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丽水市(缙云县、遂昌县、青田县、景宁畲族自治县、云和县、松阳县、莲都区、龙泉市、庆元县)

阳泉市(郊区、城区、盂县、平定县、矿区)

郑州市(登封市、金水区、上街区、荥阳市、新密市、中原区、二七区、巩义市、管城回族区、新郑市、中牟县、惠济区)

汉中市(城固县、南郑区、勉县、西乡县、汉台区、略阳县、留坝县、佛坪县、镇巴县、洋县、宁强县)  成都市(蒲江县、金牛区、青羊区、都江堰市、武侯区、郫都区、龙泉驿区、新津区、青白江区、大邑县、简阳市、成华区、邛崃市、彭州市、新都区、双流区、锦江区、金堂县、崇州市、温江区)

伊犁哈萨克自治州(霍尔果斯市、霍城县、昭苏县、奎屯市、新源县、尼勒克县、巩留县、特克斯县、察布查尔锡伯自治县、伊宁市、伊宁县)

防城港市(防城区、上思县、东兴市、港口区)

淮南市(大通区、八公山区、凤台县、谢家集区、田家庵区、潘集区、寿县)

呼和浩特市(土默特左旗、清水河县、回民区、新城区、和林格尔县、赛罕区、武川县、托克托县、玉泉区)  鞍山市(岫岩满族自治县、台安县、立山区、海城市、铁东区、千山区、铁西区)

扬州市(邗江区、宝应县、江都区、仪征市、广陵区、高邮市)

伊春市(友好区、嘉荫县、金林区、汤旺县、铁力市、丰林县、乌翠区、伊美区、大箐山县、南岔县)

乐山市(马边彝族自治县、沐川县、峨眉山市、金口河区、沙湾区、五通桥区、犍为县、峨边彝族自治县、井研县、夹江县、市中区)

连云港市(灌南县、东海县、连云区、灌云县、赣榆区、海州区)

河源市(连平县、和平县、东源县、源城区、龙川县、紫金县)

杭州市(富阳区、西湖区、滨江区、桐庐县、钱塘区、临平区、上城区、余杭区、建德市、萧山区、临安区、淳安县、拱墅区)

普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、西盟佤族自治县、景谷傣族彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、孟连傣族拉祜族佤族自治县、景东彝族自治县)

辽源市(龙山区、东丰县、东辽县、西安区)

长治市(沁源县、壶关县、襄垣县、黎城县、长子县、上党区、沁县、潞州区、平顺县、屯留区、潞城区、武乡县)

赣州市(兴国县、大余县、于都县、全南县、宁都县、章贡区、上犹县、寻乌县、定南县、崇义县、石城县、瑞金市、赣县区、会昌县、信丰县、南康区、安远县、龙南市)

南平市(建阳区、政和县、延平区、建瓯市、邵武市、顺昌县、光泽县、浦城县、武夷山市、松溪县)

桂林市(灌阳县、全州县、雁山区、七星区、荔浦市、龙胜各族自治县、阳朔县、象山区、叠彩区、永福县、灵川县、秀峰区、平乐县、临桂区、恭城瑶族自治县、兴安县、资源县)

昭通市(巧家县、绥江县、水富市、大关县、永善县、彝良县、威信县、鲁甸县、镇雄县、昭阳区、盐津县)

延安市(安塞区、富县、宜川县、宝塔区、延川县、延长县、子长市、黄龙县、黄陵县、吴起县、甘泉县、洛川县、志丹县)

五指山市(万宁市、文昌市、白沙黎族自治县、澄迈县、临高县、乐东黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、定安县、陵水黎族自治县、东方市、昌江黎族自治县、屯昌县、琼海市、琼中黎族苗族自治县)

揭阳市(榕城区、揭西县、普宁市、惠来县、揭东区)

梅州市(蕉岭县、平远县、大埔县、梅江区、兴宁市、五华县、梅县区、丰顺县)

沈阳市(铁西区、浑南区、苏家屯区、法库县、康平县、辽中区、沈河区、皇姑区、新民市、和平区、于洪区、沈北新区、大东区)

安顺市(关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、平坝区、西秀区、普定县、镇宁布依族苗族自治县)

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岳阳市(汨罗市、岳阳楼区、临湘市、平江县、华容县、云溪区、岳阳县、君山区、湘阴县)

榆林市(定边县、子洲县、吴堡县、米脂县、榆阳区、神木市、靖边县、绥德县、横山区、府谷县、清涧县、佳县)

运城市(盐湖区、永济市、新绛县、闻喜县、平陆县、稷山县、绛县、临猗县、万荣县、垣曲县、芮城县、夏县、河津市)

泰州市(泰兴市、高港区、姜堰区、靖江市、海陵区、兴化市)  海北藏族自治州(刚察县、祁连县、海晏县、门源回族自治县)

凉山彝族自治州(冕宁县、普格县、会理市、甘洛县、盐源县、会东县、布拖县、越西县、宁南县、德昌县、西昌市、昭觉县、金阳县、雷波县、木里藏族自治县、美姑县、喜德县)

平顶山市(宝丰县、新华区、鲁山县、湛河区、叶县、石龙区、卫东区、郏县、汝州市、舞钢市)

香港特别行政区株洲市(渌口区、攸县、炎陵县、荷塘区、茶陵县、石峰区、醴陵市、天元区、芦淞区)

大同市(阳高县、天镇县、浑源县、平城区、左云县、新荣区、广灵县、云州区、灵丘县、云冈区)  太原市(尖草坪区、清徐县、小店区、古交市、杏花岭区、迎泽区、万柏林区、晋源区、娄烦县、阳曲县)

黄冈市(黄州区、罗田县、蕲春县、麻城市、黄梅县、英山县、浠水县、武穴市、团风县、红安县)

长春市(南关区、榆树市、公主岭市、九台区、朝阳区、农安县、德惠市、绿园区、双阳区、二道区、宽城区)

银川市(西夏区、灵武市、永宁县、兴庆区、金凤区、贺兰县)广西壮族自治区

文山壮族苗族自治州(富宁县、西畴县、文山市、麻栗坡县、丘北县、广南县、砚山县、马关县)

开封市(通许县、兰考县、禹王台区、顺河回族区、鼓楼区、祥符区、龙亭区、尉氏县、杞县)

晋城市(沁水县、泽州县、城区、高平市、陵川县、阳城县)

台州市(椒江区、临海市、玉环市、仙居县、天台县、三门县、黄岩区、温岭市、路桥区)

重庆市(渝北区、江津区、巫溪县、江北区、渝中区、垫江县、酉阳土家族苗族自治县、永川区、石柱土家族自治县、开州区、北碚区、奉节县、涪陵区、云阳县、巫山县、大渡口区、铜梁区、梁平区、合川区、南岸区、巴南区、武隆区、大足区、丰都县、长寿区、黔江区、綦江区、万州区、忠县、潼南区、南川区、九龙坡区、秀山土家族苗族自治县、荣昌区、彭水苗族土家族自治县、璧山区、沙坪坝区、城口县)

湛江市(廉江市、坡头区、赤坎区、徐闻县、雷州市、遂溪县、霞山区、吴川市、麻章区)

淄博市(临淄区、博山区、张店区、沂源县、周村区、淄川区、桓台县、高青县)

自贡市(沿滩区、富顺县、荣县、自流井区、大安区、贡井区)

阳江市(阳西县、阳春市、阳东区、江城区)

抚顺市(东洲区、抚顺县、新抚区、新宾满族自治县、望花区、顺城区、清原满族自治县)

通辽市(科尔沁左翼后旗、科尔沁左翼中旗、开鲁县、扎鲁特旗、库伦旗、科尔沁区、霍林郭勒市、奈曼旗)

清远市(清城区、连山壮族瑶族自治县、清新区、连南瑶族自治县、连州市、英德市、佛冈县、阳山县)

芜湖市(湾沚区、繁昌区、镜湖区、无为市、鸠江区、南陵县、弋江区)

马鞍山市(和县、含山县、博望区、当涂县、雨山区、花山区)

茂名市(信宜市、化州市、电白区、茂南区、高州市)

阿坝藏族羌族自治州(汶川县、阿坝县、红原县、松潘县、壤塘县、茂县、金川县、马尔康市、黑水县、九寨沟县、若尔盖县、小金县、理县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。