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金华市(婺城区、义乌市、兰溪市、浦江县、永康市、东阳市、金东区、磐安县、武义县)

黑河市(逊克县、爱辉区、孙吴县、嫩江市、五大连池市、北安市)

阜阳市(界首市、颍东区、颍泉区、临泉县、太和县、阜南县、颍州区、颍上县)

延边朝鲜族自治州(龙井市、图们市、珲春市、汪清县、延吉市、安图县、敦化市、和龙市)  漳州市(诏安县、芗城区、长泰区、平和县、龙文区、华安县、龙海区、南靖县、东山县、漳浦县、云霄县)

齐齐哈尔市(龙沙区、克东县、碾子山区、泰来县、富裕县、昂昂溪区、讷河市、富拉尔基区、梅里斯达斡尔族区、依安县、建华区、龙江县、克山县、铁锋区、甘南县、拜泉县)

白城市(洮南市、大安市、通榆县、镇赉县、洮北区)

东营市(河口区、垦利区、利津县、广饶县、东营区)

泉州市(丰泽区、南安市、安溪县、石狮市、泉港区、惠安县、德化县、永春县、洛江区、鲤城区、金门县、晋江市)  云浮市(云安区、新兴县、云城区、罗定市、郁南县)

盐城市(东台市、大丰区、建湖县、滨海县、盐都区、亭湖区、阜宁县、响水县、射阳县)

伊犁哈萨克自治州(巩留县、新源县、霍城县、奎屯市、昭苏县、霍尔果斯市、伊宁县、特克斯县、尼勒克县、伊宁市、察布查尔锡伯自治县)

宿迁市(泗洪县、宿城区、泗阳县、宿豫区、沭阳县)

塔城地区(和布克赛尔蒙古自治县、裕民县、托里县、乌苏市、沙湾市、塔城市、额敏县)

昌都市(芒康县、卡若区、察雅县、八宿县、江达县、左贡县、丁青县、贡觉县、类乌齐县、洛隆县、边坝县)

洛阳市(瀍河回族区、西工区、老城区、栾川县、嵩县、宜阳县、新安县、偃师区、洛宁县、汝阳县、伊川县、涧西区、孟津区、洛龙区)

沧州市(泊头市、吴桥县、东光县、孟村回族自治县、沧县、献县、海兴县、青县、肃宁县、任丘市、运河区、盐山县、南皮县、黄骅市、新华区、河间市)

红河哈尼族彝族自治州(弥勒市、开远市、元阳县、红河县、蒙自市、屏边苗族自治县、建水县、个旧市、绿春县、河口瑶族自治县、石屏县、泸西县、金平苗族瑶族傣族自治县)

日照市(莒县、岚山区、东港区、五莲县)

日喀则市(江孜县、仲巴县、拉孜县、昂仁县、白朗县、吉隆县、南木林县、仁布县、桑珠孜区、谢通门县、亚东县、定结县、聂拉木县、岗巴县、萨迦县、萨嘎县、康马县、定日县)

承德市(宽城满族自治县、双滦区、隆化县、丰宁满族自治县、平泉市、双桥区、鹰手营子矿区、兴隆县、承德县、滦平县、围场满族蒙古族自治县)

湘潭市(岳塘区、韶山市、雨湖区、湘乡市、湘潭县)

固原市(泾源县、西吉县、彭阳县、隆德县、原州区)

保定市(安国市、涿州市、望都县、莲池区、定州市、顺平县、曲阳县、蠡县、唐县、涞水县、定兴县、安新县、高碑店市、徐水区、雄县、满城区、易县、阜平县、博野县、高阳县、容城县、清苑区、竞秀区、涞源县)

郴州市(安仁县、北湖区、苏仙区、资兴市、桂阳县、汝城县、永兴县、嘉禾县、临武县、桂东县、宜章县)

乐山市(市中区、沙湾区、峨眉山市、井研县、五通桥区、沐川县、峨边彝族自治县、夹江县、马边彝族自治县、犍为县、金口河区)

秦皇岛市(北戴河区、抚宁区、山海关区、昌黎县、青龙满族自治县、卢龙县、海港区)

宜春市(丰城市、万载县、袁州区、靖安县、铜鼓县、樟树市、宜丰县、奉新县、高安市、上高县)

阿勒泰地区(青河县、哈巴河县、富蕴县、福海县、布尔津县、阿勒泰市、吉木乃县)

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达州市(宣汉县、开江县、达川区、万源市、大竹县、渠县、通川区)

钦州市(灵山县、钦北区、浦北县、钦南区)

合肥市(肥西县、蜀山区、肥东县、巢湖市、长丰县、庐江县、庐阳区、包河区、瑶海区)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善右旗、阿拉善左旗)  三明市(将乐县、泰宁县、大田县、清流县、宁化县、建宁县、三元区、明溪县、沙县区、尤溪县、永安市)

衡水市(饶阳县、故城县、安平县、阜城县、武强县、枣强县、深州市、景县、桃城区、武邑县、冀州区)

赣州市(瑞金市、于都县、兴国县、信丰县、大余县、安远县、南康区、全南县、赣县区、寻乌县、龙南市、上犹县、崇义县、石城县、定南县、会昌县、宁都县、章贡区)

茂名市(电白区、高州市、茂南区、信宜市、化州市)济南市(市中区、济阳区、槐荫区、章丘区、平阴县、长清区、钢城区、莱芜区、历城区、历下区、天桥区、商河县)

深圳市(坪山区、龙岗区、盐田区、龙华区、南山区、福田区、宝安区、罗湖区、光明区)  南昌市(安义县、进贤县、新建区、东湖区、青山湖区、青云谱区、西湖区、南昌县、红谷滩区)

临沧市(临翔区、云县、凤庆县、镇康县、双江拉祜族佤族布朗族傣族自治县、沧源佤族自治县、耿马傣族佤族自治县、永德县)

聊城市(茌平区、莘县、临清市、东阿县、东昌府区、冠县、阳谷县、高唐县)

白山市(浑江区、临江市、江源区、抚松县、长白朝鲜族自治县、靖宇县)亳州市(谯城区、蒙城县、利辛县、涡阳县)

长春市(朝阳区、绿园区、农安县、九台区、德惠市、宽城区、公主岭市、南关区、二道区、双阳区、榆树市)

呼伦贝尔市(鄂伦春自治旗、扎兰屯市、扎赉诺尔区、莫力达瓦达斡尔族自治旗、额尔古纳市、鄂温克族自治旗、新巴尔虎左旗、牙克石市、根河市、满洲里市、陈巴尔虎旗、阿荣旗、新巴尔虎右旗、海拉尔区)

莆田市(涵江区、荔城区、城厢区、秀屿区、仙游县)

新余市(渝水区、分宜县)

博尔塔拉蒙古自治州(博乐市、温泉县、阿拉山口市、精河县)

海南藏族自治州(贵南县、同德县、贵德县、共和县、兴海县)

蚌埠市(淮上区、固镇县、蚌山区、禹会区、怀远县、龙子湖区、五河县)

铁岭市(开原市、银州区、调兵山市、清河区、西丰县、铁岭县、昌图县)

随州市(广水市、曾都区、随县)

宁波市(海曙区、象山县、慈溪市、宁海县、奉化区、镇海区、江北区、余姚市、北仑区、鄞州区)

新疆维吾尔自治区

安康市(石泉县、旬阳市、镇坪县、汉阴县、紫阳县、宁陕县、岚皋县、白河县、汉滨区、平利县)

荆门市(京山市、沙洋县、东宝区、钟祥市、掇刀区)

淮安市(盱眙县、涟水县、洪泽区、金湖县、清江浦区、淮安区、淮阴区)

永州市(蓝山县、祁阳市、宁远县、新田县、东安县、江华瑶族自治县、江永县、冷水滩区、零陵区、双牌县、道县)

乌兰察布市(丰镇市、兴和县、商都县、四子王旗、集宁区、察哈尔右翼后旗、化德县、凉城县、察哈尔右翼中旗、察哈尔右翼前旗、卓资县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。