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信阳市(淮滨县、息县、固始县、潢川县、新县、罗山县、商城县、浉河区、平桥区、光山县)

湛江市(坡头区、麻章区、徐闻县、遂溪县、赤坎区、霞山区、廉江市、雷州市、吴川市)

韶关市(乐昌市、乳源瑶族自治县、新丰县、曲江区、翁源县、浈江区、始兴县、南雄市、武江区、仁化县)

柳州市(融安县、三江侗族自治县、融水苗族自治县、柳北区、城中区、柳江区、鹿寨县、柳城县、柳南区、鱼峰区)  拉萨市(当雄县、堆龙德庆区、墨竹工卡县、曲水县、尼木县、林周县、城关区、达孜区)

石嘴山市(平罗县、大武口区、惠农区)

汉中市(西乡县、城固县、南郑区、留坝县、洋县、汉台区、镇巴县、勉县、略阳县、佛坪县、宁强县)

来宾市(金秀瑶族自治县、武宣县、兴宾区、忻城县、象州县、合山市)黄冈市(黄梅县、罗田县、武穴市、红安县、蕲春县、英山县、黄州区、麻城市、团风县、浠水县)

克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿图什市、阿合奇县)  玉溪市(江川区、峨山彝族自治县、通海县、新平彝族傣族自治县、澄江市、易门县、红塔区、元江哈尼族彝族傣族自治县、华宁县)

芜湖市(镜湖区、鸠江区、南陵县、无为市、弋江区、繁昌区、湾沚区)

烟台市(莱山区、福山区、龙口市、牟平区、海阳市、栖霞市、招远市、莱阳市、蓬莱区、芝罘区、莱州市)

四平市(双辽市、铁东区、伊通满族自治县、梨树县、铁西区)

荆门市(钟祥市、东宝区、京山市、沙洋县、掇刀区)

百色市(那坡县、西林县、隆林各族自治县、凌云县、平果市、田林县、靖西市、德保县、田阳区、右江区、田东县、乐业县)

那曲市(尼玛县、色尼区、比如县、双湖县、安多县、巴青县、索县、聂荣县、申扎县、班戈县、嘉黎县)

驻马店市(西平县、驿城区、遂平县、确山县、汝南县、平舆县、正阳县、新蔡县、泌阳县、上蔡县)

徐州市(贾汪区、云龙区、睢宁县、新沂市、泉山区、邳州市、沛县、丰县、铜山区、鼓楼区)

东莞市

宝鸡市(扶风县、凤翔区、凤县、陈仓区、千阳县、岐山县、太白县、麟游县、金台区、渭滨区、眉县、陇县)

榆林市(横山区、子洲县、定边县、绥德县、米脂县、府谷县、清涧县、佳县、神木市、靖边县、吴堡县、榆阳区)

海西蒙古族藏族自治州(天峻县、茫崖市、德令哈市、格尔木市、都兰县、乌兰县)

贺州市(富川瑶族自治县、平桂区、昭平县、钟山县、八步区)

渭南市(华州区、潼关县、大荔县、临渭区、华阴市、合阳县、韩城市、澄城县、蒲城县、富平县、白水县)

天津市(宁河区、南开区、河东区、静海区、西青区、北辰区、河西区、和平区、蓟州区、滨海新区、宝坻区、河北区、东丽区、红桥区、津南区、武清区)

甘孜藏族自治州(九龙县、巴塘县、道孚县、白玉县、得荣县、色达县、丹巴县、石渠县、炉霍县、新龙县、稻城县、理塘县、雅江县、泸定县、康定市、乡城县、德格县、甘孜县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

菏泽市(单县、成武县、牡丹区、鄄城县、东明县、定陶区、巨野县、曹县、郓城县)

昆明市(石林彝族自治县、禄劝彝族苗族自治县、西山区、宜良县、富民县、晋宁区、呈贡区、东川区、寻甸回族彝族自治县、安宁市、官渡区、嵩明县、盘龙区、五华区)

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惠州市(龙门县、惠城区、惠阳区、惠东县、博罗县)

武威市(民勤县、古浪县、天祝藏族自治县、凉州区)

随州市(曾都区、随县、广水市)

五指山市(琼中黎族苗族自治县、白沙黎族自治县、保亭黎族苗族自治县、文昌市、澄迈县、屯昌县、东方市、万宁市、乐东黎族自治县、临高县、琼海市、昌江黎族自治县、陵水黎族自治县、定安县)  日喀则市(仁布县、亚东县、桑珠孜区、昂仁县、定结县、岗巴县、康马县、萨迦县、江孜县、白朗县、仲巴县、拉孜县、吉隆县、谢通门县、定日县、萨嘎县、聂拉木县、南木林县)

达州市(达川区、万源市、通川区、开江县、渠县、大竹县、宣汉县)

哈尔滨市(延寿县、香坊区、平房区、道外区、呼兰区、道里区、松北区、方正县、通河县、南岗区、尚志市、阿城区、五常市、巴彦县、依兰县、木兰县、双城区、宾县)

甘南藏族自治州(合作市、迭部县、夏河县、临潭县、卓尼县、玛曲县、舟曲县、碌曲县)绍兴市(嵊州市、新昌县、诸暨市、上虞区、越城区、柯桥区)

荆州市(沙市区、江陵县、公安县、松滋市、石首市、荆州区、洪湖市、监利市)  岳阳市(临湘市、华容县、君山区、云溪区、岳阳县、平江县、岳阳楼区、汨罗市、湘阴县)

广元市(剑阁县、昭化区、朝天区、利州区、青川县、旺苍县、苍溪县)

扬州市(广陵区、邗江区、仪征市、江都区、宝应县、高邮市)

宜昌市(远安县、西陵区、枝江市、兴山县、秭归县、当阳市、宜都市、点军区、长阳土家族自治县、猇亭区、伍家岗区、五峰土家族自治县、夷陵区)通化市(集安市、二道江区、辉南县、东昌区、梅河口市、柳河县、通化县)

忻州市(偏关县、宁武县、原平市、繁峙县、神池县、河曲县、五台县、定襄县、静乐县、岢岚县、代县、五寨县、忻府区、保德县)

辽阳市(宏伟区、太子河区、辽阳县、灯塔市、文圣区、白塔区、弓长岭区)

宁夏回族自治区

云浮市(云城区、新兴县、郁南县、罗定市、云安区)

威海市(环翠区、荣成市、乳山市、文登区)

南充市(营山县、高坪区、仪陇县、蓬安县、西充县、顺庆区、嘉陵区、阆中市、南部县)

新乡市(凤泉区、卫辉市、牧野区、卫滨区、长垣市、延津县、红旗区、辉县市、封丘县、原阳县、新乡县、获嘉县)

文山壮族苗族自治州(西畴县、丘北县、富宁县、麻栗坡县、马关县、砚山县、广南县、文山市)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

鸡西市(恒山区、滴道区、虎林市、梨树区、鸡东县、鸡冠区、麻山区、密山市、城子河区)

张家口市(尚义县、康保县、涿鹿县、宣化区、桥东区、怀安县、赤城县、怀来县、张北县、沽源县、阳原县、蔚县、桥西区、万全区、下花园区、崇礼区)

宿州市(萧县、泗县、灵璧县、埇桥区、砀山县)

庆阳市(合水县、宁县、镇原县、正宁县、环县、华池县、西峰区、庆城县)

德阳市(旌阳区、绵竹市、什邡市、罗江区、广汉市、中江县)

济宁市(金乡县、汶上县、嘉祥县、任城区、泗水县、兖州区、邹城市、鱼台县、微山县、梁山县、曲阜市)

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　　来源：国际金融报

　　4月16日，《国际金融报》记者通过A股及H股上市银行年报发现，中国银行、浙商银行等10家机构已有约1.15亿元的绩效薪酬回流，涉及员工人次破万。多家机构“讨薪”金额超千万元，金额与人数较往年均有所增加。

　　受访专家向记者指出，近年来“反向讨薪”规模增长，这主要与银行业绩承压和绩效薪酬管理进一步完善有关。在实施绩效薪酬追索扣回时，银行须建立合规经营的企业文化，并考虑建立对应的“尽职免责”制度。

　　10家银行追索1.15亿元

　　步入年报季后半程，随着各家银行2024年度“成绩单”亮相，银行追索扣回薪酬或延期支付绩效薪酬的情况也引发关注。《国际金融报》记者梳理发现，截至4月16日，A股和H股上市银行中已有10家机构披露了“反向讨薪”的具体数据，与往年相比执行力度更强。

　　统计年报数据可以发现，2024年，多家银行追索扣回薪酬金额达到千万级。具体看来，10家有具体数据披露的机构合计向员工“讨薪”约1.15亿元人民币，涉及人数上万。其中，中国银行扣回金额最高，向2469名员工追索薪酬金额达3250万元。其次为浙商银行，追索扣回金额达3033.78万元，涉及员工1424名。

　　H股上市银行中，渤海银行和中原银行“反向讨薪”金额均在2000万元以上，分别为2403万元和2010.76万元。此外，天津银行、东莞农商银行和甘肃银行还披露了绩效薪酬延期支付的情况。据天津银行年报披露，报告期内，该行绩效薪酬延期支付金额破亿，达到14671万元。东莞农商银行则对2499名员工实施延期支付，计提延期支付金额达9748.66万元，人均近4万元。

　　还有部分银行并未披露“讨薪”的具体金额，如招商银行、江西银行、光大银行等均在年报中表示，报告期内，按照相关办法对因违法违规违纪行为或出现职责范围内风险超长暴露等情形的员工，均进行了相应绩效薪酬的追索扣回。记者注意到，招商银行2022年和2023年年报中均披露了巨额追索扣回的金额，分别为5824万元和4329万元。

　　为何近年来银行“反向讨薪”的金额和人次有所上涨？

　　“一方面是由于经营增长有所放缓，净息差等关键指标承压，另一方面也是由于银行机构的薪酬管理进一步完善，在内控趋严的大环境下，‘反向讨薪’现象屡见报端，反映出银行薪酬目前已与整体经营情况深度挂钩。”素喜智研高级研究员苏筱芮对记者分析指出，“除了银行业，资管机构、证券机构等薪酬同样面临下滑，而银行与此类机构之间拥有较多交集，因此也会受到金融行业环境的整体影响。”

　　“在金融泡沫后步入金融整顿期，历史上的违规被逐一查出或暴露是常态。”上海交通大学上海高级金融学院副教授李楠指出，近年来银行“反向讨薪”出现增长，主要原因是过去在金融泡沫期开展的许多业务，在事后的金融整顿中被视为违规或已发生风险处于风险处置中。

　　需兼顾“尽职免责”

　　事实上，绩效薪酬追索扣回机制实施已久。

　　2010年，原银监会印发《商业银行稳健薪酬监管指引》，明确商业银行应制定绩效薪酬延期追索、扣回规定。2021年1月，原银保监局针对建立完善银行保险机构绩效薪酬追索扣回机制发布指导意见，明确机构可以追回向高级管理人员和关键岗位人员超额发放的所有绩效薪酬和其他激励性报酬的四种情形。

　　2022年8月，财政部在《关于进一步加强国有金融企业财务管理的通知》中明确要求，建立健全薪酬分配递延制度和追责追薪机制。“金融企业要落实高级管理人员及对风险有直接或重要影响岗位的员工绩效薪酬延期支付机制，确保绩效薪酬支付期限与风险持续期限相匹配；建立绩效薪酬追索扣回机制，对于员工在自身职责内未能勤勉尽责，使得金融企业发生重大违法违规行为或重大风险损失的，金融企业应当追责追薪”。

　　“银行的正常业务都对应着正常的薪酬制度，涉及反向讨薪的则往往都牵涉商业银行的违规业务或是商业银行超越薪酬制度违规发放薪酬的情况，例如违规销售信托产品、违规吸存等。某些商业银行在特殊时点为了拓展某些特殊业务，会采取极端的营销激励措施，往往是忽视风险并最终给商业银行带来损失的。”李楠对记者分析指出，“反向讨薪是银行清理违规业务的多种手段之一，即对于以前违规开展的业务，其业绩奖励也被视为不当得利，需要被追讨，这是符合商业银行一贯的风险处置原则的。”

　　从实施群体来看，多家银行均明确为“高级管理人员、对风险有重要影响岗位上的员工及其他从事信贷、类信贷相关人员”。那么，如何在实施“反向讨薪”时，兼顾风险管理和员工权益的保护？

　　苏筱芮指出，“反向讨薪”机制主要会对高管层以及涉及风险管理相关岗位的人员产生深远影响，促使员工在合规管理、风控管理等工作领域投入更多精力。

　　“在反向讨薪的过程中，银行在薪酬调整的同时，也需要考虑建立对应的‘尽职免责’制度，对于部分不可抗力因素造成的后果需要检视‘反向讨薪’的合理性，明确各类奖惩制度，并充分传达至员工，加大对关键岗位和高潜力人才的持续吸引与培养。”苏筱芮建议道。

　　李楠也在采访中直言，在反向讨薪过程中，银行需要坚持的基本原则是不能让违规者得利。“银行一方面要建立合规经营的企业文化，开展全行的合规教育，使合法合规理念形成全行的工作习惯；另一方面，展开反向讨薪活动中，需要就事论事，不连坐，不扩大”。