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临汾市(浮山县、安泽县、大宁县、曲沃县、汾西县、古县、隰县、侯马市、尧都区、吉县、蒲县、霍州市、襄汾县、乡宁县、翼城县、永和县、洪洞县)
贵港市(平南县、港南区、覃塘区、桂平市、港北区)
马鞍山市(当涂县、和县、雨山区、博望区、含山县、花山区)
内江市(市中区、威远县、隆昌市、东兴区、资中县)
枣庄市(市中区、薛城区、峄城区、山亭区、滕州市、台儿庄区)
庆阳市(环县、镇原县、合水县、华池县、宁县、庆城县、正宁县、西峰区)
贵阳市(花溪区、云岩区、乌当区、开阳县、观山湖区、清镇市、修文县、息烽县、白云区、南明区)
达州市(万源市、通川区、宣汉县、开江县、达川区、渠县、大竹县)
长春市(宽城区、二道区、农安县、双阳区、公主岭市、德惠市、榆树市、绿园区、九台区、朝阳区、南关区)
玉树藏族自治州(杂多县、玉树市、称多县、治多县、曲麻莱县、囊谦县)
自贡市(自流井区、大安区、贡井区、荣县、沿滩区、富顺县)
乌兰察布市(察哈尔右翼前旗、集宁区、四子王旗、丰镇市、兴和县、化德县、卓资县、商都县、凉城县、察哈尔右翼中旗、察哈尔右翼后旗)
赤峰市(元宝山区、翁牛特旗、红山区、巴林右旗、宁城县、敖汉旗、林西县、阿鲁科尔沁旗、松山区、喀喇沁旗、巴林左旗、克什克腾旗)
朝阳市(朝阳县、龙城区、双塔区、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、凌源市、建平县)
武威市(凉州区、天祝藏族自治县、民勤县、古浪县)
果洛藏族自治州(玛沁县、玛多县、班玛县、甘德县、达日县、久治县)
娄底市(涟源市、新化县、双峰县、娄星区、冷水江市)
成都市(金牛区、郫都区、简阳市、新都区、锦江区、金堂县、双流区、彭州市、龙泉驿区、崇州市、成华区、温江区、邛崃市、武侯区、蒲江县、青白江区、大邑县、新津区、青羊区、都江堰市)
临夏回族自治州(临夏市、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、永靖县、临夏县、东乡族自治县、康乐县、广河县、和政县)
重庆市(长寿区、大渡口区、酉阳土家族苗族自治县、石柱土家族自治县、南岸区、江北区、永川区、巫溪县、彭水苗族土家族自治县、梁平区、渝中区、开州区、江津区、渝北区、合川区、綦江区、大足区、荣昌区、垫江县、涪陵区、秀山土家族苗族自治县、忠县、潼南区、北碚区、奉节县、武隆区、璧山区、沙坪坝区、巫山县、铜梁区、九龙坡区、南川区、丰都县、城口县、巴南区、云阳县、黔江区、万州区)
吐鲁番市(鄯善县、托克逊县、高昌区)
恩施土家族苗族自治州(咸丰县、鹤峰县、建始县、利川市、宣恩县、恩施市、巴东县、来凤县)
常州市(钟楼区、新北区、天宁区、武进区、溧阳市、金坛区)
绍兴市(诸暨市、新昌县、柯桥区、上虞区、嵊州市、越城区)
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在净息差持续收窄的背景下，投资收益成为不少上市银行重要的盈利来源，近两年表现尤为突出。记者注意到，截至4月24日，共有28家A股上市银行披露了2024年年度报告。其中，超九成银行的投资收益实现了正增长，最高增幅达176.81%，农商行表现尤为突出。
投资收益的显著增长背后，是债券市场牛市行情带来的丰厚利润。多家银行在年报中指出，投资收益的显著增长与债券投资收益的增加密切相关，部分银行通过兑现存量债券浮盈，实现其他非息收入快速增长。
然而，未来债市投资能否继续为银行业绩提供有力支撑？从上市银行披露的2025年一季报来看，进入2025年后，债券市场波动明显加剧，部分银行已提前兑现浮盈，其中不乏平安银行、南京银行、江阴银行等买债“大户”。展望未来，业内人士预计，随着债市波动加剧，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
超九成上市银行投资收益同比增长
过去一年，债券投资收益已然成为驱动银行非息收入增长的关键动力。记者据Wind数据统计，在28家上市银行中，仅有2家银行2024年的投资收益出现了同比下滑，其余银行均实现了同比正增长。
（第一财经根据上市银行年报、Wind数据梳理）
在这些银行中，农商行的表现格外引人注目。其中，张家港行（002839.SZ）和瑞丰银行（601528.SH）作为长三角地区的头部农商行，投资收益增幅极为显著，均超过1倍，分别达到176.81%和100.52%，对应的投资收益金额分别为12.90亿元和9.42亿元。
紧随其后的是来自川渝地区的渝农商行（601077.SH），该行2024年实现投资收益41.98亿元，同比增长93.56%，增幅接近1倍。此外，常熟银行（601128.SH）2024年的投资收益也达到了14.94亿元，增幅为56.03%。
国有大行和股份制银行等大型银行的投资收益同样取得了较高的增速。其中，中国银行和平安银行的投资收益增幅较为突出，分别达到了64.68%和53.26%。
此外，2024年多数银行的投资收益占营业收入的比例较为突出。以张家港行和江阴银行这两家农商行为例，其投资收益占营业收入的比例均超过了20%。具体来看，张家港行2024年实现营业收入47.11亿元，其中投资收益占比高达27.39%，接近三成。
债市走牛带来丰厚利润
记者了解到，2024年债券市场走强带来的浮盈机会，是多家上市银行投资收益增长的重要因素。多家银行在年报中提到，投资收益增长主要得益于“处置债券产生的收益增加”以及“债券交易账户规模的扩大”。
2024年，渝农商行实现投资收益及公允价值变动净损益38.48亿元，较上年同期增长16.35亿元。该行在年报中指出，这一增长主要得益于本集团加强市场分析、优化交易策略、丰富投资品种，并精准把握交易机会，从而提升了金融资产的整体收益。
与此同时，浙商银行也在年报中表示，其他非利息净收入大幅上涨的主要原因在于该行加强了市场研判和专业能力建设，成功把握了债市收益率下行的机遇，使得交易性金融资产业务收益表现良好。财报显示，2024年该行公允价值变动净收益、汇兑净收益、分别达到35.16亿元、17.69亿元，同比分别增长1095.92%、91.66%。
业内人士分析称，投资收益的大幅增长主要得益于债券市场的良好表现，部分银行通过兑现债券浮盈推动了收入的增加。中金公司分析师林英奇指出，2023年和2024年，债券市场表现良好，部分银行通过兑现债券浮盈推动了投资收益的大幅增长。其他非利息收入对银行营业收入的支撑作用较为明显，其中其他综合收益（OCI）账户浮盈的兑现是关键因素。2024年四季度，债券收益率下行速度加快，上市银行通过OCI账户继续积累债券浮盈，并在年末择机兑现转化为利润。
2024年，债券收益率整体下行。Wind数据显示，10年期国债收益率从年初的2.50%降至年末的1.68%，降幅近90个基点。在此背景下，不少银行的投资业务收益成为利润增长的有力支撑，投资收益在营业收入中的占比也有所提高。
“在经济增速放缓和产业结构调整的背景下，中小银行面临着负债成本上升和净息差收窄的双重压力。在这种情况下，中小银行通过适度下沉信用资质进行债券投资，从而获得了相对较高的收益，债券投资对于中小银行而言具有一定的性价比。”长三角地区某农商行金融市场部负责人表示。
未来投资收益贡献或下降
受央行暂停国债买卖操作、经济金融数据超预期、资金链紧平衡、股市回暖等多重因素影响，2025年第一季度，债券市场整体收益率波动上行。数据显示，中债10年期国债到期收益率从年初的1.6%低位震荡走高至1.9%左右，上升约30个基点。
部分银行已公布的2025年一季报或业绩快报显示，随着一季度债券市场的下跌，投资收益出现了大幅下降。例如，平安银行公布的一季报显示，该行报告期内公允价值损失30.8亿元，去年同期为15.72亿元，同比下跌46.52亿元，降幅295.5%，环比减少61.84亿元。
与此同时，南京银行和江阴银行也面临类似情况。一季报显示，南京银行报告期内公允价值净亏损2.16亿元，环比亏损75.92亿元，降幅为102.91%。江阴银行一季度公允价值环比净亏损0.99亿元，去年四季度净收益0.70亿元。
对此，民生证券固定收益首席分析师谭逸鸣分析称，鉴于债券市场近期的回调态势，年初在高位购入的债券已出现较显著的账面亏损。为有效减轻此类亏损对财务报表的不利影响，银行可能会提前处置那些原本计划持有至到期，但目前仍存在浮盈的债券。
在此背景下，银行的投资收益在未来能否继续保持高速增长？展望未来，业内人士预计，债市收益率水平将保持长期下行趋势，但在外部冲击因素和内部政策对冲措施的双重作用下，市场波动幅度将加大，银行通过买卖债券获取收益的难度也将增加。
“上市银行仍有望通过兑现债券浮盈来推动营收增长。”林英奇指出，不过，2025年初债券市场调整较为明显，波动可能会对投资收益产生扰动。
精神航空公司周四表示，在这家低成本航空公司摆脱破产困境几周后，已获得在纽约证券交易所上市其股票的批准。
该公司称，其股票预计将于4月29日开始交易。
去年11月，纽约证券交易所将精神航空公司的股票摘牌，原因是这家美国低成本航空公司在多年亏损、合并尝试失败以及背负沉重债务后申请了破产。
新闻结尾
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