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盘锦市(双台子区、大洼区、盘山县、兴隆台区)

长春市(德惠市、公主岭市、双阳区、农安县、二道区、绿园区、九台区、榆树市、朝阳区、南关区、宽城区)

乐山市(沙湾区、五通桥区、峨眉山市、井研县、峨边彝族自治县、夹江县、犍为县、沐川县、金口河区、市中区、马边彝族自治县)

昌都市(卡若区、边坝县、丁青县、察雅县、洛隆县、江达县、左贡县、芒康县、八宿县、类乌齐县、贡觉县)  阿坝藏族羌族自治州(阿坝县、理县、马尔康市、若尔盖县、小金县、松潘县、黑水县、金川县、茂县、汶川县、壤塘县、九寨沟县、红原县)

南昌市(红谷滩区、青云谱区、青山湖区、西湖区、新建区、南昌县、进贤县、安义县、东湖区)

南充市(阆中市、蓬安县、南部县、嘉陵区、西充县、顺庆区、仪陇县、营山县、高坪区)

萍乡市(上栗县、安源区、莲花县、芦溪县、湘东区)

朝阳市(龙城区、双塔区、凌源市、建平县、朝阳县、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县)  阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

黄南藏族自治州(同仁市、泽库县、河南蒙古族自治县、尖扎县)

韶关市(武江区、浈江区、新丰县、仁化县、乐昌市、始兴县、南雄市、翁源县、曲江区、乳源瑶族自治县)

榆林市(子洲县、横山区、吴堡县、佳县、神木市、靖边县、定边县、米脂县、府谷县、绥德县、榆阳区、清涧县)

宝鸡市(陇县、太白县、凤翔区、麟游县、渭滨区、金台区、千阳县、眉县、陈仓区、岐山县、扶风县、凤县)

镇江市(丹徒区、扬中市、润州区、句容市、丹阳市、京口区)

西双版纳傣族自治州(勐海县、勐腊县、景洪市)

宁夏回族自治区

娄底市(涟源市、新化县、冷水江市、娄星区、双峰县)

厦门市(思明区、翔安区、湖里区、海沧区、集美区、同安区)

北海市(银海区、铁山港区、海城区、合浦县)

齐齐哈尔市(龙江县、依安县、泰来县、克山县、讷河市、碾子山区、甘南县、富裕县、克东县、建华区、龙沙区、富拉尔基区、铁锋区、昂昂溪区、梅里斯达斡尔族区、拜泉县)

阿里地区(日土县、噶尔县、普兰县、革吉县、措勤县、札达县、改则县)

宜昌市(夷陵区、猇亭区、五峰土家族自治县、枝江市、宜都市、长阳土家族自治县、西陵区、当阳市、兴山县、伍家岗区、点军区、远安县、秭归县)

湘西土家族苗族自治州(保靖县、花垣县、古丈县、凤凰县、吉首市、永顺县、泸溪县、龙山县)

贵阳市(乌当区、修文县、息烽县、花溪区、云岩区、南明区、白云区、清镇市、观山湖区、开阳县)

毕节市(纳雍县、织金县、大方县、七星关区、黔西市、赫章县、威宁彝族回族苗族自治县、金沙县)

成都市(大邑县、龙泉驿区、成华区、锦江区、双流区、郫都区、都江堰市、新都区、彭州市、简阳市、青羊区、武侯区、新津区、蒲江县、金牛区、金堂县、青白江区、温江区、邛崃市、崇州市)

滁州市(来安县、全椒县、凤阳县、南谯区、明光市、天长市、定远县、琅琊区)

黄石市(阳新县、下陆区、西塞山区、铁山区、大冶市、黄石港区)

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红河哈尼族彝族自治州(红河县、金平苗族瑶族傣族自治县、开远市、建水县、弥勒市、蒙自市、元阳县、石屏县、绿春县、屏边苗族自治县、河口瑶族自治县、个旧市、泸西县)

渭南市(富平县、临渭区、大荔县、合阳县、潼关县、华州区、华阴市、白水县、韩城市、蒲城县、澄城县)

黄冈市(英山县、黄梅县、红安县、黄州区、蕲春县、浠水县、麻城市、团风县、武穴市、罗田县)

曲靖市(会泽县、马龙区、陆良县、沾益区、麒麟区、师宗县、宣威市、罗平县、富源县)  吴忠市(利通区、红寺堡区、盐池县、同心县、青铜峡市)

邵阳市(北塔区、大祥区、洞口县、武冈市、邵东市、隆回县、邵阳县、双清区、新宁县、新邵县、绥宁县、城步苗族自治县)

宿州市(埇桥区、砀山县、灵璧县、萧县、泗县)

庆阳市(华池县、合水县、镇原县、西峰区、环县、宁县、庆城县、正宁县)大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)

海西蒙古族藏族自治州(天峻县、都兰县、格尔木市、茫崖市、德令哈市、乌兰县)  怒江傈僳族自治州(福贡县、贡山独龙族怒族自治县、泸水市、兰坪白族普米族自治县)

台州市(三门县、黄岩区、临海市、仙居县、路桥区、温岭市、天台县、椒江区、玉环市)

南通市(如东县、海安市、通州区、崇川区、海门区、启东市、如皋市)

吉安市(峡江县、安福县、吉水县、永丰县、吉州区、永新县、吉安县、井冈山市、青原区、万安县、遂川县、泰和县、新干县)郑州市(新密市、惠济区、上街区、中牟县、中原区、管城回族区、新郑市、金水区、二七区、荥阳市、登封市、巩义市)

德宏傣族景颇族自治州(陇川县、梁河县、盈江县、瑞丽市、芒市)

淮南市(八公山区、潘集区、田家庵区、大通区、谢家集区、寿县、凤台县)

岳阳市(平江县、君山区、云溪区、湘阴县、临湘市、华容县、岳阳县、岳阳楼区、汨罗市)

邢台市(任泽区、隆尧县、临西县、南和区、巨鹿县、内丘县、广宗县、清河县、平乡县、威县、宁晋县、新河县、襄都区、南宫市、临城县、柏乡县、信都区、沙河市)

沧州市(吴桥县、青县、献县、沧县、盐山县、运河区、黄骅市、新华区、肃宁县、海兴县、泊头市、河间市、孟村回族自治县、东光县、任丘市、南皮县)

金昌市(金川区、永昌县)

濮阳市(范县、清丰县、南乐县、台前县、濮阳县、华龙区)

牡丹江市(东宁市、林口县、爱民区、东安区、绥芬河市、阳明区、海林市、西安区、宁安市、穆棱市)

常州市(武进区、天宁区、溧阳市、金坛区、钟楼区、新北区)

广西壮族自治区

保定市(易县、徐水区、涞水县、安新县、定州市、望都县、竞秀区、雄县、涿州市、唐县、满城区、顺平县、清苑区、曲阳县、容城县、高阳县、蠡县、定兴县、博野县、莲池区、安国市、涞源县、阜平县、高碑店市)

临汾市(曲沃县、翼城县、浮山县、汾西县、吉县、安泽县、洪洞县、蒲县、襄汾县、永和县、尧都区、大宁县、古县、乡宁县、侯马市、霍州市、隰县)

信阳市(光山县、潢川县、新县、固始县、商城县、平桥区、息县、浉河区、淮滨县、罗山县)

铜陵市(铜官区、枞阳县、郊区、义安区)

鸡西市(麻山区、鸡冠区、城子河区、密山市、鸡东县、虎林市、恒山区、滴道区、梨树区)

徐州市(新沂市、泉山区、睢宁县、邳州市、贾汪区、云龙区、铜山区、鼓楼区、丰县、沛县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。