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马鞍山市(当涂县、和县、花山区、含山县、博望区、雨山区)

克拉玛依市(白碱滩区、乌尔禾区、克拉玛依区、独山子区)

云浮市(罗定市、云安区、云城区、新兴县、郁南县)

运城市(临猗县、盐湖区、永济市、闻喜县、夏县、绛县、芮城县、垣曲县、平陆县、河津市、新绛县、万荣县、稷山县)  湖州市(安吉县、吴兴区、德清县、长兴县、南浔区)

怒江傈僳族自治州(贡山独龙族怒族自治县、泸水市、福贡县、兰坪白族普米族自治县)

南京市(鼓楼区、溧水区、雨花台区、江宁区、六合区、建邺区、玄武区、浦口区、栖霞区、秦淮区、高淳区)

深圳市(龙华区、坪山区、福田区、宝安区、龙岗区、罗湖区、光明区、南山区、盐田区)随州市(广水市、随县、曾都区)

三门峡市(灵宝市、湖滨区、陕州区、卢氏县、渑池县、义马市)  海东市(循化撒拉族自治县、平安区、互助土族自治县、乐都区、民和回族土族自治县、化隆回族自治县)

玉溪市(江川区、红塔区、元江哈尼族彝族傣族自治县、新平彝族傣族自治县、易门县、通海县、澄江市、峨山彝族自治县、华宁县)

昌吉回族自治州(吉木萨尔县、木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、呼图壁县、阜康市、昌吉市、奇台县)

阳泉市(城区、矿区、郊区、平定县、盂县)

焦作市(沁阳市、温县、修武县、武陟县、解放区、山阳区、孟州市、博爱县、中站区、马村区)

乌兰察布市(集宁区、化德县、察哈尔右翼前旗、察哈尔右翼中旗、四子王旗、察哈尔右翼后旗、丰镇市、凉城县、兴和县、卓资县、商都县)

泰安市(宁阳县、泰山区、肥城市、东平县、新泰市、岱岳区)

日照市(莒县、东港区、岚山区、五莲县)

荆门市(掇刀区、京山市、沙洋县、东宝区、钟祥市)

玉林市(兴业县、博白县、福绵区、容县、陆川县、北流市、玉州区)

塔城地区(托里县、额敏县、塔城市、沙湾市、乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、裕民县)

保山市(龙陵县、施甸县、隆阳区、昌宁县、腾冲市)

黄冈市(红安县、武穴市、浠水县、黄梅县、罗田县、黄州区、英山县、团风县、蕲春县、麻城市)

凉山彝族自治州(金阳县、越西县、雷波县、美姑县、会东县、甘洛县、普格县、冕宁县、昭觉县、德昌县、布拖县、西昌市、木里藏族自治县、盐源县、会理市、喜德县、宁南县)

红河哈尼族彝族自治州(开远市、个旧市、元阳县、蒙自市、弥勒市、泸西县、红河县、石屏县、绿春县、屏边苗族自治县、建水县、金平苗族瑶族傣族自治县、河口瑶族自治县)

昌都市(左贡县、类乌齐县、察雅县、丁青县、边坝县、江达县、洛隆县、贡觉县、芒康县、卡若区、八宿县)

巴音郭楞蒙古自治州(尉犁县、和硕县、且末县、库尔勒市、和静县、若羌县、轮台县、焉耆回族自治县、博湖县)

文山壮族苗族自治州(丘北县、西畴县、广南县、马关县、文山市、麻栗坡县、富宁县、砚山县)

郴州市(桂东县、安仁县、嘉禾县、永兴县、北湖区、资兴市、汝城县、临武县、苏仙区、桂阳县、宜章县)

上海市(黄浦区、金山区、闵行区、虹口区、普陀区、徐汇区、宝山区、青浦区、崇明区、奉贤区、杨浦区、长宁区、松江区、嘉定区、静安区、浦东新区)

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蚌埠市(淮上区、禹会区、固镇县、龙子湖区、五河县、怀远县、蚌山区)

驻马店市(驿城区、平舆县、上蔡县、新蔡县、西平县、确山县、遂平县、汝南县、正阳县、泌阳县)

梧州市(藤县、苍梧县、万秀区、岑溪市、长洲区、蒙山县、龙圩区)

惠州市(惠阳区、惠东县、龙门县、惠城区、博罗县)  哈尔滨市(道外区、道里区、香坊区、平房区、通河县、南岗区、双城区、依兰县、木兰县、尚志市、呼兰区、方正县、延寿县、五常市、松北区、宾县、阿城区、巴彦县)

福州市(闽侯县、马尾区、晋安区、闽清县、平潭县、长乐区、永泰县、台江区、罗源县、连江县、福清市、鼓楼区、仓山区)

台州市(椒江区、黄岩区、三门县、仙居县、天台县、临海市、温岭市、路桥区、玉环市)

南阳市(宛城区、西峡县、镇平县、方城县、内乡县、新野县、卧龙区、南召县、唐河县、桐柏县、社旗县、邓州市、淅川县)铁岭市(西丰县、银州区、昌图县、铁岭县、清河区、开原市、调兵山市)

青岛市(市南区、李沧区、平度市、莱西市、市北区、即墨区、黄岛区、崂山区、城阳区、胶州市)  昆明市(呈贡区、石林彝族自治县、晋宁区、官渡区、富民县、安宁市、东川区、禄劝彝族苗族自治县、西山区、盘龙区、寻甸回族彝族自治县、五华区、嵩明县、宜良县)

呼伦贝尔市(鄂伦春自治旗、新巴尔虎左旗、满洲里市、根河市、海拉尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、额尔古纳市、扎赉诺尔区、陈巴尔虎旗、鄂温克族自治旗、阿荣旗、牙克石市、新巴尔虎右旗、扎兰屯市)

宜春市(樟树市、袁州区、奉新县、高安市、万载县、靖安县、宜丰县、铜鼓县、上高县、丰城市)

河池市(巴马瑶族自治县、南丹县、都安瑶族自治县、宜州区、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、凤山县、天峨县、东兰县、金城江区、环江毛南族自治县)潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

丹东市(元宝区、振安区、宽甸满族自治县、凤城市、振兴区、东港市)

吉安市(井冈山市、万安县、泰和县、吉州区、永新县、安福县、吉水县、永丰县、峡江县、新干县、青原区、吉安县、遂川县)

齐齐哈尔市(泰来县、拜泉县、龙沙区、梅里斯达斡尔族区、富拉尔基区、铁锋区、讷河市、依安县、龙江县、克东县、甘南县、碾子山区、富裕县、建华区、昂昂溪区、克山县)

定西市(漳县、临洮县、安定区、渭源县、岷县、通渭县、陇西县)

萍乡市(芦溪县、上栗县、莲花县、安源区、湘东区)

济源市

铜陵市(枞阳县、铜官区、郊区、义安区)

白山市(浑江区、江源区、临江市、靖宇县、长白朝鲜族自治县、抚松县)

六盘水市(水城区、六枝特区、盘州市、钟山区)

澳门特别行政区

北海市(银海区、合浦县、海城区、铁山港区)

芜湖市(湾沚区、繁昌区、南陵县、弋江区、鸠江区、无为市、镜湖区)

葫芦岛市(兴城市、龙港区、连山区、南票区、绥中县、建昌县)

无锡市(宜兴市、锡山区、惠山区、梁溪区、江阴市、滨湖区、新吴区)

杭州市(余杭区、建德市、桐庐县、滨江区、临平区、拱墅区、萧山区、上城区、钱塘区、淳安县、临安区、富阳区、西湖区)

岳阳市(岳阳县、君山区、岳阳楼区、平江县、华容县、临湘市、云溪区、湘阴县、汨罗市)

　　【环球网报道记者赵建东】多家外媒20日曝光美国国防部长赫格塞思所涉另一桩“信号门”事件，指认他除在一名记者“误入”的美国国家安全高官群聊中分享打击也门胡塞武装方案外，还在一私人群聊中几乎同步分享了相同信息。群聊中有他的妻子、弟弟和私人律师。

　　路透社报道称，针对上述消息，五角大楼发言人肖恩·帕内尔20日在社交媒体上毫无根据地指责媒体“热衷将心怀不满的前雇员抱怨作为文章唯一信源”，并称“仇恨特朗普的媒体，仍痴迷于去摧毁执行总统议程的人”。

　　白宫副新闻秘书安娜·凯利也在同日发表声明，认为“信号门2.0”报道是“炒冷饭”。“传统媒体无论尝试多少次‘复活’同一个毫无新闻价值的故事，都无法改变没有保密信息被分享的事实。”

　　路透社称，赫格塞斯再度卷入“信号门”事件，引发五角大楼人事震荡。上周，赫格塞思“核心圈”四人——其高级顾问考德威尔、国防部办公厅副主任塞尔尼克、副防长办公室主任科林·卡罗尔和国防部发言人约翰·尤利奥特——均因敏感或涉密信息外泄调查而去职。考德威尔事后在社交媒体控诉：“匿名五角大楼官员用毫无根据的指控来诋毁我们的人格。”

　　报道称，事件曝光后，民主党议员要求赫格塞思离职。美国国会参议院少数党领袖查克·舒默20日在社交媒体上发帖称：“细节不断曝光。我们不断获悉赫格塞思如何危及（美国军人的）生命。但特朗普仍然懦弱，没有解雇他。赫格塞思必须被解雇。”参加过伊拉克战争的参议员塔米·达克沃斯也发帖要求赫格塞思“必须耻辱地辞职”。此外，五角大楼内部官员也质疑其继续任职的正当性。

　　据率先披露此事的美国《纽约时报》报道，与“信号门”群聊由美国总统国家安全事务助理迈克尔·华尔兹创建不同，“信号门2.0”所涉群聊由赫格塞思于1月创建，当时他的防长提名尚未正式获国会参议院通过。赫格塞思几乎同时在两个聊天群分享相同信息，包括执行打击任务的“大黄蜂”F/A-18舰载战斗机的航程安排。

　　“信号门2.0”所涉群聊名为“防务团队会”，成员包括赫格塞思的妻子詹妮弗、弟弟菲尔及私人律师蒂姆·帕拉托雷。赫格塞思用私人而非公务手机登录该群聊。詹妮弗曾是福克斯新闻制片人，并非美国国防部正式雇员，但官方公布的照片显示，她曾多次参与赫格塞思与别国防长的敏感会晤。菲尔与帕拉托雷虽然都在国防部供职，但按《纽约时报》说法，暂不清楚两人是否有必要获知对也门胡塞武装的军事行动信息。

　　4月21日，黄金期货价格首次突破800元/克关口，金价飙升至历史新高，这一行情迅速点燃了黄金ETF市场，相关产品大幅上涨，#专家称黄金现在依然是买点#登上热搜，引发投资者广泛关注。

　　面对当前市场上的20只黄金相关ETF，投资者该如何做出明智选择？仓石基金研究院从跟踪误差、规模、流动性、偏离度等多个关键角度进行了深入分析。

　　跟踪指数：7只跟踪的是SGE黄金9999指数、7只跟踪上海金、6只跟踪SSH黄金股票指数

　　从跟踪指数的维度来看，20只黄金相关ETF呈现出不同的特点。其中7只黄金ETF跟踪SGE黄金9999指数，像华安基金的黄金ETF（518880.SH）、博时基金的黄金ETF基金（159937.SZ）等都在此列。SGE黄金9999（代码Au9999.SGE）是上海黄金交易所的黄金现货合约，其价格由连续竞价机制形成，个体报单能直接影响价格。而且该合约交易时间长，设有夜盘，面向所有市场参与者，包括个人投资者。

　　另外7只ETF跟踪上海金，例如富国基金的金ETF、建信基金的黄金ETF等。

　　上海金和AU9999什么区别？上海金，上海黄金交易所于2016年推出的以人民币计价的黄金现货合约。AU9999，上海黄金交易所推出的一种黄金现货合约，又称SGE黄金9999，它和上海金的区别主要在参与者和交易方式上。

　　首先是参与者，上海金的参与者是经过上海黄金交易所相关审核的会员，主要是大型金融机构以及黄金实业龙头等；AU9999则面向所有市场参与者开放，包括个人投资者，所以它也是国内投资者最常接触到的黄金品种。

　　再就是交易方式，上海金采用集中竞价交易，每日集中定价交易分为早盘和午盘2场，早盘10：15开始，午盘15：00开始；AU9999则采用类似股票的连续竞价交易，价格实时波动，交易时间更长，甚至还有夜盘交易。

　　还有6只产品，如永赢基金的黄金股ETF（517520.SH）、华夏基金的黄金股ETF（159562.SZ）等，它们跟踪SSH黄金股票指数。这类ETF不仅受黄金价格波动影响，还与相关股票市场表现紧密相关。

　　规模差异凸显实力：百亿黄金ETF达到4只，华安黄金ETF今年翻倍逼近600亿元

　　在规模方面，市场上百亿规模的黄金ETF已达4只。特别值得一提的是华安基金的黄金ETF，今年其规模翻倍增长，逼近600亿元。如此迅猛的增长态势，反映出该基金在投资者中的极高认可度和市场影响力。

　　流动性差距显著：华安黄金ETF今年日均成交额24.5亿元遥遥领先，华安基金黄金股票ETF日均成交额仅700万元

　　流动性是衡量ETF优劣的重要指标之一。今年，华安基金的黄金ETF日均成交额高达24.5亿元，在众多黄金ETF中遥遥领先。然而，其旗下的黄金股票ETF日均成交额却仅有700万元，两者差距十分明显。这表明不同类型的黄金ETF在市场交易活跃度上存在巨大差异，投资者在选择时需充分考虑流动性因素。

　　偏离度警示投资风险：平安黄金股票ETF基金今年跑输基准3.41%

　　平安基金的黄金股票ETF基金在今年的表现令人担忧，跑输基准3.41%。这一数据为投资者敲响了警钟，说明并非所有黄金ETF都能紧密跟踪基准指数，在投资过程中可能会出现较大的偏离风险。投资者在挑选产品时，不能忽视对偏离度的考察。

　　管理费率影响投资成本：管理费率：黄金ETF华夏、工银瑞信黄金ETF基金、富国基金金ETF管理费率0.15%最低

　　管理费率也是投资者不可忽视的因素。华夏基金、工银瑞信基金的黄金ETF基金以及富国基金的金ETF管理费率最低，均为0.15%。较低的管理费率意味着投资者的投资成本相对较低，在长期投资中能够节省不少费用，从而提高实际收益。

　　仓石基金研究院提醒广大投资者，在选择黄金相关ETF时，要综合考虑上述多个因素。根据自身的投资目标、风险承受能力和投资期限，权衡不同ETF的利弊，做出最为合适的投资决策。

　　来源：稷下谈金

　　4月21日，山东省委书记林武在《学习时报》上发表署名文章“以改革创新塑造高质量发展新优势”，其中提到了“地方农商行、村镇银行和城商行的机构改革工作”。

　　原文如下：

　　深化地方中小金融机构改革。坚持市场化、法治化原则，稳妥推动兼并重组、减量提质。农商行改革重在“稳妥推进、分类实施”，压实各方责任，争取各类资源，分类分步推动改革，努力建设产权清晰、治理健全、资本充足、特色鲜明的现代中小商业银行系统。村镇银行改革重在“精简数量、优化布局”，按照“法人转分支”总体要求，综合运用母行吸收、收购兼并等模式，有序推动改革重组。城商行改革重在“完善内控、加强风控”，全面检视内控合规、风险管理等方面制度机制，不断提升综合竞争力。

　　逐一解读。

　　一

　　农商行、村镇银行、城商行的改革要坚持市场化、法制化，地方中小银行的改革初衷肯定是为了适应现阶段的市场经济规律，更好的融入到市场经济体系当中；

　　稳妥推进和深化改革可以理解为，在省联社改革时，既要稳妥又要深化，可以分为两步或者三步走，但是这一切的前提，都是稳，稳定是改革的基础；

　　减量提质，在昨天的文章中提到过，目前山东的城商行、农商银行、村镇银行数量都是全国第一，所以改革也就意味着合并，合并也就等于减量。不论是城商行还是农商行，目前山东都面临着多而不大、多而不强的局面，其根本在于法人机构太多也太太分散，所以，聚沙成塔，集腋成裘，这种凝聚力向心力的合并，是改革的主线。

　　做大做强，再创辉煌。

　　关于农商银行合并的表述可以理解为，责任落实，不论是牵头的部门，具体实施的地市，还是主战场的合并方，要形成合力，通力配合，在合并的过程中，单靠政府出力或者平台单位出力肯定是不行的，还要凝聚当地优势优质的企业，这就是“争取各类资源”。

　　未来的农商联合银行或者省级法人银行将会朝着“产权明晰、治理健全、资本充足、特色鲜明”的方向努力。

　　这也为改革定了调，虽然要做大做强，但支农支小的业务方针仍然不变，只不过在合并的基础上增加了服务性、抗风险性，理顺了各方关系，也就能更好的聚焦主业。

　　二

　　村镇银行的改革比较容易理解，基本就是法人机构转分支机构。

　　去年11月下旬，垦利乐安村镇银行原址改建的垦利农商银行景苑支行、新安分理处、西郊分理处和胜东分理处正式开业，标志着垦利乐安村镇银行“村改支”工作全面完成。

　　“村改支”是指村镇银行被主发起行吸收合并或被其他银行收购兼并，并改建为分支机构。“村改支”后，垦利农商银行将全面承继垦利乐安村镇银行的业务、财产、债权、债务以及其他各项权利义务。

　　法人机构改分支机构有两个可能性，一个可能性是像垦利农商银行这样合并吸收其他发起行设立的村镇银行，还有一种可能性，是发起行自己将村镇银行变成分支机构。

　　例如4月7日，江西银行举行临时股东大会，其中将审议有关收购进贤瑞丰村镇银行并改建为支行的议案。据了解，进贤瑞丰村镇银行成立于2012年6月，注册资本1亿元，江西银行为该行主发起行，持股比例为69.5%。

　　但不管怎样，大量的村镇银行都将退出历史舞台。

　　三

　　再说城商银行。

　　其实从2008年开始，山东城商行合并的消息就一直时有传闻，但一直未能落地。

　　甚至最开始的方案，“齐鲁银行”是留给合并改制的省级城商行的名字。

　　2023年左右，城商行的合并传出了多套方案，其中有两个说法比较流行，第一是大股东为省属国企平台的首先合并，然后吸纳其他的，走一个徽商银行的模式，第二是齐鲁银行发起合并。

　　但这两点最终都未能落地。

　　从这次的方案来看，城商行的合并改革大概率会在农商银行之后，也就是先农商，后城商的这么一个时间轴，从全国银行业的情况来看，辽宁已经改完，只有山东省拥有14家地方法人城商行，也有合并的必要性。

　　因为单单青岛银行和齐鲁银行两家的资产总额就在1.2万亿左右，再加上其他的十二家，合并之后的山东省级城商行资产总额并不弱于宁波银行甚至是江苏银行，抗风险能力、经营能力将会大大提高。

　　但现在的主要工作还是农商银行的合并。

　　所以城商行短期的主要工作，是“发展，巩固，提高”，为以后一定会到来的合并改革做好准备。

　　四

　　这些年，山东金融业发展得很好。

　　很多省份的金融业塌方式腐败，省联社多任主要领导落马，辖区内城商行董事长换了一半，但是山东金融业始终比较平稳，没有出现什么问题。

　　一方面，山东的监管机构很负责任，特别是在行业震荡期，绝对可以帮助避开大多数的风险点；另一方面，山东人的性格厚重、老实、勤恳，不太会玩那些花活。

　　例如山西，例如辽宁，这些省份都是先爆发了系统性风险，行业塌方，所以趁机改革，以改兼赈，步子大一些没什么问题，山东就不同了，一定要以稳为主，因为本来发展的就很好了，不管是省联社的改革，还是村镇银行的吸纳，都是让这个行业好上加好。

　　在不打乱原有发展步伐的情况下，进行一场深彻的市场化改革，保证省内的地方中小法人银行能够适应未来几十年的行业发展，打下更好的基础。

　　雄关漫道真如铁，而今迈步从头越，一次改革，保证了未来山东金融业发展的良好格局。

人民财讯4月21日电，山东华鹏（维权）(603021)4月21日晚间公告，公司股票将于2025年4月22日停牌1天，4月23日起实施风险警示，股票简称变更为“ST华鹏”，股票价格的日涨跌幅限制为5%。