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拉萨市(达孜区、曲水县、当雄县、林周县、城关区、墨竹工卡县、尼木县、堆龙德庆区)

开封市(杞县、鼓楼区、兰考县、禹王台区、龙亭区、顺河回族区、祥符区、尉氏县、通许县)

吉安市(峡江县、安福县、吉水县、青原区、吉州区、泰和县、吉安县、永丰县、新干县、井冈山市、遂川县、万安县、永新县)

黔西南布依族苗族自治州(兴仁市、册亨县、贞丰县、普安县、兴义市、望谟县、晴隆县、安龙县)  荆州市(江陵县、公安县、监利市、荆州区、沙市区、松滋市、洪湖市、石首市)

黔南布依族苗族自治州(罗甸县、三都水族自治县、福泉市、瓮安县、平塘县、贵定县、惠水县、荔波县、都匀市、长顺县、龙里县、独山县)

南充市(阆中市、营山县、顺庆区、高坪区、嘉陵区、南部县、仪陇县、西充县、蓬安县)

巴中市(巴州区、恩阳区、通江县、南江县、平昌县)

阿勒泰地区(富蕴县、青河县、福海县、吉木乃县、布尔津县、阿勒泰市、哈巴河县)  渭南市(富平县、大荔县、华阴市、潼关县、澄城县、韩城市、蒲城县、临渭区、华州区、合阳县、白水县)

日喀则市(吉隆县、萨迦县、萨嘎县、谢通门县、仲巴县、康马县、白朗县、聂拉木县、仁布县、桑珠孜区、江孜县、昂仁县、南木林县、岗巴县、定日县、定结县、亚东县、拉孜县)

西宁市(大通回族土族自治县、城西区、城中区、城东区、湟中区、城北区、湟源县)

长春市(朝阳区、绿园区、农安县、宽城区、二道区、南关区、公主岭市、九台区、榆树市、双阳区、德惠市)

通辽市(科尔沁左翼中旗、科尔沁左翼后旗、科尔沁区、奈曼旗、霍林郭勒市、库伦旗、扎鲁特旗、开鲁县)

吉林市(磐石市、昌邑区、蛟河市、船营区、舒兰市、龙潭区、桦甸市、永吉县、丰满区)

钦州市(钦南区、浦北县、灵山县、钦北区)

嘉兴市(平湖市、海宁市、秀洲区、桐乡市、嘉善县、南湖区、海盐县)

长治市(黎城县、襄垣县、壶关县、潞城区、沁源县、武乡县、平顺县、潞州区、长子县、屯留区、沁县、上党区)

蚌埠市(蚌山区、淮上区、固镇县、禹会区、怀远县、龙子湖区、五河县)

武威市(古浪县、凉州区、天祝藏族自治县、民勤县)

银川市(金凤区、贺兰县、灵武市、永宁县、兴庆区、西夏区)

乐山市(井研县、夹江县、马边彝族自治县、沐川县、金口河区、犍为县、沙湾区、峨眉山市、峨边彝族自治县、五通桥区、市中区)

北京市(昌平区、平谷区、西城区、房山区、东城区、通州区、怀柔区、顺义区、海淀区、密云区、延庆区、丰台区、门头沟区、朝阳区、石景山区、大兴区)

漳州市(龙文区、龙海区、漳浦县、平和县、南靖县、诏安县、云霄县、长泰区、芗城区、东山县、华安县)

果洛藏族自治州(达日县、久治县、甘德县、玛沁县、班玛县、玛多县)

濮阳市(濮阳县、范县、清丰县、华龙区、南乐县、台前县)

张家口市(张北县、怀安县、宣化区、康保县、桥西区、蔚县、尚义县、沽源县、涿鹿县、赤城县、阳原县、怀来县、崇礼区、桥东区、万全区、下花园区)

保定市(顺平县、莲池区、清苑区、容城县、定兴县、博野县、高阳县、涞源县、竞秀区、涞水县、易县、雄县、唐县、蠡县、定州市、涿州市、安新县、高碑店市、曲阳县、徐水区、阜平县、满城区、安国市、望都县)

信阳市(平桥区、新县、潢川县、罗山县、息县、淮滨县、浉河区、光山县、固始县、商城县)

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泉州市(鲤城区、金门县、石狮市、洛江区、安溪县、晋江市、德化县、泉港区、惠安县、丰泽区、永春县、南安市)

海北藏族自治州(祁连县、海晏县、门源回族自治县、刚察县)

宁夏回族自治区

阳泉市(盂县、平定县、城区、郊区、矿区)  克孜勒苏柯尔克孜自治州(乌恰县、阿克陶县、阿合奇县、阿图什市)

迪庆藏族自治州(维西傈僳族自治县、德钦县、香格里拉市)

运城市(夏县、河津市、平陆县、永济市、稷山县、盐湖区、万荣县、临猗县、芮城县、垣曲县、绛县、闻喜县、新绛县)

白城市(通榆县、大安市、镇赉县、洮北区、洮南市)鹰潭市(贵溪市、月湖区、余江区)

滁州市(明光市、凤阳县、琅琊区、南谯区、定远县、全椒县、来安县、天长市)  江门市(恩平市、江海区、鹤山市、台山市、新会区、蓬江区、开平市)

马鞍山市(雨山区、当涂县、花山区、含山县、和县、博望区)

朝阳市(凌源市、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、朝阳县、龙城区、建平县、双塔区)

玉溪市(易门县、华宁县、通海县、峨山彝族自治县、元江哈尼族彝族傣族自治县、澄江市、江川区、新平彝族傣族自治县、红塔区)合肥市(肥东县、瑶海区、巢湖市、蜀山区、肥西县、长丰县、包河区、庐江县、庐阳区)

九江市(濂溪区、武宁县、修水县、柴桑区、永修县、共青城市、瑞昌市、德安县、湖口县、浔阳区、都昌县、彭泽县、庐山市)

佳木斯市(桦南县、桦川县、东风区、抚远市、汤原县、郊区、同江市、富锦市、前进区、向阳区)

云浮市(新兴县、云城区、郁南县、罗定市、云安区)

湛江市(廉江市、吴川市、赤坎区、遂溪县、霞山区、雷州市、坡头区、麻章区、徐闻县)

平凉市(华亭市、崆峒区、静宁县、庄浪县、泾川县、灵台县、崇信县)

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茂名市(茂南区、化州市、信宜市、电白区、高州市)

梅州市(梅江区、五华县、梅县区、大埔县、蕉岭县、平远县、丰顺县、兴宁市)

郑州市(惠济区、荥阳市、巩义市、登封市、管城回族区、上街区、新密市、金水区、新郑市、中牟县、二七区、中原区)

淮南市(大通区、谢家集区、潘集区、凤台县、寿县、八公山区、田家庵区)

吐鲁番市(托克逊县、高昌区、鄯善县)

曲靖市(马龙区、沾益区、富源县、陆良县、师宗县、罗平县、会泽县、宣威市、麒麟区)

广元市(青川县、朝天区、剑阁县、利州区、旺苍县、苍溪县、昭化区)

德宏傣族景颇族自治州(瑞丽市、芒市、梁河县、陇川县、盈江县)

湘西土家族苗族自治州(永顺县、泸溪县、花垣县、吉首市、古丈县、凤凰县、龙山县、保靖县)

大同市(云州区、灵丘县、浑源县、天镇县、阳高县、左云县、新荣区、平城区、云冈区、广灵县)

　　2025年一季度金融机构共收到1740张罚单，同比减少45.13%，合计被罚没金额6.26亿元，同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大，2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。 

　　一、一季度不同类型机构处罚情况

　　国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期，其中罚单数量同比减少54.3%，罚没金额同比减少21.47%。

　　央行的处罚力度则明显加大，今年一季度开出360张罚单，同比增加50%，合计罚没金额1.86亿元，同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。

　　从月度分布来看，1月份为处罚小高峰，此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。

　　今年一季度银行收到1070张罚单，合计被罚没4.58亿，保险公司收到500张罚单，合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。

　　二、一季度1000万元以上大额罚单

　　一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元，其中4张为央行给银行开出的罚单，3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开，2张罚单为证监会及其派出机构所开。

　　银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外，被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。

　　交银理财为一季度唯一被罚的理财公司，被罚违规事项为理财产品信息披露不规范，理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。

　　三、一季度金融合规典型案例

　　1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚

　　一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚，分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。

　　其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位，被处罚款80万元，时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。

　　江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚，被处罚款75万元，时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。

　　江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元，时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。

　　同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行，时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。

　　2、渤海证券因员工“飞单”被罚，2025年行业首例！

　　渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚，中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足，存在合规风险隐患，因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。

　　金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”，“飞单”对于投资者而言风险较大，这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障，产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。

　　四、一季度金融合规特点

　　1、央行重拳出击，信用信息相关处罚大增近43.59%

　　据不完全统计，今年一季度涉及信用信息的罚单有56张，同比增加43.59%，合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息，以及提供个人不良信息，未事先告知信息主体本人等。

　　按照央行发布的《征信业务管理办法》规定，征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意，并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。

　　近年来，国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大，金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。

　　国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施，提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息，按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息，应履行个人告知及取得同意的义务等。

　　2、剑指投行乱象，券商投行业务成一季度处罚焦点

　　一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域，据不完全统计，有20张罚单涉及投行业务相关违规行为，相比去年同期增加25%。

　　具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单，处罚6家券商、8位高管，剑指投行乱象。

　　五、金融机构处罚排名

　　罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险，交银理财罚没金额排第二，东吴证券罚没金额排第三。

　　（本文数据支持方为企业预警通，统计口径为披露时间）