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吉安市(安福县、吉安县、永新县、吉州区、遂川县、新干县、永丰县、泰和县、峡江县、吉水县、井冈山市、青原区、万安县)

商洛市(山阳县、丹凤县、洛南县、镇安县、柞水县、商州区、商南县)

松原市(宁江区、长岭县、乾安县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县)

郑州市(新郑市、登封市、荥阳市、巩义市、金水区、二七区、中原区、中牟县、新密市、上街区、管城回族区、惠济区)  德宏傣族景颇族自治州(梁河县、陇川县、瑞丽市、盈江县、芒市)

陇南市(康县、成县、宕昌县、礼县、徽县、武都区、文县、两当县、西和县)

安阳市(文峰区、汤阴县、内黄县、北关区、殷都区、滑县、林州市、安阳县、龙安区)

五指山市(琼中黎族苗族自治县、万宁市、陵水黎族自治县、白沙黎族自治县、定安县、保亭黎族苗族自治县、东方市、琼海市、澄迈县、昌江黎族自治县、乐东黎族自治县、屯昌县、文昌市、临高县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、乌恰县、阿克陶县、阿合奇县)  六安市(叶集区、裕安区、霍山县、舒城县、霍邱县、金安区、金寨县)

武威市(凉州区、民勤县、古浪县、天祝藏族自治县)

朔州市(朔城区、应县、怀仁市、右玉县、平鲁区、山阴县)

塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、乌苏市、塔城市、额敏县、沙湾市、托里县)

邵阳市(武冈市、城步苗族自治县、洞口县、新邵县、大祥区、隆回县、新宁县、邵阳县、邵东市、绥宁县、北塔区、双清区)

巴彦淖尔市(乌拉特前旗、杭锦后旗、乌拉特后旗、乌拉特中旗、磴口县、五原县、临河区)

开封市(杞县、顺河回族区、龙亭区、祥符区、通许县、禹王台区、兰考县、鼓楼区、尉氏县)

焦作市(沁阳市、山阳区、修武县、温县、武陟县、博爱县、孟州市、中站区、马村区、解放区)

东莞市

吴忠市(利通区、青铜峡市、盐池县、同心县、红寺堡区)

温州市(平阳县、文成县、永嘉县、苍南县、龙港市、乐清市、泰顺县、龙湾区、洞头区、鹿城区、瓯海区、瑞安市)

烟台市(莱阳市、龙口市、福山区、莱州市、芝罘区、蓬莱区、招远市、栖霞市、莱山区、海阳市、牟平区)

长沙市(天心区、开福区、长沙县、望城区、芙蓉区、岳麓区、浏阳市、雨花区、宁乡市)

临沧市(耿马傣族佤族自治县、镇康县、凤庆县、永德县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、云县、沧源佤族自治县、临翔区)

庆阳市(西峰区、镇原县、环县、庆城县、合水县、正宁县、宁县、华池县)

承德市(滦平县、隆化县、兴隆县、双滦区、双桥区、承德县、鹰手营子矿区、丰宁满族自治县、平泉市、宽城满族自治县、围场满族蒙古族自治县)

赣州市(宁都县、章贡区、大余县、赣县区、上犹县、会昌县、寻乌县、崇义县、于都县、定南县、南康区、兴国县、石城县、龙南市、瑞金市、信丰县、全南县、安远县)

内蒙古自治区

廊坊市(永清县、安次区、大城县、三河市、香河县、霸州市、文安县、大厂回族自治县、广阳区、固安县)

贵港市(桂平市、港北区、覃塘区、港南区、平南县)

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大连市(沙河口区、甘井子区、瓦房店市、西岗区、普兰店区、金州区、中山区、庄河市、旅顺口区、长海县)

营口市(老边区、西市区、站前区、盖州市、鲅鱼圈区、大石桥市)

海南藏族自治州(共和县、贵德县、贵南县、同德县、兴海县)

鹤壁市(浚县、鹤山区、淇滨区、淇县、山城区)  镇江市(句容市、京口区、丹阳市、扬中市、丹徒区、润州区)

毕节市(威宁彝族回族苗族自治县、织金县、黔西市、大方县、纳雍县、金沙县、七星关区、赫章县)

大兴安岭地区(漠河市、呼玛县、塔河县)

北京市(昌平区、朝阳区、大兴区、密云区、平谷区、海淀区、门头沟区、东城区、石景山区、房山区、怀柔区、通州区、顺义区、丰台区、延庆区、西城区)沧州市(吴桥县、黄骅市、献县、河间市、南皮县、孟村回族自治县、泊头市、海兴县、新华区、运河区、肃宁县、沧县、东光县、盐山县、任丘市、青县)

聊城市(阳谷县、莘县、茌平区、临清市、东阿县、高唐县、东昌府区、冠县)  临汾市(乡宁县、永和县、浮山县、尧都区、安泽县、大宁县、隰县、洪洞县、古县、翼城县、蒲县、侯马市、霍州市、襄汾县、汾西县、曲沃县、吉县)

赤峰市(敖汉旗、克什克腾旗、松山区、宁城县、巴林左旗、林西县、元宝山区、红山区、阿鲁科尔沁旗、巴林右旗、翁牛特旗、喀喇沁旗)

芜湖市(无为市、弋江区、鸠江区、南陵县、湾沚区、镜湖区、繁昌区)

拉萨市(达孜区、当雄县、堆龙德庆区、城关区、林周县、墨竹工卡县、曲水县、尼木县)延边朝鲜族自治州(敦化市、龙井市、汪清县、珲春市、图们市、和龙市、延吉市、安图县)

咸阳市(秦都区、乾县、泾阳县、兴平市、武功县、长武县、三原县、永寿县、淳化县、渭城区、彬州市、礼泉县、旬邑县、杨陵区)

鞍山市(千山区、铁东区、海城市、铁西区、岫岩满族自治县、台安县、立山区)

珠海市(金湾区、香洲区、斗门区)

柳州市(融水苗族自治县、柳南区、融安县、柳江区、柳城县、三江侗族自治县、鹿寨县、柳北区、鱼峰区、城中区)

济宁市(邹城市、泗水县、曲阜市、鱼台县、汶上县、任城区、兖州区、梁山县、嘉祥县、微山县、金乡县)

荆门市(掇刀区、京山市、钟祥市、沙洋县、东宝区)

厦门市(湖里区、思明区、同安区、翔安区、集美区、海沧区)

唐山市(迁安市、古冶区、曹妃甸区、滦南县、丰南区、遵化市、玉田县、滦州市、丰润区、开平区、迁西县、路北区、路南区、乐亭县)

遵义市(余庆县、仁怀市、播州区、道真仡佬族苗族自治县、汇川区、赤水市、务川仡佬族苗族自治县、凤冈县、湄潭县、红花岗区、正安县、习水县、绥阳县、桐梓县)

宜宾市(江安县、兴文县、长宁县、筠连县、叙州区、珙县、南溪区、翠屏区、高县、屏山县)

平凉市(静宁县、崇信县、庄浪县、华亭市、崆峒区、灵台县、泾川县)

信阳市(息县、商城县、新县、平桥区、光山县、罗山县、浉河区、潢川县、固始县、淮滨县)

襄阳市(老河口市、保康县、南漳县、宜城市、襄州区、枣阳市、樊城区、襄城区、谷城县)

安康市(汉滨区、白河县、岚皋县、紫阳县、石泉县、平利县、旬阳市、镇坪县、宁陕县、汉阴县)

昌吉回族自治州(玛纳斯县、木垒哈萨克自治县、奇台县、吉木萨尔县、呼图壁县、阜康市、昌吉市)

钦州市(钦南区、钦北区、灵山县、浦北县)

　　在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。

　　投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。

　　然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　超九成上市银行投资收益同比增长

　　过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。

　　（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）

　　在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。

　　紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。

　　国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。

　　此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。

　　债市走牛带来丰厚利润

　　记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。

　　2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。

　　与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。

　　业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。

　　2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。

　　“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。

　　未来投资收益贡献或下降

　　受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。

　　部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。

　　与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。

　　对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。

　　在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。

　　精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。

　　该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。

　　去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。