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新乡市(牧野区、卫滨区、红旗区、延津县、封丘县、凤泉区、原阳县、卫辉市、辉县市、长垣市、获嘉县、新乡县)

怀化市(辰溪县、中方县、洪江市、新晃侗族自治县、溆浦县、芷江侗族自治县、鹤城区、通道侗族自治县、靖州苗族侗族自治县、会同县、沅陵县、麻阳苗族自治县)

新余市(渝水区、分宜县)

定西市(陇西县、通渭县、临洮县、渭源县、安定区、岷县、漳县)  达州市(万源市、通川区、渠县、大竹县、开江县、宣汉县、达川区)

吉林市(龙潭区、丰满区、昌邑区、蛟河市、永吉县、舒兰市、磐石市、船营区、桦甸市)

南京市(玄武区、浦口区、溧水区、鼓楼区、建邺区、秦淮区、江宁区、六合区、高淳区、雨花台区、栖霞区)

上饶市(信州区、婺源县、弋阳县、广丰区、玉山县、余干县、横峰县、广信区、铅山县、德兴市、鄱阳县、万年县)

衢州市(柯城区、衢江区、龙游县、江山市、开化县、常山县)  本溪市(溪湖区、平山区、明山区、南芬区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县)

金昌市(永昌县、金川区)

鹰潭市(月湖区、贵溪市、余江区)

镇江市(京口区、丹阳市、句容市、丹徒区、扬中市、润州区)

博尔塔拉蒙古自治州(温泉县、博乐市、精河县、阿拉山口市)

赤峰市(松山区、元宝山区、克什克腾旗、敖汉旗、翁牛特旗、巴林左旗、喀喇沁旗、林西县、宁城县、红山区、阿鲁科尔沁旗、巴林右旗)

徐州市(睢宁县、鼓楼区、新沂市、贾汪区、沛县、泉山区、云龙区、铜山区、丰县、邳州市)

日喀则市(萨嘎县、桑珠孜区、萨迦县、吉隆县、岗巴县、白朗县、南木林县、亚东县、拉孜县、定日县、聂拉木县、江孜县、康马县、定结县、谢通门县、仁布县、昂仁县、仲巴县)

泸州市(江阳区、合江县、泸县、龙马潭区、叙永县、纳溪区、古蔺县)

双鸭山市(饶河县、宝山区、友谊县、宝清县、岭东区、集贤县、尖山区、四方台区)

鄂尔多斯市(乌审旗、达拉特旗、准格尔旗、伊金霍洛旗、杭锦旗、鄂托克旗、康巴什区、鄂托克前旗、东胜区)

防城港市(港口区、防城区、上思县、东兴市)

营口市(大石桥市、站前区、西市区、老边区、盖州市、鲅鱼圈区)

唐山市(迁安市、乐亭县、曹妃甸区、丰润区、遵化市、玉田县、开平区、路南区、路北区、古冶区、滦州市、迁西县、滦南县、丰南区)

保山市(龙陵县、昌宁县、隆阳区、施甸县、腾冲市)

乐山市(峨眉山市、犍为县、五通桥区、金口河区、井研县、沙湾区、夹江县、沐川县、马边彝族自治县、市中区、峨边彝族自治县)

哈密市(伊吾县、伊州区、巴里坤哈萨克自治县)

石家庄市(元氏县、藁城区、裕华区、赞皇县、赵县、深泽县、井陉县、行唐县、桥西区、平山县、鹿泉区、晋州市、高邑县、长安区、井陉矿区、新华区、辛集市、灵寿县、新乐市、无极县、正定县、栾城区)

烟台市(莱山区、栖霞市、蓬莱区、海阳市、芝罘区、招远市、莱州市、莱阳市、福山区、牟平区、龙口市)

晋城市(阳城县、高平市、泽州县、沁水县、陵川县、城区)

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芜湖市(弋江区、无为市、镜湖区、鸠江区、繁昌区、南陵县、湾沚区)

武汉市(江岸区、武昌区、新洲区、黄陂区、洪山区、蔡甸区、东西湖区、硚口区、江夏区、汉南区、汉阳区、江汉区、青山区)

来宾市(武宣县、合山市、象州县、忻城县、金秀瑶族自治县、兴宾区)

信阳市(平桥区、浉河区、淮滨县、息县、新县、光山县、潢川县、商城县、罗山县、固始县)  迪庆藏族自治州(德钦县、维西傈僳族自治县、香格里拉市)

宣城市(绩溪县、宁国市、郎溪县、广德市、旌德县、泾县、宣州区)

庆阳市(合水县、庆城县、环县、镇原县、华池县、正宁县、西峰区、宁县)

淄博市(周村区、临淄区、淄川区、沂源县、张店区、高青县、桓台县、博山区)中山市

湛江市(遂溪县、麻章区、坡头区、赤坎区、徐闻县、霞山区、廉江市、雷州市、吴川市)  池州市(石台县、东至县、青阳县、贵池区)

四平市(铁东区、双辽市、梨树县、伊通满族自治县、铁西区)

绥化市(肇东市、明水县、青冈县、北林区、绥棱县、庆安县、兰西县、安达市、望奎县、海伦市)

安阳市(龙安区、文峰区、内黄县、林州市、滑县、安阳县、殷都区、汤阴县、北关区)陇南市(武都区、宕昌县、徽县、文县、成县、康县、两当县、西和县、礼县)

天水市(清水县、武山县、秦州区、麦积区、秦安县、甘谷县、张家川回族自治县)

钦州市(灵山县、钦北区、钦南区、浦北县)

乌兰察布市(四子王旗、察哈尔右翼后旗、凉城县、卓资县、察哈尔右翼前旗、察哈尔右翼中旗、兴和县、丰镇市、集宁区、商都县、化德县)

兴安盟(阿尔山市、扎赉特旗、科尔沁右翼中旗、乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗、突泉县)

朔州市(右玉县、怀仁市、平鲁区、山阴县、应县、朔城区)

衡水市(饶阳县、深州市、武强县、故城县、冀州区、阜城县、安平县、枣强县、景县、桃城区、武邑县)

遵义市(务川仡佬族苗族自治县、播州区、正安县、湄潭县、汇川区、桐梓县、道真仡佬族苗族自治县、红花岗区、习水县、绥阳县、余庆县、凤冈县、赤水市、仁怀市)

滁州市(定远县、全椒县、南谯区、来安县、凤阳县、明光市、天长市、琅琊区)

嘉峪关市

桂林市(雁山区、平乐县、象山区、全州县、秀峰区、龙胜各族自治县、灵川县、永福县、资源县、兴安县、恭城瑶族自治县、临桂区、阳朔县、灌阳县、荔浦市、叠彩区、七星区)

马鞍山市(当涂县、花山区、博望区、雨山区、和县、含山县)

昭通市(水富市、鲁甸县、镇雄县、威信县、绥江县、昭阳区、彝良县、大关县、巧家县、永善县、盐津县)

东营市(河口区、垦利区、东营区、利津县、广饶县)

辽源市(东丰县、西安区、龙山区、东辽县)

眉山市(洪雅县、青神县、仁寿县、彭山区、丹棱县、东坡区)

梅州市(丰顺县、平远县、五华县、大埔县、蕉岭县、梅江区、梅县区、兴宁市)

　　作者：陆  毅 蔡熙乾

　　实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。

　　坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求

　　习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。

　　当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。

　　金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。

　　以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。

　　在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。

　　在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。

　　坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手

　　习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。

　　提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。

　　此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。

　　坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径

　　开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。

　　一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。

　　推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。

　　完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。

　　（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）