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潍坊市(寒亭区、临朐县、潍城区、昌乐县、诸城市、安丘市、昌邑市、青州市、奎文区、高密市、坊子区、寿光市)

乌兰察布市(丰镇市、兴和县、四子王旗、卓资县、集宁区、察哈尔右翼中旗、凉城县、化德县、察哈尔右翼前旗、察哈尔右翼后旗、商都县)

保定市(满城区、莲池区、望都县、安新县、博野县、曲阳县、安国市、蠡县、定兴县、涞水县、清苑区、唐县、定州市、雄县、顺平县、易县、徐水区、涞源县、涿州市、阜平县、高碑店市、高阳县、竞秀区、容城县)

营口市(站前区、老边区、大石桥市、盖州市、西市区、鲅鱼圈区)  吉林市(蛟河市、昌邑区、永吉县、丰满区、船营区、龙潭区、桦甸市、舒兰市、磐石市)

塔城地区(额敏县、沙湾市、裕民县、托里县、塔城市、和布克赛尔蒙古自治县、乌苏市)

临汾市(尧都区、安泽县、曲沃县、大宁县、永和县、吉县、乡宁县、襄汾县、隰县、古县、洪洞县、汾西县、侯马市、翼城县、浮山县、蒲县、霍州市)

河源市(源城区、紫金县、和平县、东源县、龙川县、连平县)

眉山市(丹棱县、青神县、东坡区、洪雅县、彭山区、仁寿县)  阿克苏地区(柯坪县、温宿县、沙雅县、新和县、阿瓦提县、乌什县、阿克苏市、库车市、拜城县)

三亚市(海棠区、崖州区、吉阳区、天涯区)

辽阳市(弓长岭区、辽阳县、白塔区、文圣区、宏伟区、灯塔市、太子河区)

张掖市(临泽县、高台县、肃南裕固族自治县、山丹县、甘州区、民乐县)

德宏傣族景颇族自治州(梁河县、芒市、陇川县、瑞丽市、盈江县)

秦皇岛市(昌黎县、卢龙县、青龙满族自治县、山海关区、海港区、北戴河区、抚宁区)

日喀则市(康马县、定日县、桑珠孜区、白朗县、岗巴县、吉隆县、谢通门县、拉孜县、定结县、南木林县、亚东县、仲巴县、聂拉木县、萨迦县、江孜县、昂仁县、萨嘎县、仁布县)

哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)

锦州市(古塔区、北镇市、凌海市、黑山县、凌河区、义县、太和区)

重庆市(丰都县、荣昌区、秀山土家族苗族自治县、潼南区、南岸区、梁平区、长寿区、城口县、巴南区、奉节县、綦江区、垫江县、黔江区、渝中区、涪陵区、巫溪县、南川区、忠县、云阳县、江津区、北碚区、巫山县、永川区、沙坪坝区、酉阳土家族苗族自治县、渝北区、大渡口区、合川区、万州区、铜梁区、九龙坡区、武隆区、石柱土家族自治县、大足区、开州区、璧山区、江北区、彭水苗族土家族自治县)

自贡市(自流井区、沿滩区、贡井区、荣县、富顺县、大安区)

长沙市(岳麓区、开福区、浏阳市、长沙县、宁乡市、雨花区、天心区、望城区、芙蓉区)

内江市(东兴区、市中区、威远县、资中县、隆昌市)

信阳市(平桥区、新县、潢川县、固始县、淮滨县、浉河区、罗山县、商城县、息县、光山县)

白山市(江源区、临江市、浑江区、靖宇县、抚松县、长白朝鲜族自治县)

六安市(舒城县、叶集区、金寨县、金安区、霍山县、霍邱县、裕安区)

朔州市(怀仁市、朔城区、应县、右玉县、山阴县、平鲁区)

定西市(陇西县、安定区、通渭县、临洮县、岷县、漳县、渭源县)

淄博市(淄川区、临淄区、高青县、周村区、博山区、沂源县、张店区、桓台县)

济宁市(微山县、泗水县、曲阜市、邹城市、汶上县、兖州区、金乡县、任城区、嘉祥县、鱼台县、梁山县)

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孝感市(汉川市、大悟县、孝南区、孝昌县、安陆市、云梦县、应城市)

广西壮族自治区

吕梁市(方山县、汾阳市、离石区、柳林县、文水县、交城县、中阳县、孝义市、岚县、兴县、交口县、临县、石楼县)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)  阿坝藏族羌族自治州(理县、九寨沟县、若尔盖县、黑水县、壤塘县、汶川县、红原县、阿坝县、金川县、茂县、小金县、马尔康市、松潘县)

荆州市(松滋市、洪湖市、沙市区、荆州区、江陵县、石首市、公安县、监利市)

台州市(椒江区、路桥区、黄岩区、临海市、仙居县、三门县、温岭市、玉环市、天台县)

昭通市(绥江县、永善县、威信县、镇雄县、水富市、鲁甸县、巧家县、盐津县、昭阳区、大关县、彝良县)贵港市(覃塘区、港北区、平南县、桂平市、港南区)

汕头市(潮阳区、濠江区、澄海区、潮南区、金平区、南澳县、龙湖区)  湖州市(德清县、南浔区、吴兴区、长兴县、安吉县)

那曲市(嘉黎县、双湖县、索县、安多县、比如县、班戈县、申扎县、巴青县、尼玛县、色尼区、聂荣县)

红河哈尼族彝族自治州(弥勒市、屏边苗族自治县、绿春县、石屏县、河口瑶族自治县、个旧市、金平苗族瑶族傣族自治县、泸西县、元阳县、红河县、蒙自市、建水县、开远市)

金昌市(金川区、永昌县)嘉峪关市

南通市(崇川区、海门区、通州区、如皋市、海安市、启东市、如东县)

鄂尔多斯市(康巴什区、鄂托克旗、东胜区、鄂托克前旗、伊金霍洛旗、杭锦旗、达拉特旗、乌审旗、准格尔旗)

荆门市(东宝区、钟祥市、掇刀区、沙洋县、京山市)

廊坊市(三河市、香河县、安次区、广阳区、霸州市、大厂回族自治县、固安县、文安县、大城县、永清县)

天水市(秦州区、武山县、甘谷县、清水县、秦安县、麦积区、张家川回族自治县)

桂林市(兴安县、七星区、恭城瑶族自治县、阳朔县、象山区、秀峰区、资源县、平乐县、龙胜各族自治县、灵川县、临桂区、灌阳县、叠彩区、全州县、雁山区、荔浦市、永福县)

来宾市(象州县、金秀瑶族自治县、武宣县、合山市、兴宾区、忻城县)

黄石市(铁山区、下陆区、大冶市、西塞山区、阳新县、黄石港区)

宿迁市(宿城区、泗洪县、宿豫区、沭阳县、泗阳县)

呼和浩特市(土默特左旗、托克托县、和林格尔县、清水河县、玉泉区、回民区、武川县、新城区、赛罕区)

三明市(三元区、大田县、沙县区、将乐县、建宁县、明溪县、宁化县、尤溪县、泰宁县、永安市、清流县)

深圳市(龙岗区、盐田区、南山区、宝安区、罗湖区、坪山区、光明区、福田区、龙华区)

德州市(临邑县、乐陵市、庆云县、夏津县、禹城市、武城县、平原县、齐河县、德城区、宁津县、陵城区)

六盘水市(钟山区、六枝特区、盘州市、水城区)

抚顺市(望花区、顺城区、新抚区、抚顺县、清原满族自治县、新宾满族自治县、东洲区)

安阳市(滑县、林州市、文峰区、北关区、殷都区、汤阴县、安阳县、龙安区、内黄县)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）