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海西蒙古族藏族自治州(德令哈市、天峻县、格尔木市、茫崖市、都兰县、乌兰县)

本溪市(桓仁满族自治县、溪湖区、明山区、南芬区、本溪满族自治县、平山区)

泰州市(海陵区、高港区、兴化市、泰兴市、靖江市、姜堰区)

白山市(江源区、浑江区、靖宇县、临江市、长白朝鲜族自治县、抚松县)  四平市(双辽市、铁西区、伊通满族自治县、铁东区、梨树县)

临汾市(隰县、浮山县、襄汾县、汾西县、曲沃县、大宁县、侯马市、吉县、霍州市、古县、翼城县、尧都区、安泽县、洪洞县、蒲县、乡宁县、永和县)

宜昌市(点军区、兴山县、长阳土家族自治县、枝江市、五峰土家族自治县、伍家岗区、宜都市、当阳市、西陵区、远安县、猇亭区、夷陵区、秭归县)

锦州市(义县、黑山县、凌海市、凌河区、古塔区、北镇市、太和区)新疆维吾尔自治区

那曲市(色尼区、班戈县、嘉黎县、申扎县、双湖县、聂荣县、尼玛县、比如县、索县、巴青县、安多县)  阜阳市(颍州区、太和县、界首市、阜南县、颍泉区、临泉县、颍上县、颍东区)

大连市(长海县、旅顺口区、庄河市、瓦房店市、甘井子区、中山区、沙河口区、普兰店区、金州区、西岗区)

海东市(平安区、互助土族自治县、循化撒拉族自治县、化隆回族自治县、乐都区、民和回族土族自治县)

十堰市(房县、竹溪县、郧西县、茅箭区、丹江口市、竹山县、张湾区、郧阳区)

沈阳市(浑南区、于洪区、法库县、新民市、沈河区、康平县、大东区、辽中区、沈北新区、苏家屯区、皇姑区、铁西区、和平区)

儋州市

邵阳市(邵阳县、洞口县、城步苗族自治县、隆回县、北塔区、新邵县、邵东市、绥宁县、武冈市、新宁县、双清区、大祥区)

滨州市(阳信县、无棣县、邹平市、博兴县、惠民县、沾化区、滨城区)

长春市(九台区、公主岭市、朝阳区、南关区、榆树市、二道区、宽城区、德惠市、双阳区、绿园区、农安县)

洛阳市(老城区、新安县、涧西区、瀍河回族区、洛宁县、伊川县、栾川县、孟津区、汝阳县、嵩县、西工区、偃师区、洛龙区、宜阳县)

酒泉市(敦煌市、金塔县、阿克塞哈萨克族自治县、瓜州县、肃北蒙古族自治县、肃州区、玉门市)

广元市(苍溪县、昭化区、朝天区、旺苍县、剑阁县、青川县、利州区)

绵阳市(江油市、游仙区、盐亭县、安州区、梓潼县、平武县、北川羌族自治县、涪城区、三台县)

巴彦淖尔市(磴口县、乌拉特前旗、临河区、乌拉特中旗、五原县、杭锦后旗、乌拉特后旗)

吐鲁番市(托克逊县、高昌区、鄯善县)

九江市(修水县、湖口县、德安县、彭泽县、瑞昌市、浔阳区、武宁县、永修县、濂溪区、庐山市、共青城市、都昌县、柴桑区)

恩施土家族苗族自治州(利川市、恩施市、咸丰县、来凤县、巴东县、建始县、鹤峰县、宣恩县)

哈尔滨市(平房区、呼兰区、巴彦县、双城区、宾县、五常市、延寿县、南岗区、通河县、依兰县、方正县、松北区、木兰县、阿城区、道外区、香坊区、道里区、尚志市)

海南藏族自治州(同德县、贵南县、贵德县、共和县、兴海县)

烟台市(莱山区、蓬莱区、海阳市、芝罘区、招远市、福山区、牟平区、莱阳市、龙口市、莱州市、栖霞市)

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运城市(绛县、芮城县、临猗县、河津市、平陆县、稷山县、万荣县、夏县、永济市、垣曲县、新绛县、闻喜县、盐湖区)

连云港市(赣榆区、连云区、东海县、海州区、灌南县、灌云县)

潍坊市(奎文区、潍城区、青州市、诸城市、寿光市、临朐县、坊子区、昌乐县、高密市、安丘市、昌邑市、寒亭区)

和田地区(和田市、墨玉县、策勒县、皮山县、于田县、洛浦县、民丰县、和田县)  秦皇岛市(山海关区、卢龙县、青龙满族自治县、昌黎县、海港区、北戴河区、抚宁区)

晋中市(介休市、榆社县、太谷区、平遥县、左权县、寿阳县、榆次区、灵石县、祁县、昔阳县、和顺县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿图什市、阿克陶县、阿合奇县)

株洲市(醴陵市、炎陵县、芦淞区、天元区、渌口区、攸县、石峰区、荷塘区、茶陵县)昌都市(左贡县、芒康县、类乌齐县、洛隆县、丁青县、贡觉县、八宿县、卡若区、边坝县、察雅县、江达县)

锡林郭勒盟(西乌珠穆沁旗、正镶白旗、镶黄旗、锡林浩特市、阿巴嘎旗、多伦县、正蓝旗、苏尼特右旗、东乌珠穆沁旗、二连浩特市、太仆寺旗、苏尼特左旗)  南阳市(新野县、宛城区、桐柏县、内乡县、社旗县、西峡县、邓州市、方城县、唐河县、南召县、镇平县、卧龙区、淅川县)

东莞市

山南市(措美县、错那市、扎囊县、隆子县、加查县、洛扎县、乃东区、琼结县、桑日县、曲松县、贡嘎县、浪卡子县)

甘孜藏族自治州(白玉县、石渠县、稻城县、乡城县、九龙县、炉霍县、泸定县、雅江县、巴塘县、甘孜县、色达县、丹巴县、得荣县、新龙县、康定市、德格县、理塘县、道孚县)湘西土家族苗族自治州(古丈县、永顺县、花垣县、吉首市、凤凰县、泸溪县、保靖县、龙山县)

成都市(崇州市、简阳市、双流区、大邑县、武侯区、新都区、成华区、青白江区、温江区、青羊区、金牛区、邛崃市、蒲江县、锦江区、都江堰市、郫都区、新津区、彭州市、龙泉驿区、金堂县)

贵港市(覃塘区、平南县、桂平市、港北区、港南区)

自贡市(沿滩区、自流井区、大安区、富顺县、贡井区、荣县)

六盘水市(六枝特区、盘州市、钟山区、水城区)

黔南布依族苗族自治州(惠水县、瓮安县、长顺县、福泉市、平塘县、都匀市、三都水族自治县、罗甸县、荔波县、独山县、龙里县、贵定县)

德宏傣族景颇族自治州(陇川县、盈江县、梁河县、芒市、瑞丽市)

攀枝花市(盐边县、仁和区、米易县、东区、西区)

芜湖市(繁昌区、湾沚区、无为市、南陵县、镜湖区、鸠江区、弋江区)

固原市(西吉县、泾源县、彭阳县、原州区、隆德县)

喀什地区(岳普湖县、泽普县、塔什库尔干塔吉克自治县、叶城县、疏附县、英吉沙县、疏勒县、莎车县、喀什市、麦盖提县、伽师县、巴楚县)

济宁市(嘉祥县、微山县、曲阜市、兖州区、泗水县、任城区、汶上县、邹城市、鱼台县、梁山县、金乡县)

达州市(通川区、开江县、达川区、万源市、渠县、宣汉县、大竹县)

安顺市(西秀区、普定县、紫云苗族布依族自治县、平坝区、镇宁布依族苗族自治县、关岭布依族苗族自治县)

盘锦市(兴隆台区、双台子区、盘山县、大洼区)

昭通市(鲁甸县、大关县、盐津县、水富市、彝良县、昭阳区、镇雄县、绥江县、威信县、永善县、巧家县)

遵义市(红花岗区、播州区、习水县、凤冈县、务川仡佬族苗族自治县、汇川区、仁怀市、道真仡佬族苗族自治县、赤水市、正安县、余庆县、湄潭县、绥阳县、桐梓县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）