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仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)
衡水市(饶阳县、景县、武邑县、桃城区、安平县、深州市、武强县、枣强县、故城县、阜城县、冀州区)
唐山市(遵化市、丰南区、迁西县、滦州市、曹妃甸区、开平区、玉田县、迁安市、丰润区、乐亭县、路南区、古冶区、滦南县、路北区)
盘锦市(盘山县、双台子区、兴隆台区、大洼区)
漳州市(南靖县、华安县、长泰区、诏安县、平和县、云霄县、龙文区、龙海区、漳浦县、芗城区、东山县)
铜川市(印台区、宜君县、耀州区、王益区)
通辽市(科尔沁左翼后旗、霍林郭勒市、科尔沁区、奈曼旗、库伦旗、科尔沁左翼中旗、扎鲁特旗、开鲁县)
信阳市(新县、息县、光山县、浉河区、罗山县、商城县、淮滨县、潢川县、平桥区、固始县)
芜湖市(鸠江区、南陵县、弋江区、繁昌区、镜湖区、无为市、湾沚区)
大庆市(大同区、林甸县、肇州县、红岗区、让胡路区、龙凤区、肇源县、萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县)
吉林市(船营区、丰满区、永吉县、桦甸市、磐石市、舒兰市、龙潭区、蛟河市、昌邑区)
商丘市(永城市、睢县、梁园区、夏邑县、虞城县、宁陵县、民权县、睢阳区、柘城县)
西安市(雁塔区、长安区、新城区、未央区、鄠邑区、蓝田县、高陵区、临潼区、灞桥区、莲湖区、阎良区、周至县、碑林区)
孝感市(云梦县、应城市、孝南区、安陆市、汉川市、孝昌县、大悟县)
黑河市(北安市、爱辉区、嫩江市、孙吴县、五大连池市、逊克县)
宣城市(郎溪县、广德市、宣州区、绩溪县、宁国市、旌德县、泾县)
遵义市(汇川区、习水县、播州区、湄潭县、道真仡佬族苗族自治县、余庆县、正安县、红花岗区、仁怀市、凤冈县、务川仡佬族苗族自治县、绥阳县、赤水市、桐梓县)
广州市(从化区、花都区、越秀区、荔湾区、白云区、天河区、海珠区、增城区、番禺区、黄埔区、南沙区)
长沙市(开福区、长沙县、雨花区、天心区、岳麓区、芙蓉区、宁乡市、望城区、浏阳市)
曲靖市(陆良县、罗平县、富源县、会泽县、麒麟区、宣威市、马龙区、师宗县、沾益区)
清远市(阳山县、英德市、连南瑶族自治县、连州市、佛冈县、连山壮族瑶族自治县、清新区、清城区)
河池市(金城江区、巴马瑶族自治县、宜州区、南丹县、都安瑶族自治县、大化瑶族自治县、环江毛南族自治县、罗城仫佬族自治县、凤山县、东兰县、天峨县)
惠州市(惠东县、博罗县、龙门县、惠阳区、惠城区)
鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)
阿里地区(普兰县、日土县、札达县、革吉县、噶尔县、改则县、措勤县)
铜仁市(江口县、沿河土家族自治县、印江土家族苗族自治县、思南县、碧江区、石阡县、玉屏侗族自治县、松桃苗族自治县、万山区、德江县)
济南市(济阳区、莱芜区、市中区、章丘区、平阴县、长清区、商河县、天桥区、钢城区、历下区、槐荫区、历城区)
保定市(雄县、清苑区、莲池区、定州市、唐县、博野县、蠡县、安新县、涞水县、涞源县、高阳县、定兴县、容城县、阜平县、望都县、高碑店市、竞秀区、安国市、满城区、顺平县、涿州市、曲阳县、易县、徐水区)
宁波市(北仑区、慈溪市、宁海县、象山县、江北区、余姚市、鄞州区、海曙区、镇海区、奉化区)
汉中市(西乡县、佛坪县、城固县、南郑区、镇巴县、宁强县、留坝县、洋县、勉县、略阳县、汉台区)
赣州市(石城县、章贡区、上犹县、寻乌县、崇义县、南康区、于都县、瑞金市、宁都县、赣县区、信丰县、定南县、兴国县、全南县、会昌县、安远县、龙南市、大余县)
济宁市(兖州区、邹城市、嘉祥县、泗水县、金乡县、曲阜市、任城区、梁山县、鱼台县、微山县、汶上县)
日喀则市(白朗县、南木林县、仁布县、萨迦县、萨嘎县、定日县、桑珠孜区、定结县、吉隆县、昂仁县、谢通门县、仲巴县、聂拉木县、亚东县、江孜县、拉孜县、岗巴县、康马县)
呼和浩特市(赛罕区、武川县、清水河县、和林格尔县、回民区、托克托县、土默特左旗、玉泉区、新城区)
营口市(大石桥市、鲅鱼圈区、盖州市、西市区、站前区、老边区)
内江市(市中区、威远县、资中县、隆昌市、东兴区)
昆明市(东川区、安宁市、西山区、富民县、官渡区、寻甸回族彝族自治县、嵩明县、晋宁区、石林彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、盘龙区、呈贡区、宜良县、五华区)
云浮市(罗定市、云安区、云城区、郁南县、新兴县)
深圳市(罗湖区、南山区、龙岗区、光明区、福田区、盐田区、龙华区、坪山区、宝安区)
鹤壁市(淇县、浚县、鹤山区、淇滨区、山城区)
肇庆市(鼎湖区、端州区、高要区、封开县、广宁县、四会市、德庆县、怀集县)
平顶山市(宝丰县、新华区、卫东区、湛河区、鲁山县、舞钢市、汝州市、郏县、石龙区、叶县)
德州市(夏津县、德城区、陵城区、齐河县、禹城市、宁津县、庆云县、武城县、乐陵市、平原县、临邑县)
银川市(西夏区、灵武市、永宁县、兴庆区、金凤区、贺兰县)
贺州市(昭平县、平桂区、八步区、钟山县、富川瑶族自治县)
汕尾市(海丰县、城区、陆河县、陆丰市)
丹东市(宽甸满族自治县、元宝区、凤城市、东港市、振安区、振兴区)
亳州市(涡阳县、谯城区、蒙城县、利辛县)
海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、祁连县、海晏县)
黄石市(西塞山区、阳新县、大冶市、铁山区、黄石港区、下陆区)
平凉市(庄浪县、崆峒区、静宁县、灵台县、华亭市、崇信县、泾川县)
榆林市(米脂县、子洲县、佳县、横山区、清涧县、府谷县、神木市、吴堡县、榆阳区、靖边县、定边县、绥德县)
濮阳市(台前县、清丰县、濮阳县、范县、华龙区、南乐县)
揭阳市(普宁市、揭西县、惠来县、揭东区、榕城区)
包头市(东河区、青山区、达尔罕茂明安联合旗、土默特右旗、白云鄂博矿区、九原区、昆都仑区、石拐区、固阳县)
宿迁市(泗阳县、泗洪县、宿城区、宿豫区、沭阳县)
淮南市(谢家集区、潘集区、八公山区、凤台县、大通区、寿县、田家庵区)
宝鸡市(凤县、太白县、陇县、凤翔区、麟游县、千阳县、金台区、渭滨区、岐山县、扶风县、眉县、陈仓区)
五指山市(屯昌县、文昌市、琼中黎族苗族自治县、澄迈县、临高县、白沙黎族自治县、陵水黎族自治县、万宁市、东方市、琼海市、乐东黎族自治县、定安县、昌江黎族自治县、保亭黎族苗族自治县)
儋州市
湖州市(南浔区、吴兴区、长兴县、安吉县、德清县)
昭通市(巧家县、永善县、镇雄县、威信县、盐津县、绥江县、水富市、鲁甸县、昭阳区、彝良县、大关县)
宜昌市(五峰土家族自治县、远安县、兴山县、西陵区、秭归县、长阳土家族自治县、夷陵区、当阳市、猇亭区、点军区、宜都市、伍家岗区、枝江市)
哈尔滨市(宾县、呼兰区、道里区、五常市、阿城区、通河县、道外区、南岗区、方正县、香坊区、平房区、依兰县、木兰县、松北区、巴彦县、延寿县、双城区、尚志市)
本溪市(平山区、桓仁满族自治县、溪湖区、南芬区、本溪满族自治县、明山区)
资阳市(乐至县、安岳县、雁江区)
开封市(兰考县、鼓楼区、禹王台区、龙亭区、通许县、杞县、顺河回族区、祥符区、尉氏县)
德阳市(罗江区、旌阳区、广汉市、中江县、绵竹市、什邡市)
酒泉市(肃州区、阿克塞哈萨克族自治县、瓜州县、敦煌市、玉门市、肃北蒙古族自治县、金塔县)
朝阳市(凌源市、建平县、龙城区、朝阳县、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区)
南昌市(青云谱区、青山湖区、新建区、安义县、东湖区、红谷滩区、西湖区、南昌县、进贤县)
石嘴山市(平罗县、惠农区、大武口区)
晋中市(平遥县、祁县、介休市、左权县、灵石县、昔阳县、榆社县、和顺县、寿阳县、榆次区、太谷区)
厦门市(同安区、翔安区、集美区、思明区、海沧区、湖里区)
迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)
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白山市(抚松县、靖宇县、长白朝鲜族自治县、临江市、浑江区、江源区)
邵阳市(绥宁县、大祥区、洞口县、北塔区、邵东市、武冈市、新宁县、隆回县、双清区、新邵县、城步苗族自治县、邵阳县)
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黔南布依族苗族自治州(独山县、惠水县、长顺县、贵定县、荔波县、罗甸县、龙里县、三都水族自治县、福泉市、都匀市、平塘县、瓮安县)
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果洛藏族自治州(达日县、甘德县、久治县、玛沁县、玛多县、班玛县)
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常德市(石门县、津市市、汉寿县、澧县、鼎城区、武陵区、桃源县、安乡县、临澧县)
克拉玛依市(白碱滩区、独山子区、乌尔禾区、克拉玛依区)
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嘉峪关市
广安市(岳池县、前锋区、广安区、邻水县、武胜县、华蓥市)
红河哈尼族彝族自治州(建水县、蒙自市、屏边苗族自治县、泸西县、石屏县、河口瑶族自治县、元阳县、金平苗族瑶族傣族自治县、绿春县、个旧市、弥勒市、开远市、红河县)
锡林郭勒盟(苏尼特右旗、镶黄旗、正蓝旗、东乌珠穆沁旗、西乌珠穆沁旗、正镶白旗、多伦县、太仆寺旗、阿巴嘎旗、锡林浩特市、苏尼特左旗、二连浩特市)
来宾市(武宣县、忻城县、象州县、兴宾区、合山市、金秀瑶族自治县)
作者:陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基,金融是国民经济的血脉,二者共生共荣,服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷(以下简称《文选》)中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如,《服务实体经济,防范金融风险》指出:“为实体经济服务是金融的天职,是金融的宗旨,也是防范金融风险的根本举措”;《贯彻新发展理念,建设现代化经济体系》指出:“深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展”;《走好中国特色金融发展之路》指出:“我国金融必须守好服务实体经济本分,推动高质量发展,决不能脱实向虚”;等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述,才能走好中国特色金融发展之路,以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“实体经济是金融的根基,金融是实体经济的血脉,服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明,实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国,必须发展实体经济,不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前,随着新一轮科技革命和产业变革深入发展,数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合,正在重塑全球产业格局,催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇,我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇,着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展,持续强化我国在全球产业链中的重要地位,不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉,具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能,对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务,必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨,持续优化服务,拓展服务的深度与广度,为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济,离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变,金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配,防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下,2024年中央经济工作会议提出,要实施适度宽松的货币政策,发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面,进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况,灵活调整政策节奏,在经济扩张期适度收紧流动性,防范出现经济过热风险;在经济承压期加大流动性投放,激发投资与消费活力,稳定市场预期,充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速,保持流动性充裕、金融总量稳定增长,使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配,为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面,进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比,结构性工具更注重“精准滴灌”,通过再贷款、定向降准等方式,将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩,有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节,优化资源配置,降低融资成本。例如,通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等,增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给,提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出:“我国金融体系规模已经很大,但资金配置不均衡,融资结构不合理,可以说不缺资金缺本金,关键是提高融资效率,重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前,我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系,金融机构综合实力显著提升,规模优势日益凸显。同时要看到,我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题,金融服务实体经济的质量和效率均有待提高,国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效,必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发,对深化金融体制改革作出重要部署,提出“完善金融机构定位和治理,健全服务实体经济的激励约束机制”,为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系,要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用,聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务,做强做优、稳健经营,充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”,根据本地资源禀赋和发展实际,强化差异化、特色化发展,补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界,聚焦服务国家战略,主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务,为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时,要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品,拓宽直接融资渠道,为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外,还要不断完善市场体系,优化直接融资和间接融资,股权融资和债券融资的比重,提升金融资源配置效率。一方面,要加快健全多层次资本市场,优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能,助力新型工业化发展,推动企业转型升级和科技创新,为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面,要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所,能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此,要进一步健全债券发行、交易和管理制度,提高债券市场市场化定价能力和市场韧性,促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调:“要通过扩大对外开放,提高我国金融资源配置效率和能力,增强国际竞争力和规则影响力,稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放,不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择,更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面,以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则,对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则,逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放,增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性,从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面,坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放,还应着眼于提升跨境投融资便利化水平,推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等,助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外,不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式,构建多元化金融支持体系,为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持,推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分,是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出:“要把握好开放的节奏和力度,切实提升金融监管能力,以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看,金融开放后,国际金融市场的波动更容易传导至国内,国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素,都可能对国内金融体系造成冲击。同时,金融开放会加速金融创新,使金融产品和业务模式日益复杂化,一些复杂的金融衍生品会掩盖风险,一旦市场环境变化,风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系,既能避免金融市场动荡引发经济衰退,又能增强国际投资者信心,吸引更多优质资本和机构,提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全,需从多方面协同推进相关工作。一方面,应持续推进金融高水平开放,以开放促改革、促发展。通过开放,增强金融业的竞争力与抵御风险能力,提升人民币资产的国际属性,以及金融市场和外汇市场的韧性,夯实金融安全的基础。另一方面,金融开放必须守好安全底线,做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平,加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理,优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制,丰富政策工具箱,有效防范国际风险的外溢和冲击,强化监管全覆盖,严厉打击违法违规活动。同时,加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同,避免出现监管空白和重叠,切实筑牢国家金融与经济安全防线。
(作者单位:清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院)
新闻结尾
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