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晋城市(高平市、沁水县、阳城县、陵川县、泽州县、城区)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)

南通市(海门区、如东县、如皋市、启东市、通州区、海安市、崇川区)

无锡市(江阴市、宜兴市、滨湖区、惠山区、梁溪区、新吴区、锡山区)  漳州市(漳浦县、东山县、诏安县、芗城区、南靖县、云霄县、长泰区、平和县、龙海区、华安县、龙文区)

青岛市(市北区、市南区、李沧区、莱西市、城阳区、平度市、即墨区、胶州市、黄岛区、崂山区)

龙岩市(永定区、连城县、漳平市、上杭县、新罗区、武平县、长汀县)

大连市(瓦房店市、庄河市、金州区、沙河口区、旅顺口区、普兰店区、西岗区、长海县、甘井子区、中山区)

襄阳市(老河口市、谷城县、保康县、宜城市、樊城区、襄城区、南漳县、襄州区、枣阳市)  唐山市(迁西县、开平区、曹妃甸区、丰南区、古冶区、路北区、丰润区、乐亭县、玉田县、滦州市、滦南县、遵化市、迁安市、路南区)

遵义市(务川仡佬族苗族自治县、仁怀市、正安县、湄潭县、余庆县、桐梓县、绥阳县、凤冈县、汇川区、习水县、道真仡佬族苗族自治县、赤水市、红花岗区、播州区)

焦作市(修武县、中站区、武陟县、马村区、沁阳市、解放区、山阳区、博爱县、孟州市、温县)

江门市(台山市、新会区、开平市、恩平市、鹤山市、蓬江区、江海区)

酒泉市(阿克塞哈萨克族自治县、玉门市、敦煌市、肃北蒙古族自治县、金塔县、瓜州县、肃州区)

临沂市(兰山区、沂南县、郯城县、兰陵县、莒南县、蒙阴县、河东区、平邑县、罗庄区、临沭县、费县、沂水县)

扬州市(广陵区、高邮市、宝应县、邗江区、仪征市、江都区)

盘锦市(盘山县、大洼区、兴隆台区、双台子区)

宿迁市(宿城区、沭阳县、泗洪县、宿豫区、泗阳县)

东营市(河口区、利津县、东营区、垦利区、广饶县)

沧州市(运河区、孟村回族自治县、河间市、东光县、南皮县、献县、吴桥县、海兴县、盐山县、任丘市、青县、泊头市、新华区、肃宁县、黄骅市、沧县)

赤峰市(宁城县、林西县、克什克腾旗、巴林右旗、敖汉旗、元宝山区、翁牛特旗、阿鲁科尔沁旗、喀喇沁旗、巴林左旗、松山区、红山区)

鄂尔多斯市(康巴什区、鄂托克旗、达拉特旗、乌审旗、鄂托克前旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、东胜区、杭锦旗)

淮北市(相山区、杜集区、烈山区、濉溪县)

黔南布依族苗族自治州(罗甸县、龙里县、长顺县、独山县、三都水族自治县、福泉市、平塘县、贵定县、瓮安县、惠水县、都匀市、荔波县)

荆门市(东宝区、掇刀区、钟祥市、沙洋县、京山市)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)

滁州市(明光市、琅琊区、全椒县、来安县、南谯区、天长市、凤阳县、定远县)

来宾市(金秀瑶族自治县、象州县、合山市、兴宾区、忻城县、武宣县)

玉树藏族自治州(称多县、杂多县、曲麻莱县、囊谦县、玉树市、治多县)

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恩施土家族苗族自治州(宣恩县、鹤峰县、咸丰县、巴东县、来凤县、恩施市、利川市、建始县)

保山市(腾冲市、隆阳区、龙陵县、施甸县、昌宁县)

安顺市(镇宁布依族苗族自治县、普定县、紫云苗族布依族自治县、关岭布依族苗族自治县、平坝区、西秀区)

克拉玛依市(白碱滩区、独山子区、乌尔禾区、克拉玛依区)  阿勒泰地区(福海县、阿勒泰市、吉木乃县、富蕴县、青河县、布尔津县、哈巴河县)

张家界市(桑植县、永定区、武陵源区、慈利县)

邯郸市(涉县、复兴区、曲周县、鸡泽县、馆陶县、丛台区、永年区、磁县、临漳县、峰峰矿区、广平县、邱县、大名县、武安市、成安县、魏县、邯山区、肥乡区)

丽水市(云和县、青田县、庆元县、龙泉市、松阳县、景宁畲族自治县、莲都区、遂昌县、缙云县)大同市(灵丘县、天镇县、平城区、浑源县、阳高县、左云县、广灵县、云州区、新荣区、云冈区)

辽阳市(灯塔市、宏伟区、文圣区、太子河区、弓长岭区、白塔区、辽阳县)  荆州市(江陵县、松滋市、石首市、洪湖市、公安县、沙市区、荆州区、监利市)

昌都市(边坝县、八宿县、左贡县、芒康县、江达县、察雅县、卡若区、贡觉县、洛隆县、类乌齐县、丁青县)

七台河市(茄子河区、桃山区、勃利县、新兴区)

武汉市(洪山区、汉阳区、武昌区、汉南区、硚口区、江夏区、蔡甸区、东西湖区、新洲区、青山区、黄陂区、江岸区、江汉区)合肥市(肥西县、肥东县、长丰县、蜀山区、庐江县、瑶海区、庐阳区、巢湖市、包河区)

怀化市(鹤城区、麻阳苗族自治县、新晃侗族自治县、会同县、中方县、辰溪县、靖州苗族侗族自治县、溆浦县、通道侗族自治县、芷江侗族自治县、洪江市、沅陵县)

驻马店市(上蔡县、泌阳县、平舆县、正阳县、遂平县、西平县、驿城区、新蔡县、汝南县、确山县)

曲靖市(宣威市、师宗县、富源县、会泽县、陆良县、麒麟区、罗平县、沾益区、马龙区)

莆田市(城厢区、荔城区、秀屿区、仙游县、涵江区)

白山市(浑江区、临江市、靖宇县、抚松县、江源区、长白朝鲜族自治县)

普洱市(宁洱哈尼族彝族自治县、镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、思茅区、江城哈尼族彝族自治县、西盟佤族自治县、景东彝族自治县、澜沧拉祜族自治县、景谷傣族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县)

景德镇市(浮梁县、乐平市、珠山区、昌江区)

玉林市(陆川县、福绵区、北流市、博白县、容县、玉州区、兴业县)

阿克苏地区(拜城县、乌什县、阿克苏市、库车市、柯坪县、新和县、阿瓦提县、温宿县、沙雅县)

湛江市(徐闻县、坡头区、吴川市、赤坎区、廉江市、霞山区、遂溪县、雷州市、麻章区)

宣城市(宣州区、绩溪县、郎溪县、广德市、旌德县、宁国市、泾县)

四平市(铁西区、双辽市、梨树县、铁东区、伊通满族自治县)

泉州市(永春县、德化县、南安市、丰泽区、石狮市、洛江区、惠安县、安溪县、金门县、泉港区、鲤城区、晋江市)

双鸭山市(宝清县、友谊县、岭东区、宝山区、饶河县、四方台区、集贤县、尖山区)

嘉峪关市

泰州市(靖江市、泰兴市、高港区、兴化市、海陵区、姜堰区)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）