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青岛市(城阳区、市南区、李沧区、胶州市、崂山区、黄岛区、即墨区、莱西市、平度市、市北区)

天水市(甘谷县、麦积区、秦州区、清水县、张家川回族自治县、武山县、秦安县)

淮南市(凤台县、八公山区、潘集区、大通区、田家庵区、寿县、谢家集区)

常州市(金坛区、钟楼区、天宁区、武进区、溧阳市、新北区)  固原市(原州区、西吉县、泾源县、彭阳县、隆德县)

防城港市(东兴市、港口区、防城区、上思县)

绥化市(望奎县、肇东市、安达市、明水县、绥棱县、庆安县、兰西县、青冈县、北林区、海伦市)

唐山市(丰南区、迁西县、迁安市、曹妃甸区、乐亭县、遵化市、开平区、路北区、滦州市、古冶区、路南区、玉田县、丰润区、滦南县)阿勒泰地区(布尔津县、富蕴县、福海县、阿勒泰市、吉木乃县、哈巴河县、青河县)

吴忠市(同心县、红寺堡区、青铜峡市、利通区、盐池县)  中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

温州市(平阳县、龙港市、瓯海区、乐清市、鹿城区、泰顺县、永嘉县、洞头区、瑞安市、文成县、龙湾区、苍南县)

山南市(措美县、隆子县、桑日县、琼结县、扎囊县、洛扎县、乃东区、曲松县、贡嘎县、浪卡子县、错那市、加查县)

保定市(唐县、容城县、满城区、涿州市、定州市、徐水区、顺平县、望都县、定兴县、高阳县、安新县、雄县、涞水县、竞秀区、曲阳县、涞源县、博野县、莲池区、阜平县、清苑区、易县、蠡县、高碑店市、安国市)

黑河市(孙吴县、北安市、嫩江市、逊克县、爱辉区、五大连池市)

威海市(环翠区、文登区、乳山市、荣成市)

呼伦贝尔市(鄂伦春自治旗、新巴尔虎左旗、陈巴尔虎旗、鄂温克族自治旗、额尔古纳市、扎兰屯市、扎赉诺尔区、满洲里市、阿荣旗、根河市、新巴尔虎右旗、牙克石市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、海拉尔区)

濮阳市(台前县、华龙区、范县、濮阳县、南乐县、清丰县)

成都市(都江堰市、金牛区、郫都区、龙泉驿区、大邑县、新都区、青羊区、双流区、邛崃市、成华区、崇州市、金堂县、彭州市、锦江区、武侯区、蒲江县、简阳市、温江区、青白江区、新津区)

三门峡市(陕州区、灵宝市、卢氏县、义马市、渑池县、湖滨区)

河池市(巴马瑶族自治县、都安瑶族自治县、天峨县、罗城仫佬族自治县、南丹县、宜州区、凤山县、环江毛南族自治县、东兰县、金城江区、大化瑶族自治县)

湖州市(长兴县、德清县、吴兴区、安吉县、南浔区)

贵港市(平南县、港北区、港南区、桂平市、覃塘区)

泸州市(叙永县、龙马潭区、合江县、古蔺县、泸县、江阳区、纳溪区)

运城市(万荣县、绛县、垣曲县、临猗县、平陆县、稷山县、河津市、闻喜县、芮城县、新绛县、夏县、永济市、盐湖区)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

漯河市(召陵区、舞阳县、郾城区、临颍县、源汇区)

百色市(田东县、平果市、靖西市、那坡县、凌云县、田林县、右江区、西林县、德保县、田阳区、隆林各族自治县、乐业县)

新乡市(卫辉市、辉县市、原阳县、延津县、卫滨区、封丘县、新乡县、牧野区、红旗区、获嘉县、凤泉区、长垣市)

临夏回族自治州(广河县、康乐县、临夏市、和政县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县、东乡族自治县、永靖县)

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阿里地区(措勤县、日土县、改则县、噶尔县、札达县、革吉县、普兰县)

娄底市(新化县、涟源市、娄星区、双峰县、冷水江市)

曲靖市(会泽县、富源县、麒麟区、陆良县、师宗县、沾益区、罗平县、马龙区、宣威市)

普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、宁洱哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县)  湛江市(廉江市、麻章区、雷州市、遂溪县、霞山区、吴川市、坡头区、徐闻县、赤坎区)

乌兰察布市(察哈尔右翼后旗、四子王旗、商都县、化德县、丰镇市、集宁区、兴和县、察哈尔右翼中旗、凉城县、察哈尔右翼前旗、卓资县)

湘潭市(韶山市、岳塘区、湘乡市、湘潭县、雨湖区)

喀什地区(莎车县、叶城县、英吉沙县、疏勒县、塔什库尔干塔吉克自治县、喀什市、泽普县、巴楚县、麦盖提县、疏附县、伽师县、岳普湖县)杭州市(富阳区、临安区、淳安县、上城区、建德市、钱塘区、临平区、余杭区、桐庐县、拱墅区、滨江区、萧山区、西湖区)

仙桃市(神农架林区、潜江市、天门市)  阳江市(阳西县、阳东区、阳春市、江城区)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)

大同市(广灵县、天镇县、灵丘县、左云县、阳高县、浑源县、云冈区、云州区、新荣区、平城区)

景德镇市(珠山区、昌江区、乐平市、浮梁县)淮安市(清江浦区、淮阴区、淮安区、涟水县、盱眙县、洪泽区、金湖县)

惠州市(惠阳区、博罗县、惠东县、龙门县、惠城区)

天津市(河北区、东丽区、静海区、武清区、津南区、南开区、西青区、和平区、宝坻区、红桥区、滨海新区、河东区、蓟州区、河西区、北辰区、宁河区)

丹东市(元宝区、宽甸满族自治县、东港市、凤城市、振兴区、振安区)

昆明市(嵩明县、晋宁区、富民县、呈贡区、寻甸回族彝族自治县、宜良县、安宁市、盘龙区、石林彝族自治县、东川区、官渡区、西山区、禄劝彝族苗族自治县、五华区)

锦州市(北镇市、黑山县、义县、古塔区、凌河区、凌海市、太和区)

桂林市(龙胜各族自治县、资源县、荔浦市、七星区、灌阳县、秀峰区、恭城瑶族自治县、全州县、平乐县、象山区、兴安县、永福县、临桂区、阳朔县、灵川县、叠彩区、雁山区)

鄂尔多斯市(达拉特旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、乌审旗、鄂托克前旗、鄂托克旗、杭锦旗、东胜区、康巴什区)

迪庆藏族自治州(德钦县、香格里拉市、维西傈僳族自治县)

黄冈市(英山县、红安县、罗田县、蕲春县、浠水县、黄州区、团风县、黄梅县、武穴市、麻城市)

丽水市(莲都区、缙云县、青田县、遂昌县、龙泉市、云和县、景宁畲族自治县、庆元县、松阳县)

怀化市(溆浦县、靖州苗族侗族自治县、麻阳苗族自治县、芷江侗族自治县、中方县、会同县、新晃侗族自治县、沅陵县、鹤城区、辰溪县、洪江市、通道侗族自治县)

北京市(通州区、密云区、海淀区、昌平区、丰台区、门头沟区、西城区、房山区、朝阳区、石景山区、大兴区、东城区、顺义区、怀柔区、平谷区、延庆区)

秦皇岛市(卢龙县、海港区、抚宁区、昌黎县、山海关区、青龙满族自治县、北戴河区)

深圳市(宝安区、坪山区、龙华区、福田区、南山区、盐田区、光明区、罗湖区、龙岗区)

宁波市(宁海县、奉化区、镇海区、海曙区、慈溪市、象山县、余姚市、北仑区、鄞州区、江北区)

安顺市(西秀区、平坝区、紫云苗族布依族自治县、普定县、镇宁布依族苗族自治县、关岭布依族苗族自治县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。