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沈阳市(铁西区、于洪区、苏家屯区、沈河区、新民市、皇姑区、沈北新区、辽中区、康平县、和平区、大东区、浑南区、法库县)

长沙市(天心区、开福区、望城区、宁乡市、浏阳市、长沙县、岳麓区、雨花区、芙蓉区)

潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)

固原市(西吉县、彭阳县、隆德县、原州区、泾源县)  无锡市(宜兴市、惠山区、江阴市、梁溪区、新吴区、锡山区、滨湖区)

苏州市(吴中区、张家港市、常熟市、太仓市、吴江区、相城区、昆山市、姑苏区、虎丘区)

天水市(秦安县、张家川回族自治县、麦积区、武山县、清水县、秦州区、甘谷县)

宜宾市(江安县、长宁县、珙县、南溪区、叙州区、兴文县、筠连县、屏山县、高县、翠屏区)鄂尔多斯市(鄂托克旗、康巴什区、乌审旗、达拉特旗、鄂托克前旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、东胜区、杭锦旗)

本溪市(溪湖区、明山区、本溪满族自治县、平山区、南芬区、桓仁满族自治县)  淮南市(寿县、凤台县、田家庵区、谢家集区、八公山区、大通区、潘集区)

黔南布依族苗族自治州(平塘县、罗甸县、都匀市、龙里县、福泉市、贵定县、瓮安县、独山县、三都水族自治县、惠水县、荔波县、长顺县)

大连市(普兰店区、中山区、西岗区、沙河口区、长海县、庄河市、甘井子区、金州区、瓦房店市、旅顺口区)

绵阳市(涪城区、梓潼县、安州区、北川羌族自治县、游仙区、三台县、盐亭县、平武县、江油市)

铜川市(宜君县、印台区、王益区、耀州区)

新疆维吾尔自治区

铁岭市(铁岭县、西丰县、昌图县、清河区、开原市、调兵山市、银州区)

铜陵市(枞阳县、铜官区、郊区、义安区)

龙岩市(上杭县、漳平市、新罗区、永定区、连城县、长汀县、武平县)

菏泽市(单县、牡丹区、曹县、东明县、巨野县、郓城县、鄄城县、定陶区、成武县)

哈尔滨市(南岗区、阿城区、香坊区、巴彦县、松北区、五常市、依兰县、平房区、宾县、木兰县、延寿县、呼兰区、通河县、尚志市、方正县、双城区、道外区、道里区)

白银市(会宁县、景泰县、靖远县、白银区、平川区)

景德镇市(乐平市、昌江区、浮梁县、珠山区)

绍兴市(上虞区、嵊州市、诸暨市、柯桥区、越城区、新昌县)

永州市(东安县、双牌县、祁阳市、蓝山县、江永县、新田县、道县、冷水滩区、江华瑶族自治县、零陵区、宁远县)

宜昌市(点军区、秭归县、西陵区、宜都市、远安县、长阳土家族自治县、当阳市、兴山县、枝江市、夷陵区、伍家岗区、五峰土家族自治县、猇亭区)

湛江市(吴川市、雷州市、赤坎区、坡头区、遂溪县、霞山区、廉江市、麻章区、徐闻县)

广元市(剑阁县、苍溪县、昭化区、利州区、朝天区、青川县、旺苍县)

濮阳市(台前县、华龙区、濮阳县、范县、清丰县、南乐县)

韶关市(仁化县、新丰县、曲江区、武江区、乐昌市、始兴县、乳源瑶族自治县、浈江区、翁源县、南雄市)

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南京市(鼓楼区、栖霞区、高淳区、浦口区、溧水区、秦淮区、江宁区、雨花台区、建邺区、六合区、玄武区)

六盘水市(六枝特区、盘州市、水城区、钟山区)

黄山市(祁门县、歙县、黟县、黄山区、休宁县、徽州区、屯溪区)

海北藏族自治州(祁连县、门源回族自治县、刚察县、海晏县)  伊犁哈萨克自治州(巩留县、霍城县、新源县、察布查尔锡伯自治县、霍尔果斯市、伊宁市、昭苏县、伊宁县、奎屯市、尼勒克县、特克斯县)

枣庄市(峄城区、台儿庄区、薛城区、市中区、山亭区、滕州市)

长春市(二道区、农安县、朝阳区、南关区、公主岭市、宽城区、九台区、绿园区、德惠市、双阳区、榆树市)

湘潭市(雨湖区、韶山市、湘潭县、湘乡市、岳塘区)日喀则市(白朗县、吉隆县、定结县、拉孜县、岗巴县、萨嘎县、南木林县、仁布县、江孜县、昂仁县、仲巴县、定日县、桑珠孜区、聂拉木县、谢通门县、康马县、亚东县、萨迦县)

晋中市(介休市、昔阳县、祁县、和顺县、左权县、平遥县、榆次区、太谷区、榆社县、灵石县、寿阳县)  贺州市(昭平县、八步区、钟山县、平桂区、富川瑶族自治县)

孝感市(汉川市、云梦县、孝昌县、安陆市、大悟县、应城市、孝南区)

衡水市(景县、阜城县、饶阳县、枣强县、安平县、武强县、桃城区、武邑县、冀州区、故城县、深州市)

乌鲁木齐市(头屯河区、达坂城区、水磨沟区、乌鲁木齐县、米东区、新市区、沙依巴克区、天山区)安康市(紫阳县、旬阳市、岚皋县、宁陕县、石泉县、镇坪县、汉阴县、汉滨区、白河县、平利县)

辽源市(西安区、龙山区、东辽县、东丰县)

芜湖市(南陵县、繁昌区、无为市、鸠江区、镜湖区、弋江区、湾沚区)

辽阳市(白塔区、文圣区、弓长岭区、辽阳县、灯塔市、太子河区、宏伟区)

临汾市(永和县、浮山县、蒲县、霍州市、安泽县、古县、曲沃县、吉县、隰县、翼城县、尧都区、侯马市、乡宁县、洪洞县、大宁县、襄汾县、汾西县)

果洛藏族自治州(久治县、玛沁县、达日县、甘德县、班玛县、玛多县)

雅安市(名山区、芦山县、雨城区、汉源县、荥经县、宝兴县、石棉县、天全县)

商洛市(商州区、山阳县、商南县、柞水县、洛南县、丹凤县、镇安县)

南宁市(西乡塘区、隆安县、横州市、武鸣区、上林县、宾阳县、青秀区、马山县、邕宁区、良庆区、江南区、兴宁区)

汕头市(潮南区、潮阳区、龙湖区、澄海区、濠江区、南澳县、金平区)

巴音郭楞蒙古自治州(尉犁县、和硕县、且末县、和静县、库尔勒市、博湖县、轮台县、若羌县、焉耆回族自治县)

澳门特别行政区

青岛市(李沧区、胶州市、黄岛区、市南区、市北区、平度市、城阳区、崂山区、莱西市、即墨区)

海西蒙古族藏族自治州(茫崖市、都兰县、乌兰县、天峻县、德令哈市、格尔木市)

潍坊市(临朐县、青州市、奎文区、诸城市、昌乐县、坊子区、潍城区、安丘市、昌邑市、寒亭区、高密市、寿光市)

那曲市(索县、安多县、班戈县、比如县、嘉黎县、巴青县、双湖县、聂荣县、色尼区、尼玛县、申扎县)

吉安市(井冈山市、永新县、峡江县、遂川县、万安县、青原区、永丰县、吉州区、吉水县、泰和县、新干县、吉安县、安福县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）