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吐鲁番市(高昌区、鄯善县、托克逊县)

石河子市(双河市、阿拉尔市、白杨市、胡杨河市、可克达拉市、昆玉市、铁门关市、新星市、图木舒克市、五家渠市、北屯市)

玉林市(兴业县、福绵区、博白县、北流市、容县、陆川县、玉州区)

大同市(灵丘县、平城区、阳高县、浑源县、云州区、新荣区、云冈区、左云县、天镇县、广灵县)  鄂州市(鄂城区、梁子湖区、华容区)

云浮市(郁南县、云城区、云安区、罗定市、新兴县)

昌吉回族自治州(昌吉市、奇台县、吉木萨尔县、阜康市、木垒哈萨克自治县、呼图壁县、玛纳斯县)

黔西南布依族苗族自治州(望谟县、晴隆县、兴仁市、普安县、册亨县、贞丰县、兴义市、安龙县)长沙市(浏阳市、芙蓉区、望城区、雨花区、开福区、宁乡市、长沙县、天心区、岳麓区)

泰安市(肥城市、宁阳县、岱岳区、新泰市、东平县、泰山区)  铜陵市(郊区、枞阳县、铜官区、义安区)

德宏傣族景颇族自治州(陇川县、梁河县、瑞丽市、盈江县、芒市)

丹东市(宽甸满族自治县、凤城市、元宝区、振兴区、振安区、东港市)

宜昌市(伍家岗区、夷陵区、五峰土家族自治县、兴山县、远安县、西陵区、当阳市、点军区、宜都市、长阳土家族自治县、秭归县、猇亭区、枝江市)

黄南藏族自治州(河南蒙古族自治县、尖扎县、泽库县、同仁市)

广元市(旺苍县、朝天区、剑阁县、苍溪县、昭化区、利州区、青川县)

天津市(红桥区、河东区、静海区、蓟州区、宝坻区、北辰区、滨海新区、东丽区、宁河区、武清区、西青区、河西区、津南区、河北区、南开区、和平区)

包头市(九原区、昆都仑区、东河区、石拐区、白云鄂博矿区、青山区、达尔罕茂明安联合旗、固阳县、土默特右旗)

桂林市(恭城瑶族自治县、灵川县、平乐县、秀峰区、永福县、资源县、全州县、雁山区、灌阳县、荔浦市、阳朔县、叠彩区、兴安县、龙胜各族自治县、七星区、象山区、临桂区)

辽源市(东辽县、龙山区、西安区、东丰县)

眉山市(青神县、洪雅县、东坡区、仁寿县、彭山区、丹棱县)

洛阳市(洛宁县、宜阳县、西工区、洛龙区、老城区、瀍河回族区、涧西区、偃师区、栾川县、孟津区、新安县、嵩县、汝阳县、伊川县)

阿里地区(普兰县、革吉县、噶尔县、措勤县、札达县、日土县、改则县)

连云港市(东海县、连云区、海州区、赣榆区、灌云县、灌南县)

河池市(南丹县、都安瑶族自治县、宜州区、巴马瑶族自治县、东兰县、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、凤山县、环江毛南族自治县、金城江区、天峨县)

巴音郭楞蒙古自治州(焉耆回族自治县、和静县、尉犁县、和硕县、轮台县、且末县、博湖县、库尔勒市、若羌县)

大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)

汉中市(镇巴县、宁强县、洋县、南郑区、汉台区、略阳县、留坝县、勉县、城固县、佛坪县、西乡县)

东莞市

长春市(宽城区、榆树市、公主岭市、双阳区、绿园区、南关区、二道区、农安县、朝阳区、德惠市、九台区)

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马鞍山市(博望区、花山区、含山县、雨山区、当涂县、和县)

北京市(门头沟区、密云区、丰台区、房山区、东城区、顺义区、朝阳区、平谷区、石景山区、昌平区、海淀区、延庆区、西城区、怀柔区、大兴区、通州区)

大理白族自治州(洱源县、鹤庆县、弥渡县、巍山彝族回族自治县、剑川县、祥云县、宾川县、大理市、云龙县、南涧彝族自治县、永平县、漾濞彝族自治县)

雅安市(荥经县、雨城区、石棉县、名山区、汉源县、宝兴县、芦山县、天全县)  香港特别行政区

柳州市(柳江区、融水苗族自治县、鱼峰区、柳南区、柳城县、三江侗族自治县、鹿寨县、融安县、柳北区、城中区)

毕节市(织金县、大方县、七星关区、赫章县、金沙县、纳雍县、黔西市、威宁彝族回族苗族自治县)

抚州市(南城县、临川区、东乡区、广昌县、崇仁县、南丰县、宜黄县、黎川县、资溪县、金溪县、乐安县)荆州市(松滋市、荆州区、沙市区、江陵县、洪湖市、监利市、石首市、公安县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)  绵阳市(安州区、江油市、游仙区、梓潼县、北川羌族自治县、三台县、盐亭县、平武县、涪城区)

枣庄市(台儿庄区、市中区、滕州市、山亭区、薛城区、峄城区)

南京市(六合区、建邺区、鼓楼区、溧水区、秦淮区、雨花台区、栖霞区、玄武区、江宁区、高淳区、浦口区)

阜阳市(界首市、颍泉区、颍东区、颍上县、太和县、颍州区、临泉县、阜南县)石家庄市(桥西区、栾城区、赞皇县、元氏县、长安区、赵县、高邑县、晋州市、鹿泉区、井陉县、藁城区、新乐市、新华区、无极县、灵寿县、平山县、裕华区、深泽县、井陉矿区、辛集市、行唐县、正定县)

阿克苏地区(库车市、温宿县、柯坪县、新和县、沙雅县、阿克苏市、拜城县、阿瓦提县、乌什县)

孝感市(孝昌县、应城市、汉川市、云梦县、孝南区、大悟县、安陆市)

东营市(广饶县、利津县、东营区、河口区、垦利区)

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漳州市(龙文区、长泰区、南靖县、华安县、漳浦县、云霄县、平和县、芗城区、龙海区、诏安县、东山县)

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张掖市(甘州区、山丹县、高台县、民乐县、临泽县、肃南裕固族自治县)

　　来源：国际金融报

　　截至4月16日，已有20家理财公司业绩随着上市银行2024年年报公开。

　　《国际金融报》记者注意到，股份行理财子公司产品管理规模和净利润依旧处于领跑地位，国有大行理财机构增长迅猛，工银理财和农银理财期末产品规模已逼近2万亿元。

　　此外，多家理财公司奋力拓展代销途径，部分理财公司代销合作机构数量翻番。

　　受访专家指出，大力拓展代销渠道是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。未来，大行理财机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行理财机构则通过市场化机制保持竞争力。

　　13家机构加入“万亿俱乐部”

　　随着银行最新年报数据陆续披露，多家银行理财子公司2024年“成绩单”浮出水面。

　　据《国际金融报》记者梳理，截至4月16日，已有20家银行理财机构业绩数据公布。从2024年净利润来看，赚得最多的仍是股份行理财子公司。

　　其中，招银理财、兴银理财和信银理财2024年净利润超过20亿元，分别为27.39亿元、26.94亿元和24.92亿元，目前位列前三。六家国有大行理财子公司净利润均超过10亿元，其中，中银理财和农银理财逼近20亿元，分别为19.63亿元和19.56亿元。

　　从期末理财产品存续规模来看，有13家银行理财子公司已加入“万亿俱乐部”。

　　其中，中邮理财和民生理财首次突破万亿门槛。招银理财和兴银理财产品存续规模均超过2万亿元，分别为2.47万亿元和2.177582万亿元，目前排名居前，但较去年同期出现负增长。此外，国有大行理财子公司增长迅猛，农银理财和工银理财产品存续规模逼近2万亿元，分别为1.97万亿元和1.96万亿元。

　　从增速来看，交银理财和中邮理财较去年同期分别增长31.39%和31.68%。据往年数据估算，工银理财和农银理财的增速达到20%以上。

　　为何国有行和股份行理财子公司规模增长出现分化？

　　在排排网财富理财师荣浩看来，国有大行理财子公司产品规模增速高主要受益于母行存款向理财转移，低风险偏好资金涌入固收类产品，且此前基数较低。头部股份行规模下滑则因市场接近饱和、竞争加剧，叠加产品结构调整，例如高收益产品吸引力下降等。

　　“未来，大行机构将继续依托母行渠道和稳健定位巩固优势，股份行头部机构通过市场化机制保持竞争力。中小股份行分化或将加剧，出现大行占规模、股份行靠创新的局面。”荣浩展望道。

　　积极拓展代销渠道

　　与理财子公司业绩一同披露的还有各级机构的代销情况。记者注意到，过去一年间，银行理财子公司正大力拓展代销渠道，部分机构合作的代销机构数量甚至翻番。

　　以兴银理财为例，兴业银行年报数据显示，截至报告期末，兴银理财渠道布局持续扩面，累计开拓中小银行代销合作机构超500家，公司在中小银行代销渠道的理财余额达1901.62亿元，较上年末增加156.97亿元。青岛银行也在年报中指出，报告期内，青银理财行外代销渠道已达90家，较上年末翻倍增长。

　　如何看待当前银行理财代销市场情况？

　　荣浩指出，当前理财子公司代销渠道竞争已呈白热化。头部股份行代销机构超500家，代销收入贡献显著，中小银行也在加速转型代销以替代自营理财。

　　“这是理财子公司成为真正适应市场的资管机构的必然选择，突破母行渠道限制以触达多元客群，而不是单纯依靠母公司或者单一渠道。”荣浩在接受采访时直言。

　　据普益标准此前披露的理财公司被他行代销的产品数量占比情况显示，苏银理财、南银理财和渝农商理财被他行代销产品占比均在70%以上。

　　“理财公司在依托母行渠道的同时，积极拓展其他代销机构，有助于丰富产品销售渠道，提升产品市场占有率。”普益标准研究员董丹浓表示，“截至2024年末，除3家合资理财公司外，共有28家理财公司打通了他行的代销渠道。较上年相比，理财公司除母行外代销机构数量快速增加。整体来看，理财公司被他行代销的理财产品中，固收类产品仍占据主导，混合类产品数量占比较去年有所提升，表明市场对多元化投资的需求正在逐步提高。”

　　展望后半年理财市场，荣浩预计，理财规模将继续增长，但也将面临“资产荒”持续、债市波动加剧净值回撤、中小机构合规压力上升等挑战。

　　“受益于存款转移、权益投资政策松绑、代销渠道扩容等，理财规模或将达到35万亿元。产品结构方面将以‘固收+’为增长主力，规模或突破33万亿元。此外，政策推动理财资金入市，权益类占比或从2%提升至4%，混合类产品增量显著。养老理财也将加速扩容，科技金融（如AI主题）产品创新活跃。”荣浩分析指出。

　　在普益标准研究员赵伟看来，2025年，随着未成立理财子公司的中小银行加速退出理财发行市场，理财业务将进一步集中到理财公司，这将促使理财业务朝着更加规范化和高质量化方向发展，从而带动理财市场规模稳步上升。从理财公司内部竞争格局来看，近年来股份制银行理财子公司强调全渠道拓展，并大力开拓多元化代销渠道，规模增势迅猛，短期或将继续占据第一梯队。同时，在监管不断引导理财资金入市的趋势下，银行理财参与资本市场的方式和途径有望进一步得到优化，理财产品也可能会适当提升权益类资产的配置比重。