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黔东南苗族侗族自治州(从江县、镇远县、麻江县、天柱县、黎平县、锦屏县、凯里市、黄平县、榕江县、台江县、施秉县、岑巩县、雷山县、丹寨县、剑河县、三穗县)

临夏回族自治州(和政县、临夏县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县、康乐县、东乡族自治县、广河县、临夏市)

潍坊市(昌邑市、青州市、坊子区、寿光市、安丘市、奎文区、临朐县、昌乐县、诸城市、潍城区、高密市、寒亭区)

舟山市(岱山县、嵊泗县、普陀区、定海区)  荆门市(东宝区、掇刀区、钟祥市、沙洋县、京山市)

昌吉回族自治州(呼图壁县、玛纳斯县、阜康市、吉木萨尔县、奇台县、木垒哈萨克自治县、昌吉市)

来宾市(金秀瑶族自治县、武宣县、合山市、忻城县、兴宾区、象州县)

孝感市(汉川市、孝南区、安陆市、应城市、云梦县、大悟县、孝昌县)

宜春市(上高县、万载县、高安市、丰城市、靖安县、奉新县、宜丰县、袁州区、铜鼓县、樟树市)  亳州市(蒙城县、谯城区、利辛县、涡阳县)

七台河市(勃利县、新兴区、桃山区、茄子河区)

福州市(平潭县、台江区、福清市、连江县、鼓楼区、长乐区、罗源县、永泰县、仓山区、晋安区、闽侯县、闽清县、马尾区)

三门峡市(灵宝市、陕州区、卢氏县、义马市、湖滨区、渑池县)

常德市(汉寿县、武陵区、石门县、临澧县、安乡县、津市市、澧县、桃源县、鼎城区)

鸡西市(虎林市、梨树区、麻山区、鸡东县、城子河区、滴道区、鸡冠区、密山市、恒山区)

阿克苏地区(柯坪县、新和县、库车市、温宿县、阿瓦提县、沙雅县、阿克苏市、乌什县、拜城县)

巴中市(通江县、恩阳区、南江县、平昌县、巴州区)

怒江傈僳族自治州(兰坪白族普米族自治县、泸水市、福贡县、贡山独龙族怒族自治县)

成都市(金牛区、双流区、新津区、新都区、金堂县、青白江区、崇州市、都江堰市、彭州市、锦江区、蒲江县、邛崃市、武侯区、青羊区、大邑县、简阳市、龙泉驿区、温江区、成华区、郫都区)

镇江市(丹徒区、京口区、句容市、丹阳市、润州区、扬中市)

林芝市(波密县、察隅县、巴宜区、米林市、朗县、墨脱县、工布江达县)

伊犁哈萨克自治州(特克斯县、伊宁县、尼勒克县、奎屯市、霍城县、巩留县、昭苏县、伊宁市、霍尔果斯市、新源县、察布查尔锡伯自治县)

绥化市(青冈县、望奎县、绥棱县、庆安县、海伦市、安达市、肇东市、明水县、北林区、兰西县)

三亚市(吉阳区、海棠区、崖州区、天涯区)

长治市(平顺县、壶关县、沁县、武乡县、潞州区、屯留区、长子县、潞城区、上党区、沁源县、襄垣县、黎城县)

张家口市(宣化区、崇礼区、阳原县、万全区、涿鹿县、赤城县、尚义县、怀安县、康保县、下花园区、张北县、怀来县、桥西区、蔚县、沽源县、桥东区)

辽阳市(弓长岭区、白塔区、文圣区、太子河区、辽阳县、灯塔市、宏伟区)

咸宁市(通城县、嘉鱼县、崇阳县、通山县、咸安区、赤壁市)

沈阳市(沈北新区、苏家屯区、康平县、于洪区、法库县、辽中区、大东区、和平区、铁西区、沈河区、皇姑区、新民市、浑南区)

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邯郸市(广平县、馆陶县、鸡泽县、涉县、大名县、峰峰矿区、成安县、复兴区、邱县、魏县、丛台区、肥乡区、武安市、邯山区、临漳县、磁县、曲周县、永年区)

恩施土家族苗族自治州(巴东县、恩施市、鹤峰县、咸丰县、利川市、来凤县、建始县、宣恩县)

嘉峪关市

铜川市(印台区、耀州区、王益区、宜君县)  黔南布依族苗族自治州(三都水族自治县、惠水县、平塘县、福泉市、龙里县、长顺县、罗甸县、贵定县、荔波县、都匀市、瓮安县、独山县)

武威市(民勤县、天祝藏族自治县、凉州区、古浪县)

昆明市(呈贡区、安宁市、盘龙区、官渡区、晋宁区、宜良县、石林彝族自治县、西山区、五华区、富民县、东川区、嵩明县、禄劝彝族苗族自治县、寻甸回族彝族自治县)

萍乡市(安源区、芦溪县、莲花县、上栗县、湘东区)襄阳市(襄州区、南漳县、樊城区、保康县、枣阳市、谷城县、宜城市、老河口市、襄城区)

安康市(汉滨区、紫阳县、汉阴县、平利县、宁陕县、岚皋县、旬阳市、白河县、镇坪县、石泉县)  克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿图什市、阿合奇县、阿克陶县、乌恰县)

玉树藏族自治州(治多县、杂多县、称多县、曲麻莱县、玉树市、囊谦县)

娄底市(冷水江市、涟源市、双峰县、新化县、娄星区)

南京市(栖霞区、江宁区、雨花台区、建邺区、秦淮区、六合区、浦口区、高淳区、鼓楼区、溧水区、玄武区)运城市(芮城县、永济市、夏县、临猗县、稷山县、闻喜县、新绛县、平陆县、盐湖区、垣曲县、万荣县、河津市、绛县)

固原市(原州区、隆德县、西吉县、彭阳县、泾源县)

澳门特别行政区

大同市(灵丘县、浑源县、新荣区、云州区、平城区、广灵县、阳高县、天镇县、左云县、云冈区)

海东市(平安区、乐都区、循化撒拉族自治县、民和回族土族自治县、化隆回族自治县、互助土族自治县)

铁岭市(清河区、开原市、昌图县、调兵山市、西丰县、铁岭县、银州区)

丽江市(古城区、玉龙纳西族自治县、华坪县、永胜县、宁蒗彝族自治县)

阜新市(彰武县、太平区、阜新蒙古族自治县、新邱区、清河门区、细河区、海州区)

楚雄彝族自治州(双柏县、姚安县、楚雄市、牟定县、元谋县、永仁县、禄丰市、大姚县、南华县、武定县)

日照市(莒县、岚山区、五莲县、东港区)

黔西南布依族苗族自治州(贞丰县、普安县、望谟县、兴义市、兴仁市、册亨县、安龙县、晴隆县)

平顶山市(叶县、舞钢市、湛河区、新华区、鲁山县、卫东区、汝州市、郏县、石龙区、宝丰县)

益阳市(资阳区、赫山区、桃江县、安化县、沅江市、南县)

赣州市(石城县、章贡区、崇义县、龙南市、瑞金市、上犹县、宁都县、定南县、安远县、于都县、赣县区、信丰县、南康区、全南县、会昌县、寻乌县、兴国县、大余县)

惠州市(惠城区、惠阳区、龙门县、惠东县、博罗县)

济源市

枣庄市(滕州市、薛城区、山亭区、峄城区、台儿庄区、市中区)

专题：第一届自动驾驶产业发展论坛

　　“第一届自动驾驶产业发展论坛”2025年4月24日于上海举行。广汽集团投资发展部部长、广汽传祺副总经理刘嘉铭指出，离开安全谈自动驾驶，是本末倒置。

　　“广汽在推进自动驾驶产业的过程中，我们一直坚持的是：安全始终是驾驶产业发展的根本基石。安全是每个广汽人的执念，作为车企，我们不能只谈体验，却忽略了安全”，刘嘉铭强调，“体验”理所当然要由客户来定义，但“安全”必须由车企来定义，“离开了安全谈自动驾驶，那是本末倒置”。

　　他介绍说，对于每一个广汽提供给消费者的辅助驾驶、自动驾驶的产品上面的功能与特性，都是经过公司500多个工程师，花了1000多个日夜进行的各项反复的验证。“具体来说，就是广汽针对辅助驾驶和自动驾驶打造广汽星灵安全守护体系。有了这个体系的保障，我们给客户提供的辅助驾驶和自动驾驶的各项特征和功能都是值得大家信赖的”。

　　🌟【博时市场点评4月24日】沪指微幅收涨，银行板块走强

　　📝每日观点

　　🎈今日沪深两市涨跌不一，成交小幅缩量至1.13万亿，银行板块走强。近日特朗普关于对华关税的表态虽有缓和，但降低海外负债，缩减贸易赤字仍是其核心诉求，通过关税进行极限施压的戏码预计还将延续。而对于我们而言，外部的关税博弈和内部的对冲政策成为影响市场走势的重要变量。我们认为，中美关税战的核心是博弈，而非贸易，能否争取到更多的第三方国家的支持，将决定后续在与美国进行贸易问题谈判中能否掌握主动。因此我们需要一方面关注外交斡旋的成果，一方面关注国内对冲政策的出台。关注月底的政治局会议和人大常委会，短期权益市场预计维持震荡，配置上或可关注地产、消费等可能政策发力方向，以及科技风格前期超跌的方向。

　　🔥消息面

　　🎈4月24日，国家发改委、商务部、市场监管总局印发《市场准入负面清单（2025年版）》。据央视新闻报道，与此前实施的2022年版清单相比，《市场准入负面清单（2025年版）》事项数量由117项缩减到106项。此外，依据相关法律、行政法规，清单将无人驾驶航空器运营、电子烟等新型烟草制品生产批发零售等新业态新领域纳入负面清单，对部分社会民生等领域管理措施进行了完善调整。

　　简评：《清单》删除8条全国性准入限制，部分放开8条全国性措施，展示出了准入门槛更低、准入力度更大的特点。同时，《清单》删除了17条地方性措施，通过实施全国统一的准入方式，促进全国统一大市场建设。《清单》的发布，标志着我国市场准入管理制度的进一步完善，通过减少市场准入限制，优化市场环境，不仅有助于激发市场活力，促进公平竞争，还将提升整体经济的竞争力和创新能力。

　　🎈当地时间4月23日，美联储发布经济状况“褐皮书”。褐皮书显示，自上次报告以来，经济活动几乎没有变化，但国际贸易政策的不确定性在各份报告中普遍存在。仅有五个地区经济活动略有增长，三个地区报告经济活动基本保持不变，其余四个地区报告经济活动略有下降。这些言论可能会支持降息将需要一段时间的观点。

　　简评：总体来看，尽管某些地区和行业显示出一定的增长势头，但经济不确定性，尤其是贸易政策的不确定性，正在对企业和消费者的信心造成负面影响。美联储的“褐皮书”反映了当前美国经济面临的复杂环境，这可能导致美联储在未来的货币政策决策中更加谨慎。往后看，美联储的实际政策将取决于美国经济数据的表现，特别是通胀和就业数据。如果经济数据持续恶化，降息的可能性或将增加。

　　👉市场复盘

　　🎈4月24日，A股三大指数涨跌不一。截至收盘，上证指数报3297.29点，上涨0.03%；深证成指报9878.32点，下跌0.58%；创业板指报1935.86点，下跌0.68%；科创100报1009.53点，下跌0.93%。申万一级行业中，美容护理、银行、公用事业涨幅靠前，分别上涨1.61%、1.16%、1.08%；计算机、通信、电子跌幅靠前，分别下跌2.36%、2.08%、1.47%。1526只个股上涨，3517只个股下跌。

　　💰资金追踪

　　🎈市场成交额为11390.80亿元，较前一交易日下跌。两融余额昨日收报18111.40亿元，较前一交易日上涨。

　　数据来源：同花顺，截至2025年4月24日。基金有风险，投资需谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。

　　来源：华夏时报

　　在监管层鼓励保险资金、企业年金等践行“长钱长投”的号召下，第二支柱年金未来的投资路线图渐渐浮出水面。

　　人力资源和社会保障部最新数据显示，截至2024年末，我国企业年金积累基金规模达36421.88亿元，同比增速为14.27%，当年加权平均收益率为4.77%；全国职业年金规模为3.11万亿元，年均收益率为4.42%，两项年金在2024年获得了约3000亿元的投资收益。

　　“2024年国内保险业综合投资收益率达到7.21%，全国社保基金去年的投资收益率虽然尚未公开披露，但历年来均不低于保险资金的投资收益率，相比较之下，企、职业年金的投资收益率并不高。其中有客观原因，由于企、职业年金是具有投管资格的金融机构与企业单位和事业单位直接签订年金计划合同，企、职业机构对于所投管的年金产品有严苛的收益要求，即在获得不低于银行存款的稳健收益下又要获得超额报酬，这对于投管金融机构提出了非常高的投资考验；另外，即使是同样的年金计划，各委托企业也对收益要求不一，有的接受投资策略激进，有的则对收益要求保守。在当前国家鼓励各类资金秉持长钱长投的政策大方向下，我们也正和委托企业深度探讨未来的投资方向。”国内一家管理年金规模排名前三的养老险公司投管部负责人对《华夏时报》记者坦言。

　　企、职业年金披露收益账本

　　人社部于今年3月份公布的企业年金投资“账本”显示：全国共有159287个企业建立了企业年金，参加职工人数为3241.84万人，其中，投资资产净值达36054.50亿元，较去年底增速为14.53%，建立年金组合数为5824个；去年企业年金的投资收益为1563.23亿元，当年从长期收益来看，自2007年以来，全国企业年金过去18年的年均收益达到6.17%。只有2008年、2011年、2022年三个年度平均收益率为负。

　　4月15日，人社部又披露了2024年全国职业年金基金市场化投资运营情况，截至去年末，全国31个省（自治区、直辖市）、新疆生产建设兵团和中央单位职业年金基金投资运营规模3.11万亿元，自2019年2月启动市场化投资运营以来，全国职业年金年均投资收益率4.42%。

　　“企业年金是覆盖企业职工包括中小企业以及文化出版类转制企业的支柱，企业员工属于自愿参与，参与企业年金需要企业和职工协商建立。职业年金是针对机关事业单位编制内的工作人员，具有强制性。因此两大年金计划在规模和投资上都单独设账本，而从投资风格上，投管金融机构对于企业年金的投资方向上更具自主性，可以在权益类产品的配置上更为灵活；而职业年金的投资风格最为保守，因为参保的都是事业单位，所以在收益率上有近0.5个百分点的差异。”上海一家大型公募基金债券投资总监向《华夏时报》记者分析时表示。

　　记者也从多家具有受托及投管资格的金融机构渠道获悉，无论是企业年金还是职业年金，多年来各家托管金融机构的投资风格均比较保守。

　　“以企业年金为例，去年我们公司在固定收益债券的配置上就达到了1000亿元，占我们总投管年金规模的三分之一；从二十余家管理企、职业年金投资的总体基调来说，超过6.7万亿元的第二支柱在权益类投资的占比大约在13%—18%之间，和保险资金在权益投资比例相当。但是企业年金的投资更为复杂，因为全行业管理着数以万计的年金账户，每个年金账户的收益也不尽相同，有的账户收益高，有的账户收益低。在去年第三季度资本市场突然拉升的情况下，权益占比较高的年金账户收益肯定高。”4月23日，上海一家保险资产管理机构负责人屈军对本报记者透露。

　　在多家业内年金投资机构看来，随着国内无风险收益率，如银行定存、超长期国债收益均不断下调，企、职业年金的投资路径必然要重新抉择。

　　政策号召下业内思辨提质扩面

　　3月28日，国家金融监管总局发布《银行业保险业养老金融高质量发展实施方案》（下称“方案”），其中明确提出未来五年银行业保险业养老金融发展取得明显成效，逐步建立起具有鲜明中国特色的银行业保险业养老金融体系。

　　值得关注的是，在涉及企、职业年金方面，方案明确表示鼓励银行保险机构丰富企业年金、职业年金领取方式，创新产品和服务，探索提供长期或终身养老金领取服务；符合条件的银行保险机构要大力发展个人养老金业务，通过多种方式提升参加人参与积极性，实现资金账户数和缴存规模稳步增长。

　　“在我国多层次养老保险体系的版图中，企业年金稳稳占据第二支柱的关键位置，对缓解基本养老保险压力、保障老年人生活质量意义重大。在年金基金投资管理方面，企业年金长期表现可圈可点。2007—2024年，全国企业年金基金年均收益率超过5%，且在大部分年份都为正收益。拉长时间维度，企业年金抗跌性较强，长期业绩表现稳定，为职工养老资产的保值增值提供了有力支撑。”平安养老相关负责人对本报记者表示。

　　该负责人透露，目前平安养老正深度参与各地企业年金扩面政策的研讨，同时协同地方政府、监管机构、行业专家、企业客户等，共同商讨未来企业年金业务扩面契机及实践方案。

　　不过他也坦言，尽管企业年金行业发展取得了一定的成果，但在前行的道路上仍面临诸多挑战。一方面由于市场环境复杂，受托管理难度加大，近年来宏观市场下行压力增大，年金预期收益逐渐趋于谨慎，同时因市场风格切换较频繁，年金投资管理机构的业绩不稳定性增加；另一方面，企业年金提费扩面动力不足。根据不完全统计，除央企和大型国企外，企业缴费能够按照8%顶格缴费的企业占比不足60%。

　　在业内人士看来，进一步推动第三支柱发展并与第二支柱实现衔接可能成为未来的必由之路。

　　“企、职业年金规模从理论上看，仍然有非常大的增长空间，尤其是企业年金市场的潜力尚未被完全开发；但是从全球经济金融的宏观环境出发，企业单位对于设立年金计划的动力又不足，同时对于企业参保职工的流动性、领取等方式上也需要政策的进一步明晰。”长期观察企业年金发展的资深专家李斌受访时表示。

　　就在今年的博鳌亚洲论坛上，中国社会科学院世界社保研究中心主任郑秉文提出建议，当前第三支柱虽发展迅速，但存在缴存人数少、比例低等问题。可考虑将第二、三支柱联合改革，例如建立联合加入机制，允许企业将未用于企业年金的税优额度支持职工建立第三支柱账户，实现企业和职工双赢，推动二、三支柱协同发展，对冲第一支柱替代率未来可能下降的压力。

　　加大权益投资

　　事实上，在业内人士看来，要实现第二、第三支柱“扩面”效应，“提质”是激发企业和个人积极参加二三支柱的引擎。

　　“所谓提质，就是要提升企业年金和个人养老金的收益率，只有在收益率满足企业和个人的平衡需求下，二三支柱的参保积极性自然就被激发。要提升企业年金和第三支柱的收益率，加大权益投资配比无疑是关键之举。我们对中国资产以及中国资本市场的发展抱有坚定信心，未来企、职业年金进一步提升权益投资比例是可以预见的。”上海一位从事企、职业年金投资管理的负责人告诉本报记者。

　　《华夏时报》记者同样从平安养老方面获悉，其已经着手升级企、职业年金资产配置方法论，架设兼备“绝对+相对”复合型收益目标的资配管理框架和流程。此外，工银瑞信基金也表示，提升年金投资回报可从三方面发力：一是打造全天候年金投资能力，通过多元化投资、偏离度控制和动态再平衡等机制的应用和升级，强化年金投资对于不同市场环境的适应性；二是发挥平台支撑，提升投资过程管理效能；三是强化投研团队建设，持续提升年金投研能力。

　　国泰基金则认为，随着年金投资范围进一步扩大，监管部门开始积极引导长期稳健投资，年金基金信息披露监管更加规范严格，引导着整体年金市场关注投资管理人的长期投资能力和风险防控能力。华夏基金方面称，随着国家层面养老政策红利不断释放，企业年金提质扩面加速推进，行业将迎来更加广阔的发展前景。年金基金在发挥其长线资金和耐心资本属性、成为中国资本市场“稳定器”“压舱石”、助力资本市场高质量发展方面，将发挥越来越重要的作用。