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漯河市(临颍县、召陵区、舞阳县、郾城区、源汇区)

安阳市(殷都区、龙安区、内黄县、滑县、林州市、汤阴县、文峰区、北关区、安阳县)

张掖市(民乐县、山丹县、肃南裕固族自治县、高台县、临泽县、甘州区)

榆林市(神木市、佳县、清涧县、米脂县、绥德县、子洲县、定边县、府谷县、榆阳区、横山区、吴堡县、靖边县)  云浮市(罗定市、云城区、郁南县、云安区、新兴县)

吉林市(丰满区、昌邑区、龙潭区、桦甸市、船营区、舒兰市、蛟河市、永吉县、磐石市)

张家界市(慈利县、桑植县、永定区、武陵源区)

四平市(铁西区、双辽市、伊通满族自治县、梨树县、铁东区)

芜湖市(湾沚区、镜湖区、繁昌区、弋江区、鸠江区、无为市、南陵县)  丹东市(振安区、东港市、振兴区、宽甸满族自治县、凤城市、元宝区)

泰安市(宁阳县、岱岳区、肥城市、泰山区、东平县、新泰市)

那曲市(尼玛县、申扎县、色尼区、双湖县、班戈县、聂荣县、索县、巴青县、安多县、嘉黎县、比如县)

茂名市(信宜市、茂南区、化州市、高州市、电白区)

赤峰市(红山区、克什克腾旗、敖汉旗、巴林右旗、喀喇沁旗、阿鲁科尔沁旗、林西县、翁牛特旗、元宝山区、宁城县、巴林左旗、松山区)

内蒙古自治区

沧州市(东光县、河间市、泊头市、肃宁县、献县、盐山县、任丘市、青县、孟村回族自治县、运河区、沧县、新华区、黄骅市、吴桥县、南皮县、海兴县)

宝鸡市(渭滨区、扶风县、岐山县、凤县、麟游县、千阳县、凤翔区、眉县、金台区、陇县、太白县、陈仓区)

滁州市(琅琊区、明光市、天长市、南谯区、全椒县、来安县、定远县、凤阳县)

南宁市(武鸣区、良庆区、横州市、西乡塘区、隆安县、青秀区、上林县、邕宁区、马山县、兴宁区、宾阳县、江南区)

阿坝藏族羌族自治州(汶川县、红原县、阿坝县、壤塘县、若尔盖县、松潘县、小金县、九寨沟县、茂县、理县、黑水县、金川县、马尔康市)

银川市(兴庆区、灵武市、贺兰县、西夏区、永宁县、金凤区)

武威市(天祝藏族自治县、民勤县、凉州区、古浪县)

晋城市(高平市、城区、泽州县、阳城县、沁水县、陵川县)

菏泽市(单县、鄄城县、曹县、东明县、牡丹区、成武县、定陶区、巨野县、郓城县)

金昌市(永昌县、金川区)

广西壮族自治区

莆田市(仙游县、秀屿区、荔城区、城厢区、涵江区)

石河子市(双河市、图木舒克市、昆玉市、铁门关市、北屯市、可克达拉市、胡杨河市、新星市、阿拉尔市、白杨市、五家渠市)

太原市(阳曲县、晋源区、杏花岭区、尖草坪区、万柏林区、迎泽区、小店区、古交市、清徐县、娄烦县)

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文山壮族苗族自治州(麻栗坡县、西畴县、文山市、丘北县、富宁县、砚山县、马关县、广南县)

长沙市(芙蓉区、开福区、长沙县、浏阳市、天心区、岳麓区、雨花区、宁乡市、望城区)

十堰市(郧西县、竹山县、房县、茅箭区、郧阳区、竹溪县、张湾区、丹江口市)

仙桃市(天门市、潜江市、神农架林区)  济南市(历下区、长清区、钢城区、济阳区、历城区、天桥区、莱芜区、章丘区、平阴县、商河县、槐荫区、市中区)

松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、扶余市、乾安县、宁江区)

宁夏回族自治区

淮北市(相山区、濉溪县、烈山区、杜集区)博尔塔拉蒙古自治州(精河县、温泉县、阿拉山口市、博乐市)

亳州市(谯城区、利辛县、涡阳县、蒙城县)  泸州市(合江县、江阳区、叙永县、纳溪区、古蔺县、泸县、龙马潭区)

鸡西市(鸡东县、虎林市、鸡冠区、恒山区、城子河区、梨树区、滴道区、密山市、麻山区)

盐城市(盐都区、亭湖区、大丰区、建湖县、射阳县、滨海县、东台市、阜宁县、响水县)

衡水市(安平县、桃城区、饶阳县、枣强县、武强县、冀州区、武邑县、阜城县、深州市、景县、故城县)长春市(绿园区、二道区、九台区、宽城区、德惠市、南关区、农安县、朝阳区、榆树市、公主岭市、双阳区)

绍兴市(柯桥区、越城区、嵊州市、新昌县、上虞区、诸暨市)

株洲市(攸县、茶陵县、醴陵市、天元区、芦淞区、渌口区、石峰区、炎陵县、荷塘区)

眉山市(青神县、东坡区、洪雅县、丹棱县、仁寿县、彭山区)

新乡市(延津县、原阳县、新乡县、牧野区、卫辉市、长垣市、辉县市、获嘉县、卫滨区、凤泉区、封丘县、红旗区)

南充市(营山县、仪陇县、顺庆区、高坪区、南部县、阆中市、西充县、嘉陵区、蓬安县)

玉溪市(易门县、华宁县、澄江市、通海县、峨山彝族自治县、红塔区、新平彝族傣族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、江川区)

吉安市(万安县、峡江县、吉安县、吉州区、青原区、新干县、井冈山市、安福县、泰和县、遂川县、吉水县、永新县、永丰县)

梅州市(蕉岭县、兴宁市、大埔县、梅县区、平远县、五华县、梅江区、丰顺县)

佳木斯市(汤原县、桦川县、富锦市、同江市、向阳区、前进区、东风区、抚远市、郊区、桦南县)

黄冈市(浠水县、黄梅县、罗田县、黄州区、红安县、武穴市、麻城市、团风县、蕲春县、英山县)

喀什地区(岳普湖县、叶城县、疏勒县、泽普县、巴楚县、英吉沙县、伽师县、麦盖提县、喀什市、莎车县、塔什库尔干塔吉克自治县、疏附县)

六安市(叶集区、舒城县、霍山县、裕安区、霍邱县、金安区、金寨县)

临夏回族自治州(康乐县、广河县、临夏县、东乡族自治县、和政县、临夏市、永靖县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县)

呼和浩特市(和林格尔县、托克托县、武川县、回民区、玉泉区、清水河县、新城区、赛罕区、土默特左旗)

伊犁哈萨克自治州(特克斯县、奎屯市、伊宁县、霍尔果斯市、霍城县、察布查尔锡伯自治县、伊宁市、新源县、昭苏县、巩留县、尼勒克县)

拉萨市(林周县、墨竹工卡县、堆龙德庆区、城关区、曲水县、尼木县、当雄县、达孜区)

　　在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。

　　投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。

　　然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　超九成上市银行投资收益同比增长

　　过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。

　　（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）

　　在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。

　　紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。

　　国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。

　　此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。

　　债市走牛带来丰厚利润

　　记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。

　　2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。

　　与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。

　　业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。

　　2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。

　　“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。

　　未来投资收益贡献或下降

　　受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。

　　部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。

　　与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。

　　对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。

　　在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。

　　精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。

　　该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。

　　去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。