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沈阳市(于洪区、苏家屯区、辽中区、康平县、铁西区、和平区、皇姑区、大东区、沈北新区、法库县、新民市、浑南区、沈河区)
黄石市(西塞山区、大冶市、阳新县、铁山区、下陆区、黄石港区)
汕尾市(陆河县、海丰县、城区、陆丰市)
鹤壁市(浚县、鹤山区、淇县、淇滨区、山城区)
南阳市(唐河县、宛城区、镇平县、淅川县、方城县、内乡县、社旗县、卧龙区、新野县、南召县、桐柏县、西峡县、邓州市)
惠州市(龙门县、惠阳区、博罗县、惠东县、惠城区)
昆明市(五华区、嵩明县、安宁市、石林彝族自治县、寻甸回族彝族自治县、官渡区、宜良县、晋宁区、呈贡区、富民县、盘龙区、禄劝彝族苗族自治县、西山区、东川区)
通化市(集安市、梅河口市、辉南县、二道江区、通化县、东昌区、柳河县)
厦门市(集美区、翔安区、同安区、海沧区、湖里区、思明区)
乌鲁木齐市(新市区、水磨沟区、乌鲁木齐县、沙依巴克区、米东区、头屯河区、达坂城区、天山区)
晋中市(平遥县、昔阳县、祁县、介休市、左权县、和顺县、灵石县、榆次区、寿阳县、榆社县、太谷区)
鄂州市(华容区、梁子湖区、鄂城区)
防城港市(东兴市、防城区、上思县、港口区)
哈密市(伊州区、伊吾县、巴里坤哈萨克自治县)
通辽市(科尔沁区、开鲁县、库伦旗、霍林郭勒市、扎鲁特旗、科尔沁左翼后旗、奈曼旗、科尔沁左翼中旗)
延安市(宝塔区、子长市、宜川县、延川县、安塞区、黄龙县、洛川县、甘泉县、延长县、黄陵县、志丹县、吴起县、富县)
晋城市(阳城县、陵川县、城区、高平市、沁水县、泽州县)
包头市(昆都仑区、白云鄂博矿区、青山区、石拐区、固阳县、达尔罕茂明安联合旗、九原区、土默特右旗、东河区)
四平市(梨树县、铁西区、双辽市、伊通满族自治县、铁东区)
抚州市(资溪县、临川区、宜黄县、黎川县、南丰县、广昌县、南城县、金溪县、崇仁县、东乡区、乐安县)
齐齐哈尔市(碾子山区、讷河市、拜泉县、克山县、建华区、依安县、泰来县、龙江县、富裕县、昂昂溪区、铁锋区、梅里斯达斡尔族区、克东县、甘南县、龙沙区、富拉尔基区)
辽阳市(弓长岭区、文圣区、太子河区、辽阳县、宏伟区、灯塔市、白塔区)
昌吉回族自治州(木垒哈萨克自治县、玛纳斯县、阜康市、呼图壁县、奇台县、吉木萨尔县、昌吉市)
内江市(市中区、威远县、东兴区、资中县、隆昌市)
聊城市(阳谷县、莘县、东阿县、冠县、高唐县、临清市、茌平区、东昌府区)
临汾市(洪洞县、蒲县、侯马市、吉县、翼城县、尧都区、隰县、大宁县、古县、襄汾县、乡宁县、安泽县、浮山县、霍州市、永和县、汾西县、曲沃县)
遂宁市(安居区、船山区、蓬溪县、大英县、射洪市)
宁夏回族自治区
崇左市(龙州县、江州区、大新县、天等县、凭祥市、扶绥县、宁明县)
重庆市(彭水苗族土家族自治县、忠县、云阳县、铜梁区、巫溪县、石柱土家族自治县、秀山土家族苗族自治县、大足区、沙坪坝区、南岸区、荣昌区、黔江区、璧山区、酉阳土家族苗族自治县、大渡口区、潼南区、垫江县、渝北区、北碚区、丰都县、渝中区、南川区、九龙坡区、城口县、合川区、江津区、万州区、江北区、奉节县、梁平区、武隆区、永川区、巫山县、巴南区、綦江区、开州区、长寿区、涪陵区)
新乡市(卫滨区、长垣市、获嘉县、红旗区、延津县、封丘县、辉县市、原阳县、卫辉市、凤泉区、牧野区、新乡县)
铜川市(耀州区、印台区、宜君县、王益区)
孝感市(大悟县、孝南区、应城市、云梦县、安陆市、汉川市、孝昌县)
固原市(原州区、泾源县、西吉县、隆德县、彭阳县)
枣庄市(山亭区、滕州市、薛城区、市中区、峄城区、台儿庄区)
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太原市(晋源区、阳曲县、娄烦县、杏花岭区、万柏林区、小店区、尖草坪区、古交市、迎泽区、清徐县)
杭州市(临安区、淳安县、余杭区、上城区、钱塘区、桐庐县、西湖区、临平区、萧山区、滨江区、建德市、富阳区、拱墅区)
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淮北市(濉溪县、杜集区、烈山区、相山区)
锡林郭勒盟(二连浩特市、多伦县、正镶白旗、正蓝旗、苏尼特左旗、苏尼特右旗、西乌珠穆沁旗、阿巴嘎旗、东乌珠穆沁旗、镶黄旗、锡林浩特市、太仆寺旗)
巴彦淖尔市(五原县、乌拉特前旗、临河区、乌拉特中旗、磴口县、杭锦后旗、乌拉特后旗)
鸡西市(滴道区、麻山区、梨树区、密山市、城子河区、恒山区、鸡冠区、鸡东县、虎林市)
宿迁市(泗洪县、泗阳县、宿豫区、宿城区、沭阳县)
吕梁市(孝义市、交口县、柳林县、岚县、方山县、交城县、汾阳市、中阳县、临县、文水县、石楼县、兴县、离石区)
十堰市(房县、丹江口市、郧西县、郧阳区、竹溪县、竹山县、茅箭区、张湾区)
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泸州市(泸县、叙永县、龙马潭区、古蔺县、纳溪区、合江县、江阳区)
温州市(苍南县、文成县、龙湾区、乐清市、永嘉县、平阳县、洞头区、瓯海区、龙港市、瑞安市、鹿城区、泰顺县)
宝鸡市(太白县、凤翔区、眉县、麟游县、陇县、金台区、陈仓区、千阳县、渭滨区、扶风县、凤县、岐山县)
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邢台市(内丘县、襄都区、南和区、任泽区、临西县、新河县、南宫市、平乡县、威县、宁晋县、信都区、柏乡县、清河县、巨鹿县、临城县、沙河市、隆尧县、广宗县)
西藏自治区
广西壮族自治区
本溪市(桓仁满族自治县、溪湖区、平山区、南芬区、本溪满族自治县、明山区)
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香港特别行政区
漯河市(舞阳县、源汇区、临颍县、召陵区、郾城区)
长春市(二道区、农安县、绿园区、南关区、朝阳区、德惠市、公主岭市、九台区、榆树市、宽城区、双阳区)
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白城市(洮南市、镇赉县、洮北区、通榆县、大安市)
双鸭山市(友谊县、尖山区、四方台区、岭东区、宝山区、集贤县、宝清县、饶河县)
佳木斯市(富锦市、桦南县、同江市、东风区、抚远市、前进区、汤原县、郊区、向阳区、桦川县)
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日照市(五莲县、岚山区、莒县、东港区)
那曲市(双湖县、班戈县、尼玛县、比如县、申扎县、索县、聂荣县、嘉黎县、色尼区、巴青县、安多县)
昌都市(八宿县、丁青县、江达县、类乌齐县、边坝县、察雅县、芒康县、贡觉县、左贡县、卡若区、洛隆县)
在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。
该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。
去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。
新闻结尾
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