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孝感市(汉川市、孝南区、应城市、孝昌县、大悟县、安陆市、云梦县)

遵义市(务川仡佬族苗族自治县、汇川区、桐梓县、仁怀市、赤水市、余庆县、凤冈县、正安县、红花岗区、道真仡佬族苗族自治县、播州区、习水县、绥阳县、湄潭县)

本溪市(桓仁满族自治县、平山区、本溪满族自治县、明山区、南芬区、溪湖区)

新余市(渝水区、分宜县)  张家口市(怀来县、沽源县、阳原县、蔚县、涿鹿县、尚义县、赤城县、桥东区、怀安县、下花园区、万全区、康保县、张北县、桥西区、崇礼区、宣化区)

邵阳市(双清区、邵东市、新宁县、大祥区、邵阳县、洞口县、隆回县、城步苗族自治县、北塔区、新邵县、绥宁县、武冈市)

宜昌市(五峰土家族自治县、秭归县、夷陵区、伍家岗区、西陵区、宜都市、点军区、枝江市、远安县、长阳土家族自治县、兴山县、当阳市、猇亭区)

广州市(南沙区、增城区、从化区、海珠区、白云区、荔湾区、番禺区、黄埔区、越秀区、天河区、花都区)河池市(宜州区、金城江区、环江毛南族自治县、巴马瑶族自治县、大化瑶族自治县、天峨县、凤山县、东兰县、罗城仫佬族自治县、都安瑶族自治县、南丹县)

金昌市(永昌县、金川区)  廊坊市(永清县、文安县、大城县、广阳区、安次区、固安县、霸州市、三河市、大厂回族自治县、香河县)

广元市(利州区、旺苍县、剑阁县、昭化区、朝天区、苍溪县、青川县)

常州市(天宁区、金坛区、钟楼区、溧阳市、武进区、新北区)

内江市(隆昌市、威远县、资中县、市中区、东兴区)

香港特别行政区

昭通市(鲁甸县、镇雄县、盐津县、永善县、绥江县、大关县、昭阳区、彝良县、威信县、巧家县、水富市)

马鞍山市(雨山区、花山区、当涂县、和县、博望区、含山县)

辽源市(东辽县、龙山区、西安区、东丰县)

延安市(黄陵县、延川县、宝塔区、甘泉县、延长县、吴起县、宜川县、安塞区、志丹县、富县、子长市、黄龙县、洛川县)

湛江市(霞山区、赤坎区、吴川市、雷州市、坡头区、遂溪县、麻章区、廉江市、徐闻县)

衡阳市(衡山县、衡阳县、雁峰区、衡东县、祁东县、常宁市、蒸湘区、石鼓区、珠晖区、衡南县、南岳区、耒阳市)

眉山市(东坡区、洪雅县、青神县、丹棱县、仁寿县、彭山区)

黔西南布依族苗族自治州(兴仁市、普安县、册亨县、安龙县、兴义市、晴隆县、望谟县、贞丰县)

朔州市(平鲁区、右玉县、怀仁市、应县、山阴县、朔城区)

五指山市(保亭黎族苗族自治县、琼海市、陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、文昌市、临高县、万宁市、昌江黎族自治县、白沙黎族自治县、东方市、澄迈县、定安县、屯昌县)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

福州市(台江区、罗源县、福清市、连江县、马尾区、仓山区、永泰县、平潭县、闽清县、闽侯县、鼓楼区、晋安区、长乐区)

南昌市(新建区、青山湖区、红谷滩区、南昌县、进贤县、青云谱区、东湖区、安义县、西湖区)

鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)

萍乡市(芦溪县、安源区、上栗县、湘东区、莲花县)

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甘南藏族自治州(舟曲县、玛曲县、临潭县、合作市、夏河县、迭部县、卓尼县、碌曲县)

黑河市(嫩江市、逊克县、北安市、五大连池市、爱辉区、孙吴县)

昆明市(盘龙区、官渡区、五华区、禄劝彝族苗族自治县、晋宁区、呈贡区、东川区、富民县、寻甸回族彝族自治县、西山区、石林彝族自治县、嵩明县、宜良县、安宁市)

黔东南苗族侗族自治州(从江县、岑巩县、榕江县、黄平县、麻江县、黎平县、施秉县、台江县、天柱县、三穗县、镇远县、锦屏县、剑河县、凯里市、雷山县、丹寨县)  南平市(浦城县、光泽县、延平区、建瓯市、松溪县、政和县、武夷山市、建阳区、顺昌县、邵武市)

四平市(铁东区、铁西区、双辽市、伊通满族自治县、梨树县)

定西市(陇西县、渭源县、临洮县、通渭县、安定区、漳县、岷县)

哈尔滨市(依兰县、松北区、道外区、平房区、道里区、宾县、五常市、巴彦县、方正县、尚志市、呼兰区、香坊区、阿城区、木兰县、双城区、延寿县、通河县、南岗区)商丘市(梁园区、宁陵县、睢阳区、夏邑县、永城市、虞城县、民权县、柘城县、睢县)

宁夏回族自治区  乌兰察布市(集宁区、察哈尔右翼中旗、兴和县、卓资县、凉城县、察哈尔右翼前旗、商都县、四子王旗、化德县、丰镇市、察哈尔右翼后旗)

长春市(九台区、榆树市、朝阳区、德惠市、二道区、农安县、绿园区、公主岭市、双阳区、宽城区、南关区)

泉州市(石狮市、鲤城区、安溪县、永春县、南安市、德化县、金门县、洛江区、晋江市、惠安县、泉港区、丰泽区)

乌鲁木齐市(达坂城区、新市区、水磨沟区、乌鲁木齐县、头屯河区、天山区、米东区、沙依巴克区)嘉峪关市

六安市(霍山县、裕安区、金寨县、霍邱县、舒城县、叶集区、金安区)

亳州市(蒙城县、谯城区、利辛县、涡阳县)

文山壮族苗族自治州(富宁县、麻栗坡县、广南县、砚山县、文山市、丘北县、马关县、西畴县)

盘锦市(兴隆台区、大洼区、双台子区、盘山县)

肇庆市(鼎湖区、四会市、封开县、怀集县、端州区、德庆县、广宁县、高要区)

中卫市(沙坡头区、中宁县、海原县)

通辽市(扎鲁特旗、霍林郭勒市、开鲁县、科尔沁区、库伦旗、科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、奈曼旗)

漯河市(临颍县、郾城区、召陵区、源汇区、舞阳县)

景德镇市(昌江区、乐平市、浮梁县、珠山区)

德阳市(旌阳区、罗江区、绵竹市、中江县、广汉市、什邡市)

崇左市(宁明县、天等县、龙州县、扶绥县、江州区、凭祥市、大新县)

普洱市(景东彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、西盟佤族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、澜沧拉祜族自治县、思茅区、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、墨江哈尼族自治县)

揭阳市(揭东区、普宁市、榕城区、揭西县、惠来县)

呼和浩特市(新城区、土默特左旗、回民区、赛罕区、和林格尔县、武川县、清水河县、托克托县、玉泉区)

淮北市(烈山区、相山区、濉溪县、杜集区)

沈阳市(沈河区、苏家屯区、于洪区、沈北新区、和平区、浑南区、大东区、皇姑区、辽中区、康平县、铁西区、新民市、法库县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。