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绍兴市(新昌县、上虞区、柯桥区、诸暨市、越城区、嵊州市)

烟台市(莱州市、栖霞市、蓬莱区、福山区、芝罘区、海阳市、牟平区、招远市、龙口市、莱阳市、莱山区)

红河哈尼族彝族自治州(绿春县、河口瑶族自治县、泸西县、元阳县、蒙自市、开远市、个旧市、弥勒市、金平苗族瑶族傣族自治县、屏边苗族自治县、红河县、石屏县、建水县)

鄂州市(梁子湖区、鄂城区、华容区)

南昌市(安义县、青山湖区、青云谱区、红谷滩区、南昌县、新建区、进贤县、西湖区、东湖区)

菏泽市(成武县、东明县、定陶区、郓城县、曹县、单县、牡丹区、鄄城县、巨野县)

连云港市(灌云县、灌南县、连云区、海州区、赣榆区、东海县)

德宏傣族景颇族自治州(芒市、梁河县、盈江县、瑞丽市、陇川县)

成都市(崇州市、都江堰市、金堂县、青白江区、郫都区、新津区、龙泉驿区、青羊区、温江区、新都区、成华区、彭州市、金牛区、大邑县、邛崃市、蒲江县、简阳市、锦江区、双流区、武侯区)

淮北市(濉溪县、杜集区、烈山区、相山区)

儋州市

呼伦贝尔市(鄂温克族自治旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、扎赉诺尔区、阿荣旗、根河市、额尔古纳市、海拉尔区、陈巴尔虎旗、鄂伦春自治旗、新巴尔虎右旗、新巴尔虎左旗、牙克石市、满洲里市、扎兰屯市)

曲靖市(麒麟区、师宗县、沾益区、富源县、宣威市、会泽县、马龙区、陆良县、罗平县)

张家口市(下花园区、涿鹿县、万全区、康保县、张北县、宣化区、桥西区、赤城县、尚义县、怀安县、崇礼区、蔚县、桥东区、怀来县、阳原县、沽源县)

中山市

甘孜藏族自治州(理塘县、稻城县、巴塘县、得荣县、甘孜县、石渠县、道孚县、乡城县、白玉县、康定市、丹巴县、新龙县、泸定县、九龙县、色达县、德格县、炉霍县、雅江县)

白城市(洮南市、镇赉县、大安市、洮北区、通榆县)

鹤岗市(兴山区、绥滨县、南山区、向阳区、兴安区、东山区、工农区、萝北县)

宜宾市(筠连县、翠屏区、屏山县、兴文县、高县、南溪区、珙县、叙州区、长宁县、江安县)

长沙市(天心区、芙蓉区、浏阳市、岳麓区、长沙县、宁乡市、开福区、望城区、雨花区)

四平市(铁西区、铁东区、双辽市、梨树县、伊通满族自治县)

北京市(门头沟区、通州区、东城区、顺义区、延庆区、平谷区、密云区、大兴区、海淀区、丰台区、房山区、石景山区、昌平区、朝阳区、西城区、怀柔区)

湘潭市(湘乡市、湘潭县、岳塘区、雨湖区、韶山市)

昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、阜康市、玛纳斯县、吉木萨尔县、呼图壁县、奇台县、昌吉市)

黔南布依族苗族自治州(贵定县、长顺县、龙里县、荔波县、惠水县、瓮安县、平塘县、独山县、都匀市、罗甸县、福泉市、三都水族自治县)

吉林市(舒兰市、丰满区、磐石市、船营区、龙潭区、昌邑区、桦甸市、永吉县、蛟河市)

保山市(施甸县、隆阳区、龙陵县、昌宁县、腾冲市)

梧州市(蒙山县、岑溪市、龙圩区、藤县、万秀区、苍梧县、长洲区)

遵义市(正安县、余庆县、赤水市、绥阳县、务川仡佬族苗族自治县、播州区、红花岗区、桐梓县、凤冈县、仁怀市、湄潭县、习水县、道真仡佬族苗族自治县、汇川区)

日喀则市(白朗县、定结县、萨迦县、南木林县、康马县、萨嘎县、定日县、岗巴县、谢通门县、仲巴县、聂拉木县、仁布县、江孜县、拉孜县、亚东县、吉隆县、桑珠孜区、昂仁县)

邢台市(信都区、临西县、隆尧县、南宫市、临城县、新河县、内丘县、沙河市、广宗县、任泽区、宁晋县、襄都区、清河县、巨鹿县、威县、平乡县、柏乡县、南和区)

嘉兴市(秀洲区、平湖市、嘉善县、海宁市、桐乡市、海盐县、南湖区)

东营市(东营区、河口区、利津县、广饶县、垦利区)

贵阳市(白云区、清镇市、开阳县、花溪区、修文县、乌当区、云岩区、南明区、观山湖区、息烽县)

通化市(通化县、集安市、辉南县、二道江区、东昌区、柳河县、梅河口市)

舟山市(岱山县、定海区、嵊泗县、普陀区)

渭南市(华阴市、临渭区、蒲城县、大荔县、潼关县、华州区、白水县、韩城市、富平县、合阳县、澄城县)

郴州市(桂阳县、资兴市、宜章县、临武县、汝城县、永兴县、桂东县、苏仙区、北湖区、安仁县、嘉禾县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

亳州市(涡阳县、谯城区、蒙城县、利辛县)

唐山市(玉田县、迁安市、滦州市、丰润区、古冶区、乐亭县、曹妃甸区、遵化市、开平区、迁西县、路南区、路北区、滦南县、丰南区)

营口市(站前区、大石桥市、鲅鱼圈区、盖州市、西市区、老边区)

武威市(凉州区、民勤县、古浪县、天祝藏族自治县)

天津市(北辰区、和平区、宝坻区、西青区、南开区、东丽区、河西区、蓟州区、武清区、河北区、宁河区、滨海新区、河东区、津南区、红桥区、静海区)

阿坝藏族羌族自治州(小金县、汶川县、红原县、壤塘县、理县、金川县、九寨沟县、马尔康市、松潘县、阿坝县、黑水县、茂县、若尔盖县)

厦门市(同安区、思明区、集美区、翔安区、湖里区、海沧区)

宁夏回族自治区

宜春市(上高县、宜丰县、铜鼓县、靖安县、袁州区、丰城市、樟树市、高安市、奉新县、万载县)

遂宁市(安居区、蓬溪县、射洪市、船山区、大英县)

泰州市(高港区、海陵区、靖江市、姜堰区、泰兴市、兴化市)

荆州市(公安县、石首市、沙市区、洪湖市、松滋市、江陵县、荆州区、监利市)

陇南市(武都区、宕昌县、西和县、礼县、文县、两当县、徽县、康县、成县)

商丘市(宁陵县、睢阳区、梁园区、虞城县、睢县、民权县、永城市、夏邑县、柘城县)

池州市(青阳县、贵池区、东至县、石台县)

大庆市(林甸县、杜尔伯特蒙古族自治县、让胡路区、萨尔图区、肇源县、龙凤区、大同区、红岗区、肇州县)

天水市(武山县、张家川回族自治县、秦州区、麦积区、甘谷县、秦安县、清水县)

荆门市(沙洋县、钟祥市、京山市、东宝区、掇刀区)

太原市(迎泽区、清徐县、娄烦县、古交市、小店区、尖草坪区、万柏林区、阳曲县、晋源区、杏花岭区)

柳州市(柳北区、鱼峰区、柳城县、柳南区、融水苗族自治县、鹿寨县、三江侗族自治县、融安县、柳江区、城中区)

辽阳市(白塔区、文圣区、宏伟区、弓长岭区、辽阳县、太子河区、灯塔市)

张掖市(临泽县、肃南裕固族自治县、山丹县、甘州区、民乐县、高台县)

阿拉善盟(阿拉善右旗、额济纳旗、阿拉善左旗)

乌兰察布市(丰镇市、兴和县、察哈尔右翼前旗、化德县、凉城县、四子王旗、察哈尔右翼中旗、商都县、集宁区、卓资县、察哈尔右翼后旗)

林芝市(巴宜区、朗县、米林市、察隅县、工布江达县、墨脱县、波密县)

大兴安岭地区(塔河县、呼玛县、漠河市)

楚雄彝族自治州(禄丰市、楚雄市、南华县、元谋县、牟定县、永仁县、武定县、姚安县、双柏县、大姚县)

驻马店市(确山县、新蔡县、泌阳县、正阳县、西平县、上蔡县、汝南县、平舆县、遂平县、驿城区)

抚州市(临川区、南城县、东乡区、资溪县、乐安县、宜黄县、南丰县、金溪县、广昌县、崇仁县、黎川县)

娄底市(涟源市、娄星区、冷水江市、双峰县、新化县)

仙桃市(天门市、神农架林区、潜江市)

信阳市(浉河区、光山县、息县、新县、平桥区、固始县、潢川县、商城县、淮滨县、罗山县)

宿迁市(宿豫区、宿城区、泗阳县、泗洪县、沭阳县)

开封市(鼓楼区、通许县、祥符区、兰考县、杞县、禹王台区、尉氏县、龙亭区、顺河回族区)

海东市(循化撒拉族自治县、民和回族土族自治县、平安区、乐都区、互助土族自治县、化隆回族自治县)

朔州市(平鲁区、右玉县、山阴县、怀仁市、朔城区、应县)

辽源市(西安区、龙山区、东丰县、东辽县)

合肥市(瑶海区、巢湖市、肥西县、蜀山区、包河区、长丰县、庐江县、肥东县、庐阳区)

定西市(陇西县、渭源县、漳县、安定区、临洮县、通渭县、岷县)

晋城市(泽州县、城区、高平市、沁水县、阳城县、陵川县)

廊坊市(广阳区、香河县、安次区、大城县、霸州市、大厂回族自治县、文安县、固安县、永清县、三河市)

兰州市(榆中县、安宁区、西固区、永登县、七里河区、皋兰县、红古区、城关区)

汉中市(佛坪县、镇巴县、南郑区、留坝县、城固县、勉县、洋县、略阳县、汉台区、西乡县、宁强县)

昆明市(西山区、宜良县、石林彝族自治县、盘龙区、禄劝彝族苗族自治县、东川区、官渡区、晋宁区、五华区、嵩明县、富民县、呈贡区、寻甸回族彝族自治县、安宁市)

  4月25日,中共中央政治局召开会议。会议对下一阶段宏观货币政策等进行部署。除了自去年底以来提及的“适时降准降息”之外,本次会议还提出了“创设新的结构性货币政策工具”“设立新型政策性金融工具”等内容。

  会议强调,适时降准降息,保持流动性充裕,加力支持实体经济。创设新的结构性货币政策工具,设立新型政策性金融工具,支持科技创新、扩大消费、稳定外贸等。

  多位受访的专家学者指出,此次会议提出创设多项新工具,足见我国政策空间仍然较足。今年适度宽松货币政策在做好适时降准降息准备的同时,也将继续创设结构性工具加大对重点领域的信贷支持,为经济持续回升向好创造适宜的货币金融环境。

  再提“适时降准降息”今年货币政策适度宽松

  本次会议对于货币政策的表述中,再度提及“适时降准降息”。自去年底以来,该表述就频繁出现。业内人士认为,这是我国今年实施好“适度宽松的货币政策”的重要表现之一。

  上海金融与发展实验室主任曾刚认为,在适度宽松的货币政策基调下,降准降息将进一步强化逆周期调节,一方面保证金融总量充足,另一方面推动社会综合融资成本下降,为经济持续回升向好创造适宜的货币金融环境。

  东方金诚首席宏观分析师王青表示,会议要求“适时降准降息,保持流动性充裕,加力支持实体经济。”这意味着接下来降准降息落地时间可能提前,降幅也可能加大,以体现“加力支持实体经济”的要求。 

  对于降准降息的“择机”问题,在今年两会经济主题记者会上,中国人民银行行长潘功胜强调,今年实施好适度宽松的货币政策,要平衡好短期和长期、稳增长和防风险、内部均衡和外部均衡、支持实体经济与保持银行体系自身健康性的关系。

  市场专家普遍认为,存款准备金率还有下行空间,表明人民银行有能力有意愿加大宏观调控力度,支持实体经济。在利率传导方面,人民银行则强调了要持续强化利率政策的执行和监督,对于一些不合理的、容易削减货币政策传导的市场行为加强规范,这实质上有助于拓宽利率政策空间。

  “目前,无论是新发放的企业贷款还是住房贷款,利率均较上年明显下降,处于历史低位。因此,短期内贷款市场报价利率(LPR)下行的可能性降低,而降准的必要性更大。”招联首席研究员董希淼预计,央行可能会在二季度实施全面降准0.5个百分点,进一步传递出提振投资者信心、维护资本市场稳定的明确信号。

  董希淼认为,降准可释放长期稳定的低成本资金,有助于进一步降低银行资金成本,推动银行更好地服务实体经济,促进经济高质量发展,为应对外部冲击、稳定资产价格等奠定更加坚实的基础。

  此外,民生银行首席经济学家温彬指出,下一阶段,作为释放长期流动性的工具,降准的优先级仍然最高。

  他预计,随着二季度财政加大宽松力度,降准最有可能率先落地。降息主要会受到人民币汇率和商业银行净息差的掣肘。由于美元相对走弱,汇率掣肘暂不明显,但净息差的约束仍需要关注。因此下一阶段可能按照下调结构性货币政策工具利率、下调7天逆回购利率和下调贷款市场报价利率(LPR)的顺序推进。

  设立新型政策性金融工具将支持科创、消费、外贸等重点领域

  今年适度宽松货币政策在做好适时降准降息准备的同时,会议提出,我国还要“创设新的结构性货币政策工具,设立新型政策性金融工具,支持科技创新、扩大消费、稳定外贸等”。

  “此次会议提出创设多项新工具,足见我国政策空间仍然较足。”曾刚表示,面对当前内外部严峻形势,需要持续推出增量举措。此次创设的新工具指向明确,将精准引导资金流向科技创新、扩大消费、稳定外贸等领域,注重激发内需市场活力、稳定外部需求,是对现有金融工具体系的丰富与升级。存量政策和增量政策协同配合,将持续增强经济发展动力和活力。

  王青也表示,“创设新的结构性货币政策工具”是指设立服务消费与养老再贷款,“设立新型政策性金融工具”或意味着由国家开发银行等政策性金融机构出面,设立定向支持外贸企业的金融工具,强化对短期内受到严重冲击的外贸企业的金融支持。

  广开首席产业研究院首席金融研究员王运金预计,央行将会向政策性银行提供较大规模的资金支持,或释放流动性支持政策性银行发行金融债券募集资金。

  在王运金看来,政策性银行将按照市场化原则,可能会成立“稳外贸发展基金”“科技创新基金”等,通过股权投资、专项贷款、股东借款、资本金搭桥借款等途径投向相关企业,国开行可能会倾向于支持芯片半导体、人工智能、新一代通信技术、生物科技等领域,进出口银行倾向于支持受关税影响较大的外贸企业及其上游相关原材料制造企业。

  此外,董希淼指出,提振消费是当务之急,也是长远之策。他建议,接下来可以研究出台加强对消费金融等领域的支持政策,建议创设消费信贷专项再贷款,对商业银行、消费金融公司发放消费信贷(含信用卡透支),按照贷款本金80%提供资金支持。再贷款利率建议为1.50%(参照7天期逆回购操作利率),要求金融机构以不高于3.2%的利率提供贷款,并合理降低费率。

  将创新推出债券市场“科技板”推进关键核心技术攻关

  本次会议还指出,要“持续用力推进关键核心技术攻关,创新推出债券市场的‘科技板’,加快实施‘人工智能+’行动”。

  今年3月份,央行行长潘功胜在十四届全国人大三次会议经济主题记者会上介绍,债券市场“科技板”将支持商业银行、证券公司、金融资产投资公司等金融机构发行科技创新债券,拓宽科技贷款、债券投资和股权投资的资金来源;将支持成长期、成熟期科技型企业发行中长期债券,用于加大科技创新领域的研发投入、项目建设、并购重组等;将支持投资经验丰富的头部私募股权投资机构、创业投资机构等发行长期限科技创新债券,带动更多资金投早、投小、投长期、投硬科技。

  中信证券首席经济学家明明表示,推出债券市场“科技板”,标志着我国金融支持科技创新进入新阶段。从支持科创债发行到创设债券科技板,建立多层次债券产品体系将更进一步,精准匹配不同生命周期科技企业的融资需求,为实体经济注入更强创新动能。

  王运金也指出,债券市场“科技板”的推出将进一步增强债券市场支持实体企业尤其是科创企业的功能。

  “这将有效拓宽科创债发行人主体范围,优化审批流程,为更多科创企业尤其是民营科创企业提供更低成本的资本市场融资渠道。”王运金认为,债券市场“科技板”的推出将吸引更多社会化资金投向关键核心技术攻关领域,加快推动基础科学研究与高精尖技术研发,带动战略性新兴产业和未来产业的发展。债券市场“科技板”在促进科创债常态化发行的同时,也将为科创债指数基金的推出提供基础市场支持,进一步拓宽与完善金融投资产品体系。

  新京报贝壳财经记者 姜樊 编辑 陈莉校对 卢茜

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