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荆门市(沙洋县、掇刀区、东宝区、钟祥市、京山市)
汕尾市(海丰县、陆丰市、城区、陆河县)
湖州市(安吉县、南浔区、吴兴区、德清县、长兴县)
自贡市(贡井区、自流井区、大安区、沿滩区、富顺县、荣县)
大理白族自治州(永平县、巍山彝族回族自治县、祥云县、漾濞彝族自治县、南涧彝族自治县、弥渡县、宾川县、剑川县、云龙县、大理市、洱源县、鹤庆县)
齐齐哈尔市(泰来县、富裕县、克东县、梅里斯达斡尔族区、龙沙区、讷河市、龙江县、甘南县、昂昂溪区、依安县、富拉尔基区、建华区、碾子山区、克山县、拜泉县、铁锋区)
莆田市(城厢区、秀屿区、仙游县、荔城区、涵江区)
潮州市(饶平县、湘桥区、潮安区)
温州市(乐清市、洞头区、龙港市、永嘉县、鹿城区、龙湾区、瓯海区、苍南县、泰顺县、文成县、瑞安市、平阳县)
扬州市(宝应县、邗江区、仪征市、广陵区、江都区、高邮市)
商洛市(洛南县、山阳县、镇安县、丹凤县、柞水县、商南县、商州区)
延边朝鲜族自治州(图们市、敦化市、安图县、汪清县、龙井市、延吉市、和龙市、珲春市)
哈密市(伊州区、巴里坤哈萨克自治县、伊吾县)
迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、香格里拉市、德钦县)
南宁市(武鸣区、青秀区、西乡塘区、江南区、上林县、马山县、宾阳县、隆安县、良庆区、兴宁区、横州市、邕宁区)
衢州市(江山市、柯城区、龙游县、开化县、衢江区、常山县)
周口市(太康县、商水县、鹿邑县、扶沟县、项城市、郸城县、沈丘县、西华县、淮阳区、川汇区)
安康市(岚皋县、汉阴县、宁陕县、紫阳县、汉滨区、镇坪县、白河县、平利县、石泉县、旬阳市)
徐州市(铜山区、邳州市、睢宁县、新沂市、鼓楼区、沛县、贾汪区、泉山区、丰县、云龙区)
毕节市(赫章县、金沙县、大方县、黔西市、七星关区、织金县、纳雍县、威宁彝族回族苗族自治县)
德宏傣族景颇族自治州(梁河县、陇川县、盈江县、瑞丽市、芒市)
驻马店市(汝南县、遂平县、平舆县、上蔡县、驿城区、泌阳县、确山县、新蔡县、西平县、正阳县)
牡丹江市(穆棱市、东宁市、东安区、绥芬河市、海林市、阳明区、西安区、爱民区、宁安市、林口县)
石家庄市(平山县、元氏县、长安区、桥西区、栾城区、赵县、高邑县、井陉矿区、行唐县、晋州市、裕华区、灵寿县、赞皇县、新乐市、新华区、鹿泉区、井陉县、正定县、辛集市、无极县、藁城区、深泽县)
武威市(天祝藏族自治县、古浪县、民勤县、凉州区)
长沙市(宁乡市、岳麓区、雨花区、芙蓉区、浏阳市、开福区、长沙县、天心区、望城区)
江门市(恩平市、蓬江区、台山市、江海区、鹤山市、开平市、新会区)
陇南市(康县、西和县、成县、宕昌县、两当县、徽县、文县、礼县、武都区)
梅州市(五华县、蕉岭县、平远县、丰顺县、梅江区、大埔县、梅县区、兴宁市)
保山市(腾冲市、施甸县、龙陵县、隆阳区、昌宁县)
贺州市(富川瑶族自治县、钟山县、平桂区、八步区、昭平县)
日照市(五莲县、莒县、岚山区、东港区)
白城市(大安市、洮北区、镇赉县、通榆县、洮南市)
蚌埠市(禹会区、龙子湖区、怀远县、淮上区、蚌山区、固镇县、五河县)
汉中市(南郑区、佛坪县、城固县、留坝县、镇巴县、汉台区、洋县、宁强县、西乡县、勉县、略阳县)
南通市(启东市、崇川区、如东县、海安市、海门区、如皋市、通州区)
丽水市(莲都区、龙泉市、庆元县、松阳县、遂昌县、缙云县、青田县、云和县、景宁畲族自治县)
绥化市(庆安县、青冈县、肇东市、绥棱县、北林区、明水县、兰西县、海伦市、安达市、望奎县)
桂林市(兴安县、荔浦市、资源县、平乐县、象山区、全州县、龙胜各族自治县、灌阳县、灵川县、秀峰区、叠彩区、七星区、雁山区、临桂区、恭城瑶族自治县、阳朔县、永福县)
果洛藏族自治州(达日县、班玛县、玛多县、玛沁县、久治县、甘德县)
厦门市(集美区、翔安区、思明区、同安区、湖里区、海沧区)
兴安盟(科尔沁右翼中旗、阿尔山市、扎赉特旗、突泉县、乌兰浩特市、科尔沁右翼前旗)
新疆维吾尔自治区
张掖市(民乐县、肃南裕固族自治县、高台县、甘州区、临泽县、山丹县)
北京市(门头沟区、平谷区、丰台区、海淀区、东城区、西城区、石景山区、延庆区、昌平区、通州区、房山区、顺义区、怀柔区、朝阳区、大兴区、密云区)
芜湖市(湾沚区、弋江区、无为市、镜湖区、繁昌区、南陵县、鸠江区)
甘孜藏族自治州(康定市、巴塘县、乡城县、炉霍县、得荣县、甘孜县、白玉县、泸定县、石渠县、九龙县、新龙县、道孚县、雅江县、稻城县、德格县、理塘县、丹巴县、色达县)
黄山市(休宁县、黄山区、徽州区、屯溪区、歙县、祁门县、黟县)
天津市(和平区、滨海新区、武清区、河西区、东丽区、南开区、宁河区、津南区、蓟州区、静海区、红桥区、北辰区、宝坻区、西青区、河东区、河北区)
长春市(南关区、公主岭市、朝阳区、九台区、双阳区、绿园区、农安县、榆树市、德惠市、宽城区、二道区)
平凉市(庄浪县、崆峒区、华亭市、静宁县、灵台县、崇信县、泾川县)
咸阳市(淳化县、渭城区、彬州市、永寿县、旬邑县、秦都区、礼泉县、兴平市、泾阳县、乾县、三原县、武功县、杨陵区、长武县)
郑州市(荥阳市、巩义市、金水区、新郑市、管城回族区、中牟县、惠济区、二七区、新密市、中原区、登封市、上街区)
中山市
内蒙古自治区
清远市(英德市、阳山县、连州市、佛冈县、连南瑶族自治县、清新区、清城区、连山壮族瑶族自治县)
云浮市(郁南县、云城区、罗定市、新兴县、云安区)
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商丘市(夏邑县、梁园区、虞城县、永城市、宁陵县、睢县、睢阳区、柘城县、民权县)
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铜仁市(江口县、松桃苗族自治县、碧江区、印江土家族苗族自治县、石阡县、德江县、万山区、思南县、沿河土家族自治县、玉屏侗族自治县)
作者：陆 毅 蔡熙乾
实体经济是经济发展的根基，金融是国民经济的血脉，二者共生共荣，服务实体经济是金融立业之本。《习近平经济文选》第一卷（以下简称《文选》）中多篇著作都对金融与实体经济的关系问题作出深刻论述。比如，《服务实体经济，防范金融风险》指出：“为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措”；《贯彻新发展理念，建设现代化经济体系》指出：“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力，提高直接融资比重，促进多层次资本市场健康发展”；《走好中国特色金融发展之路》指出：“我国金融必须守好服务实体经济本分，推动高质量发展，决不能脱实向虚”；等等。这些重要论述深刻阐明了金融和实体经济共生共荣的关系。深入学习《文选》中关于金融服务实体经济的重要论述，才能走好中国特色金融发展之路，以金融高质量发展更好服务实体经济发展。
坚持金融服务实体经济是走中国特色金融发展之路的内在要求
习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“实体经济是金融的根基，金融是实体经济的血脉，服务实体经济是金融的天职。”实体经济是一国经济的立身之本、财富之源。实践证明，实体经济的繁荣发展是提升国家竞争力的关键。我国是个大国，必须发展实体经济，不断推进工业现代化、提高制造业水平。
当前，随着新一轮科技革命和产业变革深入发展，数字技术、人工智能等前沿科技与制造业深度融合，正在重塑全球产业格局，催生新的生产方式、产业形态和商业模式。面对这一重大历史机遇，我们必须深刻把握数字技术与实体经济融合发展的战略机遇，着力推动制造业向高端化、智能化、绿色化方向发展，持续强化我国在全球产业链中的重要地位，不断提升我国经济的创新力和竞争力。
金融作为实体经济的血脉，具备媒介交易、配置资源、发现价格、管理风险等重要功能，对实体经济发展的方向、速度、质量等有着重要影响。高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务。金融要为经济社会发展提供高质量服务，必须坚守金融服务实体经济的根本宗旨，持续优化服务，拓展服务的深度与广度，为实体经济提供更高质量、更有效率的金融支持。
以金融高质量发展服务实体经济，离不开营造良好的货币金融环境。随着我国经济从高速增长阶段向高质量发展阶段转变，金融服务实体经济的方式也需要实现从“外延式扩张”向“内涵式发展”转变。以往通过信贷大规模扩张来推动经济增长的方式已经难以为继。信贷增速需要与经济增长的提质增效相匹配，防止“脱实向虚”或“金融空转”等问题的出现。在全球经济不确定性显著增加的背景下，2024年中央经济工作会议提出，要实施适度宽松的货币政策，发挥好货币政策工具总量和结构双重功能。这有利于推动资金更快更多流向实体经济。
在总量调控方面，进一步发挥总量性货币政策工具在跨周期和逆周期调节中的重要作用。根据国内外经济金融形势和金融市场运行情况，灵活调整政策节奏，在经济扩张期适度收紧流动性，防范出现经济过热风险；在经济承压期加大流动性投放，激发投资与消费活力，稳定市场预期，充分发挥货币政策的宏观稳定器作用。通过有效调节货币供应量与信贷增速，保持流动性充裕、金融总量稳定增长，使社会融资规模、货币供应量增长与经济增长、价格总水平预期目标相匹配，为经济稳定运行创造适宜的货币金融环境。
在结构优化方面，进一步发挥结构性货币政策工具在推动经济结构调整与产业升级方面的重要作用。与传统的总量调控工具相比，结构性工具更注重“精准滴灌”，通过再贷款、定向降准等方式，将央行资金与金融机构对重点行业和领域的信贷投放紧密挂钩，有效引导金融资源投向国家重大战略、重点领域和薄弱环节，优化资源配置，降低融资成本。例如，通过支农支小再贷款、科技创新再贷款、设备更新改造专项再贷款、普惠小微贷款支持工具等，增强对“三农”、科技创新、中小微企业等重点领域的金融供给，提升金融服务的覆盖面与有效性。
坚持金融服务实体经济要以打造现代金融机构和市场体系为重要抓手
习近平总书记在《为经济社会发展提供高质量金融服务》中指出：“我国金融体系规模已经很大，但资金配置不均衡，融资结构不合理，可以说不缺资金缺本金，关键是提高融资效率，重点解决资金‘苦乐不均’和‘钱多本少’、‘耐心资本’不足等问题。”目前，我国已建立起涵盖银行、证券、保险、信托、基金、期货等多领域多层次的现代金融组织体系，金融机构综合实力显著提升，规模优势日益凸显。同时要看到，我国金融机构仍存在发展不平衡、核心竞争力不足等问题，金融服务实体经济的质量和效率均有待提高，国际影响力仍需进一步增强。
提升金融服务实体经济的质效，必须以打造现代金融机构和市场体系为着力点和重要抓手。党的二十届三中全会从党和国家事业发展全局出发，对深化金融体制改革作出重要部署，提出“完善金融机构定位和治理，健全服务实体经济的激励约束机制”，为构建服务实体经济的现代金融机构体系指明了方向。构建现代金融机构体系，要完善机构定位。国有大型金融机构应充分发挥资源整合与配置作用，聚焦重点产业、关键领域和国家重大战略任务，做强做优、稳健经营，充当服务实体经济的“主力军”和维护金融稳定的“压舱石”。中小金融机构需要“减量提质”，根据本地资源禀赋和发展实际，强化差异化、特色化发展，补齐服务短板。政策性金融机构应厘清边界，聚焦服务国家战略，主要做商业性金融机构干不了、干不好的业务，为商业性金融机构不能覆盖的领域提供补充。同时，要推动证券、基金、保险、信托等非银行金融机构发展多元化产品，拓宽直接融资渠道，为实体经济提供更具包容性和灵活性的融资选择。
此外，还要不断完善市场体系，优化直接融资和间接融资，股权融资和债券融资的比重，提升金融资源配置效率。一方面，要加快健全多层次资本市场，优化融资结构。资本市场能通过优化资源配置、促进资本形成、完善公司治理等功能，助力新型工业化发展，推动企业转型升级和科技创新，为实体经济高质量发展提供有力支持。另一方面，要加强债券市场制度建设。债券市场作为筹措中长期资金的重要场所，能为各类经营主体提供高效稳定的直接融资渠道。为此，要进一步健全债券发行、交易和管理制度，提高债券市场市场化定价能力和市场韧性，促进债券市场高质量发展。
坚持金融服务实体经济要以推进金融高水平开放为重要途径
开放是金融业改革发展的重要动力。习近平总书记强调：“要通过扩大对外开放，提高我国金融资源配置效率和能力，增强国际竞争力和规则影响力，稳慎把握好节奏和力度。”推动金融高水平开放，不仅是我国融入全球金融体系、增强我国金融体系韧性与竞争力的战略选择，更是提高金融资源配置效率和能力、促进金融市场发展、增强金融服务实体经济能力的重要路径。
一方面，以制度型开放为重点推进金融高水平对外开放。通过不断完善金融市场制度规则，对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，逐步扩大金融领域的规则、规制和标准等方面的制度型开放，增强金融领域开放政策的透明度、稳定性和可预期性，从而吸引更多长期资本和优质金融机构来华展业兴业。另一方面，坚持“引进来”和“走出去”并重。推动金融高水平开放，还应着眼于提升跨境投融资便利化水平，推动我国实体经济更好地“走出去”。要推进人民币跨境使用、拓展企业境外融资渠道、加强金融基础设施建设等，助力中国企业深度参与国际产业链、价值链与创新链合作。此外，不断完善对共建“一带一路”的金融支持。通过创新投融资模式、拓宽投融资渠道、丰富投融资主体等方式，构建多元化金融支持体系，为共建“一带一路”国家和地区提供更加稳定、高效、可持续的金融支持，推动共建“一带一路”实现高质量发展。
推动金融高水平开放必须统筹兼顾金融安全。金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。习近平总书记在《走好中国特色金融发展之路》中指出：“要把握好开放的节奏和力度，切实提升金融监管能力，以更高水平风险防控保障更高水平金融开放。”这是由金融开放的特殊性和风险性所决定的。从国际经验看，金融开放后，国际金融市场的波动更容易传导至国内，国际游资的大规模流动、利率和汇率的剧烈波动等外部风险因素，都可能对国内金融体系造成冲击。同时，金融开放会加速金融创新，使金融产品和业务模式日益复杂化，一些复杂的金融衍生品会掩盖风险，一旦市场环境变化，风险可能迅速暴露并在金融体系内扩散。
完善的金融安全保障体系，既能避免金融市场动荡引发经济衰退，又能增强国际投资者信心，吸引更多优质资本和机构，提升国家在国际金融领域的竞争力。为实现金融高水平开放下的高水平安全，需从多方面协同推进相关工作。一方面，应持续推进金融高水平开放，以开放促改革、促发展。通过开放，增强金融业的竞争力与抵御风险能力，提升人民币资产的国际属性，以及金融市场和外汇市场的韧性，夯实金融安全的基础。另一方面，金融开放必须守好安全底线，做到“放得开”“管得住”。着力提升监管能力和风险防范水平，加强外汇市场“宏观审慎+微观监管”管理，优化跨境资本流动监测、分析、评估、预警机制，丰富政策工具箱，有效防范国际风险的外溢和冲击，强化监管全覆盖，严厉打击违法违规活动。同时，加强国内不同监管部门之间的政策协调和行动协同，避免出现监管空白和重叠，切实筑牢国家金融与经济安全防线。
（作者单位：清华大学五道口金融学院、厦门大学经济学院）
新闻结尾
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