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温州市(龙港市、文成县、鹿城区、泰顺县、乐清市、永嘉县、洞头区、瓯海区、苍南县、龙湾区、瑞安市、平阳县)
无锡市(惠山区、新吴区、宜兴市、梁溪区、锡山区、滨湖区、江阴市)
西安市(蓝田县、未央区、新城区、灞桥区、鄠邑区、高陵区、雁塔区、长安区、阎良区、临潼区、周至县、碑林区、莲湖区)
天津市(北辰区、红桥区、东丽区、蓟州区、滨海新区、宁河区、宝坻区、河东区、河西区、西青区、南开区、静海区、津南区、和平区、河北区、武清区)
周口市(鹿邑县、淮阳区、沈丘县、太康县、商水县、西华县、郸城县、扶沟县、项城市、川汇区)
景德镇市(乐平市、浮梁县、珠山区、昌江区)
汕头市(潮南区、金平区、澄海区、濠江区、南澳县、龙湖区、潮阳区)
内江市(资中县、市中区、隆昌市、东兴区、威远县)
海西蒙古族藏族自治州(乌兰县、德令哈市、格尔木市、茫崖市、天峻县、都兰县)
黄山市(黟县、屯溪区、徽州区、歙县、休宁县、祁门县、黄山区)
阳江市(阳春市、阳东区、江城区、阳西县)
葫芦岛市(绥中县、连山区、南票区、兴城市、龙港区、建昌县)
襄阳市(襄州区、南漳县、宜城市、老河口市、枣阳市、襄城区、樊城区、保康县、谷城县)
哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)
淮安市(淮阴区、涟水县、盱眙县、洪泽区、金湖县、淮安区、清江浦区)
乌鲁木齐市(天山区、头屯河区、米东区、水磨沟区、乌鲁木齐县、新市区、达坂城区、沙依巴克区)
连云港市(海州区、东海县、赣榆区、灌南县、灌云县、连云区)
聊城市(高唐县、冠县、东昌府区、临清市、阳谷县、莘县、茌平区、东阿县)
澳门特别行政区
金昌市(永昌县、金川区)
临沂市(蒙阴县、临沭县、河东区、罗庄区、莒南县、沂南县、费县、郯城县、兰陵县、平邑县、沂水县、兰山区)
阳泉市(矿区、城区、盂县、郊区、平定县)
十堰市(郧阳区、房县、郧西县、竹溪县、竹山县、茅箭区、张湾区、丹江口市)
香港特别行政区
西藏自治区
鄂尔多斯市(伊金霍洛旗、鄂托克旗、乌审旗、准格尔旗、康巴什区、杭锦旗、鄂托克前旗、东胜区、达拉特旗)
白城市(通榆县、大安市、镇赉县、洮北区、洮南市)
鞍山市(立山区、铁西区、铁东区、台安县、千山区、岫岩满族自治县、海城市)
那曲市(比如县、巴青县、双湖县、聂荣县、尼玛县、索县、申扎县、嘉黎县、安多县、班戈县、色尼区)
东莞市
永州市(江华瑶族自治县、道县、东安县、冷水滩区、双牌县、零陵区、江永县、蓝山县、宁远县、新田县、祁阳市)
承德市(宽城满族自治县、双滦区、隆化县、鹰手营子矿区、双桥区、平泉市、承德县、滦平县、丰宁满族自治县、围场满族蒙古族自治县、兴隆县)
海北藏族自治州(海晏县、刚察县、祁连县、门源回族自治县)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿克陶县、阿合奇县、乌恰县)
廊坊市(文安县、广阳区、安次区、大厂回族自治县、固安县、三河市、香河县、霸州市、永清县、大城县)
佛山市(南海区、禅城区、三水区、顺德区、高明区)
黔西南布依族苗族自治州(兴义市、晴隆县、兴仁市、普安县、册亨县、望谟县、贞丰县、安龙县)
赤峰市(林西县、松山区、红山区、阿鲁科尔沁旗、宁城县、翁牛特旗、巴林右旗、元宝山区、巴林左旗、敖汉旗、克什克腾旗、喀喇沁旗)
常州市(金坛区、天宁区、钟楼区、武进区、新北区、溧阳市)
拉萨市(达孜区、当雄县、堆龙德庆区、墨竹工卡县、林周县、城关区、尼木县、曲水县)
濮阳市(濮阳县、清丰县、南乐县、台前县、华龙区、范县)
朝阳市(喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市、北票市、建平县、双塔区、龙城区、朝阳县)
漯河市(源汇区、召陵区、临颍县、舞阳县、郾城区)
临汾市(吉县、蒲县、霍州市、浮山县、乡宁县、永和县、尧都区、古县、大宁县、洪洞县、侯马市、翼城县、安泽县、曲沃县、汾西县、襄汾县、隰县)
鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)
达州市(渠县、开江县、万源市、大竹县、宣汉县、通川区、达川区)
莆田市(城厢区、涵江区、仙游县、秀屿区、荔城区)
益阳市(桃江县、南县、赫山区、资阳区、沅江市、安化县)
怒江傈僳族自治州(福贡县、贡山独龙族怒族自治县、兰坪白族普米族自治县、泸水市)
阿里地区(日土县、普兰县、措勤县、改则县、札达县、革吉县、噶尔县)
宝鸡市(麟游县、眉县、岐山县、千阳县、凤翔区、太白县、陈仓区、凤县、扶风县、金台区、渭滨区、陇县)
锡林郭勒盟(苏尼特左旗、多伦县、西乌珠穆沁旗、正镶白旗、二连浩特市、苏尼特右旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、阿巴嘎旗、镶黄旗、太仆寺旗、正蓝旗)
吴忠市(同心县、青铜峡市、盐池县、利通区、红寺堡区)
梅州市(梅县区、五华县、梅江区、兴宁市、大埔县、蕉岭县、丰顺县、平远县)
鹤岗市(工农区、绥滨县、南山区、萝北县、兴安区、东山区、兴山区、向阳区)
德阳市(广汉市、旌阳区、绵竹市、什邡市、罗江区、中江县)
吉安市(峡江县、井冈山市、吉水县、万安县、安福县、吉州区、永新县、吉安县、泰和县、永丰县、青原区、遂川县、新干县)
黄冈市(武穴市、英山县、蕲春县、黄梅县、浠水县、团风县、麻城市、红安县、罗田县、黄州区)
唐山市(丰南区、曹妃甸区、路南区、古冶区、滦南县、乐亭县、玉田县、遵化市、滦州市、开平区、迁西县、路北区、丰润区、迁安市)
蚌埠市(禹会区、蚌山区、怀远县、固镇县、五河县、龙子湖区、淮上区)
白银市(平川区、靖远县、会宁县、白银区、景泰县)
伊春市(友好区、南岔县、汤旺县、大箐山县、铁力市、金林区、嘉荫县、丰林县、伊美区、乌翠区)
辽源市(龙山区、东辽县、西安区、东丰县)
铜川市(王益区、耀州区、宜君县、印台区)
丹东市(元宝区、宽甸满族自治县、凤城市、振兴区、东港市、振安区)
西双版纳傣族自治州(勐腊县、景洪市、勐海县)
保山市(腾冲市、施甸县、隆阳区、龙陵县、昌宁县)
玉树藏族自治州(囊谦县、杂多县、玉树市、曲麻莱县、称多县、治多县)
雅安市(宝兴县、天全县、石棉县、汉源县、名山区、雨城区、芦山县、荥经县)
玉溪市(澄江市、华宁县、红塔区、易门县、通海县、元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县、江川区、峨山彝族自治县)
安庆市(太湖县、宜秀区、大观区、岳西县、迎江区、潜山市、望江县、怀宁县、桐城市、宿松县)
六盘水市(钟山区、水城区、盘州市、六枝特区)
昭通市(绥江县、鲁甸县、盐津县、水富市、大关县、威信县、镇雄县、昭阳区、永善县、巧家县、彝良县)
固原市(泾源县、彭阳县、原州区、西吉县、隆德县)
鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)
马鞍山市(含山县、当涂县、雨山区、花山区、和县、博望区)
福州市(晋安区、台江区、平潭县、鼓楼区、闽侯县、永泰县、福清市、罗源县、闽清县、马尾区、长乐区、仓山区、连江县)
银川市(永宁县、灵武市、金凤区、兴庆区、西夏区、贺兰县)
泸州市(合江县、泸县、江阳区、叙永县、龙马潭区、纳溪区、古蔺县)
太原市(杏花岭区、万柏林区、清徐县、晋源区、小店区、阳曲县、尖草坪区、迎泽区、娄烦县、古交市)
中山市
沈阳市(康平县、辽中区、和平区、于洪区、浑南区、法库县、新民市、沈河区、皇姑区、沈北新区、铁西区、大东区、苏家屯区)
阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)
驻马店市(驿城区、上蔡县、汝南县、泌阳县、平舆县、西平县、确山县、正阳县、新蔡县、遂平县)
湛江市(遂溪县、赤坎区、雷州市、霞山区、坡头区、吴川市、廉江市、麻章区、徐闻县)
四平市(梨树县、伊通满族自治县、铁东区、双辽市、铁西区)
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三门峡市(义马市、卢氏县、湖滨区、陕州区、灵宝市、渑池县)
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沧州市(南皮县、吴桥县、新华区、任丘市、孟村回族自治县、海兴县、盐山县、青县、沧县、黄骅市、运河区、献县、肃宁县、东光县、河间市、泊头市)
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黄南藏族自治州(泽库县、尖扎县、河南蒙古族自治县、同仁市)
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甘孜藏族自治州(九龙县、巴塘县、理塘县、石渠县、德格县、稻城县、泸定县、道孚县、丹巴县、色达县、白玉县、甘孜县、得荣县、乡城县、新龙县、雅江县、康定市、炉霍县)
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昌都市(边坝县、丁青县、察雅县、江达县、洛隆县、类乌齐县、八宿县、左贡县、芒康县、贡觉县、卡若区)
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六安市(霍邱县、舒城县、金安区、霍山县、金寨县、裕安区、叶集区)
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2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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