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海口市(美兰区、秀英区、琼山区、龙华区)

乌鲁木齐市(沙依巴克区、水磨沟区、达坂城区、米东区、天山区、头屯河区、新市区、乌鲁木齐县)

武汉市(江岸区、东西湖区、汉南区、青山区、洪山区、新洲区、黄陂区、武昌区、江汉区、汉阳区、蔡甸区、硚口区、江夏区)

株洲市(炎陵县、渌口区、石峰区、天元区、芦淞区、攸县、茶陵县、醴陵市、荷塘区)  甘孜藏族自治州(石渠县、理塘县、康定市、乡城县、道孚县、丹巴县、新龙县、稻城县、巴塘县、雅江县、九龙县、得荣县、泸定县、甘孜县、色达县、炉霍县、白玉县、德格县)

延安市(子长市、志丹县、延川县、宜川县、宝塔区、富县、吴起县、黄龙县、黄陵县、延长县、安塞区、洛川县、甘泉县)

随州市(随县、曾都区、广水市)

阳江市(江城区、阳西县、阳春市、阳东区)

宁德市(福鼎市、寿宁县、福安市、周宁县、屏南县、霞浦县、古田县、蕉城区、柘荣县)  安阳市(北关区、汤阴县、滑县、内黄县、殷都区、林州市、安阳县、龙安区、文峰区)

临沂市(临沭县、兰陵县、沂水县、蒙阴县、兰山区、河东区、平邑县、沂南县、郯城县、费县、莒南县、罗庄区)

鹤壁市(鹤山区、淇滨区、浚县、淇县、山城区)

常德市(石门县、武陵区、鼎城区、安乡县、临澧县、澧县、汉寿县、桃源县、津市市)

抚州市(资溪县、广昌县、崇仁县、东乡区、临川区、南城县、黎川县、南丰县、金溪县、乐安县、宜黄县)

长沙市(望城区、岳麓区、开福区、宁乡市、长沙县、天心区、浏阳市、雨花区、芙蓉区)

朔州市(平鲁区、右玉县、山阴县、怀仁市、朔城区、应县)

绍兴市(柯桥区、越城区、嵊州市、新昌县、上虞区、诸暨市)

伊春市(金林区、大箐山县、嘉荫县、友好区、丰林县、南岔县、铁力市、乌翠区、汤旺县、伊美区)

新余市(渝水区、分宜县)

常州市(溧阳市、钟楼区、武进区、新北区、金坛区、天宁区)

鞍山市(海城市、铁西区、千山区、台安县、铁东区、立山区、岫岩满族自治县)

临汾市(安泽县、尧都区、襄汾县、曲沃县、乡宁县、霍州市、汾西县、翼城县、隰县、大宁县、古县、浮山县、蒲县、吉县、永和县、洪洞县、侯马市)

本溪市(溪湖区、南芬区、本溪满族自治县、平山区、明山区、桓仁满族自治县)

宝鸡市(眉县、扶风县、凤翔区、金台区、凤县、渭滨区、岐山县、陈仓区、千阳县、陇县、太白县、麟游县)

莆田市(涵江区、仙游县、秀屿区、荔城区、城厢区)

昆明市(禄劝彝族苗族自治县、呈贡区、东川区、官渡区、安宁市、嵩明县、富民县、石林彝族自治县、晋宁区、西山区、寻甸回族彝族自治县、五华区、宜良县、盘龙区)

石河子市(可克达拉市、阿拉尔市、新星市、双河市、北屯市、五家渠市、铁门关市、白杨市、胡杨河市、图木舒克市、昆玉市)

儋州市

克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿合奇县、阿克陶县、乌恰县)

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漯河市(源汇区、召陵区、郾城区、临颍县、舞阳县)

五指山市(定安县、琼海市、澄迈县、文昌市、保亭黎族苗族自治县、乐东黎族自治县、万宁市、陵水黎族自治县、昌江黎族自治县、白沙黎族自治县、屯昌县、琼中黎族苗族自治县、东方市、临高县)

日照市(岚山区、东港区、莒县、五莲县)

南京市(浦口区、玄武区、建邺区、高淳区、秦淮区、六合区、雨花台区、鼓楼区、栖霞区、溧水区、江宁区)  宿州市(灵璧县、萧县、砀山县、埇桥区、泗县)

石嘴山市(平罗县、大武口区、惠农区)

衢州市(龙游县、常山县、江山市、衢江区、开化县、柯城区)

聊城市(冠县、茌平区、阳谷县、东昌府区、高唐县、东阿县、莘县、临清市)伊犁哈萨克自治州(察布查尔锡伯自治县、伊宁县、奎屯市、昭苏县、尼勒克县、霍城县、霍尔果斯市、新源县、特克斯县、伊宁市、巩留县)

那曲市(尼玛县、比如县、双湖县、安多县、色尼区、申扎县、巴青县、班戈县、索县、嘉黎县、聂荣县)  潮州市(潮安区、湘桥区、饶平县)

贵港市(平南县、桂平市、港南区、港北区、覃塘区)

忻州市(岢岚县、忻府区、保德县、静乐县、神池县、五寨县、代县、偏关县、五台县、繁峙县、定襄县、河曲县、原平市、宁武县)

黄石市(铁山区、黄石港区、大冶市、西塞山区、阳新县、下陆区)张家口市(桥西区、下花园区、蔚县、怀安县、沽源县、尚义县、桥东区、崇礼区、阳原县、宣化区、怀来县、康保县、涿鹿县、赤城县、张北县、万全区)

德阳市(什邡市、绵竹市、罗江区、广汉市、旌阳区、中江县)

昌都市(左贡县、洛隆县、丁青县、贡觉县、边坝县、卡若区、察雅县、芒康县、八宿县、类乌齐县、江达县)

苏州市(太仓市、虎丘区、常熟市、张家港市、吴江区、吴中区、昆山市、姑苏区、相城区)

泉州市(洛江区、永春县、德化县、惠安县、鲤城区、安溪县、金门县、南安市、石狮市、丰泽区、晋江市、泉港区)

淮南市(大通区、田家庵区、寿县、凤台县、谢家集区、八公山区、潘集区)

齐齐哈尔市(昂昂溪区、铁锋区、富拉尔基区、龙江县、建华区、甘南县、碾子山区、克山县、龙沙区、克东县、拜泉县、泰来县、富裕县、依安县、梅里斯达斡尔族区、讷河市)

东营市(利津县、河口区、广饶县、东营区、垦利区)

宁夏回族自治区

烟台市(蓬莱区、海阳市、牟平区、芝罘区、福山区、招远市、莱州市、莱山区、莱阳市、栖霞市、龙口市)

资阳市(乐至县、雁江区、安岳县)

武威市(天祝藏族自治县、民勤县、古浪县、凉州区)

十堰市(房县、张湾区、丹江口市、竹山县、郧阳区、茅箭区、郧西县、竹溪县)

海南藏族自治州(贵德县、共和县、贵南县、兴海县、同德县)

眉山市(彭山区、东坡区、丹棱县、仁寿县、洪雅县、青神县)

梧州市(苍梧县、蒙山县、藤县、长洲区、岑溪市、龙圩区、万秀区)

银川市(金凤区、西夏区、兴庆区、永宁县、灵武市、贺兰县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。