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马鞍山市(含山县、雨山区、和县、博望区、当涂县、花山区)

泰州市(泰兴市、兴化市、高港区、靖江市、姜堰区、海陵区)

金华市(婺城区、东阳市、浦江县、永康市、金东区、磐安县、兰溪市、武义县、义乌市)

防城港市(上思县、防城区、港口区、东兴市)  辽阳市(弓长岭区、灯塔市、白塔区、文圣区、辽阳县、宏伟区、太子河区)

五指山市(白沙黎族自治县、琼中黎族苗族自治县、定安县、万宁市、保亭黎族苗族自治县、昌江黎族自治县、澄迈县、琼海市、文昌市、屯昌县、东方市、陵水黎族自治县、乐东黎族自治县、临高县)

宁波市(余姚市、慈溪市、象山县、鄞州区、海曙区、奉化区、江北区、镇海区、北仑区、宁海县)

兴安盟(扎赉特旗、科尔沁右翼前旗、突泉县、乌兰浩特市、科尔沁右翼中旗、阿尔山市)

宜宾市(叙州区、南溪区、长宁县、高县、珙县、筠连县、江安县、翠屏区、屏山县、兴文县)  滨州市(阳信县、无棣县、惠民县、沾化区、邹平市、滨城区、博兴县)

泉州市(石狮市、泉港区、丰泽区、鲤城区、德化县、安溪县、金门县、洛江区、晋江市、惠安县、南安市、永春县)

信阳市(新县、浉河区、潢川县、光山县、罗山县、息县、平桥区、固始县、淮滨县、商城县)

哈尔滨市(南岗区、尚志市、方正县、通河县、道里区、依兰县、宾县、巴彦县、香坊区、双城区、平房区、阿城区、延寿县、呼兰区、松北区、木兰县、五常市、道外区)

广元市(剑阁县、旺苍县、青川县、利州区、苍溪县、昭化区、朝天区)

西宁市(湟中区、大通回族土族自治县、城东区、城中区、城北区、城西区、湟源县)

漯河市(郾城区、源汇区、舞阳县、临颍县、召陵区)

黄山市(黟县、祁门县、徽州区、休宁县、屯溪区、歙县、黄山区)

沧州市(吴桥县、河间市、黄骅市、献县、任丘市、肃宁县、盐山县、沧县、青县、海兴县、运河区、南皮县、孟村回族自治县、东光县、泊头市、新华区)

成都市(崇州市、都江堰市、大邑县、温江区、龙泉驿区、金堂县、青羊区、蒲江县、邛崃市、成华区、新津区、新都区、青白江区、武侯区、锦江区、简阳市、郫都区、双流区、金牛区、彭州市)

衡阳市(雁峰区、南岳区、常宁市、祁东县、珠晖区、石鼓区、蒸湘区、衡南县、耒阳市、衡阳县、衡东县、衡山县)

大兴安岭地区(呼玛县、漠河市、塔河县)

清远市(连南瑶族自治县、连州市、阳山县、连山壮族瑶族自治县、清城区、清新区、英德市、佛冈县)

赣州市(定南县、会昌县、南康区、瑞金市、兴国县、上犹县、大余县、崇义县、龙南市、于都县、安远县、寻乌县、全南县、章贡区、赣县区、石城县、信丰县、宁都县)

三明市(尤溪县、泰宁县、清流县、沙县区、三元区、将乐县、大田县、宁化县、明溪县、建宁县、永安市)

昌吉回族自治州(吉木萨尔县、阜康市、昌吉市、呼图壁县、玛纳斯县、木垒哈萨克自治县、奇台县)

贵港市(覃塘区、平南县、港南区、桂平市、港北区)

克拉玛依市(独山子区、白碱滩区、乌尔禾区、克拉玛依区)

长治市(平顺县、襄垣县、屯留区、上党区、武乡县、壶关县、潞城区、黎城县、长子县、沁源县、沁县、潞州区)

常德市(汉寿县、安乡县、武陵区、桃源县、津市市、临澧县、鼎城区、石门县、澧县)

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达州市(通川区、开江县、渠县、宣汉县、大竹县、万源市、达川区)

连云港市(海州区、灌南县、赣榆区、灌云县、连云区、东海县)

松原市(宁江区、扶余市、前郭尔罗斯蒙古族自治县、长岭县、乾安县)

香港特别行政区  阿里地区(日土县、措勤县、普兰县、改则县、噶尔县、札达县、革吉县)

白山市(临江市、江源区、长白朝鲜族自治县、浑江区、靖宇县、抚松县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、维西傈僳族自治县、德钦县)

温州市(瑞安市、洞头区、瓯海区、龙港市、苍南县、乐清市、平阳县、泰顺县、永嘉县、龙湾区、文成县、鹿城区)张家界市(慈利县、桑植县、永定区、武陵源区)

平顶山市(湛河区、郏县、新华区、鲁山县、石龙区、宝丰县、舞钢市、卫东区、汝州市、叶县)  乌海市(乌达区、海南区、海勃湾区)

吴忠市(同心县、青铜峡市、红寺堡区、盐池县、利通区)

黄冈市(团风县、英山县、浠水县、武穴市、罗田县、蕲春县、麻城市、黄梅县、黄州区、红安县)

甘孜藏族自治州(得荣县、新龙县、理塘县、甘孜县、稻城县、康定市、巴塘县、乡城县、炉霍县、雅江县、白玉县、九龙县、丹巴县、道孚县、石渠县、德格县、色达县、泸定县)上海市(普陀区、金山区、徐汇区、松江区、奉贤区、黄浦区、浦东新区、崇明区、虹口区、长宁区、宝山区、青浦区、闵行区、静安区、嘉定区、杨浦区)

攀枝花市(仁和区、米易县、盐边县、西区、东区)

永州市(祁阳市、道县、蓝山县、零陵区、江永县、双牌县、冷水滩区、东安县、江华瑶族自治县、新田县、宁远县)

毕节市(赫章县、大方县、织金县、威宁彝族回族苗族自治县、金沙县、黔西市、七星关区、纳雍县)

曲靖市(宣威市、罗平县、会泽县、陆良县、沾益区、马龙区、师宗县、麒麟区、富源县)

红河哈尼族彝族自治州(屏边苗族自治县、石屏县、泸西县、建水县、弥勒市、红河县、绿春县、开远市、蒙自市、河口瑶族自治县、金平苗族瑶族傣族自治县、个旧市、元阳县)

七台河市(茄子河区、勃利县、新兴区、桃山区)

南京市(建邺区、高淳区、鼓楼区、秦淮区、浦口区、栖霞区、六合区、溧水区、雨花台区、玄武区、江宁区)

漳州市(华安县、长泰区、平和县、云霄县、诏安县、南靖县、东山县、漳浦县、芗城区、龙海区、龙文区)

汕头市(濠江区、潮阳区、金平区、潮南区、南澳县、龙湖区、澄海区)

湘西土家族苗族自治州(永顺县、古丈县、花垣县、凤凰县、泸溪县、保靖县、龙山县、吉首市)

北海市(银海区、海城区、铁山港区、合浦县)

阳泉市(盂县、城区、平定县、郊区、矿区)

眉山市(青神县、丹棱县、洪雅县、东坡区、仁寿县、彭山区)

新余市(渝水区、分宜县)

楚雄彝族自治州(禄丰市、元谋县、大姚县、双柏县、牟定县、永仁县、姚安县、武定县、楚雄市、南华县)

榆林市(靖边县、米脂县、府谷县、神木市、佳县、榆阳区、横山区、清涧县、子洲县、吴堡县、定边县、绥德县)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。