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葫芦岛市(建昌县、龙港区、连山区、南票区、绥中县、兴城市)
吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)
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自贡市(大安区、贡井区、荣县、富顺县、自流井区、沿滩区)
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贺州市(昭平县、钟山县、平桂区、富川瑶族自治县、八步区)
武威市(古浪县、民勤县、凉州区、天祝藏族自治县)
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六盘水市(盘州市、水城区、钟山区、六枝特区)
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广西壮族自治区
石河子市(阿拉尔市、胡杨河市、双河市、图木舒克市、五家渠市、新星市、可克达拉市、白杨市、铁门关市、北屯市、昆玉市)
阜新市(新邱区、清河门区、太平区、彰武县、海州区、阜新蒙古族自治县、细河区)
大同市(左云县、灵丘县、云州区、浑源县、天镇县、新荣区、阳高县、云冈区、平城区、广灵县)
通化市(梅河口市、集安市、东昌区、辉南县、柳河县、二道江区、通化县)
舟山市(嵊泗县、普陀区、定海区、岱山县)
齐齐哈尔市(克山县、富拉尔基区、梅里斯达斡尔族区、依安县、富裕县、泰来县、昂昂溪区、建华区、龙江县、讷河市、克东县、碾子山区、甘南县、铁锋区、拜泉县、龙沙区)
淮南市(潘集区、谢家集区、凤台县、田家庵区、大通区、八公山区、寿县)
宜昌市(兴山县、西陵区、宜都市、五峰土家族自治县、枝江市、点军区、伍家岗区、猇亭区、夷陵区、远安县、秭归县、当阳市、长阳土家族自治县)
楚雄彝族自治州(南华县、姚安县、楚雄市、禄丰市、牟定县、永仁县、双柏县、大姚县、元谋县、武定县)
哈尔滨市(依兰县、南岗区、木兰县、道外区、巴彦县、延寿县、松北区、阿城区、通河县、五常市、平房区、双城区、方正县、香坊区、宾县、呼兰区、尚志市、道里区)
苏州市(张家港市、相城区、吴中区、吴江区、姑苏区、太仓市、虎丘区、昆山市、常熟市)
伊春市(友好区、伊美区、南岔县、金林区、大箐山县、铁力市、嘉荫县、乌翠区、汤旺县、丰林县)
和田地区(和田市、皮山县、于田县、洛浦县、墨玉县、民丰县、策勒县、和田县)
锡林郭勒盟(正蓝旗、西乌珠穆沁旗、二连浩特市、苏尼特右旗、正镶白旗、阿巴嘎旗、镶黄旗、苏尼特左旗、多伦县、东乌珠穆沁旗、太仆寺旗、锡林浩特市)
黔西南布依族苗族自治州(安龙县、贞丰县、兴义市、晴隆县、册亨县、兴仁市、望谟县、普安县)
镇江市(京口区、丹阳市、扬中市、句容市、润州区、丹徒区)
盐城市(亭湖区、东台市、滨海县、盐都区、大丰区、建湖县、响水县、阜宁县、射阳县)
承德市(平泉市、丰宁满族自治县、兴隆县、承德县、双桥区、滦平县、围场满族蒙古族自治县、隆化县、宽城满族自治县、双滦区、鹰手营子矿区)
温州市(洞头区、泰顺县、文成县、苍南县、龙湾区、瑞安市、龙港市、永嘉县、瓯海区、乐清市、平阳县、鹿城区)
肇庆市(鼎湖区、封开县、四会市、德庆县、怀集县、端州区、广宁县、高要区)
张家口市(涿鹿县、怀安县、崇礼区、万全区、张北县、阳原县、宣化区、下花园区、怀来县、赤城县、尚义县、蔚县、沽源县、桥东区、康保县、桥西区)
攀枝花市(东区、米易县、仁和区、盐边县、西区)
十堰市(郧阳区、丹江口市、竹山县、张湾区、茅箭区、房县、竹溪县、郧西县)
忻州市(静乐县、宁武县、五台县、繁峙县、岢岚县、代县、保德县、定襄县、偏关县、神池县、河曲县、原平市、五寨县、忻府区)
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南平市(松溪县、武夷山市、邵武市、延平区、光泽县、顺昌县、浦城县、政和县、建阳区、建瓯市)
达州市(宣汉县、达川区、渠县、大竹县、开江县、通川区、万源市)
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泰州市(高港区、兴化市、海陵区、泰兴市、靖江市、姜堰区)
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江门市(恩平市、新会区、江海区、台山市、鹤山市、开平市、蓬江区)
在政策驱动与市场需求双引擎驱动下,我国绿色金融市场呈现加速扩容态势。Wind资讯数据显示,截至4月21日,今年绿色金融债的发行规模已升至1660亿元,而2024年全年仅有2225亿元的发行总量。同时,银行业绿色信贷投放持续加码,从2024年年报数据来看,多家上市银行绿色贷款余额同比增幅普遍超过20%,部分城商行增速甚至突破100%。
上海冠苕信息咨询中心创始人周毅钦向《证券日报》记者表示,今年以来,绿色金融债发行规模实现显著跃升,主要有两方面原因,一是金融监管部门政策引导驱动。金融监管部门先后出台系列支持政策,鼓励商业银行加大绿色金融投入,通过考核激励引导商业银行增加对绿色金融的信贷倾斜,这为绿色金融债发行和绿色贷款规模扩张提供了有效的政策保障。二是相关市场的金融需求旺盛。在“双碳”目标引领下,企业绿色转型的需求非常旺盛,对绿色金融服务的需求不断在扩大。商业银行以此为契机,加大了对绿色金融产品的有效供给,推动绿色金融债发行与贷款余额持续增长。
绿色金融债和绿色贷款双增
4月份以来,厦门银行、交通银行、兴业银行等多家银行陆续发行了绿色金融债。
例如,4月17日,厦门银行公告称,厦门银行股份有限公司2025年绿色金融债券(第一期)已发行结束,实际发行总额为30亿元,期限3年,票面利率为1.9%,该债券于2025年4月15日完成簿记建档,并于2025年4月17日正式发行完毕。
4月14日,兴业银行宣布,该行2025年第一期绿色金融债券在全国银行间市场成功发行,实际发行规模300亿元,期限3年,票面利率1.7%。
4月8日,交通银行在银行间市场成功发行2025年绿色金融债,规模300亿元。其中,3年期250亿元,票面利率1.7%;5年期50亿元,票面利率1.76%。
此外,今年以来截至4月21日,根据发行起始日统计,除上述银行外,还有农业银行、民生银行、天津银行、渤海银行、进出口银行、农发行以及光大金租、徽银金租等金融机构发行了绿色金融债。
另据了解,近期发布的多份上市银行2024年年报显示,多家银行绿色贷款规模在报告期内实现正增长。其中,部分银行绿色贷款余额同比超过20%,城商行表现亮眼。数据显示,截至2024年底,城商行和农商行中,瑞丰银行绿色金融贷款余额为45.94亿元,同比增长144.62%;郑州银行绿色金融贷款余额为91.46亿元,同比增长123.73%;青岛银行绿色金融贷款余额为373.49亿元,同比增长42.91%。
国有银行目前仍是绿色贷款业务主力军,截至2024年底,工商银行绿色贷款余额突破6万亿元;农业银行、建设银行、中国银行均超过4万亿元,分别为4.97万亿元、4.70万亿元、4.07万亿元,分别较上年末增长22.9%、20.99%、31.03%;交通银行、邮储银行绿色贷款分别为8926亿元和7817亿元,同比增速分别为8.58%和22.55%。
股份制银行中,截至2024年底,中信银行绿色贷款余额为6005.65亿元,同比增长30.84%;光大银行绿色贷款余额4424.43亿元,同比增长41.01%;民生银行绿色贷款余额为3234.59亿元,同比增长22.41%。
银行多维赋能绿色金融
中国银行研究院银行业与综合经营团队主管邵科向《证券日报》记者表示,银行绿色金融债发行与贷款余额“双增”将带来两方面影响。一是助力“双碳”目标的实现。新能源、节能环保等绿色产业快速发展,相关项目融资需求激增,迫切需要银行加大绿色金融债发行与贷款投放。二是拓展了银行的收入来源。由于享受税收、央行再贴现支持利率等优惠,发行绿色金融债可以筹集低成本资金,通过发放绿色贷款可以获得较高的收益,而且绿色项目中长期风险较低,有助于银行分散风险。
绿色金融的快速发展得益于政策体系的持续完善。自中央金融工作会议提出“做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章”以来,金融“五篇大文章”政策框架逐步完善。特别是今年以来,引导金融机构做好“五篇大文章”的政策方案持续落地。例如,2月份,中国证监会发布《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》,对资本市场做好金融“五篇大文章”作出系统部署和明确要求;1月份,国家金融监管总局、中国人民银行联合发布《银行业保险业绿色金融高质量发展实施方案》,引导银行业保险业大力发展绿色金融。
对于未来银行发展绿色金融,周毅钦建议,不同类型商业银行应发挥自身优势提供差异化服务:政策性银行利用资金成本低、期限长的特点,以低息超长期贷款支持绿色基建;国有大行依托广泛网点和雄厚资本,建立绿色金融事业部助力产业集群;股份制行凭借灵活机制和科技,搭建绿色金融智能平台;地方城农商行深耕本地市场,结合县域资源禀赋提供专项支持。
邵科认为,银行机构可从五个层面推进绿色金融业务发展:一是加强战略规划,结合自身特点构建绿色转型战略,明确绿色融资、气候风险管理、运营碳中和三支柱,制定阶段性目标和路线图。二是完善公司治理,建立“董事会—管理层—执行层”管理架构,优化绿色金融考核体系,提升可持续发展行动力。三是统一绿色金融标准,规范业务流程,完善信息披露,杜绝“洗绿”行为。四是推进绿色信贷差异化发展,匹配银行定位支持关键领域。拓展多元化业务,包括绿色债券(如主权债、蓝色债券)、绿色保险、信托、租赁、产业基金、IPO及并购服务等,提供综合金融服务。五是深化国际合作,加入负责任银行原则、TCFD(气候相关财务信息披露工作组)、赤道原则等国际倡议,加强同业及机构交流,引进技术并培养专业人才。
(文章来源:证券日报)
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