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鄂州市(鄂城区、华容区、梁子湖区)
泰安市(肥城市、新泰市、泰山区、宁阳县、岱岳区、东平县)
丽江市(华坪县、宁蒗彝族自治县、玉龙纳西族自治县、古城区、永胜县)
泰州市(靖江市、姜堰区、泰兴市、海陵区、兴化市、高港区)
海南藏族自治州(贵南县、贵德县、兴海县、同德县、共和县)
辽源市(龙山区、东丰县、西安区、东辽县)
玉林市(容县、玉州区、陆川县、北流市、博白县、福绵区、兴业县)
中山市
双鸭山市(饶河县、宝清县、宝山区、尖山区、集贤县、岭东区、友谊县、四方台区)
牡丹江市(爱民区、西安区、东宁市、阳明区、东安区、林口县、穆棱市、绥芬河市、海林市、宁安市)
儋州市
淮北市(相山区、杜集区、濉溪县、烈山区)
盘锦市(大洼区、兴隆台区、盘山县、双台子区)
文山壮族苗族自治州(麻栗坡县、砚山县、广南县、富宁县、西畴县、文山市、丘北县、马关县)
桂林市(全州县、龙胜各族自治县、恭城瑶族自治县、雁山区、资源县、阳朔县、象山区、兴安县、临桂区、平乐县、荔浦市、永福县、秀峰区、叠彩区、灵川县、灌阳县、七星区)
酒泉市(玉门市、金塔县、敦煌市、肃北蒙古族自治县、肃州区、阿克塞哈萨克族自治县、瓜州县)
鹤岗市(绥滨县、兴安区、东山区、萝北县、工农区、兴山区、南山区、向阳区)
大连市(庄河市、西岗区、普兰店区、长海县、旅顺口区、瓦房店市、沙河口区、甘井子区、中山区、金州区)
邵阳市(双清区、邵阳县、绥宁县、隆回县、城步苗族自治县、洞口县、北塔区、邵东市、新邵县、大祥区、武冈市、新宁县)
洛阳市(宜阳县、偃师区、孟津区、瀍河回族区、洛龙区、新安县、栾川县、汝阳县、涧西区、西工区、老城区、嵩县、洛宁县、伊川县)
湛江市(赤坎区、遂溪县、徐闻县、吴川市、雷州市、麻章区、霞山区、坡头区、廉江市)
聊城市(临清市、东昌府区、阳谷县、东阿县、莘县、茌平区、高唐县、冠县)
鞍山市(千山区、铁东区、岫岩满族自治县、立山区、海城市、台安县、铁西区)
平凉市(泾川县、灵台县、静宁县、崆峒区、崇信县、庄浪县、华亭市)
开封市(顺河回族区、杞县、禹王台区、鼓楼区、兰考县、龙亭区、通许县、祥符区、尉氏县)
绍兴市(新昌县、越城区、上虞区、柯桥区、诸暨市、嵊州市)
乐山市(犍为县、沐川县、井研县、五通桥区、金口河区、峨边彝族自治县、夹江县、峨眉山市、马边彝族自治县、沙湾区、市中区)
黑河市(孙吴县、五大连池市、嫩江市、逊克县、爱辉区、北安市)
扬州市(江都区、广陵区、仪征市、邗江区、宝应县、高邮市)
克孜勒苏柯尔克孜自治州(阿合奇县、阿克陶县、阿图什市、乌恰县)
漯河市(召陵区、源汇区、舞阳县、郾城区、临颍县)
贵阳市(息烽县、开阳县、花溪区、观山湖区、修文县、南明区、白云区、云岩区、乌当区、清镇市)
来宾市(合山市、金秀瑶族自治县、忻城县、兴宾区、武宣县、象州县)
丹东市(东港市、元宝区、宽甸满族自治县、凤城市、振安区、振兴区)
吉安市(新干县、万安县、峡江县、永丰县、安福县、泰和县、吉水县、青原区、吉安县、井冈山市、永新县、遂川县、吉州区)
咸阳市(永寿县、泾阳县、秦都区、礼泉县、旬邑县、彬州市、渭城区、杨陵区、长武县、淳化县、乾县、兴平市、武功县、三原县)
绵阳市(涪城区、江油市、平武县、盐亭县、三台县、安州区、游仙区、北川羌族自治县、梓潼县)
崇左市(天等县、扶绥县、凭祥市、龙州县、江州区、大新县、宁明县)
秦皇岛市(北戴河区、山海关区、海港区、青龙满族自治县、抚宁区、卢龙县、昌黎县)
南宁市(西乡塘区、马山县、邕宁区、横州市、上林县、隆安县、宾阳县、良庆区、江南区、青秀区、兴宁区、武鸣区)
大同市(新荣区、浑源县、阳高县、左云县、天镇县、广灵县、云州区、灵丘县、平城区、云冈区)
大庆市(让胡路区、大同区、萨尔图区、林甸县、龙凤区、肇源县、杜尔伯特蒙古族自治县、肇州县、红岗区)
平顶山市(石龙区、舞钢市、卫东区、宝丰县、湛河区、汝州市、郏县、新华区、叶县、鲁山县)
哈密市(巴里坤哈萨克自治县、伊吾县、伊州区)
宜宾市(翠屏区、屏山县、高县、江安县、珙县、长宁县、南溪区、筠连县、叙州区、兴文县)
嘉峪关市
毕节市(威宁彝族回族苗族自治县、金沙县、大方县、赫章县、织金县、纳雍县、七星关区、黔西市)
天水市(张家川回族自治县、秦州区、清水县、武山县、麦积区、甘谷县、秦安县)
阿拉善盟(阿拉善左旗、阿拉善右旗、额济纳旗)
新余市(渝水区、分宜县)
漳州市(长泰区、漳浦县、华安县、诏安县、南靖县、龙海区、芗城区、平和县、东山县、龙文区、云霄县)
宿州市(萧县、砀山县、灵璧县、埇桥区、泗县)
黄山市(徽州区、屯溪区、祁门县、歙县、黟县、黄山区、休宁县)
泉州市(金门县、安溪县、永春县、石狮市、鲤城区、德化县、丰泽区、洛江区、晋江市、惠安县、南安市、泉港区)
抚州市(南城县、崇仁县、乐安县、东乡区、资溪县、宜黄县、黎川县、广昌县、南丰县、金溪县、临川区)
佳木斯市(桦南县、同江市、桦川县、郊区、富锦市、向阳区、东风区、汤原县、抚远市、前进区)
四平市(梨树县、铁西区、铁东区、伊通满族自治县、双辽市)
和田地区(皮山县、民丰县、洛浦县、和田市、和田县、墨玉县、策勒县、于田县)
长沙市(芙蓉区、宁乡市、浏阳市、岳麓区、雨花区、天心区、开福区、望城区、长沙县)
肇庆市(鼎湖区、德庆县、端州区、四会市、广宁县、封开县、怀集县、高要区)
东营市(广饶县、利津县、东营区、垦利区、河口区)
云浮市(新兴县、郁南县、云城区、云安区、罗定市)
铜川市(耀州区、印台区、王益区、宜君县)
徐州市(贾汪区、沛县、丰县、邳州市、泉山区、云龙区、铜山区、睢宁县、新沂市、鼓楼区)
陇南市(两当县、文县、成县、宕昌县、西和县、礼县、武都区、徽县、康县)
东莞市
荆州市(松滋市、江陵县、沙市区、洪湖市、监利市、石首市、公安县、荆州区)
朝阳市(双塔区、建平县、凌源市、朝阳县、龙城区、北票市、喀喇沁左翼蒙古族自治县)
日喀则市(定日县、江孜县、亚东县、白朗县、聂拉木县、康马县、桑珠孜区、南木林县、仲巴县、岗巴县、萨迦县、吉隆县、仁布县、拉孜县、萨嘎县、谢通门县、昂仁县、定结县)
葫芦岛市(绥中县、龙港区、南票区、兴城市、连山区、建昌县)
达州市(达川区、通川区、宣汉县、渠县、大竹县、万源市、开江县)
连云港市(赣榆区、海州区、连云区、灌南县、东海县、灌云县)
甘孜藏族自治州(泸定县、炉霍县、石渠县、得荣县、色达县、道孚县、乡城县、九龙县、巴塘县、甘孜县、德格县、雅江县、康定市、新龙县、稻城县、理塘县、白玉县、丹巴县)
呼伦贝尔市(牙克石市、扎兰屯市、根河市、额尔古纳市、满洲里市、扎赉诺尔区、鄂伦春自治旗、新巴尔虎左旗、陈巴尔虎旗、莫力达瓦达斡尔族自治旗、鄂温克族自治旗、阿荣旗、新巴尔虎右旗、海拉尔区)
阿里地区(措勤县、日土县、革吉县、札达县、改则县、噶尔县、普兰县)
海北藏族自治州(海晏县、刚察县、门源回族自治县、祁连县)
营口市(鲅鱼圈区、老边区、站前区、盖州市、大石桥市、西市区)
凉山彝族自治州(昭觉县、西昌市、盐源县、金阳县、会理市、木里藏族自治县、会东县、甘洛县、越西县、宁南县、美姑县、布拖县、普格县、冕宁县、喜德县、雷波县、德昌县)
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2025年一季度金融机构共收到1740张罚单,同比减少45.13%,合计被罚没金额6.26亿元,同比略增3.64%。一季度以1月处罚力度最大,2月、3月罚单数量和罚没金额较1月有所回落。
一、一季度不同类型机构处罚情况
国家金融监督管理总局今年一季度开出的罚单数量和罚没金额均少于去年同期,其中罚单数量同比减少54.3%,罚没金额同比减少21.47%。
央行的处罚力度则明显加大,今年一季度开出360张罚单,同比增加50%,合计罚没金额1.86亿元,同比增加121.42%。重点处罚违反反洗钱法、违反账户管理规定、信用信息采集/提供/查询违规等。
从月度分布来看,1月份为处罚小高峰,此后2月、3月罚单数量和罚没金额有所回落。
今年一季度银行收到1070张罚单,合计被罚没4.58亿,保险公司收到500张罚单,合计被罚没9366.75万元。券商收到61张罚单。
二、一季度1000万元以上大额罚单
一季度有9张罚单罚没金额超过1000万元,其中4张为央行给银行开出的罚单,3张为国家金融监督管理总局及其派出机构所开,2张罚单为证监会及其派出机构所开。
银行收到的大罚单均涉及违反反洗钱法、违反信用信息采集/提供/查询及相关管理规定、违反账户管理规定、占压财政存款或者资金等。此外,被处罚的违规行为还包括妨碍监管工作。
交银理财为一季度唯一被罚的理财公司,被罚违规事项为理财产品信息披露不规范,理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位等。
三、一季度金融合规典型案例
1、一季度4家江苏农商行因债券投资违规被罚
一季度有4家江苏农商行因债券投资违规被处罚,分别为江苏赣榆农村商业银行、江苏仪征农村商业银行、江苏兴化农村商业银行、江苏灌南农村商业银行。
其中江苏仪征农村商业银行主要违法违规行为包括超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位,被处罚款80万元,时任江苏仪征农村商业银行金融市场部总经理阚正香因超资质投资债券被警告。
江苏兴化农村商业银行同样因“超资质投资债券、对已核销贷款追偿不到位”被处罚,被处罚款75万元,时任江苏兴化农村商业银行董事长曹文铭因超资质投资债券被罚款6万元。
江苏灌南农村商业银行因违规开展债券投资业务被罚款30万元,时任江苏灌南农村商业银行金融市场部总经理高中明作为相关责任人被罚款6万元。
同样涉及违规开展债券投资业务的还有江苏赣榆农村商业银行,时任江苏赣榆农村商业银行金融市场部总经理杨婷婷作为相关责任人被警告并处罚款5万元。
2、渤海证券因员工“飞单”被罚,2025年行业首例!
渤海证券北京广顺北大街证券营业部因未能及时发现员工私自销售私募产品、未按内部制度对员工违规从事营利性经营活动进行追责而被罚,中国证监会北京监管局认为上述违规行为反映出该营业部在从业人员管理方面合规有效性不足,存在合规风险隐患,因此对该营业部采取出具警示函的行政监管措施。
金融机构员工私下向客户推荐非所属机构发行或代理的其他第三方机构产品的行为被称为“飞单”,“飞单”对于投资者而言风险较大,这些非机构代销、非正规渠道的金融产品往往缺乏有效的监管和保障,产品的真实性、合法性以及收益的稳定性都难以得到保证。
四、一季度金融合规特点
1、央行重拳出击,信用信息相关处罚大增近43.59%
据不完全统计,今年一季度涉及信用信息的罚单有56张,同比增加43.59%,合计罚没金额1.32亿元。其中处罚最多的是违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定,此外还包括未准确、完整、及时报送个人信用信息,以及提供个人不良信息,未事先告知信息主体本人等。
按照央行发布的《征信业务管理办法》规定,征信机构采集个人信用信息应当经信息主体本人同意,并且明确告知信息主体采集信用信息的目的。依照法律法规公开的信息除外。
近年来,国家对金融消费者的个人信息保护力度不断加大,金融监管机构对相关违法违规行为的处罚力度也不断加大。
国家金融监管总局去年末印发的《银行保险机构数据安全管理办法》包含加强个人信息保护的多项措施,提到应按照“明确告知、授权同意”的原则处理个人信息,按照金融业务处理目的的最小范围收集个人信息。共享和向外部提供个人信息,应履行个人告知及取得同意的义务等。
2、剑指投行乱象,券商投行业务成一季度处罚焦点
一季度投行业务依然为券商被处罚的重点领域,据不完全统计,有20张罚单涉及投行业务相关违规行为,相比去年同期增加25%。
具体违规行为包括提供保荐承销服务过程中未勤勉尽责、质控/内核核查把关不严、内控流程不规范、项目尽职调查不到位、部分项目收费不规范等。尤其3月28日证监会一口气发布9张罚单,处罚6家券商、8位高管,剑指投行乱象。
五、金融机构处罚排名
罚没金额最多的非银机构为中国人民财产保险,交银理财罚没金额排第二,东吴证券罚没金额排第三。
(本文数据支持方为企业预警通,统计口径为披露时间)
新闻结尾
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