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保定市(蠡县、阜平县、安国市、博野县、顺平县、徐水区、雄县、定州市、莲池区、清苑区、涿州市、定兴县、容城县、安新县、高阳县、望都县、竞秀区、涞源县、涞水县、唐县、高碑店市、满城区、曲阳县、易县)
巴彦淖尔市(临河区、磴口县、乌拉特中旗、杭锦后旗、乌拉特后旗、五原县、乌拉特前旗)
马鞍山市(博望区、花山区、当涂县、雨山区、含山县、和县)
来宾市(忻城县、武宣县、象州县、合山市、兴宾区、金秀瑶族自治县)
龙岩市(永定区、上杭县、武平县、长汀县、连城县、漳平市、新罗区)
舟山市(嵊泗县、岱山县、定海区、普陀区)
贺州市(钟山县、昭平县、八步区、平桂区、富川瑶族自治县)
呼伦贝尔市(根河市、阿荣旗、扎兰屯市、陈巴尔虎旗、牙克石市、鄂伦春自治旗、满洲里市、额尔古纳市、扎赉诺尔区、新巴尔虎右旗、鄂温克族自治旗、新巴尔虎左旗、海拉尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗)
宁波市(象山县、海曙区、慈溪市、奉化区、宁海县、鄞州区、江北区、镇海区、北仑区、余姚市)
保山市(龙陵县、腾冲市、隆阳区、昌宁县、施甸县)
芜湖市(鸠江区、无为市、繁昌区、湾沚区、南陵县、弋江区、镜湖区)
肇庆市(高要区、四会市、端州区、德庆县、广宁县、封开县、鼎湖区、怀集县)
张家口市(蔚县、桥东区、阳原县、桥西区、张北县、下花园区、康保县、万全区、怀安县、涿鹿县、宣化区、赤城县、沽源县、怀来县、尚义县、崇礼区)
甘南藏族自治州(舟曲县、玛曲县、迭部县、临潭县、碌曲县、合作市、卓尼县、夏河县)
天津市(宝坻区、红桥区、北辰区、南开区、宁河区、西青区、河东区、滨海新区、河北区、和平区、静海区、津南区、蓟州区、河西区、武清区、东丽区)
鹰潭市(贵溪市、余江区、月湖区)
张家界市(永定区、桑植县、慈利县、武陵源区)
北海市(铁山港区、银海区、合浦县、海城区)
湘西土家族苗族自治州(泸溪县、吉首市、保靖县、龙山县、凤凰县、花垣县、古丈县、永顺县)
定西市(漳县、岷县、陇西县、安定区、渭源县、通渭县、临洮县)
海东市(循化撒拉族自治县、乐都区、民和回族土族自治县、平安区、化隆回族自治县、互助土族自治县)
汉中市(宁强县、佛坪县、洋县、略阳县、汉台区、南郑区、留坝县、勉县、西乡县、镇巴县、城固县)
广西壮族自治区
临沂市(兰山区、莒南县、郯城县、河东区、沂南县、平邑县、费县、兰陵县、蒙阴县、临沭县、罗庄区、沂水县)
德州市(武城县、齐河县、乐陵市、德城区、陵城区、禹城市、平原县、庆云县、临邑县、夏津县、宁津县)
安庆市(潜山市、岳西县、望江县、太湖县、怀宁县、大观区、宿松县、桐城市、迎江区、宜秀区)
内江市(隆昌市、东兴区、市中区、威远县、资中县)
张掖市(山丹县、高台县、临泽县、甘州区、民乐县、肃南裕固族自治县)
常州市(钟楼区、金坛区、武进区、新北区、溧阳市、天宁区)
西宁市(湟源县、城西区、湟中区、城中区、大通回族土族自治县、城北区、城东区)
乌鲁木齐市(新市区、头屯河区、乌鲁木齐县、水磨沟区、达坂城区、天山区、沙依巴克区、米东区)
晋城市(城区、泽州县、高平市、陵川县、沁水县、阳城县)
绍兴市(新昌县、嵊州市、诸暨市、上虞区、越城区、柯桥区)
遵义市(湄潭县、赤水市、仁怀市、习水县、汇川区、播州区、余庆县、桐梓县、务川仡佬族苗族自治县、红花岗区、绥阳县、凤冈县、道真仡佬族苗族自治县、正安县)
阳江市(阳春市、阳西县、江城区、阳东区)
黄冈市(武穴市、英山县、黄梅县、黄州区、团风县、罗田县、麻城市、浠水县、红安县、蕲春县)
攀枝花市(仁和区、东区、盐边县、米易县、西区)
荆州市(监利市、荆州区、石首市、松滋市、江陵县、洪湖市、沙市区、公安县)
阜新市(新邱区、清河门区、彰武县、阜新蒙古族自治县、太平区、海州区、细河区)
锡林郭勒盟(阿巴嘎旗、正镶白旗、东乌珠穆沁旗、苏尼特右旗、苏尼特左旗、西乌珠穆沁旗、太仆寺旗、多伦县、镶黄旗、锡林浩特市、二连浩特市、正蓝旗)
阳泉市(城区、平定县、矿区、盂县、郊区)
重庆市(铜梁区、潼南区、万州区、忠县、南岸区、酉阳土家族苗族自治县、永川区、武隆区、石柱土家族自治县、丰都县、城口县、秀山土家族苗族自治县、大渡口区、綦江区、渝中区、垫江县、江北区、巫山县、开州区、九龙坡区、荣昌区、涪陵区、南川区、江津区、大足区、渝北区、巫溪县、梁平区、彭水苗族土家族自治县、黔江区、巴南区、奉节县、北碚区、云阳县、璧山区、沙坪坝区、合川区、长寿区)
成都市(新津区、简阳市、青白江区、青羊区、锦江区、金堂县、成华区、温江区、崇州市、蒲江县、新都区、郫都区、大邑县、邛崃市、彭州市、武侯区、双流区、龙泉驿区、金牛区、都江堰市)
吉安市(吉水县、永丰县、新干县、万安县、峡江县、青原区、安福县、井冈山市、泰和县、吉州区、吉安县、永新县、遂川县)
石河子市(五家渠市、铁门关市、可克达拉市、图木舒克市、双河市、北屯市、胡杨河市、阿拉尔市、昆玉市、白杨市、新星市)
洛阳市(新安县、偃师区、老城区、嵩县、瀍河回族区、涧西区、汝阳县、西工区、洛宁县、栾川县、宜阳县、洛龙区、孟津区、伊川县)
周口市(沈丘县、商水县、郸城县、川汇区、扶沟县、淮阳区、太康县、鹿邑县、西华县、项城市)
太原市(清徐县、娄烦县、古交市、尖草坪区、迎泽区、小店区、万柏林区、杏花岭区、阳曲县、晋源区)
抚州市(东乡区、崇仁县、南丰县、宜黄县、乐安县、金溪县、广昌县、黎川县、南城县、临川区、资溪县)
临沧市(永德县、云县、沧源佤族自治县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、镇康县、凤庆县、临翔区、耿马傣族佤族自治县)
武威市(凉州区、天祝藏族自治县、古浪县、民勤县)
楚雄彝族自治州(牟定县、武定县、双柏县、元谋县、禄丰市、楚雄市、南华县、大姚县、永仁县、姚安县)
吴忠市(青铜峡市、利通区、盐池县、红寺堡区、同心县)
南京市(栖霞区、秦淮区、高淳区、建邺区、玄武区、浦口区、鼓楼区、雨花台区、溧水区、六合区、江宁区)
普洱市(思茅区、宁洱哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、墨江哈尼族自治县)
宁夏回族自治区
辽源市(东丰县、西安区、东辽县、龙山区)
丽水市(莲都区、景宁畲族自治县、云和县、青田县、松阳县、缙云县、遂昌县、庆元县、龙泉市)
开封市(鼓楼区、兰考县、通许县、祥符区、龙亭区、尉氏县、杞县、顺河回族区、禹王台区)
包头市(石拐区、固阳县、青山区、东河区、九原区、白云鄂博矿区、土默特右旗、昆都仑区、达尔罕茂明安联合旗)
甘孜藏族自治州(白玉县、泸定县、康定市、道孚县、雅江县、乡城县、巴塘县、丹巴县、新龙县、九龙县、甘孜县、色达县、炉霍县、稻城县、德格县、理塘县、得荣县、石渠县)
广安市(岳池县、邻水县、武胜县、华蓥市、广安区、前锋区)
白山市(抚松县、临江市、靖宇县、江源区、浑江区、长白朝鲜族自治县)
信阳市(平桥区、淮滨县、新县、潢川县、光山县、罗山县、固始县、商城县、浉河区、息县)
清远市(连山壮族瑶族自治县、阳山县、佛冈县、连州市、清新区、英德市、连南瑶族自治县、清城区)
固原市(隆德县、原州区、泾源县、彭阳县、西吉县)
那曲市(安多县、色尼区、比如县、申扎县、嘉黎县、索县、班戈县、双湖县、聂荣县、尼玛县、巴青县)
贵阳市(修文县、观山湖区、南明区、乌当区、云岩区、白云区、花溪区、开阳县、息烽县、清镇市)
日喀则市(聂拉木县、谢通门县、康马县、岗巴县、桑珠孜区、江孜县、亚东县、昂仁县、定结县、南木林县、萨嘎县、仁布县、萨迦县、白朗县、吉隆县、拉孜县、定日县、仲巴县)
佛山市(南海区、三水区、禅城区、高明区、顺德区)
鹤岗市(兴山区、东山区、兴安区、工农区、萝北县、南山区、绥滨县、向阳区)
汕头市(金平区、南澳县、龙湖区、潮南区、澄海区、潮阳区、濠江区)
黔西南布依族苗族自治州(晴隆县、册亨县、兴义市、兴仁市、安龙县、普安县、贞丰县、望谟县)
徐州市(丰县、鼓楼区、泉山区、云龙区、铜山区、邳州市、沛县、睢宁县、贾汪区、新沂市)
岳阳市(临湘市、岳阳楼区、岳阳县、湘阴县、华容县、云溪区、汨罗市、平江县、君山区)
温州市(鹿城区、乐清市、永嘉县、龙湾区、苍南县、龙港市、瑞安市、文成县、平阳县、洞头区、泰顺县、瓯海区)
长治市(潞州区、上党区、屯留区、沁源县、襄垣县、沁县、黎城县、武乡县、平顺县、壶关县、潞城区、长子县)
乌兰察布市(察哈尔右翼中旗、丰镇市、集宁区、商都县、兴和县、化德县、卓资县、察哈尔右翼前旗、察哈尔右翼后旗、四子王旗、凉城县)
宣城市(宣州区、郎溪县、广德市、旌德县、宁国市、泾县、绩溪县)
酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、肃州区、金塔县、瓜州县、肃北蒙古族自治县、敦煌市)
惠州市(博罗县、惠阳区、惠城区、龙门县、惠东县)
锦州市(古塔区、义县、凌河区、太和区、北镇市、黑山县、凌海市)
唐山市(滦州市、开平区、古冶区、乐亭县、迁西县、路南区、曹妃甸区、遵化市、玉田县、滦南县、迁安市、丰南区、路北区、丰润区)
淄博市(周村区、桓台县、淄川区、博山区、张店区、高青县、沂源县、临淄区)
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衡水市(阜城县、武强县、故城县、安平县、桃城区、饶阳县、枣强县、景县、武邑县、深州市、冀州区)
常德市(临澧县、武陵区、安乡县、石门县、鼎城区、汉寿县、津市市、桃源县、澧县)
衢州市(常山县、柯城区、衢江区、龙游县、开化县、江山市)
安阳市(文峰区、殷都区、内黄县、滑县、汤阴县、安阳县、北关区、林州市、龙安区)
萍乡市(安源区、湘东区、莲花县、上栗县、芦溪县)
武汉市(汉南区、新洲区、东西湖区、江夏区、洪山区、黄陂区、硚口区、江岸区、江汉区、武昌区、青山区、蔡甸区、汉阳区)
桂林市(荔浦市、秀峰区、永福县、灵川县、龙胜各族自治县、七星区、灌阳县、临桂区、象山区、兴安县、资源县、雁山区、叠彩区、恭城瑶族自治县、平乐县、阳朔县、全州县)
三沙市(西沙区、南沙区)
济源市
连云港市(赣榆区、东海县、海州区、灌南县、灌云县、连云区)
衡阳市(雁峰区、祁东县、衡阳县、常宁市、耒阳市、衡南县、南岳区、石鼓区、珠晖区、衡东县、蒸湘区、衡山县)
柳州市(融水苗族自治县、鹿寨县、柳城县、城中区、柳江区、融安县、柳南区、三江侗族自治县、柳北区、鱼峰区)
泸州市(纳溪区、江阳区、合江县、古蔺县、龙马潭区、叙永县、泸县)
2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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