯债型基金。

　　除传统的股债资产外，汪玲还配置了少量的黄金主题基金，并且关注其他商品型基金，以平滑组合的风险。

　　桑磊则对于REITs资产较为青睐，以其管理的中欧预见养老2050五年Y为例，该基金在2024年末仅持有华夏中国交建REIT的基础上，今年一季度新买入中金普洛斯REIT、中金安徽交控REIT、华安张江产业园REIT等多只产品。