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衡水市(冀州区、阜城县、深州市、桃城区、饶阳县、故城县、景县、安平县、武强县、武邑县、枣强县)

阳江市(阳春市、阳西县、阳东区、江城区)

广州市(花都区、越秀区、南沙区、从化区、白云区、黄埔区、增城区、荔湾区、海珠区、天河区、番禺区)

赣州市(章贡区、兴国县、瑞金市、石城县、定南县、寻乌县、龙南市、崇义县、信丰县、上犹县、南康区、赣县区、宁都县、全南县、会昌县、安远县、大余县、于都县)  乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)

德州市(乐陵市、平原县、武城县、齐河县、临邑县、夏津县、宁津县、禹城市、庆云县、德城区、陵城区)

金华市(兰溪市、浦江县、磐安县、义乌市、武义县、婺城区、东阳市、金东区、永康市)

鹤岗市(兴山区、南山区、工农区、绥滨县、东山区、萝北县、向阳区、兴安区)资阳市(乐至县、安岳县、雁江区)

杭州市(淳安县、余杭区、滨江区、富阳区、萧山区、钱塘区、临平区、桐庐县、拱墅区、临安区、西湖区、上城区、建德市)  梧州市(万秀区、苍梧县、藤县、龙圩区、蒙山县、岑溪市、长洲区)

兰州市(安宁区、皋兰县、西固区、永登县、红古区、榆中县、七里河区、城关区)

河源市(和平县、紫金县、连平县、龙川县、源城区、东源县)

菏泽市(东明县、单县、郓城县、牡丹区、曹县、成武县、鄄城县、定陶区、巨野县)

铜川市(印台区、耀州区、宜君县、王益区)

抚顺市(清原满族自治县、新抚区、望花区、顺城区、东洲区、新宾满族自治县、抚顺县)

伊春市(铁力市、嘉荫县、友好区、汤旺县、丰林县、大箐山县、乌翠区、南岔县、伊美区、金林区)

内江市(隆昌市、市中区、威远县、东兴区、资中县)

怀化市(会同县、溆浦县、中方县、新晃侗族自治县、芷江侗族自治县、辰溪县、麻阳苗族自治县、通道侗族自治县、鹤城区、沅陵县、靖州苗族侗族自治县、洪江市)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)

普洱市(景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)

安阳市(安阳县、汤阴县、龙安区、林州市、内黄县、文峰区、殷都区、滑县、北关区)

毕节市(赫章县、大方县、织金县、威宁彝族回族苗族自治县、金沙县、七星关区、纳雍县、黔西市)

四平市(梨树县、双辽市、铁东区、铁西区、伊通满族自治县)

金昌市(金川区、永昌县)

莆田市(涵江区、荔城区、城厢区、秀屿区、仙游县)

阳泉市(矿区、城区、平定县、盂县、郊区)

周口市(太康县、扶沟县、川汇区、沈丘县、项城市、商水县、西华县、淮阳区、鹿邑县、郸城县)

雅安市(石棉县、芦山县、汉源县、雨城区、荥经县、天全县、名山区、宝兴县)

晋城市(阳城县、高平市、陵川县、沁水县、泽州县、城区)

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滁州市(南谯区、定远县、明光市、琅琊区、全椒县、来安县、凤阳县、天长市)

达州市(渠县、大竹县、开江县、万源市、通川区、达川区、宣汉县)

娄底市(双峰县、娄星区、涟源市、新化县、冷水江市)

榆林市(府谷县、吴堡县、横山区、靖边县、米脂县、子洲县、佳县、榆阳区、定边县、清涧县、神木市、绥德县)  通辽市(霍林郭勒市、奈曼旗、库伦旗、科尔沁左翼中旗、开鲁县、扎鲁特旗、科尔沁左翼后旗、科尔沁区)

三沙市(西沙区、南沙区)

绵阳市(安州区、涪城区、江油市、三台县、游仙区、北川羌族自治县、平武县、盐亭县、梓潼县)

郑州市(荥阳市、新郑市、金水区、登封市、中原区、二七区、巩义市、管城回族区、惠济区、新密市、上街区、中牟县)内蒙古自治区

白银市(景泰县、靖远县、平川区、会宁县、白银区)  南宁市(江南区、青秀区、武鸣区、隆安县、上林县、邕宁区、马山县、西乡塘区、横州市、兴宁区、良庆区、宾阳县)

百色市(田东县、平果市、田阳区、那坡县、凌云县、靖西市、乐业县、德保县、右江区、西林县、田林县、隆林各族自治县)

商洛市(丹凤县、洛南县、镇安县、山阳县、商州区、商南县、柞水县)

张家界市(永定区、武陵源区、慈利县、桑植县)双鸭山市(友谊县、岭东区、宝清县、集贤县、饶河县、四方台区、尖山区、宝山区)

三门峡市(灵宝市、陕州区、义马市、卢氏县、渑池县、湖滨区)

怒江傈僳族自治州(福贡县、泸水市、兰坪白族普米族自治县、贡山独龙族怒族自治县)

厦门市(同安区、湖里区、思明区、翔安区、海沧区、集美区)

上海市(浦东新区、普陀区、虹口区、徐汇区、青浦区、奉贤区、宝山区、松江区、金山区、闵行区、静安区、黄浦区、嘉定区、崇明区、杨浦区、长宁区)

嘉峪关市

濮阳市(南乐县、清丰县、濮阳县、范县、台前县、华龙区)

西双版纳傣族自治州(勐腊县、勐海县、景洪市)

湘潭市(韶山市、湘潭县、湘乡市、岳塘区、雨湖区)

台州市(椒江区、温岭市、黄岩区、玉环市、仙居县、路桥区、三门县、天台县、临海市)

吉安市(青原区、万安县、永新县、泰和县、吉州区、永丰县、新干县、井冈山市、安福县、峡江县、吉安县、遂川县、吉水县)

宣城市(旌德县、广德市、绩溪县、宁国市、宣州区、郎溪县、泾县)

贺州市(富川瑶族自治县、钟山县、八步区、昭平县、平桂区)

渭南市(蒲城县、大荔县、澄城县、华州区、韩城市、临渭区、华阴市、富平县、潼关县、白水县、合阳县)

常德市(桃源县、石门县、津市市、澧县、汉寿县、安乡县、武陵区、鼎城区、临澧县)

澳门特别行政区

潮州市(湘桥区、饶平县、潮安区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）