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鄂州市(梁子湖区、华容区、鄂城区)

仙桃市(潜江市、天门市、神农架林区)

运城市(平陆县、河津市、芮城县、垣曲县、稷山县、闻喜县、盐湖区、永济市、万荣县、绛县、临猗县、新绛县、夏县)

延边朝鲜族自治州(图们市、龙井市、和龙市、珲春市、敦化市、安图县、延吉市、汪清县)  楚雄彝族自治州(大姚县、武定县、元谋县、南华县、永仁县、双柏县、牟定县、楚雄市、禄丰市、姚安县)

牡丹江市(东宁市、宁安市、海林市、西安区、绥芬河市、林口县、穆棱市、东安区、爱民区、阳明区)

日喀则市(吉隆县、聂拉木县、岗巴县、拉孜县、萨迦县、白朗县、谢通门县、仁布县、昂仁县、南木林县、仲巴县、定日县、桑珠孜区、定结县、江孜县、萨嘎县、亚东县、康马县)

潍坊市(高密市、青州市、临朐县、昌乐县、诸城市、奎文区、昌邑市、寿光市、潍城区、寒亭区、安丘市、坊子区)

酒泉市(敦煌市、阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、玉门市、肃州区、金塔县、瓜州县)  昆明市(禄劝彝族苗族自治县、盘龙区、安宁市、东川区、西山区、石林彝族自治县、宜良县、呈贡区、官渡区、嵩明县、寻甸回族彝族自治县、晋宁区、富民县、五华区)

宝鸡市(眉县、金台区、麟游县、太白县、渭滨区、凤翔区、岐山县、扶风县、千阳县、凤县、陈仓区、陇县)

张掖市(高台县、山丹县、甘州区、民乐县、临泽县、肃南裕固族自治县)

郴州市(苏仙区、汝城县、桂阳县、安仁县、资兴市、嘉禾县、临武县、宜章县、北湖区、永兴县、桂东县)

通辽市(奈曼旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、库伦旗、科尔沁区、扎鲁特旗、开鲁县)

宁夏回族自治区

湘西土家族苗族自治州(花垣县、保靖县、泸溪县、古丈县、龙山县、永顺县、凤凰县、吉首市)

恩施土家族苗族自治州(巴东县、恩施市、咸丰县、来凤县、鹤峰县、宣恩县、利川市、建始县)

聊城市(冠县、东阿县、茌平区、高唐县、东昌府区、阳谷县、莘县、临清市)

北京市(延庆区、门头沟区、顺义区、东城区、大兴区、石景山区、通州区、平谷区、海淀区、密云区、西城区、昌平区、房山区、丰台区、朝阳区、怀柔区)

乐山市(井研县、犍为县、沙湾区、市中区、峨边彝族自治县、夹江县、峨眉山市、马边彝族自治县、金口河区、五通桥区、沐川县)

威海市(环翠区、荣成市、乳山市、文登区)

温州市(洞头区、瓯海区、文成县、永嘉县、平阳县、泰顺县、苍南县、乐清市、龙港市、瑞安市、龙湾区、鹿城区)

湖州市(德清县、安吉县、长兴县、南浔区、吴兴区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿克陶县、阿图什市、阿合奇县、乌恰县)

来宾市(合山市、金秀瑶族自治县、武宣县、忻城县、象州县、兴宾区)

邢台市(新河县、清河县、巨鹿县、沙河市、平乡县、广宗县、临西县、南和区、内丘县、襄都区、临城县、隆尧县、信都区、威县、宁晋县、柏乡县、任泽区、南宫市)

铜川市(印台区、宜君县、王益区、耀州区)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、瑞丽市、梁河县、盈江县、陇川县)

伊春市(嘉荫县、伊美区、丰林县、南岔县、金林区、友好区、汤旺县、铁力市、乌翠区、大箐山县)

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汕尾市(陆丰市、城区、陆河县、海丰县)

芜湖市(镜湖区、南陵县、湾沚区、鸠江区、无为市、弋江区、繁昌区)

红河哈尼族彝族自治州(屏边苗族自治县、红河县、开远市、石屏县、河口瑶族自治县、泸西县、绿春县、金平苗族瑶族傣族自治县、个旧市、元阳县、弥勒市、蒙自市、建水县)

临沧市(云县、沧源佤族自治县、凤庆县、镇康县、耿马傣族佤族自治县、永德县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、临翔区)  庆阳市(庆城县、西峰区、环县、正宁县、合水县、华池县、镇原县、宁县)

广州市(从化区、南沙区、番禺区、花都区、白云区、荔湾区、黄埔区、越秀区、海珠区、天河区、增城区)

汉中市(洋县、西乡县、佛坪县、镇巴县、汉台区、城固县、略阳县、宁强县、留坝县、南郑区、勉县)

北海市(合浦县、银海区、铁山港区、海城区)淮安市(盱眙县、金湖县、清江浦区、淮安区、淮阴区、涟水县、洪泽区)

乌海市(海勃湾区、乌达区、海南区)  绍兴市(越城区、诸暨市、柯桥区、上虞区、新昌县、嵊州市)

辽源市(龙山区、东辽县、东丰县、西安区)

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湘潭市(雨湖区、韶山市、湘潭县、岳塘区、湘乡市)拉萨市(当雄县、墨竹工卡县、林周县、尼木县、曲水县、堆龙德庆区、城关区、达孜区)

承德市(双滦区、鹰手营子矿区、兴隆县、隆化县、宽城满族自治县、滦平县、双桥区、围场满族蒙古族自治县、平泉市、丰宁满族自治县、承德县)

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新疆维吾尔自治区

南昌市(西湖区、新建区、安义县、南昌县、青山湖区、红谷滩区、进贤县、东湖区、青云谱区)

惠州市(惠阳区、博罗县、惠城区、惠东县、龙门县)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、泸水市、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

宿州市(萧县、泗县、埇桥区、砀山县、灵璧县)

邯郸市(馆陶县、磁县、肥乡区、广平县、邱县、武安市、邯山区、临漳县、丛台区、复兴区、鸡泽县、永年区、曲周县、成安县、涉县、大名县、峰峰矿区、魏县)

普洱市(景谷傣族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、思茅区、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、景东彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县)

商洛市(镇安县、柞水县、商州区、商南县、洛南县、丹凤县、山阳县)

玉溪市(元江哈尼族彝族傣族自治县、易门县、红塔区、华宁县、新平彝族傣族自治县、峨山彝族自治县、江川区、澄江市、通海县)

南充市(蓬安县、阆中市、南部县、嘉陵区、顺庆区、仪陇县、西充县、营山县、高坪区)

上海市(静安区、奉贤区、长宁区、黄浦区、崇明区、青浦区、浦东新区、杨浦区、嘉定区、金山区、宝山区、普陀区、徐汇区、虹口区、松江区、闵行区)

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乌鲁木齐市(沙依巴克区、天山区、达坂城区、头屯河区、水磨沟区、乌鲁木齐县、新市区、米东区)

“2024年我们主要财务指标稳中有进，归母净利润超百亿，保持十五年来年度最好排名，一流投资银行建设之路走得更稳更实。”4月16日，在中国银河证券召开的2024年度业绩说明会上，中国银河证券董事长王晟提到。

2024年年报统计数据显示，中国银河证券以354.71亿元的总营收位列行业第四，以100.31亿元的归母净利润位列第五。

值得一提的是，中国银河证券财富管理、投行、资管等轻资本业务全面增长，对总营收的贡献占比进一步提升。与此同时，境内外一体化展业效能不断彰显，如主导了近年来泰国市场规模最大的IPO项目、设立跨境中国CTA基金等。谈及下一步，中国银河证券总裁薛军表示，将从“聚焦增强现代投行核心竞争能力”“聚焦发挥‘一个银河’整体合力”等五个方面抓好重点工作。

归母净利润迈入“百亿俱乐部”

2025年是中国银河证券成立25周年。在这个重要节点来临之前，中国银河证券无疑交了一份优秀的答卷。

2024年年报显示，截至报告期末，中国银河证券总资产为7374.71亿元，同比增加11.20%；净资产达到1355亿元，同比增加7.03%。2024年实现营收354.71亿元，同比增长5.43%，实现归母净利润100.31亿元，同比增加27.31%；加权平均净资产收益率（ROE）为8.30%，同比增加0.78个百分点。

时隔两年，中国银河证券归母净利润再次回到百亿元大关，其总资产规模也迈过7000亿元关口。

分条线看，中国银河证券多项业务板块实现正增长：财富管理业务同比增长15.73%；投资银行业务同比增长11.80%；国际业务同比增长8.29%；投资交易业务同比增长45.91%。

虽然投资交易业务同比增速最高，不过从各业务条线对总营收的贡献占比看，经纪、投行、资管等轻资本业务实现全面增长，进一步巩固了其行业地位。

数据显示，其他母子公司一体化业务营收占总营收的比重最高，为42.85%；其次是财富管理业务和投资交易业务，分别为29.59%和17.88%；再次是国际业务，所占比重为6.12%；投资银行业务和机构业务所占比重分别为1.35%和0.79%。并且，财富管理业务、投资银行业务、国际业务占总营收的比重均较2023年有所提升。中金公司也在研报中评述道：“投资业务提供增长支撑，轻资本业务亦全面改善。”

境内客户总数超过1730万户

作为以零售业务见长的券商，财富管理业务向来是中国银河证券的“压舱石”。2024年，A股市场先抑后扬，券商业绩整体回升。中国银河证券也抓住了这波流量，并持续巩固交易服务优势。截至2024年末，境内客户总数超过1730万户，托管证券总市值5.09万亿元；注册投资顾问4056人，较2023年末增长6.8%。在减费降佣的大背景下，2024年买卖证券业务净收入仍同比增长近10亿元，增幅达到18.81%。

据2024年年报，该公司充分发挥营业网点和注册投资顾问近距离专业陪伴优势，并借助金融科技赋能，创建并完善“客户双生命周期”分层服务体系，上线“客户数字化运营平台”，精确匹配服务资源和金融产品。

从数据来看，投入斩获不错的收益。2024年，金融产品销售规模超过800亿元。截至年末，金融产品保有规模为2111.17亿元，较2023年末增长7.8%，个人养老金累计开户超过10万户，“银河金熠”累计签约客户超过7400人，“金·耀”资产配置系列产品规模突破10亿元。

海外经纪业务方面，中国银河证券在东南亚核心区域也继续保持优势地位。据2024年年报，银河海外在马来西亚、新加坡、印度尼西亚和泰国的市场排名分别为第1、第3、第4和第6，在马来西亚和新加坡的经纪业务市场份额均超过10%。

投行加快补足短板，资管业务企稳增长

投行业务是中国银河证券的短板，但近年来该公司深入推进专业化改革，投行业务持续逆势增长，成效正在逐步显现。

在当前已披露2024年业绩的券商中，八成券商的投资银行业务手续费净收入“缩水”。中国银河证券则揽收6.06亿元，同比增幅为10.60%。

具体来看，在当下持续升温的并购重组市场中，中国银河证券2024年斩获并购重组财务顾问项目4单，交易金额为186.67亿元，行业排名第8。债券融资业务则依然稳居头部位置，2024年债券承销规模达到4833.43亿元，同比增长34.65%，行业排名第7。

海外投行业务也亮点颇多。子公司银河国际2024年完成23个港股IPO项目，承销债券278笔，参与发行158只离岸人民币债券。另一子公司银河海外完成45笔投行业务相关交易，股权和债券累计交易规模达7.22亿新元。

资管业务方面，手续费净收入为4.85亿元，同比增长6.82%。2024年末，资管子公司银河金汇营收和归母净利润也实现双增长，对母公司营收的贡献比从2023年的1.30%提升到1.44%。

海外市场的资管业务也在稳步前进。其中银河国际打造全品类境外资产管理产品矩阵，设立跨境中国CTA基金，为国际资本投资内地大宗商品和金融期货市场提供创新性便利渠道。银河海外则发力结构化产品，推出股票挂钩投资票据、信用挂钩票据及权证产品，覆盖东盟核心市场。

加速推动业务模式转型升级

近年来，中国银河证券依托通过银河国际和银河海外两大业务平台，持续推进全面协同机制建设，强化境内外一体化展业。不难看出，不论是财富管理、资管或者投行，境内外协同效能正体现得越来越明显。目前，国际业务对中国银河证券营收的贡献占比已从上年的5.96%提升到6.12%。

如前所述，轻资本业务对中国银河证券业绩的托举作用也日益明显。而这种托举并不是一日之功。2020年时，财富管理业务和信用业务“两足鼎立”，贡献了75%的营收。行至2024年，虽然自营业务所占比重抬升，但信用业务和经纪业务比重下滑，业务结构正在朝均衡方向努力。

需要指出的是，过去几年，重资本业务对券商业绩形成了重要支撑，但也因过于倚重导致业绩波动性较大，且行业“冷热不均”，分化明显。监管方面倡导证券公司走资本节约型、高质量发展的新路，并多次强调要聚焦主责主业，把功能性放在首要位置。从追求规模扩张到转向提升发展质效，财富管理、投行等轻资本业务的重要性进一步提升。

王晟在谈及“一流投行建设”时也曾提到，要坚持轻重资本并重，更加突出投行、资管、研究、财富管理等轻资本业务，推动业务模式转型升级和新增长点引入，提高业务抗周期属性，提升盈利能力和业绩增长的持续性和稳定性。

另一方面，在中资券商出海大潮中，做好轻资本业务也是其加快国际化布局的重要选择。中信证券非银研究曾指出，金融企业围绕重点出海行业在东盟地区发展，在投行、财管、资管等领域加速推进国际业务布局，完善客户服务具有必要性。而从业务布局来看，参考全球大型投行，轻资本业务往往是在港布局的切入点。

从中国银河证券一季报预告来看，依托轻资本业务发力以及业务模式转型升级，公司强劲增长势头显然在延续。公司预计一季度实现归母净利润27.73亿元至31.00亿元，同比增长70%至90%，且主要得益于财富管理、投资交易、投资银行等业务均实现较大幅度增长。而在目前已披露一季度业绩概况的25家券商中，仅有2家券商提到投行业务增长。

对此，中国银河证券管理层在业绩说明会上进一步回应称，这主要系境内投行业务方面，股权融资、债券融资业务均较去年同期增长，比如超研股份IPO项目；同时，境外投行业务方面，银河国际成功保荐汇舸环保登陆港交所。

中国银河证券管理层表示，投行业务将持续推进专业化改革，发挥自身禀赋优势，强化全面深度协同，全力拓宽境内外一体化展业，加大海外业务资源投入，动态研判市场走向，适时调整业务策略。