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伊春市(金林区、伊美区、乌翠区、汤旺县、嘉荫县、丰林县、南岔县、友好区、铁力市、大箐山县)

江门市(新会区、鹤山市、台山市、江海区、恩平市、开平市、蓬江区)

黄石市(铁山区、黄石港区、下陆区、阳新县、西塞山区、大冶市)

澳门特别行政区  绍兴市(上虞区、嵊州市、新昌县、柯桥区、诸暨市、越城区)

襄阳市(襄城区、谷城县、宜城市、枣阳市、襄州区、保康县、南漳县、老河口市、樊城区)

荆门市(沙洋县、钟祥市、掇刀区、东宝区、京山市)

辽阳市(白塔区、太子河区、灯塔市、辽阳县、弓长岭区、宏伟区、文圣区)

武汉市(江汉区、蔡甸区、新洲区、东西湖区、硚口区、江夏区、汉阳区、汉南区、黄陂区、青山区、江岸区、武昌区、洪山区)  内蒙古自治区

长春市(榆树市、九台区、宽城区、双阳区、农安县、南关区、绿园区、朝阳区、二道区、公主岭市、德惠市)

吉安市(永新县、泰和县、青原区、峡江县、遂川县、吉安县、吉水县、吉州区、万安县、新干县、安福县、井冈山市、永丰县)

安顺市(关岭布依族苗族自治县、紫云苗族布依族自治县、普定县、西秀区、镇宁布依族苗族自治县、平坝区)

黑河市(逊克县、嫩江市、孙吴县、五大连池市、爱辉区、北安市)

深圳市(罗湖区、坪山区、宝安区、南山区、福田区、龙岗区、龙华区、光明区、盐田区)

果洛藏族自治州(玛多县、玛沁县、达日县、班玛县、久治县、甘德县)

香港特别行政区

唐山市(玉田县、开平区、丰润区、曹妃甸区、路南区、古冶区、迁西县、乐亭县、滦南县、遵化市、路北区、滦州市、迁安市、丰南区)

玉溪市(澄江市、元江哈尼族彝族傣族自治县、江川区、易门县、峨山彝族自治县、通海县、红塔区、华宁县、新平彝族傣族自治县)

乌鲁木齐市(新市区、达坂城区、头屯河区、水磨沟区、米东区、乌鲁木齐县、沙依巴克区、天山区)

阳泉市(盂县、平定县、郊区、矿区、城区)

昌吉回族自治州(玛纳斯县、呼图壁县、阜康市、昌吉市、吉木萨尔县、奇台县、木垒哈萨克自治县)

海南藏族自治州(共和县、同德县、兴海县、贵南县、贵德县)

绥化市(安达市、北林区、绥棱县、兰西县、青冈县、肇东市、明水县、庆安县、望奎县、海伦市)

临夏回族自治州(广河县、和政县、临夏市、康乐县、临夏县、东乡族自治县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县)

曲靖市(沾益区、麒麟区、师宗县、富源县、罗平县、陆良县、会泽县、马龙区、宣威市)

三门峡市(渑池县、湖滨区、义马市、灵宝市、陕州区、卢氏县)

乐山市(井研县、沐川县、金口河区、五通桥区、夹江县、马边彝族自治县、峨眉山市、沙湾区、市中区、犍为县、峨边彝族自治县)

蚌埠市(禹会区、蚌山区、固镇县、五河县、淮上区、龙子湖区、怀远县)

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徐州市(睢宁县、贾汪区、新沂市、丰县、鼓楼区、铜山区、云龙区、泉山区、沛县、邳州市)

镇江市(润州区、扬中市、京口区、丹阳市、句容市、丹徒区)

南阳市(桐柏县、西峡县、唐河县、宛城区、邓州市、南召县、方城县、社旗县、内乡县、淅川县、镇平县、卧龙区、新野县)

焦作市(解放区、中站区、孟州市、马村区、温县、沁阳市、山阳区、武陟县、博爱县、修武县)  保定市(阜平县、曲阳县、顺平县、高碑店市、容城县、定兴县、博野县、竞秀区、蠡县、徐水区、唐县、雄县、涞水县、安新县、涿州市、满城区、涞源县、定州市、安国市、望都县、高阳县、莲池区、清苑区、易县)

阿拉善盟(阿拉善右旗、额济纳旗、阿拉善左旗)

池州市(贵池区、东至县、石台县、青阳县)

抚州市(资溪县、黎川县、金溪县、崇仁县、广昌县、临川区、乐安县、南城县、宜黄县、东乡区、南丰县)青岛市(莱西市、李沧区、平度市、即墨区、黄岛区、市南区、市北区、城阳区、崂山区、胶州市)

孝感市(云梦县、孝南区、汉川市、孝昌县、安陆市、大悟县、应城市)  遵义市(汇川区、红花岗区、桐梓县、赤水市、仁怀市、湄潭县、习水县、正安县、道真仡佬族苗族自治县、务川仡佬族苗族自治县、播州区、绥阳县、凤冈县、余庆县)

兴安盟(科尔沁右翼前旗、乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗、扎赉特旗、突泉县、阿尔山市)

东营市(东营区、河口区、利津县、垦利区、广饶县)

吕梁市(文水县、离石区、方山县、临县、柳林县、石楼县、中阳县、交口县、兴县、岚县、孝义市、汾阳市、交城县)张掖市(高台县、临泽县、山丹县、民乐县、肃南裕固族自治县、甘州区)

呼和浩特市(清水河县、托克托县、回民区、和林格尔县、新城区、赛罕区、土默特左旗、玉泉区、武川县)

内江市(资中县、威远县、东兴区、市中区、隆昌市)

阿克苏地区(库车市、沙雅县、阿瓦提县、新和县、乌什县、拜城县、阿克苏市、温宿县、柯坪县)

阿勒泰地区(青河县、阿勒泰市、布尔津县、哈巴河县、吉木乃县、富蕴县、福海县)

上海市(宝山区、嘉定区、黄浦区、长宁区、虹口区、金山区、静安区、普陀区、闵行区、奉贤区、崇明区、徐汇区、浦东新区、杨浦区、松江区、青浦区)

广西壮族自治区

云浮市(云城区、云安区、新兴县、郁南县、罗定市)

邯郸市(武安市、邱县、肥乡区、馆陶县、永年区、丛台区、邯山区、涉县、临漳县、复兴区、广平县、成安县、鸡泽县、魏县、峰峰矿区、大名县、曲周县、磁县)

连云港市(赣榆区、海州区、灌云县、灌南县、东海县、连云区)

菏泽市(曹县、鄄城县、东明县、郓城县、定陶区、成武县、单县、牡丹区、巨野县)

毕节市(黔西市、织金县、威宁彝族回族苗族自治县、金沙县、赫章县、纳雍县、七星关区、大方县)

株洲市(渌口区、攸县、石峰区、茶陵县、醴陵市、芦淞区、天元区、炎陵县、荷塘区)

昌都市(江达县、类乌齐县、贡觉县、卡若区、八宿县、左贡县、洛隆县、边坝县、丁青县、芒康县、察雅县)

阳江市(阳春市、阳东区、江城区、阳西县)

南平市(延平区、松溪县、顺昌县、浦城县、建瓯市、武夷山市、建阳区、光泽县、邵武市、政和县)

山南市(措美县、曲松县、贡嘎县、浪卡子县、隆子县、桑日县、洛扎县、琼结县、乃东区、错那市、加查县、扎囊县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。