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金华市(永康市、婺城区、磐安县、东阳市、武义县、兰溪市、浦江县、义乌市、金东区)
武威市(古浪县、民勤县、天祝藏族自治县、凉州区)
雅安市(宝兴县、石棉县、荥经县、汉源县、雨城区、名山区、芦山县、天全县)
芜湖市(南陵县、繁昌区、湾沚区、无为市、镜湖区、弋江区、鸠江区)
海口市(秀英区、琼山区、龙华区、美兰区)
西藏自治区
阿勒泰地区(福海县、青河县、阿勒泰市、布尔津县、哈巴河县、富蕴县、吉木乃县)
邵阳市(洞口县、武冈市、双清区、城步苗族自治县、北塔区、邵阳县、大祥区、邵东市、新邵县、隆回县、绥宁县、新宁县)
甘南藏族自治州(玛曲县、碌曲县、迭部县、合作市、夏河县、临潭县、舟曲县、卓尼县)
大连市(庄河市、金州区、甘井子区、西岗区、长海县、瓦房店市、中山区、沙河口区、普兰店区、旅顺口区)
安阳市(殷都区、滑县、北关区、安阳县、汤阴县、文峰区、龙安区、内黄县、林州市)
济宁市(任城区、金乡县、泗水县、梁山县、兖州区、嘉祥县、邹城市、曲阜市、鱼台县、汶上县、微山县)
澳门特别行政区
湘潭市(岳塘区、湘潭县、韶山市、雨湖区、湘乡市)
宝鸡市(渭滨区、陇县、麟游县、金台区、千阳县、岐山县、扶风县、眉县、凤翔区、陈仓区、太白县、凤县)
宜昌市(五峰土家族自治县、长阳土家族自治县、猇亭区、远安县、秭归县、当阳市、兴山县、西陵区、点军区、伍家岗区、宜都市、夷陵区、枝江市)
温州市(永嘉县、乐清市、龙湾区、瑞安市、泰顺县、瓯海区、龙港市、苍南县、洞头区、文成县、平阳县、鹿城区)
德州市(平原县、夏津县、齐河县、陵城区、宁津县、武城县、庆云县、乐陵市、禹城市、德城区、临邑县)
甘孜藏族自治州(理塘县、石渠县、稻城县、九龙县、泸定县、甘孜县、丹巴县、得荣县、乡城县、色达县、炉霍县、康定市、德格县、白玉县、道孚县、新龙县、巴塘县、雅江县)
南充市(仪陇县、营山县、西充县、阆中市、高坪区、蓬安县、嘉陵区、顺庆区、南部县)
秦皇岛市(抚宁区、海港区、北戴河区、卢龙县、山海关区、昌黎县、青龙满族自治县)
萍乡市(湘东区、上栗县、安源区、莲花县、芦溪县)
阜阳市(颍州区、颍东区、界首市、阜南县、颍上县、临泉县、颍泉区、太和县)
铁岭市(银州区、铁岭县、昌图县、清河区、开原市、调兵山市、西丰县)
仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿合奇县、阿图什市)
嘉峪关市
毕节市(黔西市、赫章县、纳雍县、大方县、七星关区、织金县、威宁彝族回族苗族自治县、金沙县)
果洛藏族自治州(久治县、班玛县、达日县、甘德县、玛沁县、玛多县)
南阳市(桐柏县、淅川县、内乡县、卧龙区、方城县、南召县、新野县、社旗县、西峡县、唐河县、镇平县、宛城区、邓州市)
七台河市(茄子河区、新兴区、勃利县、桃山区)
滨州市(沾化区、滨城区、邹平市、博兴县、阳信县、无棣县、惠民县)
通化市(柳河县、通化县、辉南县、东昌区、梅河口市、集安市、二道江区)
营口市(大石桥市、西市区、盖州市、站前区、鲅鱼圈区、老边区)
阳泉市(城区、平定县、矿区、盂县、郊区)
安康市(镇坪县、石泉县、宁陕县、白河县、旬阳市、汉滨区、汉阴县、紫阳县、岚皋县、平利县)
中卫市(沙坡头区、海原县、中宁县)
海东市(循化撒拉族自治县、互助土族自治县、化隆回族自治县、乐都区、平安区、民和回族土族自治县)
苏州市(虎丘区、吴中区、太仓市、常熟市、张家港市、相城区、昆山市、吴江区、姑苏区)
驻马店市(上蔡县、遂平县、确山县、泌阳县、新蔡县、汝南县、平舆县、西平县、正阳县、驿城区)
临夏回族自治州(东乡族自治县、临夏市、康乐县、和政县、永靖县、广河县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、临夏县)
蚌埠市(怀远县、龙子湖区、禹会区、五河县、蚌山区、固镇县、淮上区)
湛江市(雷州市、徐闻县、坡头区、赤坎区、麻章区、遂溪县、吴川市、廉江市、霞山区)
石嘴山市(大武口区、平罗县、惠农区)
嘉兴市(嘉善县、南湖区、海盐县、桐乡市、平湖市、海宁市、秀洲区)
重庆市(北碚区、垫江县、綦江区、潼南区、荣昌区、开州区、长寿区、巫溪县、奉节县、永川区、合川区、酉阳土家族苗族自治县、九龙坡区、涪陵区、南岸区、巴南区、武隆区、大足区、铜梁区、石柱土家族自治县、江津区、渝北区、秀山土家族苗族自治县、丰都县、南川区、梁平区、万州区、黔江区、巫山县、江北区、璧山区、云阳县、大渡口区、忠县、渝中区、城口县、沙坪坝区、彭水苗族土家族自治县)
楚雄彝族自治州(姚安县、永仁县、武定县、元谋县、大姚县、双柏县、南华县、牟定县、楚雄市、禄丰市)
黑河市(爱辉区、孙吴县、嫩江市、五大连池市、逊克县、北安市)
乌海市(海南区、海勃湾区、乌达区)
云浮市(新兴县、云安区、罗定市、郁南县、云城区)
哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊州区、伊吾县)
广西壮族自治区
呼伦贝尔市(新巴尔虎左旗、额尔古纳市、新巴尔虎右旗、根河市、鄂温克族自治旗、满洲里市、鄂伦春自治旗、扎兰屯市、陈巴尔虎旗、阿荣旗、牙克石市、扎赉诺尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、海拉尔区)
西宁市(城北区、湟中区、城西区、城中区、湟源县、城东区、大通回族土族自治县)
咸宁市(崇阳县、赤壁市、嘉鱼县、通城县、通山县、咸安区)
广州市(南沙区、白云区、海珠区、增城区、越秀区、黄埔区、天河区、从化区、荔湾区、花都区、番禺区)
大理白族自治州(弥渡县、永平县、南涧彝族自治县、宾川县、鹤庆县、剑川县、云龙县、洱源县、祥云县、大理市、漾濞彝族自治县、巍山彝族回族自治县)
锦州市(凌海市、古塔区、太和区、北镇市、黑山县、义县、凌河区)
泸州市(泸县、纳溪区、龙马潭区、古蔺县、合江县、江阳区、叙永县)
湖州市(吴兴区、德清县、安吉县、长兴县、南浔区)
张家口市(赤城县、宣化区、蔚县、万全区、怀来县、桥东区、涿鹿县、沽源县、康保县、张北县、崇礼区、桥西区、尚义县、阳原县、怀安县、下花园区)
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宿州市(灵璧县、砀山县、萧县、泗县、埇桥区)
扬州市(高邮市、邗江区、江都区、仪征市、广陵区、宝应县)
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抚州市(乐安县、南城县、资溪县、黎川县、宜黄县、东乡区、崇仁县、南丰县、广昌县、临川区、金溪县)
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海西蒙古族藏族自治州(都兰县、德令哈市、茫崖市、乌兰县、格尔木市、天峻县)
朔州市(应县、山阴县、怀仁市、朔城区、平鲁区、右玉县)
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白山市(长白朝鲜族自治县、靖宇县、浑江区、江源区、抚松县、临江市)
内江市(隆昌市、东兴区、威远县、资中县、市中区)
漯河市(郾城区、召陵区、临颍县、舞阳县、源汇区)
赣州市(会昌县、上犹县、龙南市、瑞金市、寻乌县、南康区、石城县、全南县、于都县、大余县、宁都县、赣县区、安远县、信丰县、章贡区、定南县、崇义县、兴国县)
文/博时基金指数与量化投资部总经理兼投资总监赵云阳
当前，我国指数投资生态已具备产品多样性、机构主导性、技术支撑性及政策引导性四大特征，但仍面临A股高波动性、主动基金局部优势等挑战。未来需进一步推动ESG、REITs等创新产品，优化智能投顾服务，并加强投资者教育以巩固生态成熟度。被动投资的深化将重构市场定价逻辑，形成更高效、稳定的资本配置体系。
指数化投资在过去几年中取得了显著的发展，这是多方面因素共同作用的结果，政策支持、市场需求、产品创新和市场生态建设是主要推动力。首先是政策支持。国家层面出台了一系列政策文件，如近期出台的《促进资本市场指数化投资高质量发展行动方案》，明确了指数化投资的发展方向和支持措施。另外证监会推动了ETF注册发行的简化流程，提高了产品上市速度，降低了市场进入门槛。
其次是市场需求。随着投资者对被动投资工具的认可度提高，ETF等指数化产品的需求不断增加。特别是养老金、保险资金等中长期资金对指数化投资的配置比例逐渐增加，推动了市场规模的扩大。
第三是产品创新。在证监会、交易所和基金公司共同努力下，市场不断推出新的ETF产品，如中证A500指数、科创200指数、自由现金流ETF等，为不同风险偏好的投资者提供了更多选择。
第四是市场生态。 在交易所、指数编制机构、证券公司、基金公司等多方协作下，共同提高了投资者对指数化投资的认识和接受度，推动了指数化投资生态的完善。
我们观察到，各市场参与者有不同的功能定位，共同推动了指数化投资的高质量发展。上层的监管机构主要负责政策制定和市场监管，交易所负责为ETF提供上市平台并举办各类活动和培训，指数编制机构负责各类指数的编制和维护。基金公司主要负责产品开发和投资管理，确保产品紧密跟踪基准指数。对ETF而言，做市商的功能非常重要，他们为ETF提供流动性支持，提高了投资者对ETF市场的信心，维护了ETF价格的稳定性，这对于吸引长期投资者非常重要，稳定的市场价格可以减少不必要的交易成本和心理负担。
我国指数投资生态体系已初步形成
随着被动浪潮席卷整个公募行业，我认为，我国指数投资生态体系已初步形成，体现在产品布局、市场结构、技术赋能、政策支持及投资者教育等多个维度。
产品矩阵的多元化与创新
一是体现为大类资产多元覆盖。当前，ETF产品类型已覆盖A股、跨境、债券、商品、货币等大类资产，投资者可以根据不同的风险偏好、收益规划，通过ETF工具进行大类资产配置或轮动，实现投资目标。
二是宽基与行业主题指数全面覆盖。随着近期中证A500、科创综指等宽基指数ETF的集中发行，主流指数的布局趋于完善。同时，行业主题指数加速发展，当前行业主题指数已覆盖科技、消费、金融、周期等板块，特别是以芯片半导体、人工智能、机器人等科技主题ETF发展迅速。另外，Smartbeta指数方面，尽管当前Smartbeta产品仍以红利类资产为主，但产品谱图已初步形成。
三是衍生品工具拓展。ETF期权已覆盖上证50、沪深300、中证500、中证1000、科创50、创业板等核心指数，可以更好地满足投资者多元化投资需求。
我国ETF市场规模与机构化程度显著提升
根据相关交易所数据统计，截至2024年底，被动权益类指数基金规模达3.96万亿元，首次超越主动权益基金（3.44万亿元），其中股票型ETF总规模突破2.9万亿元。中央汇金等机构重仓持有沪深300ETF等产品，机构投资者在指数权益基金中的占比达57%，推动市场定价权向被动工具倾斜。
养老金、保险资金及企业年金等长线资金通过ETF大规模配置A股。个人养老金制度将85只权益类指数基金纳入投资范围，长期资金入市加速，形成“长钱长投”生态。要构建“长钱长投”，建议推进指数产品创新，研究推出多资产ETF，涵盖股票、债券、商品等多种资产类别，为中长期资金提供更丰富的投资选择。同时，开发“生命周期智能ETF组合”，根据年龄、风险自动调整股债比例，对接年金、险资等长钱机构需求。
技术与政策双重驱动生态优化
金融科技深度赋能，基金公司引入AI大模型（如DeepSeek）优化投研流程，提升报告解析与策略生成效率。同花顺等平台通过AI工具实现资产配置建议书一键生成，降低投顾服务门槛。
政策支持与制度完善方面，注册制改革推动上市公司数量增加，被动投资的分散优势凸显。政策引导中长期资金入市（如社保、险资），并推出中证A500等战略指数，强化服务实体经济导向。
投资者结构与行为转变
我们观察到，机构主导与散户觉醒并存，投资理念从择时转向配置。
机构资金通过ETF进行高效资产配置，而个人投资者因ETF的低费率（如VOO（先锋旗下标普500ETF）费率0.03%）、高透明度加速转向被动投资。年轻投资者更偏好简单透明的工具，推动ETF普及。
“越跌越买”策略在A股ETF中表现显著，市场低迷时资金逆势流入（Wind数据显示，如2024年股票ETF净申购超330亿元）。投资者逐渐接受长期持有与分散化理念，降低对短期波动的敏感度。
国际化与生态协同发展
目前，跨境互联互通深化。沪港通、深港通等机制完善促进外资配置中国ETF，同时国内投资者通过跨境ETF布局全球市场。
同时，基金公司、指数公司、券商、银行及金融科技平台形成协同网络，共建行业生态。例如，指数公司参与指数编制、券商提供做市服务，科技公司优化交易系统，共同提升ETF流动性及用户体验。
展望未来，ETF有几个趋势值得重视。一是规模进一步向宽基集中。美国的标普500ETF、全美ETF等宽基ETF规模在万亿美元级别，国内的宽基ETF从2023年开始增速显著加快，但体量目前还较小，未来的发展空间巨大。
二是产品创新空间巨大。例如运用期权的下跌保护、备兑增强等策略ETF，透明模式的主动ETF等，近年来海外发展迅速，是新产品的主要发展方向。
三是重要的细分科技布局越来越多。随着人工智能、人形机器人、生物科技等技术的突破，细分科技方向的ETF将有巨大需求。
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新闻结尾
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