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巴彦淖尔市(乌拉特中旗、磴口县、临河区、杭锦后旗、乌拉特前旗、乌拉特后旗、五原县)

芜湖市(湾沚区、南陵县、弋江区、镜湖区、无为市、繁昌区、鸠江区)

阿坝藏族羌族自治州(马尔康市、黑水县、小金县、松潘县、若尔盖县、九寨沟县、金川县、茂县、壤塘县、汶川县、理县、红原县、阿坝县)

博尔塔拉蒙古自治州(精河县、博乐市、阿拉山口市、温泉县)  邵阳市(绥宁县、城步苗族自治县、新宁县、邵东市、洞口县、武冈市、大祥区、隆回县、双清区、北塔区、新邵县、邵阳县)

广州市(从化区、越秀区、海珠区、黄埔区、天河区、荔湾区、番禺区、增城区、南沙区、白云区、花都区)

嘉兴市(桐乡市、嘉善县、南湖区、秀洲区、海盐县、平湖市、海宁市)

揭阳市(揭西县、普宁市、揭东区、惠来县、榕城区)

辽源市(东丰县、东辽县、龙山区、西安区)  保山市(隆阳区、施甸县、龙陵县、腾冲市、昌宁县)

贵港市(港北区、覃塘区、港南区、平南县、桂平市)

南昌市(安义县、进贤县、青云谱区、西湖区、新建区、青山湖区、红谷滩区、东湖区、南昌县)

濮阳市(华龙区、清丰县、范县、台前县、南乐县、濮阳县)

鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)

郴州市(嘉禾县、永兴县、北湖区、桂阳县、安仁县、苏仙区、临武县、汝城县、资兴市、宜章县、桂东县)

哈尔滨市(南岗区、依兰县、宾县、方正县、五常市、松北区、尚志市、通河县、道里区、延寿县、平房区、呼兰区、道外区、阿城区、双城区、香坊区、巴彦县、木兰县)

淮北市(相山区、濉溪县、烈山区、杜集区)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

上海市(徐汇区、嘉定区、长宁区、青浦区、杨浦区、宝山区、黄浦区、奉贤区、闵行区、浦东新区、虹口区、静安区、崇明区、松江区、普陀区、金山区)

漯河市(召陵区、郾城区、舞阳县、源汇区、临颍县)

铜川市(印台区、王益区、耀州区、宜君县)

莆田市(荔城区、涵江区、秀屿区、城厢区、仙游县)

防城港市(上思县、东兴市、防城区、港口区)

南阳市(淅川县、南召县、卧龙区、唐河县、新野县、内乡县、社旗县、方城县、西峡县、邓州市、镇平县、桐柏县、宛城区)

长春市(南关区、公主岭市、农安县、二道区、绿园区、九台区、德惠市、朝阳区、双阳区、宽城区、榆树市)

苏州市(太仓市、常熟市、姑苏区、张家港市、昆山市、吴江区、吴中区、虎丘区、相城区)

拉萨市(城关区、堆龙德庆区、曲水县、林周县、墨竹工卡县、尼木县、达孜区、当雄县)

阜新市(彰武县、太平区、清河门区、细河区、海州区、阜新蒙古族自治县、新邱区)

武汉市(汉阳区、武昌区、蔡甸区、汉南区、洪山区、新洲区、青山区、江汉区、硚口区、黄陂区、江岸区、江夏区、东西湖区)

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塔城地区(额敏县、沙湾市、塔城市、托里县、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、乌苏市)

河池市(罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、凤山县、宜州区、南丹县、东兰县、巴马瑶族自治县、金城江区、都安瑶族自治县、天峨县、环江毛南族自治县)

邯郸市(武安市、复兴区、大名县、丛台区、永年区、魏县、峰峰矿区、邱县、磁县、邯山区、曲周县、成安县、临漳县、涉县、广平县、馆陶县、鸡泽县、肥乡区)

泰安市(东平县、宁阳县、新泰市、肥城市、泰山区、岱岳区)  九江市(都昌县、德安县、湖口县、庐山市、濂溪区、彭泽县、柴桑区、共青城市、瑞昌市、浔阳区、永修县、武宁县、修水县)

中卫市(海原县、沙坡头区、中宁县)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐海县、勐腊县)

丹东市(振兴区、凤城市、宽甸满族自治县、东港市、振安区、元宝区)晋城市(泽州县、陵川县、高平市、阳城县、沁水县、城区)

铜仁市(石阡县、沿河土家族自治县、思南县、万山区、玉屏侗族自治县、江口县、印江土家族苗族自治县、碧江区、松桃苗族自治县、德江县)  伊犁哈萨克自治州(伊宁市、霍城县、伊宁县、特克斯县、新源县、巩留县、察布查尔锡伯自治县、奎屯市、霍尔果斯市、尼勒克县、昭苏县)

双鸭山市(四方台区、饶河县、岭东区、友谊县、尖山区、宝山区、集贤县、宝清县)

湘西土家族苗族自治州(永顺县、古丈县、凤凰县、泸溪县、保靖县、龙山县、吉首市、花垣县)

抚州市(东乡区、宜黄县、乐安县、临川区、南城县、广昌县、崇仁县、金溪县、黎川县、南丰县、资溪县)汕尾市(城区、陆丰市、陆河县、海丰县)

乐山市(井研县、马边彝族自治县、金口河区、峨眉山市、五通桥区、沙湾区、峨边彝族自治县、犍为县、市中区、夹江县、沐川县)

鸡西市(鸡冠区、虎林市、滴道区、城子河区、麻山区、恒山区、鸡东县、梨树区、密山市)

连云港市(东海县、赣榆区、连云区、灌云县、灌南县、海州区)

亳州市(谯城区、涡阳县、蒙城县、利辛县)

南京市(江宁区、秦淮区、玄武区、栖霞区、浦口区、六合区、鼓楼区、溧水区、建邺区、高淳区、雨花台区)

大庆市(大同区、肇州县、萨尔图区、杜尔伯特蒙古族自治县、龙凤区、红岗区、肇源县、让胡路区、林甸县)

鞍山市(铁西区、铁东区、台安县、海城市、立山区、千山区、岫岩满族自治县)

石家庄市(高邑县、辛集市、新华区、赞皇县、行唐县、灵寿县、井陉县、深泽县、正定县、井陉矿区、藁城区、新乐市、长安区、桥西区、晋州市、元氏县、鹿泉区、裕华区、赵县、平山县、栾城区、无极县)

泸州市(纳溪区、龙马潭区、江阳区、古蔺县、叙永县、合江县、泸县)

贵阳市(修文县、乌当区、白云区、观山湖区、清镇市、云岩区、息烽县、花溪区、南明区、开阳县)

上饶市(信州区、婺源县、余干县、广信区、万年县、玉山县、广丰区、德兴市、弋阳县、鄱阳县、铅山县、横峰县)

枣庄市(山亭区、市中区、薛城区、台儿庄区、滕州市、峄城区)

兰州市(皋兰县、安宁区、榆中县、城关区、红古区、七里河区、西固区、永登县)

黑河市(孙吴县、五大连池市、北安市、嫩江市、逊克县、爱辉区)

盐城市(盐都区、建湖县、大丰区、射阳县、响水县、滨海县、阜宁县、东台市、亭湖区)

松原市(乾安县、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、宁江区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）