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连云港市(灌云县、灌南县、海州区、连云区、东海县、赣榆区)

怀化市(中方县、靖州苗族侗族自治县、沅陵县、辰溪县、鹤城区、通道侗族自治县、芷江侗族自治县、麻阳苗族自治县、洪江市、会同县、溆浦县、新晃侗族自治县)

定西市(安定区、通渭县、岷县、临洮县、漳县、陇西县、渭源县)

鹤壁市(淇滨区、鹤山区、淇县、山城区、浚县)  黄石市(阳新县、下陆区、西塞山区、铁山区、黄石港区、大冶市)

抚顺市(清原满族自治县、抚顺县、顺城区、东洲区、望花区、新抚区、新宾满族自治县)

塔城地区(沙湾市、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、托里县、塔城市、额敏县、乌苏市)

南通市(通州区、如东县、启东市、崇川区、如皋市、海安市、海门区)

盐城市(东台市、建湖县、亭湖区、盐都区、大丰区、响水县、滨海县、射阳县、阜宁县)  淮南市(寿县、大通区、潘集区、八公山区、谢家集区、凤台县、田家庵区)

呼和浩特市(玉泉区、土默特左旗、清水河县、和林格尔县、回民区、新城区、托克托县、赛罕区、武川县)

克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、独山子区、乌尔禾区)

承德市(双滦区、承德县、隆化县、宽城满族自治县、鹰手营子矿区、丰宁满族自治县、双桥区、兴隆县、滦平县、围场满族蒙古族自治县、平泉市)

济源市

西宁市(城中区、城东区、大通回族土族自治县、湟中区、湟源县、城北区、城西区)

绍兴市(诸暨市、越城区、上虞区、嵊州市、柯桥区、新昌县)

北京市(海淀区、昌平区、延庆区、大兴区、密云区、东城区、通州区、朝阳区、平谷区、门头沟区、西城区、丰台区、怀柔区、顺义区、石景山区、房山区)

池州市(青阳县、贵池区、东至县、石台县)

深圳市(福田区、盐田区、坪山区、宝安区、光明区、龙岗区、南山区、罗湖区、龙华区)

宝鸡市(扶风县、陇县、太白县、金台区、千阳县、凤县、陈仓区、眉县、岐山县、凤翔区、渭滨区、麟游县)

开封市(尉氏县、杞县、鼓楼区、龙亭区、禹王台区、兰考县、顺河回族区、通许县、祥符区)

晋城市(阳城县、高平市、陵川县、泽州县、城区、沁水县)

本溪市(溪湖区、本溪满族自治县、南芬区、桓仁满族自治县、平山区、明山区)

驻马店市(驿城区、遂平县、上蔡县、泌阳县、新蔡县、汝南县、西平县、确山县、正阳县、平舆县)

上饶市(弋阳县、信州区、余干县、铅山县、鄱阳县、德兴市、玉山县、广丰区、万年县、广信区、婺源县、横峰县)

哈尔滨市(木兰县、宾县、方正县、呼兰区、香坊区、延寿县、五常市、阿城区、双城区、尚志市、平房区、通河县、道外区、松北区、依兰县、道里区、南岗区、巴彦县)

安庆市(怀宁县、望江县、宜秀区、桐城市、迎江区、岳西县、太湖县、宿松县、大观区、潜山市)

鄂州市(华容区、鄂城区、梁子湖区)

黔东南苗族侗族自治州(丹寨县、雷山县、麻江县、锦屏县、岑巩县、黎平县、榕江县、施秉县、台江县、剑河县、镇远县、从江县、凯里市、三穗县、天柱县、黄平县)

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阳泉市(平定县、郊区、矿区、盂县、城区)

双鸭山市(集贤县、岭东区、饶河县、友谊县、宝山区、尖山区、四方台区、宝清县)

宿迁市(沭阳县、宿豫区、宿城区、泗洪县、泗阳县)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)  朝阳市(建平县、龙城区、凌源市、双塔区、北票市、朝阳县、喀喇沁左翼蒙古族自治县)

铜川市(王益区、印台区、宜君县、耀州区)

徐州市(新沂市、鼓楼区、邳州市、丰县、沛县、泉山区、贾汪区、云龙区、铜山区、睢宁县)

邵阳市(双清区、隆回县、绥宁县、北塔区、新宁县、大祥区、城步苗族自治县、邵东市、武冈市、洞口县、新邵县、邵阳县)白山市(临江市、江源区、浑江区、抚松县、长白朝鲜族自治县、靖宇县)

甘孜藏族自治州(巴塘县、得荣县、炉霍县、理塘县、康定市、泸定县、色达县、乡城县、新龙县、德格县、道孚县、雅江县、稻城县、甘孜县、九龙县、丹巴县、白玉县、石渠县)  咸宁市(嘉鱼县、通山县、咸安区、通城县、崇阳县、赤壁市)

牡丹江市(阳明区、宁安市、东宁市、绥芬河市、西安区、海林市、穆棱市、东安区、林口县、爱民区)

防城港市(防城区、东兴市、上思县、港口区)

大兴安岭地区(呼玛县、塔河县、漠河市)大理白族自治州(南涧彝族自治县、漾濞彝族自治县、宾川县、大理市、洱源县、祥云县、鹤庆县、永平县、弥渡县、巍山彝族回族自治县、剑川县、云龙县)

商洛市(洛南县、山阳县、镇安县、商州区、丹凤县、柞水县、商南县)

咸阳市(三原县、秦都区、永寿县、旬邑县、礼泉县、乾县、武功县、杨陵区、泾阳县、长武县、淳化县、渭城区、彬州市、兴平市)

新余市(渝水区、分宜县)

广西壮族自治区

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、温泉县、博乐市、阿拉山口市)

石家庄市(赵县、高邑县、灵寿县、井陉矿区、行唐县、辛集市、桥西区、新华区、栾城区、深泽县、正定县、无极县、长安区、元氏县、晋州市、鹿泉区、赞皇县、井陉县、平山县、新乐市、裕华区、藁城区)

鞍山市(台安县、千山区、铁东区、岫岩满族自治县、海城市、立山区、铁西区)

昌吉回族自治州(阜康市、木垒哈萨克自治县、昌吉市、玛纳斯县、吉木萨尔县、呼图壁县、奇台县)

娄底市(冷水江市、娄星区、新化县、涟源市、双峰县)

吴忠市(红寺堡区、利通区、青铜峡市、同心县、盐池县)

宁波市(宁海县、象山县、慈溪市、镇海区、江北区、余姚市、北仑区、海曙区、鄞州区、奉化区)

张家界市(桑植县、慈利县、永定区、武陵源区)

莆田市(仙游县、涵江区、城厢区、荔城区、秀屿区)

阿克苏地区(沙雅县、阿克苏市、柯坪县、阿瓦提县、乌什县、温宿县、新和县、库车市、拜城县)

宜宾市(高县、南溪区、兴文县、长宁县、筠连县、翠屏区、叙州区、珙县、屏山县、江安县)

佛山市(南海区、禅城区、三水区、高明区、顺德区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）