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三明市(建宁县、宁化县、大田县、泰宁县、永安市、明溪县、三元区、沙县区、尤溪县、清流县、将乐县)

黄山市(歙县、屯溪区、黄山区、徽州区、休宁县、黟县、祁门县)

绵阳市(平武县、涪城区、游仙区、北川羌族自治县、梓潼县、三台县、盐亭县、江油市、安州区)

阜新市(新邱区、阜新蒙古族自治县、细河区、清河门区、海州区、彰武县、太平区)  庆阳市(西峰区、环县、庆城县、镇原县、华池县、宁县、正宁县、合水县)

六盘水市(钟山区、盘州市、六枝特区、水城区)

黔东南苗族侗族自治州(三穗县、剑河县、雷山县、榕江县、锦屏县、麻江县、天柱县、台江县、丹寨县、从江县、施秉县、黎平县、岑巩县、凯里市、镇远县、黄平县)

雅安市(荥经县、雨城区、石棉县、汉源县、芦山县、天全县、宝兴县、名山区)

天水市(甘谷县、秦州区、武山县、清水县、秦安县、麦积区、张家川回族自治县)  泰州市(泰兴市、靖江市、海陵区、高港区、兴化市、姜堰区)

甘孜藏族自治州(甘孜县、乡城县、泸定县、稻城县、康定市、石渠县、巴塘县、道孚县、雅江县、新龙县、德格县、丹巴县、炉霍县、得荣县、理塘县、九龙县、色达县、白玉县)

昭通市(巧家县、绥江县、大关县、彝良县、盐津县、水富市、威信县、鲁甸县、镇雄县、永善县、昭阳区)

伊春市(丰林县、汤旺县、铁力市、大箐山县、嘉荫县、友好区、金林区、南岔县、伊美区、乌翠区)

辽阳市(文圣区、弓长岭区、灯塔市、白塔区、太子河区、辽阳县、宏伟区)

阳江市(阳西县、阳春市、阳东区、江城区)

蚌埠市(禹会区、怀远县、淮上区、龙子湖区、固镇县、蚌山区、五河县)

泉州市(德化县、洛江区、金门县、丰泽区、泉港区、惠安县、南安市、安溪县、晋江市、石狮市、永春县、鲤城区)

东营市(垦利区、河口区、广饶县、利津县、东营区)

淄博市(桓台县、博山区、淄川区、临淄区、周村区、张店区、高青县、沂源县)

菏泽市(曹县、巨野县、单县、东明县、鄄城县、成武县、牡丹区、定陶区、郓城县)

台州市(路桥区、玉环市、临海市、黄岩区、三门县、温岭市、天台县、椒江区、仙居县)

广元市(旺苍县、剑阁县、青川县、昭化区、朝天区、利州区、苍溪县)

玉林市(博白县、福绵区、北流市、玉州区、容县、陆川县、兴业县)

钦州市(浦北县、灵山县、钦南区、钦北区)

攀枝花市(仁和区、米易县、东区、西区、盐边县)

忻州市(五台县、忻府区、河曲县、保德县、静乐县、五寨县、繁峙县、神池县、代县、定襄县、偏关县、宁武县、原平市、岢岚县)

凉山彝族自治州(金阳县、雷波县、西昌市、喜德县、美姑县、会东县、盐源县、越西县、会理市、木里藏族自治县、普格县、冕宁县、宁南县、布拖县、德昌县、甘洛县、昭觉县)

河池市(天峨县、凤山县、罗城仫佬族自治县、大化瑶族自治县、金城江区、东兰县、宜州区、巴马瑶族自治县、南丹县、都安瑶族自治县、环江毛南族自治县)

潍坊市(昌乐县、诸城市、寒亭区、奎文区、高密市、安丘市、临朐县、寿光市、潍城区、坊子区、昌邑市、青州市)

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丽水市(龙泉市、遂昌县、松阳县、云和县、莲都区、缙云县、青田县、庆元县、景宁畲族自治县)

烟台市(蓬莱区、栖霞市、莱山区、福山区、海阳市、芝罘区、牟平区、龙口市、莱阳市、招远市、莱州市)

果洛藏族自治州(班玛县、久治县、甘德县、玛沁县、玛多县、达日县)

七台河市(茄子河区、桃山区、新兴区、勃利县)  云浮市(罗定市、云安区、新兴县、云城区、郁南县)

梅州市(梅江区、兴宁市、丰顺县、蕉岭县、五华县、平远县、大埔县、梅县区)

宿迁市(泗洪县、宿城区、宿豫区、泗阳县、沭阳县)

阳泉市(城区、郊区、平定县、盂县、矿区)昌都市(丁青县、贡觉县、洛隆县、类乌齐县、八宿县、边坝县、江达县、卡若区、察雅县、左贡县、芒康县)

宣城市(宣州区、广德市、泾县、旌德县、绩溪县、郎溪县、宁国市)  鞍山市(海城市、千山区、铁东区、立山区、台安县、岫岩满族自治县、铁西区)

辽源市(西安区、东辽县、东丰县、龙山区)

文山壮族苗族自治州(富宁县、砚山县、丘北县、西畴县、麻栗坡县、广南县、马关县、文山市)

赣州市(兴国县、定南县、赣县区、上犹县、章贡区、大余县、于都县、全南县、信丰县、崇义县、安远县、南康区、会昌县、龙南市、宁都县、寻乌县、石城县、瑞金市)阿勒泰地区(福海县、吉木乃县、阿勒泰市、哈巴河县、青河县、富蕴县、布尔津县)

池州市(青阳县、石台县、东至县、贵池区)

黔西南布依族苗族自治州(普安县、兴义市、晴隆县、兴仁市、贞丰县、册亨县、望谟县、安龙县)

张家界市(慈利县、永定区、桑植县、武陵源区)

阿坝藏族羌族自治州(马尔康市、理县、若尔盖县、金川县、松潘县、小金县、红原县、黑水县、阿坝县、汶川县、茂县、壤塘县、九寨沟县)

随州市(曾都区、随县、广水市)

焦作市(孟州市、武陟县、沁阳市、博爱县、温县、山阳区、中站区、修武县、马村区、解放区)

威海市(荣成市、环翠区、乳山市、文登区)

和田地区(于田县、策勒县、和田县、皮山县、民丰县、和田市、墨玉县、洛浦县)

三亚市(海棠区、崖州区、天涯区、吉阳区)

乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、兴和县、丰镇市、察哈尔右翼后旗、集宁区、商都县、察哈尔右翼中旗、四子王旗、凉城县、化德县、卓资县)

日喀则市(南木林县、萨嘎县、仁布县、江孜县、白朗县、定结县、桑珠孜区、聂拉木县、拉孜县、岗巴县、仲巴县、康马县、吉隆县、谢通门县、昂仁县、萨迦县、定日县、亚东县)

南京市(建邺区、玄武区、江宁区、鼓楼区、秦淮区、雨花台区、浦口区、六合区、高淳区、溧水区、栖霞区)

黄石市(阳新县、铁山区、黄石港区、大冶市、西塞山区、下陆区)

塔城地区(乌苏市、和布克赛尔蒙古自治县、塔城市、裕民县、托里县、沙湾市、额敏县)

白银市(景泰县、平川区、会宁县、白银区、靖远县)

娄底市(双峰县、冷水江市、涟源市、新化县、娄星区)

“2024年我们主要财务指标稳中有进，归母净利润超百亿，保持十五年来年度最好排名，一流投资银行建设之路走得更稳更实。”4月16日，在中国银河证券召开的2024年度业绩说明会上，中国银河证券董事长王晟提到。

2024年年报统计数据显示，中国银河证券以354.71亿元的总营收位列行业第四，以100.31亿元的归母净利润位列第五。

值得一提的是，中国银河证券财富管理、投行、资管等轻资本业务全面增长，对总营收的贡献占比进一步提升。与此同时，境内外一体化展业效能不断彰显，如主导了近年来泰国市场规模最大的IPO项目、设立跨境中国CTA基金等。谈及下一步，中国银河证券总裁薛军表示，将从“聚焦增强现代投行核心竞争能力”“聚焦发挥‘一个银河’整体合力”等五个方面抓好重点工作。

归母净利润迈入“百亿俱乐部”

2025年是中国银河证券成立25周年。在这个重要节点来临之前，中国银河证券无疑交了一份优秀的答卷。

2024年年报显示，截至报告期末，中国银河证券总资产为7374.71亿元，同比增加11.20%；净资产达到1355亿元，同比增加7.03%。2024年实现营收354.71亿元，同比增长5.43%，实现归母净利润100.31亿元，同比增加27.31%；加权平均净资产收益率（ROE）为8.30%，同比增加0.78个百分点。

时隔两年，中国银河证券归母净利润再次回到百亿元大关，其总资产规模也迈过7000亿元关口。

分条线看，中国银河证券多项业务板块实现正增长：财富管理业务同比增长15.73%；投资银行业务同比增长11.80%；国际业务同比增长8.29%；投资交易业务同比增长45.91%。

虽然投资交易业务同比增速最高，不过从各业务条线对总营收的贡献占比看，经纪、投行、资管等轻资本业务实现全面增长，进一步巩固了其行业地位。

数据显示，其他母子公司一体化业务营收占总营收的比重最高，为42.85%；其次是财富管理业务和投资交易业务，分别为29.59%和17.88%；再次是国际业务，所占比重为6.12%；投资银行业务和机构业务所占比重分别为1.35%和0.79%。并且，财富管理业务、投资银行业务、国际业务占总营收的比重均较2023年有所提升。中金公司也在研报中评述道：“投资业务提供增长支撑，轻资本业务亦全面改善。”

境内客户总数超过1730万户

作为以零售业务见长的券商，财富管理业务向来是中国银河证券的“压舱石”。2024年，A股市场先抑后扬，券商业绩整体回升。中国银河证券也抓住了这波流量，并持续巩固交易服务优势。截至2024年末，境内客户总数超过1730万户，托管证券总市值5.09万亿元；注册投资顾问4056人，较2023年末增长6.8%。在减费降佣的大背景下，2024年买卖证券业务净收入仍同比增长近10亿元，增幅达到18.81%。

据2024年年报，该公司充分发挥营业网点和注册投资顾问近距离专业陪伴优势，并借助金融科技赋能，创建并完善“客户双生命周期”分层服务体系，上线“客户数字化运营平台”，精确匹配服务资源和金融产品。

从数据来看，投入斩获不错的收益。2024年，金融产品销售规模超过800亿元。截至年末，金融产品保有规模为2111.17亿元，较2023年末增长7.8%，个人养老金累计开户超过10万户，“银河金熠”累计签约客户超过7400人，“金·耀”资产配置系列产品规模突破10亿元。

海外经纪业务方面，中国银河证券在东南亚核心区域也继续保持优势地位。据2024年年报，银河海外在马来西亚、新加坡、印度尼西亚和泰国的市场排名分别为第1、第3、第4和第6，在马来西亚和新加坡的经纪业务市场份额均超过10%。

投行加快补足短板，资管业务企稳增长

投行业务是中国银河证券的短板，但近年来该公司深入推进专业化改革，投行业务持续逆势增长，成效正在逐步显现。

在当前已披露2024年业绩的券商中，八成券商的投资银行业务手续费净收入“缩水”。中国银河证券则揽收6.06亿元，同比增幅为10.60%。

具体来看，在当下持续升温的并购重组市场中，中国银河证券2024年斩获并购重组财务顾问项目4单，交易金额为186.67亿元，行业排名第8。债券融资业务则依然稳居头部位置，2024年债券承销规模达到4833.43亿元，同比增长34.65%，行业排名第7。

海外投行业务也亮点颇多。子公司银河国际2024年完成23个港股IPO项目，承销债券278笔，参与发行158只离岸人民币债券。另一子公司银河海外完成45笔投行业务相关交易，股权和债券累计交易规模达7.22亿新元。

资管业务方面，手续费净收入为4.85亿元，同比增长6.82%。2024年末，资管子公司银河金汇营收和归母净利润也实现双增长，对母公司营收的贡献比从2023年的1.30%提升到1.44%。

海外市场的资管业务也在稳步前进。其中银河国际打造全品类境外资产管理产品矩阵，设立跨境中国CTA基金，为国际资本投资内地大宗商品和金融期货市场提供创新性便利渠道。银河海外则发力结构化产品，推出股票挂钩投资票据、信用挂钩票据及权证产品，覆盖东盟核心市场。

加速推动业务模式转型升级

近年来，中国银河证券依托通过银河国际和银河海外两大业务平台，持续推进全面协同机制建设，强化境内外一体化展业。不难看出，不论是财富管理、资管或者投行，境内外协同效能正体现得越来越明显。目前，国际业务对中国银河证券营收的贡献占比已从上年的5.96%提升到6.12%。

如前所述，轻资本业务对中国银河证券业绩的托举作用也日益明显。而这种托举并不是一日之功。2020年时，财富管理业务和信用业务“两足鼎立”，贡献了75%的营收。行至2024年，虽然自营业务所占比重抬升，但信用业务和经纪业务比重下滑，业务结构正在朝均衡方向努力。

需要指出的是，过去几年，重资本业务对券商业绩形成了重要支撑，但也因过于倚重导致业绩波动性较大，且行业“冷热不均”，分化明显。监管方面倡导证券公司走资本节约型、高质量发展的新路，并多次强调要聚焦主责主业，把功能性放在首要位置。从追求规模扩张到转向提升发展质效，财富管理、投行等轻资本业务的重要性进一步提升。

王晟在谈及“一流投行建设”时也曾提到，要坚持轻重资本并重，更加突出投行、资管、研究、财富管理等轻资本业务，推动业务模式转型升级和新增长点引入，提高业务抗周期属性，提升盈利能力和业绩增长的持续性和稳定性。

另一方面，在中资券商出海大潮中，做好轻资本业务也是其加快国际化布局的重要选择。中信证券非银研究曾指出，金融企业围绕重点出海行业在东盟地区发展，在投行、财管、资管等领域加速推进国际业务布局，完善客户服务具有必要性。而从业务布局来看，参考全球大型投行，轻资本业务往往是在港布局的切入点。

从中国银河证券一季报预告来看，依托轻资本业务发力以及业务模式转型升级，公司强劲增长势头显然在延续。公司预计一季度实现归母净利润27.73亿元至31.00亿元，同比增长70%至90%，且主要得益于财富管理、投资交易、投资银行等业务均实现较大幅度增长。而在目前已披露一季度业绩概况的25家券商中，仅有2家券商提到投行业务增长。

对此，中国银河证券管理层在业绩说明会上进一步回应称，这主要系境内投行业务方面，股权融资、债券融资业务均较去年同期增长，比如超研股份IPO项目；同时，境外投行业务方面，银河国际成功保荐汇舸环保登陆港交所。

中国银河证券管理层表示，投行业务将持续推进专业化改革，发挥自身禀赋优势，强化全面深度协同，全力拓宽境内外一体化展业，加大海外业务资源投入，动态研判市场走向，适时调整业务策略。