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中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)

舟山市(定海区、普陀区、岱山县、嵊泗县)

扬州市(宝应县、仪征市、邗江区、江都区、广陵区、高邮市)

果洛藏族自治州(玛沁县、久治县、班玛县、达日县、甘德县、玛多县)  吴忠市(青铜峡市、同心县、利通区、盐池县、红寺堡区)

连云港市(灌南县、灌云县、东海县、连云区、海州区、赣榆区)

辽阳市(白塔区、辽阳县、太子河区、弓长岭区、宏伟区、文圣区、灯塔市)

陇南市(两当县、文县、康县、礼县、成县、宕昌县、武都区、徽县、西和县)湘潭市(雨湖区、湘潭县、湘乡市、韶山市、岳塘区)

菏泽市(巨野县、东明县、曹县、成武县、郓城县、鄄城县、定陶区、单县、牡丹区)  巴音郭楞蒙古自治州(库尔勒市、和静县、焉耆回族自治县、尉犁县、且末县、若羌县、博湖县、轮台县、和硕县)

张家界市(桑植县、武陵源区、慈利县、永定区)

黄石市(西塞山区、铁山区、下陆区、黄石港区、阳新县、大冶市)

德州市(齐河县、禹城市、平原县、武城县、陵城区、乐陵市、宁津县、德城区、庆云县、临邑县、夏津县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

滁州市(来安县、明光市、凤阳县、定远县、琅琊区、南谯区、全椒县、天长市)

萍乡市(上栗县、芦溪县、莲花县、安源区、湘东区)

遵义市(余庆县、仁怀市、习水县、赤水市、湄潭县、红花岗区、播州区、绥阳县、道真仡佬族苗族自治县、凤冈县、正安县、汇川区、务川仡佬族苗族自治县、桐梓县)

北京市(丰台区、顺义区、密云区、海淀区、东城区、延庆区、石景山区、大兴区、门头沟区、昌平区、房山区、平谷区、西城区、通州区、怀柔区、朝阳区)

新乡市(原阳县、延津县、牧野区、获嘉县、卫滨区、封丘县、辉县市、凤泉区、红旗区、新乡县、长垣市、卫辉市)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

茂名市(信宜市、电白区、化州市、茂南区、高州市)

黔南布依族苗族自治州(罗甸县、惠水县、三都水族自治县、龙里县、荔波县、平塘县、长顺县、都匀市、贵定县、独山县、福泉市、瓮安县)

滨州市(邹平市、阳信县、沾化区、博兴县、滨城区、惠民县、无棣县)

遂宁市(船山区、蓬溪县、射洪市、大英县、安居区)

柳州市(融安县、城中区、柳北区、鹿寨县、融水苗族自治县、柳南区、鱼峰区、三江侗族自治县、柳城县、柳江区)

郑州市(中原区、巩义市、惠济区、金水区、荥阳市、新郑市、上街区、登封市、管城回族区、中牟县、二七区、新密市)

湖州市(南浔区、德清县、长兴县、吴兴区、安吉县)

绥化市(望奎县、绥棱县、兰西县、青冈县、海伦市、明水县、肇东市、庆安县、安达市、北林区)

淮北市(相山区、烈山区、杜集区、濉溪县)

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普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、江城哈尼族彝族自治县、思茅区、景谷傣族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、澜沧拉祜族自治县、西盟佤族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、景东彝族自治县)

大理白族自治州(南涧彝族自治县、永平县、云龙县、大理市、洱源县、巍山彝族回族自治县、漾濞彝族自治县、鹤庆县、宾川县、弥渡县、祥云县、剑川县)

兰州市(七里河区、城关区、红古区、皋兰县、西固区、榆中县、安宁区、永登县)

黄南藏族自治州(尖扎县、河南蒙古族自治县、同仁市、泽库县)  西藏自治区

威海市(环翠区、文登区、荣成市、乳山市)

龙岩市(连城县、上杭县、武平县、新罗区、长汀县、永定区、漳平市)

三沙市(南沙区、西沙区)内蒙古自治区

来宾市(忻城县、金秀瑶族自治县、合山市、兴宾区、武宣县、象州县)  金昌市(永昌县、金川区)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、乌恰县、阿克陶县、阿图什市)

运城市(新绛县、稷山县、绛县、平陆县、芮城县、万荣县、临猗县、闻喜县、垣曲县、盐湖区、夏县、永济市、河津市)

大庆市(大同区、红岗区、杜尔伯特蒙古族自治县、龙凤区、让胡路区、萨尔图区、肇州县、肇源县、林甸县)齐齐哈尔市(依安县、讷河市、碾子山区、甘南县、拜泉县、泰来县、昂昂溪区、建华区、龙沙区、铁锋区、克东县、龙江县、克山县、富拉尔基区、富裕县、梅里斯达斡尔族区)

桂林市(灵川县、临桂区、全州县、龙胜各族自治县、灌阳县、秀峰区、永福县、七星区、资源县、兴安县、荔浦市、平乐县、象山区、雁山区、恭城瑶族自治县、阳朔县、叠彩区)

佛山市(南海区、高明区、禅城区、顺德区、三水区)

昭通市(永善县、镇雄县、彝良县、威信县、大关县、昭阳区、绥江县、巧家县、水富市、盐津县、鲁甸县)

衢州市(常山县、衢江区、龙游县、柯城区、江山市、开化县)

黄冈市(麻城市、罗田县、浠水县、红安县、英山县、武穴市、黄州区、黄梅县、团风县、蕲春县)

海南藏族自治州(同德县、贵德县、共和县、贵南县、兴海县)

内江市(市中区、隆昌市、资中县、威远县、东兴区)

荆州市(荆州区、石首市、洪湖市、监利市、沙市区、公安县、松滋市、江陵县)

那曲市(双湖县、比如县、申扎县、尼玛县、索县、安多县、班戈县、色尼区、嘉黎县、聂荣县、巴青县)

宿迁市(泗洪县、宿豫区、泗阳县、沭阳县、宿城区)

芜湖市(无为市、南陵县、鸠江区、弋江区、湾沚区、繁昌区、镜湖区)

汉中市(勉县、略阳县、洋县、留坝县、汉台区、西乡县、城固县、佛坪县、宁强县、镇巴县、南郑区)

抚顺市(望花区、抚顺县、顺城区、新宾满族自治县、东洲区、清原满族自治县、新抚区)

周口市(郸城县、西华县、鹿邑县、商水县、项城市、扶沟县、淮阳区、太康县、沈丘县、川汇区)

南通市(崇川区、如东县、通州区、海安市、启东市、如皋市、海门区)

怀化市(通道侗族自治县、溆浦县、沅陵县、鹤城区、芷江侗族自治县、麻阳苗族自治县、会同县、新晃侗族自治县、洪江市、中方县、辰溪县、靖州苗族侗族自治县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）