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太原市(尖草坪区、小店区、晋源区、万柏林区、迎泽区、清徐县、古交市、娄烦县、杏花岭区、阳曲县)

丽水市(龙泉市、遂昌县、庆元县、缙云县、青田县、景宁畲族自治县、莲都区、云和县、松阳县)

阳江市(阳东区、江城区、阳西县、阳春市)

广安市(岳池县、前锋区、广安区、邻水县、武胜县、华蓥市)  固原市(西吉县、彭阳县、原州区、隆德县、泾源县)

上海市(金山区、奉贤区、青浦区、浦东新区、嘉定区、杨浦区、静安区、黄浦区、徐汇区、松江区、宝山区、崇明区、虹口区、普陀区、闵行区、长宁区)

大庆市(萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、肇源县、龙凤区、林甸县、红岗区、肇州县、让胡路区、大同区)

阿克苏地区(沙雅县、温宿县、阿克苏市、乌什县、拜城县、库车市、新和县、柯坪县、阿瓦提县)

铜仁市(松桃苗族自治县、玉屏侗族自治县、石阡县、江口县、万山区、德江县、印江土家族苗族自治县、沿河土家族自治县、思南县、碧江区)  巴音郭楞蒙古自治州(博湖县、库尔勒市、和静县、轮台县、焉耆回族自治县、和硕县、尉犁县、且末县、若羌县)

七台河市(勃利县、茄子河区、桃山区、新兴区)

辽源市(东辽县、龙山区、西安区、东丰县)

鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)

乌鲁木齐市(乌鲁木齐县、天山区、水磨沟区、达坂城区、头屯河区、米东区、新市区、沙依巴克区)

廊坊市(三河市、大厂回族自治县、香河县、固安县、永清县、安次区、大城县、霸州市、文安县、广阳区)

莆田市(仙游县、荔城区、涵江区、城厢区、秀屿区)

常德市(澧县、桃源县、鼎城区、石门县、临澧县、津市市、武陵区、汉寿县、安乡县)

龙岩市(漳平市、上杭县、新罗区、连城县、长汀县、永定区、武平县)

抚顺市(顺城区、东洲区、抚顺县、新抚区、望花区、清原满族自治县、新宾满族自治县)

滁州市(南谯区、凤阳县、全椒县、明光市、琅琊区、天长市、来安县、定远县)

博尔塔拉蒙古自治州(阿拉山口市、博乐市、温泉县、精河县)

孝感市(安陆市、应城市、大悟县、云梦县、汉川市、孝昌县、孝南区)

德阳市(旌阳区、绵竹市、中江县、广汉市、罗江区、什邡市)

巴中市(通江县、巴州区、南江县、平昌县、恩阳区)

佳木斯市(同江市、汤原县、桦川县、抚远市、前进区、富锦市、向阳区、桦南县、郊区、东风区)

铜陵市(郊区、枞阳县、义安区、铜官区)

泰州市(泰兴市、兴化市、靖江市、姜堰区、高港区、海陵区)

梧州市(万秀区、龙圩区、苍梧县、岑溪市、藤县、蒙山县、长洲区)

衢州市(江山市、龙游县、柯城区、衢江区、开化县、常山县)

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河池市(金城江区、凤山县、大化瑶族自治县、东兰县、南丹县、罗城仫佬族自治县、环江毛南族自治县、宜州区、巴马瑶族自治县、天峨县、都安瑶族自治县)

保山市(施甸县、昌宁县、腾冲市、隆阳区、龙陵县)

茂名市(信宜市、高州市、电白区、茂南区、化州市)

东莞市  吴忠市(青铜峡市、利通区、盐池县、红寺堡区、同心县)

福州市(长乐区、闽清县、连江县、鼓楼区、马尾区、罗源县、福清市、台江区、仓山区、永泰县、平潭县、晋安区、闽侯县)

淄博市(淄川区、张店区、高青县、桓台县、临淄区、博山区、周村区、沂源县)

榆林市(神木市、子洲县、定边县、佳县、米脂县、吴堡县、府谷县、靖边县、绥德县、清涧县、横山区、榆阳区)漯河市(源汇区、舞阳县、郾城区、召陵区、临颍县)

阿拉善盟(阿拉善右旗、阿拉善左旗、额济纳旗)  鄂尔多斯市(乌审旗、鄂托克前旗、鄂托克旗、准格尔旗、达拉特旗、杭锦旗、伊金霍洛旗、康巴什区、东胜区)

桂林市(叠彩区、恭城瑶族自治县、龙胜各族自治县、资源县、象山区、七星区、秀峰区、灵川县、全州县、灌阳县、荔浦市、平乐县、永福县、临桂区、阳朔县、兴安县、雁山区)

佛山市(三水区、顺德区、禅城区、高明区、南海区)

包头市(石拐区、达尔罕茂明安联合旗、白云鄂博矿区、东河区、青山区、昆都仑区、土默特右旗、九原区、固阳县)承德市(宽城满族自治县、鹰手营子矿区、围场满族蒙古族自治县、兴隆县、平泉市、双桥区、隆化县、双滦区、滦平县、承德县、丰宁满族自治县)

郑州市(中牟县、上街区、新密市、新郑市、荥阳市、金水区、管城回族区、巩义市、惠济区、中原区、登封市、二七区)

铁岭市(银州区、西丰县、调兵山市、昌图县、开原市、铁岭县、清河区)

濮阳市(濮阳县、范县、台前县、清丰县、南乐县、华龙区)

威海市(文登区、乳山市、环翠区、荣成市)

金华市(婺城区、金东区、武义县、永康市、义乌市、磐安县、东阳市、浦江县、兰溪市)

新乡市(红旗区、获嘉县、卫辉市、辉县市、卫滨区、新乡县、长垣市、凤泉区、原阳县、牧野区、延津县、封丘县)

随州市(广水市、随县、曾都区)

楚雄彝族自治州(南华县、元谋县、姚安县、武定县、牟定县、楚雄市、大姚县、永仁县、双柏县、禄丰市)

酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、肃北蒙古族自治县、玉门市、敦煌市、金塔县、肃州区、瓜州县)

九江市(瑞昌市、德安县、湖口县、永修县、庐山市、武宁县、修水县、濂溪区、彭泽县、共青城市、浔阳区、柴桑区、都昌县)

安顺市(紫云苗族布依族自治县、关岭布依族苗族自治县、镇宁布依族苗族自治县、平坝区、西秀区、普定县)

兴安盟(扎赉特旗、乌兰浩特市、突泉县、科尔沁右翼中旗、阿尔山市、科尔沁右翼前旗)

平凉市(灵台县、泾川县、静宁县、崆峒区、华亭市、庄浪县、崇信县)

朝阳市(喀喇沁左翼蒙古族自治县、双塔区、北票市、凌源市、建平县、龙城区、朝阳县)

揭阳市(榕城区、揭东区、普宁市、揭西县、惠来县)

昌吉回族自治州(玛纳斯县、奇台县、阜康市、吉木萨尔县、昌吉市、木垒哈萨克自治县、呼图壁县)

　　在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。

　　投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。

　　然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　超九成上市银行投资收益同比增长

　　过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。

　　（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）

　　在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。

　　紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。

　　国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。

　　此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。

　　债市走牛带来丰厚利润

　　记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。

　　2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。

　　与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。

　　业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。

　　2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。

　　“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。

　　未来投资收益贡献或下降

　　受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。

　　部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。

　　与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。

　　对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。

　　在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。

　　“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。

　　精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。

　　该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。

　　去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。