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梅州市(五华县、蕉岭县、平远县、丰顺县、兴宁市、梅江区、梅县区、大埔县)

拉萨市(城关区、堆龙德庆区、曲水县、达孜区、林周县、当雄县、尼木县、墨竹工卡县)

资阳市(雁江区、安岳县、乐至县)  德阳市(旌阳区、中江县、绵竹市、广汉市、罗江区、什邡市)

驻马店市(汝南县、正阳县、平舆县、上蔡县、西平县、确山县、新蔡县、遂平县、驿城区、泌阳县)

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合肥市(庐阳区、长丰县、肥西县、庐江县、蜀山区、巢湖市、瑶海区、包河区、肥东县)阳江市(阳春市、阳西县、阳东区、江城区)

商洛市(柞水县、镇安县、商州区、洛南县、商南县、丹凤县、山阳县)  红河哈尼族彝族自治州(个旧市、建水县、弥勒市、绿春县、河口瑶族自治县、屏边苗族自治县、泸西县、开远市、金平苗族瑶族傣族自治县、红河县、石屏县、元阳县、蒙自市)

鹤壁市(淇县、山城区、鹤山区、淇滨区、浚县)

新疆维吾尔自治区

黄南藏族自治州(尖扎县、同仁市、泽库县、河南蒙古族自治县)

临沂市(平邑县、沂水县、费县、莒南县、河东区、兰陵县、沂南县、郯城县、蒙阴县、罗庄区、临沭县、兰山区)

贵阳市(息烽县、云岩区、白云区、花溪区、乌当区、观山湖区、开阳县、南明区、修文县、清镇市)

青岛市(市南区、平度市、胶州市、市北区、崂山区、即墨区、李沧区、城阳区、莱西市、黄岛区)

辽源市(东丰县、东辽县、西安区、龙山区)

通辽市(科尔沁左翼后旗、奈曼旗、霍林郭勒市、开鲁县、扎鲁特旗、科尔沁区、库伦旗、科尔沁左翼中旗)

漯河市(临颍县、源汇区、舞阳县、郾城区、召陵区)

南阳市(淅川县、内乡县、方城县、卧龙区、镇平县、唐河县、南召县、新野县、桐柏县、社旗县、西峡县、邓州市、宛城区)

安阳市(林州市、安阳县、北关区、滑县、龙安区、殷都区、汤阴县、文峰区、内黄县)

南平市(建阳区、邵武市、光泽县、松溪县、建瓯市、武夷山市、顺昌县、浦城县、延平区、政和县)

常德市(安乡县、桃源县、临澧县、津市市、武陵区、澧县、石门县、鼎城区、汉寿县)

恩施土家族苗族自治州(来凤县、建始县、恩施市、巴东县、鹤峰县、宣恩县、利川市、咸丰县)

呼伦贝尔市(鄂温克族自治旗、鄂伦春自治旗、新巴尔虎右旗、满洲里市、莫力达瓦达斡尔族自治旗、新巴尔虎左旗、扎赉诺尔区、海拉尔区、额尔古纳市、陈巴尔虎旗、扎兰屯市、阿荣旗、根河市、牙克石市)

广西壮族自治区

遂宁市(蓬溪县、安居区、船山区、射洪市、大英县)

保定市(定州市、竞秀区、徐水区、博野县、阜平县、望都县、蠡县、安国市、涞源县、莲池区、清苑区、涿州市、高碑店市、安新县、顺平县、雄县、高阳县、满城区、唐县、易县、定兴县、涞水县、曲阳县、容城县)

宜宾市(江安县、翠屏区、叙州区、高县、珙县、筠连县、兴文县、屏山县、长宁县、南溪区)

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延边朝鲜族自治州(珲春市、和龙市、延吉市、敦化市、汪清县、龙井市、安图县、图们市)

石河子市(五家渠市、北屯市、双河市、可克达拉市、图木舒克市、阿拉尔市、新星市、昆玉市、白杨市、铁门关市、胡杨河市)

文山壮族苗族自治州(文山市、丘北县、西畴县、麻栗坡县、砚山县、富宁县、广南县、马关县)

南京市(鼓楼区、浦口区、雨花台区、建邺区、溧水区、秦淮区、六合区、江宁区、高淳区、栖霞区、玄武区)  韶关市(南雄市、乳源瑶族自治县、乐昌市、仁化县、始兴县、浈江区、曲江区、翁源县、武江区、新丰县)

四平市(铁东区、梨树县、双辽市、铁西区、伊通满族自治县)

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鹤岗市(萝北县、兴山区、工农区、向阳区、东山区、南山区、绥滨县、兴安区)济南市(槐荫区、章丘区、钢城区、历城区、平阴县、历下区、长清区、市中区、商河县、莱芜区、天桥区、济阳区)

周口市(扶沟县、商水县、项城市、川汇区、太康县、淮阳区、西华县、鹿邑县、沈丘县、郸城县)  海南藏族自治州(共和县、贵南县、贵德县、兴海县、同德县)

云浮市(云安区、郁南县、云城区、新兴县、罗定市)

黔东南苗族侗族自治州(麻江县、黄平县、榕江县、岑巩县、锦屏县、天柱县、镇远县、丹寨县、剑河县、雷山县、三穗县、凯里市、黎平县、从江县、台江县、施秉县)

山南市(桑日县、加查县、扎囊县、乃东区、错那市、洛扎县、措美县、曲松县、贡嘎县、浪卡子县、琼结县、隆子县)喀什地区(莎车县、巴楚县、岳普湖县、塔什库尔干塔吉克自治县、叶城县、麦盖提县、疏附县、疏勒县、泽普县、伽师县、英吉沙县、喀什市)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)

肇庆市(广宁县、高要区、端州区、封开县、鼎湖区、怀集县、四会市、德庆县)

广元市(青川县、剑阁县、朝天区、苍溪县、昭化区、利州区、旺苍县)

铜陵市(铜官区、郊区、义安区、枞阳县)

重庆市(九龙坡区、万州区、城口县、涪陵区、江北区、丰都县、奉节县、长寿区、彭水苗族土家族自治县、北碚区、铜梁区、渝北区、永川区、南川区、黔江区、开州区、江津区、巫山县、渝中区、璧山区、垫江县、武隆区、荣昌区、云阳县、綦江区、大渡口区、巫溪县、南岸区、沙坪坝区、合川区、石柱土家族自治县、梁平区、大足区、巴南区、酉阳土家族苗族自治县、忠县、潼南区、秀山土家族苗族自治县)

通化市(通化县、东昌区、集安市、柳河县、二道江区、辉南县、梅河口市)

嘉峪关市

抚顺市(抚顺县、东洲区、清原满族自治县、新抚区、顺城区、新宾满族自治县、望花区)

鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)

北京市(海淀区、怀柔区、西城区、延庆区、朝阳区、通州区、东城区、门头沟区、房山区、石景山区、丰台区、密云区、顺义区、昌平区、平谷区、大兴区)

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汉中市(留坝县、汉台区、南郑区、佛坪县、洋县、略阳县、勉县、西乡县、镇巴县、城固县、宁强县)

惠州市(惠阳区、博罗县、龙门县、惠城区、惠东县)

香港特别行政区

大理白族自治州(永平县、漾濞彝族自治县、云龙县、南涧彝族自治县、剑川县、弥渡县、祥云县、洱源县、巍山彝族回族自治县、大理市、鹤庆县、宾川县)

哈尔滨市(五常市、阿城区、松北区、香坊区、双城区、方正县、通河县、呼兰区、巴彦县、延寿县、道外区、依兰县、宾县、尚志市、南岗区、木兰县、平房区、道里区)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。