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临沧市(永德县、云县、沧源佤族自治县、临翔区、凤庆县、耿马傣族佤族自治县、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县)

郑州市(惠济区、管城回族区、荥阳市、中原区、巩义市、金水区、新密市、新郑市、上街区、登封市、二七区、中牟县)

衡水市(安平县、深州市、饶阳县、阜城县、枣强县、武强县、武邑县、桃城区、景县、故城县、冀州区)

肇庆市(广宁县、四会市、封开县、德庆县、鼎湖区、怀集县、端州区、高要区)  池州市(青阳县、贵池区、石台县、东至县)

滨州市(无棣县、滨城区、阳信县、沾化区、邹平市、博兴县、惠民县)

株洲市(茶陵县、芦淞区、渌口区、醴陵市、荷塘区、天元区、石峰区、攸县、炎陵县)

齐齐哈尔市(昂昂溪区、碾子山区、铁锋区、泰来县、甘南县、依安县、龙江县、克山县、建华区、龙沙区、梅里斯达斡尔族区、富裕县、讷河市、拜泉县、克东县、富拉尔基区)

镇江市(句容市、丹阳市、丹徒区、润州区、京口区、扬中市)  湛江市(赤坎区、坡头区、廉江市、遂溪县、雷州市、吴川市、徐闻县、麻章区、霞山区)

莆田市(仙游县、城厢区、荔城区、秀屿区、涵江区)

新余市(分宜县、渝水区)

七台河市(茄子河区、勃利县、桃山区、新兴区)

石家庄市(深泽县、栾城区、井陉县、裕华区、平山县、元氏县、新华区、赞皇县、辛集市、赵县、无极县、正定县、行唐县、长安区、井陉矿区、灵寿县、晋州市、藁城区、鹿泉区、高邑县、新乐市、桥西区)

广元市(青川县、利州区、朝天区、昭化区、旺苍县、苍溪县、剑阁县)

贺州市(富川瑶族自治县、钟山县、八步区、平桂区、昭平县)

开封市(鼓楼区、兰考县、杞县、祥符区、禹王台区、尉氏县、龙亭区、顺河回族区、通许县)

巴中市(恩阳区、南江县、巴州区、平昌县、通江县)

朝阳市(朝阳县、凌源市、双塔区、北票市、龙城区、建平县、喀喇沁左翼蒙古族自治县)

黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、安龙县、普安县、兴义市、望谟县、晴隆县、兴仁市、册亨县)

昭通市(鲁甸县、大关县、绥江县、巧家县、盐津县、水富市、彝良县、威信县、永善县、昭阳区、镇雄县)

北海市(银海区、合浦县、海城区、铁山港区)

鄂尔多斯市(鄂托克旗、乌审旗、鄂托克前旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、康巴什区、杭锦旗、东胜区、达拉特旗)

孝感市(孝昌县、大悟县、云梦县、安陆市、应城市、孝南区、汉川市)

平凉市(泾川县、崇信县、崆峒区、灵台县、华亭市、静宁县、庄浪县)

黔南布依族苗族自治州(平塘县、独山县、三都水族自治县、龙里县、瓮安县、福泉市、惠水县、荔波县、都匀市、长顺县、罗甸县、贵定县)

吉林市(桦甸市、船营区、蛟河市、永吉县、丰满区、舒兰市、昌邑区、磐石市、龙潭区)

淮南市(潘集区、凤台县、寿县、大通区、谢家集区、田家庵区、八公山区)

马鞍山市(花山区、含山县、博望区、雨山区、和县、当涂县)

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萍乡市(湘东区、芦溪县、安源区、莲花县、上栗县)

锦州市(古塔区、凌河区、北镇市、凌海市、义县、太和区、黑山县)

上海市(崇明区、黄浦区、徐汇区、长宁区、奉贤区、闵行区、普陀区、嘉定区、青浦区、宝山区、金山区、松江区、虹口区、静安区、杨浦区、浦东新区)

绵阳市(游仙区、梓潼县、安州区、北川羌族自治县、盐亭县、平武县、三台县、江油市、涪城区)  大兴安岭地区(呼玛县、漠河市、塔河县)

渭南市(白水县、富平县、蒲城县、华阴市、澄城县、潼关县、大荔县、华州区、韩城市、合阳县、临渭区)

海北藏族自治州(门源回族自治县、刚察县、海晏县、祁连县)

深圳市(龙华区、南山区、龙岗区、坪山区、宝安区、罗湖区、盐田区、光明区、福田区)保定市(涞源县、博野县、唐县、阜平县、容城县、安新县、定兴县、雄县、清苑区、涞水县、顺平县、曲阳县、高阳县、莲池区、定州市、安国市、望都县、涿州市、高碑店市、易县、蠡县、满城区、竞秀区、徐水区)

海东市(乐都区、化隆回族自治县、互助土族自治县、平安区、民和回族土族自治县、循化撒拉族自治县)  哈尔滨市(依兰县、五常市、延寿县、巴彦县、通河县、南岗区、香坊区、平房区、阿城区、木兰县、尚志市、呼兰区、道里区、双城区、宾县、方正县、松北区、道外区)

哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)

呼伦贝尔市(新巴尔虎左旗、陈巴尔虎旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、额尔古纳市、扎兰屯市、鄂伦春自治旗、扎赉诺尔区、根河市、海拉尔区、新巴尔虎右旗、阿荣旗、满洲里市、牙克石市、鄂温克族自治旗)

达州市(大竹县、渠县、通川区、开江县、达川区、宣汉县、万源市)通化市(辉南县、通化县、集安市、柳河县、梅河口市、东昌区、二道江区)

济源市

驻马店市(驿城区、正阳县、上蔡县、确山县、汝南县、西平县、平舆县、泌阳县、新蔡县、遂平县)

玉林市(博白县、容县、北流市、陆川县、玉州区、福绵区、兴业县)

潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)

阿勒泰地区(吉木乃县、布尔津县、富蕴县、青河县、福海县、阿勒泰市、哈巴河县)

汕头市(南澳县、潮南区、澄海区、濠江区、龙湖区、金平区、潮阳区)

绥化市(明水县、兰西县、安达市、庆安县、望奎县、北林区、青冈县、肇东市、绥棱县、海伦市)

清远市(佛冈县、清城区、连南瑶族自治县、清新区、阳山县、英德市、连山壮族瑶族自治县、连州市)

抚顺市(顺城区、抚顺县、东洲区、望花区、新宾满族自治县、新抚区、清原满族自治县)

扬州市(宝应县、江都区、广陵区、邗江区、高邮市、仪征市)

梧州市(蒙山县、长洲区、苍梧县、岑溪市、龙圩区、万秀区、藤县)

晋中市(昔阳县、祁县、和顺县、平遥县、太谷区、灵石县、左权县、榆次区、介休市、寿阳县、榆社县)

昌都市(丁青县、卡若区、芒康县、洛隆县、江达县、察雅县、边坝县、八宿县、左贡县、贡觉县、类乌齐县)

香港特别行政区

东莞市

淮安市(淮阴区、金湖县、涟水县、淮安区、盱眙县、洪泽区、清江浦区)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）