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东莞市  巴音郭楞蒙古自治州(且末县、尉犁县、库尔勒市、和硕县、轮台县、若羌县、博湖县、和静县、焉耆回族自治县)

广元市(苍溪县、利州区、昭化区、青川县、剑阁县、朝天区、旺苍县)

白城市(洮北区、镇赉县、大安市、洮南市、通榆县)

仙桃市(潜江市、天门市、神农架林区)

贵港市(港南区、平南县、港北区、覃塘区、桂平市)  大理白族自治州(弥渡县、漾濞彝族自治县、鹤庆县、洱源县、剑川县、祥云县、大理市、宾川县、云龙县、永平县、南涧彝族自治县、巍山彝族回族自治县)

黄山市(屯溪区、徽州区、休宁县、黟县、祁门县、黄山区、歙县)

邵阳市(洞口县、新宁县、双清区、邵阳县、隆回县、北塔区、绥宁县、武冈市、城步苗族自治县、新邵县、大祥区、邵东市)

常州市(金坛区、溧阳市、武进区、新北区、天宁区、钟楼区)

荆州市(洪湖市、荆州区、监利市、松滋市、江陵县、石首市、公安县、沙市区)

滁州市(全椒县、明光市、凤阳县、来安县、天长市、定远县、南谯区、琅琊区)

定西市(临洮县、岷县、陇西县、漳县、安定区、渭源县、通渭县)

南平市(光泽县、武夷山市、政和县、松溪县、邵武市、顺昌县、浦城县、建阳区、延平区、建瓯市)

新乡市(凤泉区、封丘县、牧野区、卫辉市、获嘉县、长垣市、红旗区、延津县、辉县市、原阳县、卫滨区、新乡县)

松原市(扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、宁江区、长岭县、乾安县)

泉州市(洛江区、永春县、晋江市、德化县、惠安县、泉港区、鲤城区、丰泽区、石狮市、南安市、金门县、安溪县)

吉安市(井冈山市、永丰县、吉州区、泰和县、遂川县、吉安县、新干县、万安县、永新县、峡江县、吉水县、青原区、安福县)

葫芦岛市(绥中县、建昌县、龙港区、连山区、南票区、兴城市)

三沙市(南沙区、西沙区)

济源市

丽江市(古城区、永胜县、玉龙纳西族自治县、宁蒗彝族自治县、华坪县)

无锡市(宜兴市、梁溪区、新吴区、锡山区、江阴市、滨湖区、惠山区)

六盘水市(六枝特区、盘州市、钟山区、水城区)

临夏回族自治州(临夏县、永靖县、康乐县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、广河县、和政县、东乡族自治县、临夏市)

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长治市(长子县、壶关县、屯留区、上党区、沁县、武乡县、黎城县、襄垣县、潞州区、沁源县、平顺县、潞城区)

酒泉市(金塔县、瓜州县、敦煌市、肃北蒙古族自治县、玉门市、阿克塞哈萨克族自治县、肃州区)

梧州市(岑溪市、蒙山县、苍梧县、万秀区、龙圩区、长洲区、藤县)

铜川市(王益区、宜君县、印台区、耀州区)  包头市(东河区、石拐区、白云鄂博矿区、青山区、达尔罕茂明安联合旗、昆都仑区、土默特右旗、九原区、固阳县)

邢台市(南宫市、隆尧县、沙河市、襄都区、任泽区、威县、柏乡县、内丘县、清河县、信都区、巨鹿县、临西县、广宗县、临城县、南和区、宁晋县、平乡县、新河县)

阿克苏地区(阿克苏市、沙雅县、温宿县、库车市、拜城县、乌什县、新和县、阿瓦提县、柯坪县)

绥化市(庆安县、安达市、兰西县、肇东市、北林区、望奎县、明水县、海伦市、青冈县、绥棱县)聊城市(莘县、茌平区、冠县、高唐县、东阿县、阳谷县、临清市、东昌府区)

铜仁市(碧江区、石阡县、沿河土家族自治县、松桃苗族自治县、德江县、江口县、万山区、思南县、印江土家族苗族自治县、玉屏侗族自治县)  宜昌市(宜都市、兴山县、西陵区、猇亭区、伍家岗区、秭归县、五峰土家族自治县、长阳土家族自治县、枝江市、远安县、夷陵区、点军区、当阳市)

阜阳市(临泉县、颍上县、太和县、阜南县、颍州区、界首市、颍泉区、颍东区)

镇江市(京口区、丹阳市、扬中市、句容市、丹徒区、润州区)

漯河市(源汇区、郾城区、临颍县、召陵区、舞阳县)济宁市(泗水县、汶上县、微山县、邹城市、任城区、兖州区、鱼台县、梁山县、曲阜市、金乡县、嘉祥县)

宿迁市(宿城区、宿豫区、泗洪县、泗阳县、沭阳县)

泰州市(姜堰区、靖江市、兴化市、高港区、海陵区、泰兴市)

蚌埠市(蚌山区、禹会区、龙子湖区、固镇县、淮上区、怀远县、五河县)

绵阳市(平武县、涪城区、梓潼县、游仙区、北川羌族自治县、三台县、盐亭县、江油市、安州区)

焦作市(修武县、马村区、中站区、山阳区、博爱县、温县、武陟县、沁阳市、解放区、孟州市)

通化市(辉南县、二道江区、通化县、集安市、东昌区、柳河县、梅河口市)

吐鲁番市(鄯善县、高昌区、托克逊县)

四平市(伊通满族自治县、双辽市、铁西区、铁东区、梨树县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)

清远市(连山壮族瑶族自治县、连南瑶族自治县、连州市、清城区、英德市、清新区、阳山县、佛冈县)

哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)

上饶市(铅山县、广丰区、婺源县、信州区、弋阳县、玉山县、鄱阳县、横峰县、德兴市、余干县、广信区、万年县)

山南市(琼结县、错那市、加查县、扎囊县、隆子县、浪卡子县、乃东区、措美县、贡嘎县、洛扎县、曲松县、桑日县)

娄底市(新化县、娄星区、双峰县、涟源市、冷水江市)

宜宾市(长宁县、翠屏区、南溪区、高县、珙县、筠连县、叙州区、江安县、屏山县、兴文县)

巴彦淖尔市(五原县、乌拉特后旗、杭锦后旗、磴口县、乌拉特前旗、乌拉特中旗、临河区)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。