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娄底市(涟源市、新化县、冷水江市、双峰县、娄星区)
玉溪市(华宁县、元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县、红塔区、江川区、峨山彝族自治县、通海县、易门县、澄江市)
马鞍山市(当涂县、和县、花山区、雨山区、含山县、博望区)
眉山市(青神县、仁寿县、东坡区、丹棱县、彭山区、洪雅县)
萍乡市(湘东区、芦溪县、莲花县、上栗县、安源区)
南阳市(桐柏县、淅川县、方城县、宛城区、南召县、西峡县、镇平县、新野县、卧龙区、唐河县、邓州市、内乡县、社旗县)
海南藏族自治州(贵南县、贵德县、共和县、同德县、兴海县)
七台河市(桃山区、茄子河区、新兴区、勃利县)
济南市(钢城区、历下区、莱芜区、商河县、章丘区、天桥区、平阴县、市中区、历城区、济阳区、槐荫区、长清区)
南昌市(青山湖区、东湖区、安义县、红谷滩区、南昌县、青云谱区、西湖区、进贤县、新建区)
温州市(龙湾区、泰顺县、瓯海区、苍南县、洞头区、永嘉县、瑞安市、平阳县、文成县、龙港市、鹿城区、乐清市)
崇左市(江州区、凭祥市、宁明县、天等县、扶绥县、龙州县、大新县)
株洲市(醴陵市、炎陵县、茶陵县、渌口区、天元区、攸县、荷塘区、石峰区、芦淞区)
襄阳市(樊城区、宜城市、南漳县、襄州区、老河口市、保康县、襄城区、谷城县、枣阳市)
肇庆市(封开县、广宁县、四会市、高要区、德庆县、端州区、鼎湖区、怀集县)
伊犁哈萨克自治州(霍城县、伊宁市、霍尔果斯市、伊宁县、奎屯市、特克斯县、巩留县、新源县、察布查尔锡伯自治县、昭苏县、尼勒克县)
长沙市(芙蓉区、浏阳市、天心区、望城区、开福区、宁乡市、雨花区、岳麓区、长沙县)
新余市(分宜县、渝水区)
随州市(广水市、曾都区、随县)
宜宾市(长宁县、屏山县、筠连县、江安县、高县、兴文县、南溪区、翠屏区、珙县、叙州区)
天水市(清水县、秦州区、甘谷县、武山县、秦安县、麦积区、张家川回族自治县)
泉州市(南安市、泉港区、永春县、洛江区、安溪县、金门县、晋江市、石狮市、鲤城区、德化县、惠安县、丰泽区)
防城港市(东兴市、上思县、防城区、港口区)
阳泉市(盂县、平定县、城区、矿区、郊区)
普洱市(澜沧拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、景东彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、西盟佤族自治县)
保定市(望都县、涿州市、蠡县、涞源县、定州市、徐水区、唐县、满城区、顺平县、安国市、曲阳县、安新县、竞秀区、博野县、容城县、清苑区、易县、定兴县、涞水县、雄县、阜平县、莲池区、高碑店市、高阳县)
营口市(鲅鱼圈区、大石桥市、站前区、盖州市、西市区、老边区)
银川市(贺兰县、灵武市、西夏区、永宁县、金凤区、兴庆区)
鹤壁市(浚县、淇滨区、山城区、淇县、鹤山区)
黔南布依族苗族自治州(平塘县、龙里县、贵定县、福泉市、瓮安县、荔波县、都匀市、罗甸县、独山县、惠水县、三都水族自治县、长顺县)
黄南藏族自治州(泽库县、河南蒙古族自治县、同仁市、尖扎县)
珠海市(金湾区、斗门区、香洲区)
攀枝花市(东区、米易县、西区、盐边县、仁和区)
延边朝鲜族自治州(汪清县、龙井市、延吉市、珲春市、敦化市、图们市、和龙市、安图县)
阿坝藏族羌族自治州(小金县、茂县、金川县、阿坝县、红原县、马尔康市、壤塘县、汶川县、若尔盖县、黑水县、理县、松潘县、九寨沟县)
固原市(西吉县、泾源县、彭阳县、原州区、隆德县)
大理白族自治州(剑川县、鹤庆县、巍山彝族回族自治县、大理市、永平县、弥渡县、祥云县、南涧彝族自治县、漾濞彝族自治县、云龙县、宾川县、洱源县)
甘孜藏族自治州(丹巴县、德格县、稻城县、泸定县、甘孜县、新龙县、乡城县、色达县、得荣县、炉霍县、雅江县、道孚县、九龙县、石渠县、康定市、理塘县、巴塘县、白玉县)
澳门特别行政区
中山市
岳阳市(临湘市、云溪区、平江县、华容县、岳阳楼区、岳阳县、汨罗市、湘阴县、君山区)
铜仁市(沿河土家族自治县、石阡县、碧江区、万山区、德江县、思南县、印江土家族苗族自治县、江口县、松桃苗族自治县、玉屏侗族自治县)
咸宁市(崇阳县、通城县、通山县、咸安区、嘉鱼县、赤壁市)
福州市(永泰县、平潭县、闽清县、台江区、罗源县、长乐区、连江县、仓山区、福清市、晋安区、马尾区、鼓楼区、闽侯县)
枣庄市(峄城区、市中区、山亭区、滕州市、台儿庄区、薛城区)
永州市(祁阳市、双牌县、道县、新田县、江华瑶族自治县、蓝山县、冷水滩区、江永县、宁远县、零陵区、东安县)
阿克苏地区(温宿县、库车市、拜城县、阿克苏市、阿瓦提县、新和县、柯坪县、沙雅县、乌什县)
乌鲁木齐市(米东区、天山区、乌鲁木齐县、沙依巴克区、水磨沟区、头屯河区、新市区、达坂城区)
滨州市(无棣县、博兴县、邹平市、滨城区、阳信县、沾化区、惠民县)
通化市(梅河口市、辉南县、集安市、东昌区、二道江区、通化县、柳河县)
张掖市(山丹县、民乐县、肃南裕固族自治县、甘州区、临泽县、高台县)
秦皇岛市(青龙满族自治县、海港区、卢龙县、山海关区、北戴河区、昌黎县、抚宁区)
定西市(通渭县、陇西县、渭源县、岷县、漳县、临洮县、安定区)
上饶市(婺源县、鄱阳县、德兴市、万年县、弋阳县、余干县、广丰区、铅山县、横峰县、信州区、玉山县、广信区)
芜湖市(无为市、鸠江区、南陵县、湾沚区、镜湖区、弋江区、繁昌区)
赣州市(石城县、全南县、寻乌县、会昌县、崇义县、信丰县、兴国县、安远县、瑞金市、章贡区、宁都县、赣县区、龙南市、南康区、于都县、定南县、上犹县、大余县)
河源市(龙川县、紫金县、连平县、和平县、源城区、东源县)
牡丹江市(东安区、东宁市、爱民区、海林市、宁安市、西安区、穆棱市、阳明区、绥芬河市、林口县)
博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、精河县、温泉县、博乐市)
漯河市(召陵区、舞阳县、郾城区、源汇区、临颍县)
吉安市(吉水县、吉州区、遂川县、井冈山市、泰和县、新干县、永丰县、青原区、永新县、万安县、吉安县、安福县、峡江县)
兴安盟(乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗、科尔沁右翼前旗、阿尔山市、突泉县、扎赉特旗)
阿拉善盟(阿拉善右旗、额济纳旗、阿拉善左旗)
桂林市(荔浦市、临桂区、阳朔县、灌阳县、秀峰区、恭城瑶族自治县、永福县、全州县、兴安县、象山区、龙胜各族自治县、雁山区、七星区、平乐县、资源县、灵川县、叠彩区)
武威市(民勤县、天祝藏族自治县、古浪县、凉州区)
威海市(文登区、荣成市、环翠区、乳山市)
孝感市(安陆市、汉川市、孝南区、云梦县、应城市、大悟县、孝昌县)
商洛市(商南县、镇安县、丹凤县、商州区、山阳县、洛南县、柞水县)
平顶山市(卫东区、汝州市、湛河区、舞钢市、鲁山县、郏县、宝丰县、叶县、新华区、石龙区)
焦作市(博爱县、修武县、沁阳市、孟州市、马村区、解放区、温县、武陟县、中站区、山阳区)
盘锦市(双台子区、大洼区、兴隆台区、盘山县)
玉林市(博白县、兴业县、容县、玉州区、福绵区、北流市、陆川县)
北海市(海城区、银海区、铁山港区、合浦县)
文山壮族苗族自治州(富宁县、砚山县、麻栗坡县、西畴县、丘北县、文山市、广南县、马关县)
淄博市(博山区、临淄区、高青县、张店区、周村区、淄川区、桓台县、沂源县)
昭通市(大关县、永善县、鲁甸县、威信县、昭阳区、镇雄县、彝良县、盐津县、绥江县、水富市、巧家县)
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克拉玛依市(白碱滩区、克拉玛依区、乌尔禾区、独山子区)
锡林郭勒盟(正镶白旗、二连浩特市、太仆寺旗、苏尼特右旗、阿巴嘎旗、西乌珠穆沁旗、镶黄旗、东乌珠穆沁旗、锡林浩特市、多伦县、苏尼特左旗、正蓝旗)
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西宁市(城东区、城中区、城西区、湟中区、大通回族土族自治县、湟源县、城北区)
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当前，我国指数投资生态已具备产品多样性、机构主导性、技术支撑性及政策引导性四大特征，但仍面临A股高波动性、主动基金局部优势等挑战。未来需进一步推动ESG、REITs等创新产品，优化智能投顾服务，并加强投资者教育以巩固生态成熟度。被动投资的深化将重构市场定价逻辑，形成更高效、稳定的资本配置体系。
指数化投资在过去几年中取得了显著的发展，这是多方面因素共同作用的结果，政策支持、市场需求、产品创新和市场生态建设是主要推动力。首先是政策支持。国家层面出台了一系列政策文件，如近期出台的《促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》，明确了指数化投资的发展方向和支持措施。另外证监会推动了ETF注册发行的简化流程，提高了产品上市速度，降低了市场进入门槛。
其次是市场需求。随着投资者对被动投资工具的认可度提高，ETF等指数化产品的需求不断增加。特别是养老金、保险资金等中长期资金对指数化投资的配置比例逐渐增加，推动了市场规模的扩大。
第三是产品创新。在证监会、交易所和基金公司共同努力下，市场不断推出新的ETF产品，如中证A500指数、科创200指数、自由现金流ETF等，为不同风险偏好的投资者提供了更多选择。
第四是市场生态。 在交易所、指数编制机构、证券公司、基金公司等多方协作下，共同提高了投资者对指数化投资的认识和接受度，推动了指数化投资生态的完善。
我们观察到，各市场参与者有不同的功能定位，共同推动了指数化投资的高质量发展。上层的监管机构主要负责政策制定和市场监管，交易所负责为ETF提供上市平台并举办各类活动和培训，指数编制机构负责各类指数的编制和维护。基金公司主要负责产品开发和投资管理，确保产品紧密跟踪基准指数。对ETF而言，做市商的功能非常重要，他们为ETF提供流动性支持，提高了投资者对ETF市场的信心，维护了ETF价格的稳定性，这对于吸引长期投资者非常重要，稳定的市场价格可以减少不必要的交易成本和心理负担。
我国指数投资生态体系已初步形成
随着被动浪潮席卷整个公募行业，我认为，我国指数投资生态体系已初步形成，体现在产品布局、市场结构、技术赋能、政策支持及投资者教育等多个维度。
产品矩阵的多元化与创新
一是体现为大类资产多元覆盖。当前，ETF产品类型已覆盖A股、跨境、债券、商品、货币等大类资产，投资者可以根据不同的风险偏好、收益规划，通过ETF工具进行大类资产配置或轮动，实现投资目标。
二是宽基与行业主题指数全面覆盖。随着近期中证A500、科创综指等宽基指数ETF的集中发行，主流指数的布局趋于完善。同时，行业主题指数加速发展，当前行业主题指数已覆盖科技、消费、金融、周期等板块，特别是以芯片半导体、人工智能、机器人等科技主题ETF发展迅速。另外，Smartbeta指数方面，尽管当前Smartbeta产品仍以红利类资产为主，但产品谱图已初步形成。
三是衍生品工具拓展。ETF期权已覆盖上证50、沪深300、中证500、中证1000、科创50、创业板等核心指数，可以更好地满足投资者多元化投资需求。
我国ETF市场规模与机构化程度显著提升
根据相关交易所数据统计，截至2024年底，被动权益类指数基金规模达3.96万亿元，首次超越主动权益基金（3.44万亿元），其中股票型ETF总规模突破2.9万亿元。中央汇金等机构重仓持有沪深300ETF等产品，机构投资者在指数权益基金中的占比达57%，推动市场定价权向被动工具倾斜。
养老金、保险资金及企业年金等长线资金通过ETF大规模配置A股。个人养老金制度将85只权益类指数基金纳入投资范围，长期资金入市加速，形成“长钱长投”生态。要构建“长钱长投”，建议推进指数产品创新，研究推出多资产ETF，涵盖股票、债券、商品等多种资产类别，为中长期资金提供更丰富的投资选择。同时，开发“生命周期智能ETF组合”，根据年龄、风险自动调整股债比例，对接年金、险资等长钱机构需求。
技术与政策双重驱动生态优化
金融科技深度赋能，基金公司引入AI大模型（如DeepSeek）优化投研流程，提升报告解析与策略生成效率。同花顺等平台通过AI工具实现资产配置建议书一键生成，降低投顾服务门槛。
政策支持与制度完善方面，注册制改革推动上市公司数量增加，被动投资的分散优势凸显。政策引导中长期资金入市（如社保、险资），并推出中证A500等战略指数，强化服务实体经济导向。
投资者结构与行为转变
我们观察到，机构主导与散户觉醒并存，投资理念从择时转向配置。
机构资金通过ETF进行高效资产配置，而个人投资者因ETF的低费率（如VOO（先锋旗下标普500ETF）费率0.03%）、高透明度加速转向被动投资。年轻投资者更偏好简单透明的工具，推动ETF普及。
“越跌越买”策略在A股ETF中表现显著，市场低迷时资金逆势流入（Wind数据显示，如2024年股票ETF净申购超330亿元）。投资者逐渐接受长期持有与分散化理念，降低对短期波动的敏感度。
国际化与生态协同发展
目前，跨境互联互通深化。沪港通、深港通等机制完善促进外资配置中国ETF，同时国内投资者通过跨境ETF布局全球市场。
同时，基金公司、指数公司、券商、银行及金融科技平台形成协同网络，共建行业生态。例如，指数公司参与指数编制、券商提供做市服务，科技公司优化交易系统，共同提升ETF流动性及用户体验。
展望未来，ETF有几个趋势值得重视。一是规模进一步向宽基集中。美国的标普500ETF、全美ETF等宽基ETF规模在万亿美元级别，国内的宽基ETF从2023年开始增速显著加快，但体量目前还较小，未来的发展空间巨大。
二是产品创新空间巨大。例如运用期权的下跌保护、备兑增强等策略ETF，透明模式的主动ETF等，近年来海外发展迅速，是新产品的主要发展方向。
三是重要的细分科技布局越来越多。随着人工智能、人形机器人、生物科技等技术的突破，细分科技方向的ETF将有巨大需求。
风险提示：本材料所载信息不构成对买卖任何证券或提供任何投资决策建议的服务。该等信息在任何时候均不构成对任何人的具有针对性的、指导具体投资的操作意见，投资者应当对本材料的信息进行评估，根据自身情况自主做出决策并自行承担风险。我们对所载材料的准确性、可靠性、时效性及完整性不作任何明示或暗示的保证。本材料所载内容仅为该资料出具日的信息，后续可能发生变更。未经授权禁止第三方机构或个人以任何形式进行商业用途的传播、剪辑。
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新闻结尾
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