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邯郸市(馆陶县、鸡泽县、邯山区、涉县、复兴区、魏县、肥乡区、临漳县、峰峰矿区、武安市、丛台区、永年区、大名县、磁县、成安县、广平县、邱县、曲周县)

合肥市(瑶海区、庐江县、肥西县、长丰县、蜀山区、包河区、庐阳区、肥东县、巢湖市)

宁夏回族自治区

柳州市(鱼峰区、柳北区、融安县、城中区、融水苗族自治县、鹿寨县、柳江区、柳城县、三江侗族自治县、柳南区)  锡林郭勒盟(正镶白旗、西乌珠穆沁旗、正蓝旗、锡林浩特市、东乌珠穆沁旗、阿巴嘎旗、太仆寺旗、多伦县、苏尼特左旗、镶黄旗、二连浩特市、苏尼特右旗)

北海市(铁山港区、合浦县、银海区、海城区)

孝感市(汉川市、大悟县、应城市、云梦县、安陆市、孝昌县、孝南区)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、和静县、若羌县、和硕县、轮台县、博湖县、尉犁县、库尔勒市、且末县)

西安市(灞桥区、鄠邑区、雁塔区、莲湖区、蓝田县、未央区、长安区、碑林区、高陵区、阎良区、临潼区、周至县、新城区)  开封市(兰考县、通许县、祥符区、顺河回族区、杞县、禹王台区、龙亭区、鼓楼区、尉氏县)

遂宁市(蓬溪县、大英县、安居区、射洪市、船山区)

新乡市(卫辉市、长垣市、延津县、辉县市、获嘉县、凤泉区、原阳县、封丘县、卫滨区、新乡县、牧野区、红旗区)

上饶市(信州区、鄱阳县、横峰县、广丰区、万年县、德兴市、弋阳县、广信区、余干县、婺源县、铅山县、玉山县)

贵阳市(白云区、息烽县、开阳县、云岩区、花溪区、观山湖区、南明区、清镇市、乌当区、修文县)

双鸭山市(友谊县、四方台区、饶河县、集贤县、尖山区、宝山区、岭东区、宝清县)

贺州市(钟山县、富川瑶族自治县、平桂区、昭平县、八步区)

商丘市(睢阳区、永城市、柘城县、宁陵县、睢县、民权县、梁园区、夏邑县、虞城县)

晋城市(阳城县、城区、泽州县、陵川县、沁水县、高平市)

武威市(天祝藏族自治县、民勤县、古浪县、凉州区)

丽水市(云和县、庆元县、青田县、龙泉市、松阳县、遂昌县、莲都区、缙云县、景宁畲族自治县)

衡水市(阜城县、冀州区、枣强县、饶阳县、景县、深州市、武邑县、故城县、武强县、安平县、桃城区)

池州市(青阳县、东至县、贵池区、石台县)

济源市

昆明市(寻甸回族彝族自治县、官渡区、晋宁区、禄劝彝族苗族自治县、五华区、安宁市、嵩明县、西山区、呈贡区、东川区、富民县、盘龙区、宜良县、石林彝族自治县)

防城港市(东兴市、防城区、港口区、上思县)

楚雄彝族自治州(禄丰市、永仁县、姚安县、大姚县、元谋县、牟定县、楚雄市、武定县、南华县、双柏县)

荆州市(公安县、洪湖市、监利市、松滋市、江陵县、石首市、沙市区、荆州区)

宿州市(埇桥区、萧县、泗县、砀山县、灵璧县)

日照市(岚山区、东港区、五莲县、莒县)

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渭南市(白水县、韩城市、富平县、合阳县、华州区、澄城县、蒲城县、临渭区、华阴市、潼关县、大荔县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)

周口市(郸城县、西华县、川汇区、太康县、商水县、项城市、扶沟县、淮阳区、沈丘县、鹿邑县)

丹东市(宽甸满族自治县、振安区、元宝区、振兴区、东港市、凤城市)  大庆市(龙凤区、红岗区、林甸县、萨尔图区、肇源县、肇州县、大同区、杜尔伯特蒙古族自治县、让胡路区)

东莞市

十堰市(茅箭区、房县、张湾区、竹溪县、丹江口市、竹山县、郧西县、郧阳区)

菏泽市(单县、郓城县、定陶区、牡丹区、曹县、成武县、东明县、鄄城县、巨野县)淮南市(八公山区、寿县、谢家集区、大通区、田家庵区、凤台县、潘集区)

台州市(温岭市、椒江区、黄岩区、玉环市、仙居县、天台县、路桥区、临海市、三门县)  来宾市(象州县、武宣县、合山市、金秀瑶族自治县、忻城县、兴宾区)

金华市(兰溪市、磐安县、义乌市、永康市、东阳市、浦江县、武义县、金东区、婺城区)

娄底市(冷水江市、双峰县、新化县、娄星区、涟源市)

朔州市(山阴县、应县、平鲁区、右玉县、怀仁市、朔城区)凉山彝族自治州(宁南县、美姑县、喜德县、甘洛县、金阳县、冕宁县、盐源县、越西县、会东县、布拖县、雷波县、德昌县、木里藏族自治县、普格县、会理市、西昌市、昭觉县)

广州市(越秀区、增城区、番禺区、海珠区、白云区、南沙区、黄埔区、荔湾区、花都区、天河区、从化区)

阳泉市(矿区、盂县、城区、郊区、平定县)

陇南市(徽县、礼县、康县、西和县、武都区、宕昌县、文县、成县、两当县)

六盘水市(水城区、六枝特区、钟山区、盘州市)

南京市(秦淮区、栖霞区、溧水区、雨花台区、浦口区、建邺区、六合区、高淳区、鼓楼区、江宁区、玄武区)

阿坝藏族羌族自治州(红原县、九寨沟县、小金县、壤塘县、金川县、马尔康市、茂县、若尔盖县、阿坝县、松潘县、黑水县、理县、汶川县)

盘锦市(盘山县、兴隆台区、双台子区、大洼区)

梅州市(丰顺县、大埔县、兴宁市、蕉岭县、梅江区、五华县、平远县、梅县区)

福州市(罗源县、台江区、马尾区、福清市、闽侯县、仓山区、晋安区、长乐区、鼓楼区、平潭县、永泰县、闽清县、连江县)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、福贡县、泸水市、兰坪白族普米族自治县)

龙岩市(漳平市、武平县、长汀县、上杭县、永定区、连城县、新罗区)

玉溪市(峨山彝族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、澄江市、新平彝族傣族自治县、易门县、红塔区、华宁县、通海县、江川区)

巴彦淖尔市(乌拉特中旗、五原县、乌拉特前旗、临河区、杭锦后旗、磴口县、乌拉特后旗)

和田地区(于田县、和田县、皮山县、墨玉县、和田市、洛浦县、策勒县、民丰县)

果洛藏族自治州(玛沁县、甘德县、久治县、玛多县、班玛县、达日县)

郑州市(荥阳市、金水区、新密市、二七区、中牟县、巩义市、登封市、管城回族区、中原区、新郑市、上街区、惠济区)

　　来源：券业行家

　　华安vs国元，财富管理谁强手

　　同为安徽籍上市券商，并且拥有共同的实控人，华安证券和国元证券的比拼，从未停歇。如今，两家券商均披露了2024年报。在行家关注的财富管理赛道，有着怎样的角逐。

　　业绩对比

　　映入眼帘的，是两家券商的2024年度报告。

　　国元证券营业收入78.48亿元，同比增长23.49%；归属于母公司股东的净利润22.44亿元，同比增长20.17%；加权平均净资产收益率6.26%，同比增加0.71个百分点。报告期末，国元证券资产总额1，721.01亿元，同比增长29.54%；归属于母公司的所有者权益370.43亿元，同比增长7.12%。加权平均净资产收益率为6.30%，同比增加0.31个百分点。

　　再看华安证券，营业收入45.43亿元，同比增长24.40%；归属于上市公司股东的净利润14.86亿元，同比增长16.56%。报告期末，华安证券总资产为1，030.14亿元，同比增长29.48%；归属于母公司股东的权益为224.51亿元，同比增长6.5%。加权平均净资产收益率为6.81%，同比增加0.61个百分点。

　　拉长时间来看，从2022年到2024年，国元证券营业收入累计增长46.93%，归母净利润累计增长29.48%，ROE从4.19%增至6.30%。华安证券营业收入累计增长43.80%，归母净利润累计增长25.63%，ROE从5.98%增至6.81%。

　　整体来看，国元证券的体量明显更大，而华安证券的赚钱能力相对突出。“规模与效率”的差异化竞争，可能是两家券商战略定位的直观映射。

　　指标拆解

　　尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　合并利润表显示，2024年，国元证券经纪业务净收入10.84亿元，同比增长19.95%；占营业收入的比例为13.81%。华安证券经纪业务净收入10.78亿元，同比增长23.73%，占营业收入的比例为23.73%。

　　在此之前的2022年和2023年，国元证券经纪业务净收入分别为10.06亿元和9.03亿元，华安证券分别为10.27亿和9.66亿元。

　　要知道，国元证券现有41家分公司，105家证券营业部，其中38家位于安徽省内。华安证券26家分公司，125家营业部，其中67家位于安徽省内。

　　在人员数量方面，截至2024年底，国元证券拥有3，984名员工，其中经纪业务人员2，553名，占比64%。华安证券员工总数为3，576名，其中经纪业务人员1，893名，占比53%。华安证券的经纪业务人员无论是绝对数量还是相对比例均较低，但人均创收却更高。尽管两者业务布局高度重叠，但在财富管理赛道的竞争，呈现出“规模与效率”的分野。

　　行家通过财报注释，了解到更为细致的指标。

　　代理买卖证券业务：从2022年到2024年，国元证券代理买卖证券业务净收入分别为7.21亿、6.36亿和8.25亿，累计增长14.57%。华安证券代理买卖证券业务净收入分别为6.88亿元、6.33亿元和8.37亿元，累计增长21.77%。

　　代销金融产品业务：从2022年到2024年，国元证券代销金融产品业务净收入分别为0.66亿元、0.79亿元和0.86亿元，累计增长31.42%。华安证券代销金融产品业务净收入分别为0.27亿元、0.58亿元和0.56亿元，累计增长104.84%。

　　投资咨询业务：从2022年到2024年，国元证券投资咨询业务净收入分别为0.20亿元、0.28亿元和0.38亿元，累计增长84.01%。华安证券投资咨询业务净收入分别为0.29亿元、0.40亿元和0.60亿元，累计增长105.55%。

　　整体来看，2022年华安证券代理买卖证券业务不及国元证券，但在2024年实现了反超。作为财富管理重要指标，在代销金融产品业务方面，华安证券与国元证券的差距有所缩小。2022年华安证券已经占据优势的投资咨询业务，在2024年进一步拉大了差距。

　　某种意义上说，国元证券的财富管理仍依赖经纪业务的“存量优势”。而华安证券通过代销与投顾的“增量突破”，已在轻资产业务上构建起差异化竞争力。这种“重规模”与“重效率”的路径分化，正重塑区域财富管理的竞争格局。

　　高管PK

　　有鉴于此，行家留意到两家券商分管高管的履历与动向，从而了解财富管理的“战略风向标”。

　　目前，国元证券由副总裁梁化彬先生分管财富业务。2024年，其税前薪酬为87.29万元。

　　履历显示，梁化彬拥有保代资质，并且在国元证券任职已有多年。他曾任投资银行总部业务六部副经理，新三板办公室副主任，投资银行总部业务十一部经理、投资银行总部新三板业务部经理，投资银行总部副总经理，财富业务管理总部总经理，客户资产管理总部证券投资部经理、总裁助理。目前，他担任国元证券副总裁、执行委员会委员、客户资产管理总部总经理，负责公司财富信用业务和资产管理业务战略的实施，协调分管业务委员会内部相关部门的合作，提升财富信用业务和资产管理业务的整体盈利能力；同时兼任国元期货董事、国元股权董事、中证信用增进股份有限公司董事。

　　然而，华安证券的分管财富管理高管，近期有了变动。通过市场化方式加入华安证券的顾勇先生，于2023年6月12日履职，今年3月14日辞任，目前他已履新东财基金副总裁。

　　履历显示，顾勇曾任富国基金证券分析师，中国大地财产保险股份有限公司投资管理部投资处副处长、战略发展部规划处处长、战略发展部总经理助理、计划财务部兼资产管理部总经理助理、计划财务部兼资产管理部副总经理，永安财产保险股份有限公司党委委员、董事、副总裁、首席财务官，德邦证券高级总裁助理兼科技金融部总经理、副总裁，华安证券副总裁职务。2023年，顾勇在华安证券的薪酬为38.99万元；2024年“打满全场”，薪酬增至80.10万元。

　　这也让行家深感遗憾。作为分管财富管理高管，在业绩向好的形势下，为何任期未满突然离开，中个缘由，恐怕难以为外界所知。

　　作为安徽唯二的券商，国元证券与华安证券，近年来不时传出合并的传闻。但在当下，两家券商的同城德比，不断重塑区域券商的财富新生态。

　　未来，两家券商需要在合规底线之上，进一步挖掘投顾服务与产品创新潜力，方能在财富管理红海中突围。

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