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阿里地区(革吉县、札达县、改则县、措勤县、普兰县、日土县、噶尔县)

三门峡市(灵宝市、渑池县、湖滨区、义马市、陕州区、卢氏县)

镇江市(润州区、丹徒区、丹阳市、句容市、扬中市、京口区)

桂林市(临桂区、荔浦市、阳朔县、全州县、永福县、象山区、叠彩区、灌阳县、秀峰区、龙胜各族自治县、平乐县、兴安县、资源县、七星区、雁山区、灵川县、恭城瑶族自治县)  滨州市(博兴县、沾化区、惠民县、无棣县、滨城区、邹平市、阳信县)

许昌市(禹州市、鄢陵县、襄城县、魏都区、建安区、长葛市)

襄阳市(枣阳市、襄州区、保康县、樊城区、宜城市、谷城县、襄城区、南漳县、老河口市)

揭阳市(揭西县、榕城区、揭东区、惠来县、普宁市)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、香格里拉市、德钦县)  六安市(金安区、舒城县、叶集区、裕安区、霍邱县、金寨县、霍山县)

澳门特别行政区

玉树藏族自治州(称多县、玉树市、曲麻莱县、杂多县、治多县、囊谦县)

石家庄市(灵寿县、行唐县、栾城区、辛集市、新乐市、桥西区、新华区、元氏县、裕华区、藁城区、正定县、长安区、平山县、无极县、鹿泉区、晋州市、赵县、赞皇县、井陉县、深泽县、高邑县、井陉矿区)

四平市(伊通满族自治县、双辽市、梨树县、铁东区、铁西区)

铁岭市(铁岭县、昌图县、西丰县、清河区、银州区、开原市、调兵山市)

北京市(密云区、朝阳区、延庆区、东城区、昌平区、西城区、通州区、门头沟区、怀柔区、平谷区、石景山区、丰台区、海淀区、大兴区、顺义区、房山区)

西双版纳傣族自治州(景洪市、勐海县、勐腊县)

大庆市(肇源县、让胡路区、萨尔图区、红岗区、龙凤区、肇州县、杜尔伯特蒙古族自治县、林甸县、大同区)

吉林市(蛟河市、昌邑区、船营区、舒兰市、永吉县、磐石市、龙潭区、桦甸市、丰满区)

嘉兴市(嘉善县、秀洲区、海宁市、平湖市、南湖区、海盐县、桐乡市)

广西壮族自治区

巴彦淖尔市(乌拉特中旗、乌拉特前旗、临河区、乌拉特后旗、五原县、杭锦后旗、磴口县)

宜春市(高安市、丰城市、奉新县、宜丰县、铜鼓县、袁州区、万载县、樟树市、上高县、靖安县)

陇南市(西和县、徽县、宕昌县、康县、礼县、武都区、文县、成县、两当县)

泉州市(南安市、永春县、丰泽区、鲤城区、晋江市、金门县、泉港区、安溪县、洛江区、惠安县、石狮市、德化县)

武威市(天祝藏族自治县、民勤县、古浪县、凉州区)

南昌市(南昌县、红谷滩区、青山湖区、安义县、青云谱区、进贤县、西湖区、新建区、东湖区)

濮阳市(清丰县、华龙区、范县、濮阳县、南乐县、台前县)

防城港市(港口区、上思县、防城区、东兴市)

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茂名市(信宜市、茂南区、电白区、化州市、高州市)

阿勒泰地区(青河县、阿勒泰市、吉木乃县、富蕴县、福海县、布尔津县、哈巴河县)

铜陵市(义安区、铜官区、郊区、枞阳县)

新乡市(延津县、牧野区、红旗区、封丘县、新乡县、凤泉区、获嘉县、卫滨区、辉县市、卫辉市、长垣市、原阳县)  南宁市(江南区、兴宁区、隆安县、武鸣区、邕宁区、宾阳县、横州市、马山县、青秀区、良庆区、上林县、西乡塘区)

玉林市(陆川县、福绵区、容县、博白县、玉州区、北流市、兴业县)

漯河市(郾城区、源汇区、临颍县、召陵区、舞阳县)

晋城市(沁水县、城区、高平市、泽州县、陵川县、阳城县)白城市(洮南市、镇赉县、大安市、洮北区、通榆县)

安庆市(大观区、迎江区、怀宁县、宜秀区、桐城市、太湖县、宿松县、望江县、潜山市、岳西县)  潮州市(潮安区、饶平县、湘桥区)

宁波市(鄞州区、宁海县、海曙区、江北区、象山县、镇海区、余姚市、北仑区、奉化区、慈溪市)

保山市(昌宁县、腾冲市、隆阳区、龙陵县、施甸县)

邯郸市(成安县、复兴区、邱县、广平县、大名县、峰峰矿区、临漳县、肥乡区、武安市、磁县、涉县、曲周县、馆陶县、邯山区、魏县、永年区、鸡泽县、丛台区)厦门市(思明区、翔安区、海沧区、同安区、湖里区、集美区)

牡丹江市(海林市、爱民区、西安区、穆棱市、林口县、东安区、阳明区、宁安市、绥芬河市、东宁市)

新疆维吾尔自治区

淮南市(八公山区、寿县、谢家集区、大通区、田家庵区、潘集区、凤台县)

汕尾市(陆河县、陆丰市、城区、海丰县)

楚雄彝族自治州(永仁县、楚雄市、牟定县、姚安县、南华县、元谋县、禄丰市、双柏县、武定县、大姚县)

莆田市(涵江区、荔城区、仙游县、秀屿区、城厢区)

阳江市(阳西县、阳春市、阳东区、江城区)

中卫市(中宁县、海原县、沙坡头区)

珠海市(香洲区、金湾区、斗门区)

亳州市(谯城区、涡阳县、蒙城县、利辛县)

庆阳市(宁县、西峰区、环县、合水县、华池县、镇原县、正宁县、庆城县)

黔西南布依族苗族自治州(兴仁市、晴隆县、贞丰县、安龙县、望谟县、普安县、册亨县、兴义市)

延边朝鲜族自治州(敦化市、汪清县、和龙市、龙井市、安图县、延吉市、图们市、珲春市)

三沙市(西沙区、南沙区)

西安市(灞桥区、新城区、鄠邑区、莲湖区、周至县、临潼区、长安区、阎良区、蓝田县、雁塔区、碑林区、高陵区、未央区)

宜昌市(秭归县、夷陵区、兴山县、西陵区、远安县、五峰土家族自治县、猇亭区、伍家岗区、当阳市、枝江市、长阳土家族自治县、点军区、宜都市)

　　王鹤静

　　作为国内养老保险体系“第三支柱”的主力军，个人养老金制度于2022年11月正式落地。目前，首批个人养老金基金Y份额设立已有近两年半的时间，产品类型从最初单一的基金中基金（FOF）逐步拓宽至被动指数基金、指数增强基金。

　　在2024年12月新纳入指数基金（包括被动指数基金、指数增强基金）的基础上，截至今年一季度末，288只个人养老金基金Y份额总规模首度突破百亿元大关，指数基金Y份额总规模超过10亿元。

　　面对近期复杂多变的市场环境，多位知名FOF基金经理及时调整资产配置方向，适当增配了成长风格资产、减配了价值风格资产，对港股、可转债等资产采取止盈操作。此外，海外债券、黄金、REITs等资产成为部分基金经理的增持方向。

　　Y份额总规模破百亿

　　近期，证监会公布了最新一期（截至今年一季度末）的个人养老金基金名录。结合公募基金2025年一季报来看，名录中的288只个人养老金基金Y份额一季度末总规模首度突破百亿元大关，达到113.90亿元。相比2024年末，个人养老金基金Y份额总规模新增超20亿元。

　　华夏基金、易方达基金、兴证全球基金、中欧基金是全市场仅有的四家个人养老金基金Y份额管理规模超10亿元的公募机构，华夏基金、易方达基金是全市场唯二个人养老金基金Y份额产品数量超过20只的公募机构。

　　规模靠前的个人养老金基金Y份额产品主要来自上述四家公募机构。截至一季度末，规模最大的三只个人养老金基金Y份额产品分别为林国怀管理的兴全安泰积极养老目标五年Y、许利明管理的华夏养老2040三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2050五年Y，最新规模分别为9.96亿元、7.35亿元、4.78亿元。

　　此外，汪玲、张振琪共同管理的易方达汇诚养老2043三年Y、许利明管理的华夏养老2045三年Y、桑磊管理的中欧预见养老2035三年Y最新规模均在3亿元以上，位居行业前列。

　　目前来看，FOF产品依然是个人养老金基金Y份额的主力军，203只FOF产品Y份额最新规模102.04亿元。然而，2024年12月新纳入个人养老金基金名录的被动指数基金、指数增强基金在Y份额设立不到半年的时间里，总规模已迅速突破10亿元。按照标的指数划分，红利类产品、宽基类产品Y份额规模占比分别约为28.50%、71.50%。

　　其中，华泰柏瑞红利低波动ETF联接Y是全市场首只规模突破1亿元的指数基金Y份额产品；易方达科创板50ETF联接Y、华夏中证A500联接Y、天弘中证红利低波动100联接Y、创金合信红利低波动Y、易方达中证A500联接Y紧随其后，最新规模均在5000万元以上。

　　港股止盈操作频现

　　在今年一季度震荡的市场环境下，基于持仓分散的优势，个人养老金基金整体取得了较好的投资回报，Y份额平均收益率超1%。

　　其中，工银养老2050Y一季度凭借8.65%的收益率拔得头筹，大幅跑赢业绩比较基准；东方红颐和积极养老目标五年持有Y、嘉实养老2040五年Y、长信颐年平衡养老（FOF）Y等产品一季度收益率均在5%以上，排名靠前。

　　根据一季度持仓，工银养老2050Y在资产配置上有多处精细化操作，尤其在权益资产配置上，该基金借助ETF参与了众多板块的投资。工银养老2050Y的基金经理徐心远在一季报中回顾，一季度逢高小幅减持港股，主要减配港股科技与港股红利品种，进一步增配港股医药、非银金融及地产品种；A股方面，中小盘风格产品配置权重先上后下，价值风格产品权重小幅下行；行业方面，逢高减持食品饮料板块，增持医药及地产产业链相关板块，TMT板块权重整体稳定。可转债资产权重整体稳定，配置风格更为均衡；纯债资产久期配置中性偏低。

　　该基金一季度新买入恒生医药ETF、香港证券ETF，增持了中信保诚多策略混合（LOF）C、科创芯片ETF，减持了恒生互联网ETF、港股通互联网ETF。此外，该基金增持了天弘添利债券（LOF）C、东方红收益增强债券C、工银可转债债券、中银转债增强债券B。红利低波ETF、恒生科技指数ETF、中概互联网ETF、港股通科技30ETF、通信ETF、科创ETF则集体退出工银养老2050Y的前十大重仓基金行列。

　　东方红颐和积极养老目标五年持有Y一季度增加了黄金资产的配置。该基金的基金经理陈文扬表示，依然看好贵金属的走势。此外，该基金在港股大幅上涨后降低了相关ETF的持仓，新买入广发恒生消费（QDII-ETF），同时减持了易方达恒生国企（QDII-ETF）、南方恒生中国企业ETF。

　　适度增配成长风格资产

　　站在当前市场时点，林国怀、桑磊、汪玲等多位知名FOF基金经理对于如何配置大类资产，在一季报中给出了最新见解。

　　林国怀和汪玲在大类资产配置上较有共识。对于权益资产，林国怀和汪玲都提到，降低偏价值型基金的配置比例，增加成长型基金的配置比例。随着权益市场转暖，可转债资产涨幅较大，可转债溢价率达到过去几年的高位水平，汪玲适当降低了可转债基金以及投资可转债的二级债基配置比例，林国怀同样适度降低了可转债基金的配置比例。汪玲还对折价幅度较大的场内交易基金进行了配置，旨在获取折价收敛的收益。

　　固收投资方面，由于国内债券到期收益率水平进一步下降、信用利差进一步压缩，汪玲降低了国内中长久期债券基金的配置比例，增加了美元债基金、国内短债基金以及货币基金的配置比例。林国怀也表示，会继续用海外债券型互认基金、货币市场基金等替换现有组合中的纯债型基金。

　　除传统的股债资产外，汪玲还配置了少量的黄金主题基金，并且关注其他商品型基金，以平滑组合的风险。

　　桑磊则对于REITs资产较为青睐，以其管理的中欧预见养老2050五年Y为例，该基金在2024年末仅持有华夏中国交建REIT的基础上，今年一季度新买入中金普洛斯REIT、中金安徽交控REIT、华安张江产业园REIT等多只产品。