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贵阳市(修文县、白云区、花溪区、观山湖区、南明区、息烽县、乌当区、云岩区、开阳县、清镇市)

玉林市(玉州区、博白县、陆川县、兴业县、北流市、福绵区、容县)

鹤岗市(向阳区、兴山区、工农区、东山区、南山区、萝北县、兴安区、绥滨县)

海东市(乐都区、循化撒拉族自治县、平安区、化隆回族自治县、互助土族自治县、民和回族土族自治县)  安康市(岚皋县、镇坪县、平利县、石泉县、汉滨区、汉阴县、白河县、宁陕县、紫阳县、旬阳市)

普洱市(镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县、江城哈尼族彝族自治县、景谷傣族彝族自治县、墨江哈尼族自治县、澜沧拉祜族自治县、景东彝族自治县、宁洱哈尼族彝族自治县、孟连傣族拉祜族佤族自治县、西盟佤族自治县、思茅区)

榆林市(神木市、榆阳区、吴堡县、佳县、米脂县、定边县、府谷县、靖边县、子洲县、清涧县、绥德县、横山区)

潮州市(湘桥区、潮安区、饶平县)博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、阿拉山口市、精河县、博乐市)

那曲市(嘉黎县、安多县、双湖县、尼玛县、申扎县、索县、聂荣县、班戈县、色尼区、巴青县、比如县)  柳州市(融安县、柳城县、柳北区、城中区、柳南区、三江侗族自治县、鱼峰区、融水苗族自治县、柳江区、鹿寨县)

喀什地区(岳普湖县、莎车县、泽普县、疏勒县、巴楚县、英吉沙县、麦盖提县、叶城县、塔什库尔干塔吉克自治县、喀什市、伽师县、疏附县)

阳泉市(矿区、平定县、郊区、盂县、城区)

庆阳市(华池县、西峰区、合水县、镇原县、正宁县、宁县、庆城县、环县)

威海市(文登区、环翠区、荣成市、乳山市)

十堰市(竹山县、张湾区、丹江口市、茅箭区、竹溪县、郧西县、房县、郧阳区)

永州市(宁远县、江永县、零陵区、冷水滩区、新田县、双牌县、江华瑶族自治县、祁阳市、蓝山县、东安县、道县)

肇庆市(广宁县、封开县、高要区、鼎湖区、怀集县、端州区、德庆县、四会市)

锡林郭勒盟(太仆寺旗、多伦县、锡林浩特市、阿巴嘎旗、苏尼特右旗、镶黄旗、正蓝旗、正镶白旗、东乌珠穆沁旗、二连浩特市、苏尼特左旗、西乌珠穆沁旗)

晋城市(高平市、城区、泽州县、沁水县、阳城县、陵川县)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、泸水市、贡山独龙族怒族自治县、福贡县)

杭州市(临安区、富阳区、淳安县、临平区、钱塘区、西湖区、桐庐县、拱墅区、建德市、萧山区、上城区、滨江区、余杭区)

楚雄彝族自治州(永仁县、大姚县、武定县、楚雄市、元谋县、双柏县、姚安县、牟定县、南华县、禄丰市)

内江市(资中县、威远县、市中区、东兴区、隆昌市)

汕头市(金平区、龙湖区、南澳县、澄海区、潮南区、潮阳区、濠江区)

聊城市(冠县、莘县、东阿县、高唐县、东昌府区、临清市、茌平区、阳谷县)

泸州市(纳溪区、古蔺县、江阳区、龙马潭区、合江县、叙永县、泸县)

淮安市(清江浦区、盱眙县、洪泽区、涟水县、淮阴区、金湖县、淮安区)

乌兰察布市(察哈尔右翼后旗、丰镇市、察哈尔右翼前旗、凉城县、卓资县、集宁区、察哈尔右翼中旗、四子王旗、化德县、商都县、兴和县)

昌吉回族自治州(昌吉市、吉木萨尔县、奇台县、呼图壁县、阜康市、玛纳斯县、木垒哈萨克自治县)

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安顺市(镇宁布依族苗族自治县、普定县、西秀区、关岭布依族苗族自治县、平坝区、紫云苗族布依族自治县)

淄博市(周村区、高青县、桓台县、临淄区、沂源县、张店区、博山区、淄川区)

河源市(连平县、紫金县、东源县、和平县、源城区、龙川县)

阿坝藏族羌族自治州(理县、九寨沟县、若尔盖县、壤塘县、阿坝县、马尔康市、茂县、松潘县、红原县、小金县、金川县、汶川县、黑水县)  辽阳市(弓长岭区、太子河区、文圣区、白塔区、宏伟区、灯塔市、辽阳县)

吐鲁番市(鄯善县、托克逊县、高昌区)

周口市(鹿邑县、川汇区、项城市、西华县、淮阳区、商水县、扶沟县、沈丘县、太康县、郸城县)

昭通市(永善县、绥江县、盐津县、威信县、大关县、鲁甸县、水富市、彝良县、昭阳区、镇雄县、巧家县)咸宁市(嘉鱼县、崇阳县、赤壁市、通城县、咸安区、通山县)

武威市(古浪县、天祝藏族自治县、民勤县、凉州区)  三明市(明溪县、建宁县、清流县、宁化县、泰宁县、三元区、将乐县、沙县区、永安市、尤溪县、大田县)

阿拉善盟(额济纳旗、阿拉善左旗、阿拉善右旗)

承德市(围场满族蒙古族自治县、隆化县、双滦区、平泉市、兴隆县、承德县、滦平县、丰宁满族自治县、鹰手营子矿区、宽城满族自治县、双桥区)

重庆市(巫溪县、城口县、渝北区、九龙坡区、开州区、江津区、酉阳土家族苗族自治县、綦江区、万州区、渝中区、忠县、璧山区、黔江区、巴南区、涪陵区、荣昌区、奉节县、垫江县、梁平区、潼南区、大渡口区、北碚区、云阳县、铜梁区、彭水苗族土家族自治县、秀山土家族苗族自治县、永川区、南川区、大足区、武隆区、长寿区、南岸区、沙坪坝区、江北区、合川区、巫山县、石柱土家族自治县、丰都县)中山市

温州市(洞头区、龙港市、文成县、永嘉县、泰顺县、鹿城区、龙湾区、苍南县、乐清市、瑞安市、平阳县、瓯海区)

松原市(前郭尔罗斯蒙古族自治县、扶余市、宁江区、乾安县、长岭县)

南京市(江宁区、溧水区、高淳区、建邺区、雨花台区、六合区、秦淮区、鼓楼区、浦口区、玄武区、栖霞区)

娄底市(新化县、娄星区、双峰县、冷水江市、涟源市)

攀枝花市(米易县、西区、盐边县、仁和区、东区)

池州市(贵池区、石台县、东至县、青阳县)

凉山彝族自治州(西昌市、喜德县、布拖县、会东县、金阳县、美姑县、冕宁县、宁南县、普格县、越西县、会理市、盐源县、甘洛县、昭觉县、木里藏族自治县、德昌县、雷波县)

和田地区(于田县、墨玉县、皮山县、和田县、和田市、民丰县、洛浦县、策勒县)

成都市(青羊区、崇州市、新都区、成华区、金牛区、龙泉驿区、蒲江县、彭州市、武侯区、新津区、青白江区、金堂县、郫都区、双流区、都江堰市、锦江区、温江区、邛崃市、简阳市、大邑县)

三亚市(天涯区、崖州区、海棠区、吉阳区)

延边朝鲜族自治州(龙井市、珲春市、和龙市、敦化市、安图县、汪清县、延吉市、图们市)

太原市(迎泽区、阳曲县、万柏林区、娄烦县、尖草坪区、晋源区、清徐县、古交市、小店区、杏花岭区)

潍坊市(高密市、寿光市、安丘市、寒亭区、昌乐县、潍城区、诸城市、昌邑市、坊子区、临朐县、奎文区、青州市)

乌海市(海勃湾区、乌达区、海南区)

澳门特别行政区

长治市(武乡县、壶关县、平顺县、长子县、沁源县、襄垣县、潞州区、上党区、沁县、屯留区、黎城县、潞城区)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）