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昭通市(镇雄县、盐津县、水富市、彝良县、绥江县、巧家县、威信县、大关县、永善县、鲁甸县、昭阳区)

西安市(鄠邑区、临潼区、周至县、高陵区、新城区、碑林区、长安区、蓝田县、未央区、莲湖区、灞桥区、阎良区、雁塔区)

池州市(贵池区、青阳县、东至县、石台县)

迪庆藏族自治州(香格里拉市、德钦县、维西傈僳族自治县)  玉树藏族自治州(杂多县、囊谦县、治多县、玉树市、称多县、曲麻莱县)

黄南藏族自治州(尖扎县、泽库县、同仁市、河南蒙古族自治县)

石河子市(可克达拉市、图木舒克市、新星市、白杨市、五家渠市、胡杨河市、北屯市、昆玉市、双河市、铁门关市、阿拉尔市)

威海市(文登区、荣成市、乳山市、环翠区)

辽源市(东辽县、西安区、龙山区、东丰县)  铜陵市(义安区、郊区、铜官区、枞阳县)

石嘴山市(惠农区、大武口区、平罗县)

海口市(美兰区、龙华区、秀英区、琼山区)

河池市(罗城仫佬族自治县、凤山县、宜州区、天峨县、环江毛南族自治县、巴马瑶族自治县、金城江区、大化瑶族自治县、东兰县、南丹县、都安瑶族自治县)

衡阳市(石鼓区、雁峰区、蒸湘区、衡山县、常宁市、衡东县、南岳区、珠晖区、耒阳市、衡南县、衡阳县、祁东县)

朝阳市(双塔区、北票市、朝阳县、凌源市、喀喇沁左翼蒙古族自治县、建平县、龙城区)

吉林市(丰满区、磐石市、桦甸市、昌邑区、永吉县、舒兰市、蛟河市、龙潭区、船营区)

锡林郭勒盟(东乌珠穆沁旗、二连浩特市、正镶白旗、锡林浩特市、苏尼特右旗、西乌珠穆沁旗、太仆寺旗、阿巴嘎旗、苏尼特左旗、镶黄旗、多伦县、正蓝旗)

平凉市(庄浪县、泾川县、华亭市、崇信县、灵台县、崆峒区、静宁县)

南平市(浦城县、政和县、建瓯市、邵武市、延平区、松溪县、武夷山市、光泽县、顺昌县、建阳区)

兰州市(永登县、榆中县、西固区、城关区、皋兰县、七里河区、安宁区、红古区)

青岛市(莱西市、城阳区、黄岛区、市北区、即墨区、李沧区、平度市、胶州市、市南区、崂山区)

揭阳市(惠来县、揭西县、揭东区、榕城区、普宁市)

张掖市(民乐县、临泽县、高台县、山丹县、肃南裕固族自治县、甘州区)

攀枝花市(东区、西区、米易县、盐边县、仁和区)

武威市(民勤县、凉州区、古浪县、天祝藏族自治县)

济宁市(金乡县、兖州区、汶上县、嘉祥县、泗水县、鱼台县、邹城市、任城区、梁山县、微山县、曲阜市)

济源市

丽江市(宁蒗彝族自治县、永胜县、玉龙纳西族自治县、华坪县、古城区)

绥化市(青冈县、北林区、望奎县、绥棱县、兰西县、明水县、海伦市、庆安县、安达市、肇东市)

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晋中市(灵石县、太谷区、榆社县、昔阳县、左权县、和顺县、榆次区、寿阳县、祁县、平遥县、介休市)

蚌埠市(龙子湖区、固镇县、怀远县、禹会区、淮上区、蚌山区、五河县)

宁夏回族自治区

乌兰察布市(化德县、商都县、四子王旗、卓资县、察哈尔右翼前旗、兴和县、凉城县、集宁区、察哈尔右翼后旗、察哈尔右翼中旗、丰镇市)  延边朝鲜族自治州(敦化市、珲春市、汪清县、图们市、龙井市、安图县、延吉市、和龙市)

克拉玛依市(乌尔禾区、白碱滩区、独山子区、克拉玛依区)

本溪市(明山区、南芬区、平山区、本溪满族自治县、桓仁满族自治县、溪湖区)

嘉兴市(南湖区、平湖市、海宁市、桐乡市、海盐县、嘉善县、秀洲区)白山市(浑江区、靖宇县、江源区、抚松县、临江市、长白朝鲜族自治县)

甘南藏族自治州(舟曲县、碌曲县、合作市、迭部县、卓尼县、夏河县、玛曲县、临潭县)  乌海市(海勃湾区、海南区、乌达区)

东营市(广饶县、垦利区、东营区、利津县、河口区)

德州市(庆云县、临邑县、夏津县、齐河县、宁津县、乐陵市、陵城区、禹城市、武城县、德城区、平原县)

牡丹江市(海林市、林口县、宁安市、西安区、东安区、东宁市、阳明区、绥芬河市、爱民区、穆棱市)毕节市(纳雍县、金沙县、大方县、织金县、威宁彝族回族苗族自治县、黔西市、赫章县、七星关区)

巴中市(巴州区、南江县、恩阳区、通江县、平昌县)

潍坊市(青州市、安丘市、寒亭区、昌乐县、临朐县、坊子区、昌邑市、潍城区、高密市、寿光市、奎文区、诸城市)

南通市(海安市、如皋市、启东市、通州区、如东县、崇川区、海门区)

盐城市(盐都区、大丰区、东台市、亭湖区、射阳县、建湖县、阜宁县、滨海县、响水县)

唐山市(滦州市、遵化市、曹妃甸区、丰润区、迁西县、路北区、乐亭县、开平区、滦南县、玉田县、丰南区、古冶区、路南区、迁安市)

漳州市(芗城区、南靖县、漳浦县、华安县、龙海区、龙文区、云霄县、东山县、长泰区、诏安县、平和县)

新乡市(辉县市、封丘县、卫滨区、牧野区、原阳县、新乡县、卫辉市、红旗区、延津县、长垣市、凤泉区、获嘉县)

承德市(兴隆县、宽城满族自治县、平泉市、双桥区、隆化县、承德县、鹰手营子矿区、滦平县、双滦区、围场满族蒙古族自治县、丰宁满族自治县)

温州市(乐清市、文成县、洞头区、鹿城区、苍南县、龙湾区、龙港市、平阳县、瓯海区、瑞安市、泰顺县、永嘉县)

贵港市(平南县、桂平市、覃塘区、港南区、港北区)

通辽市(科尔沁左翼后旗、扎鲁特旗、科尔沁区、奈曼旗、霍林郭勒市、科尔沁左翼中旗、库伦旗、开鲁县)

张家口市(桥东区、崇礼区、怀安县、蔚县、万全区、怀来县、尚义县、桥西区、阳原县、康保县、下花园区、涿鹿县、赤城县、宣化区、沽源县、张北县)

临夏回族自治州(永靖县、康乐县、和政县、积石山保安族东乡族撒拉族自治县、广河县、东乡族自治县、临夏县、临夏市)

东莞市

黑河市(嫩江市、逊克县、北安市、孙吴县、五大连池市、爱辉区)

泉州市(丰泽区、惠安县、金门县、洛江区、安溪县、南安市、晋江市、德化县、永春县、鲤城区、石狮市、泉港区)

　　4月24日盘后，和辉光电发布公告称，公司已于4月23日向香港联交所递交发行境外上市外资股（H股）并在香港联交所主板挂牌上市的申请，并于同日在香港联交所网站刊登了本次发行的申请材料。

　　招股书显示，此次公司全球发售所得款项净额将用于第6代AMOLED生产线的技术升级、新型AMOLED显示面板产品的研发、偿还部分有息银行借款及其他借款，以及用于营运资金等。

　　2021年登陆科创板

　　资料显示，和辉光电主要专注于高解析度的AMOLED半导体显示面板的研发、生产和销售。公司AMOLED半导体显示面板产品主要应用于智能手机、智能穿戴以及平板、笔记本电脑等消费类终端电子产品。同时公司也在积极研发生产适用于车载显示、航空机载显示、桌面显示、智能家居显示、工控显示、医疗显示等专业显示领域的AMOLED半导体显示面板产品。

　　2021年5月，和辉光电登陆科创板。今年2月，公司发布公告称，为加快公司的国际化战略及海外业务布局，增强公司的境外融资能力，提升公司高端AMOLED面板产品的产能比例，公司拟在境外发行股份（H股）并在香港联交所上市。

　　客户方面，招股书显示，和辉光电AMOLED半导体显示面板已服务荣耀及传音等领先的消费电子品牌以及中国五大车企中的两家。此外，公司产品还被一家总部位于欧洲的世界领先的飞机制造商采纳和使用。

　　专利技术方面，截至2024年底，和辉光电在中国、美国、日本、韩国以及欧洲等国家和地区专利局共获得授权专利1243项，其中发明专利883项。

　　和辉光电表示，经过多年的投入与积累，公司积累了大量与AMOLED显示技术相关的专利，这些专利涵盖了从材料、工艺到产品结构设计等多个方面，为企业的技术创新提供了坚实的专利保护，能够有效阻止竞争对手的模仿，确保技术上的领先地位。

　　“增收不增利”困境

　　从财务情况上看，和辉光电近年来陷入“增收不增利”困境。数据显示，2019年—2024年，公司营业收入整体维持增长态势，但归母净利润、扣非净利润均处于亏损状态。

　　公司近年来业绩情况来源：中证智能财讯

　　对于亏损原因，和辉光电表示，主要因为AMOLED半导体显示面板行业具有技术密集性和资本密集性的特点，行业对研发技术和生产工艺等要求较高，需要持续投入新技术及新产品的研发，同时生产运营的固定资产投入也较大，且从项目建设到达成规划产能、完成良率爬坡、实现规模效益需要一定的时间周期。在投产前期，由于固定成本分摊较大，行业厂商通常因单位成本较高而产生亏损，甚至可能存在产品毛利率在一定时期内为负的情形。

　　2024年，和辉光电实现营业总收入49.58亿元，同比增长63.19%；归母净利润亏损25.18亿元，上年同期为亏损32.44亿元，亏损有所收窄；扣非净利润亏损25.86亿元，上年同期为亏损33.32亿元。

　　和辉光电表示，如未来受宏观经济波动、贸易摩擦、消费电子市场前景不及预期等影响，导致公司主要产品的市场需求、产品价格改善缓慢，公司将面临经营业绩恢复缓慢且持续亏损的风险。

　　前五大客户收入占比约八成

　　值得注意的是，近年来，和辉光电的财务费用快速增长。公司财务费用从2019年的0.66亿元增至2024年的6.65亿元，其中利息费用从2019年的1.6亿元增至2024年的6.47亿元。

　　招股书显示，截至2025年2月28日，和辉光电有息银行借款及其他借款金额达163.63亿元，借款主要用于支持公司的业务运营及产品生产。这些借款的利率为每年不超过3.8%，借款到期日范围从2年到10年。

　　此外，和辉光电在招股书中提示了客户集中风险。2022年—2024年，公司来自前五大客户的收入分别为31.03亿元、23.88亿元及40.42亿元，分别占总收入的74%、78.6%及81.5%；其中，来自最大客户的收入分别为16.23亿元、10.95亿元及21.44亿元，分别占总收入的38.7%、36%及43.2%。

　　4月24日，和辉光电股价报2.1元/股，总市值超290亿元。

　　自2023年第三季度起，信泰人寿已连续六个季度未公开净利数据。因涉及股权争议，公司多次被监管处罚，其中七家原股东被列入重大违法违规名单。

　　至此，高管变动与职位空缺现象频现。继董监高经历“大换血”后，公司再次迎来一波人事大变动。

　　01

　　人事大变动

　　近日，据观潮财经独家获悉，信泰人寿内部上演了一场人事“大洗牌”，涉及多位高层管理人员，包括执行董事王君波、职工监事傅璟、副总经理李晨等等。此次变动共计9人卸任，7人职务变更。

　　这场人事“大洗牌”重点聚焦于部门负责人级别。

　　其中，财务总监王君波、负责党务组织部及人力资源部的傅璟、资产负债管理部的李晨、公司运营总监张旭虹、风险管理部的张静波、银保业务总监郑志明、经代业务总监高军、身兼个险业务总监与总经理的王晓明以及客户服务部的娄秋弟助理在内的九位核心人物被免职。

　　此外，还有7人职务发生变更。

　　例如，原审计稽核部总经理李国辉调任至风险管理部担任相同职务；田波从党办公室、董事会办公室及办公室副主任（总经理级）转岗为客户服务部副总经理；原客户服务部总经理常亮则显示“另有安排”。

　　同时，华强成为客户服务部保全管理处高级经理，董雪任职于客户服务部综合管理处高级经理，季焱出任客户服务部消费者权益保护处经理，而周炜则调至客户服务部电话中心担任高级经理。

　　这是继去年7月董监高团队“大换血”后的又一次人事动作。

　　彼时，董事会成员人数近三分之一进行更替。经过浙江监管局核准任职后，任命吴斌、王君波、楚静、苑莉、翁国民、郭金龙、刘贤斐为第四届董事会董事，原第三届董事会董事谭宁等人不再担任公司董事。

　　值得注意的是，新任董事中，吴斌和王君波来自大股东物产中大集团，楚静和苑莉分别来自存款保险基金管理公司和中国保险保障基金公司，翁国民、郭金龙和刘贤斐为独立董事。此外，吴斌目前还担任公司党委书记。依据过往惯例，吴斌有望接棒成为信泰人寿的新任董事长。

　　除了董事会，监事也进行了调整。由此前的刘志猛、梅威、刘越，调整为来自物产中大的傅璟以及来自杭州萧山环境集团有限公司的劳明荣。

　　02

　　净利多季“空白”

　　最新偿付能力报告显示，截至2024年末，公司实现保险业务收入529.94亿元，同比下降1.11%。回顾过去，从2016年—2023年，分别实现保险业务收入28.21亿元、118.1亿元、73.90亿元、209.57亿元、454.51亿元、489.9亿元、483.36亿元、535.9亿元。

　　值得注意的是，信泰人寿自2023年第三季度起，已连续六个季度未在偿付能力报告中披露净利润情况。从2016年—2022年，公司分别实现净利润-4.92亿元、-7.59亿元、0.32亿元、0.35亿元、0.75亿元、1.02亿元和2.26亿元。虽然这几年实现了扭亏为盈，但增长乏力。

　　此外，公司还曾因偿付能力问题遭受监管处罚。2013年第三季度、第四季度公司的偿付能力充足率分别为108.79%、-185.96%，连续两次穿破红线，一度被发监管函。而由于第四季度的偿付能力严重不足，原中国保监会不仅下发监管函，并责令公司暂停开展任何新业务。

　　如今，偿付能力情况依旧“告急”。截至2024年第四季度，信泰人寿核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为144%、153%，两项指标满足监管红线最低要求。

　　由于2019年万能险销售达峰后，2024年相关产品集中满期，导致现金流大幅流出。最新偿付能力报告显示，截至2024年第四季度，公司分红账户、万能账户业务净现金流分别为-45.32亿元、75.83亿元。

　　根据2019年的年报，公司保户投资款新增缴费的前三大产品均为万能险，合计保费高达85.2亿元，这一数字远超2018年和2020年的24.2亿元和34.7亿元。这表明2019年公司在万能险销售上达到了巅峰。特别是信泰金富贵两全保险（万能型）和信泰稳得利两全保险（万能型），这两款产品的保险期间均为5年，今年正是它们的到期年。

　　由于过去过度依赖高现金价值的产品销售策略，信泰人寿如今面临着巨大的满期兑付压力。为应对挑战，公司需加速向长期保障型产品的转型，以实现更加均衡的发展模式。

　　03

　　浙江国资入主

　　过去，公司凭借激进的产品和投资策略，保费规模高速增长，但隐患逐一显现。

　　成立以来，多次因股权代持、股东资金来源不合法被监管处罚。去年6月，国家金融监督管理总局公开第六批共18名重大违法违规股东名单。公布股东的违法违规行为主要包括：入股资金来源不符合监管规定；违规代持银行保险机构股权；隐瞒关联关系、一致行动关系；存在涉黑涉恶等犯罪行为。其中，有七名股东均涉及信泰人寿。

　　另外，监管局还发布了四份涉及信泰人寿股权转让的披露以及一份对原董事长邹平笙的行政处罚。而对于原董事长邹平笙的处罚更是“字少事大”。具体显示，邹平笙因股权转让许可申请中提供虚假材料，而撤销邹平笙任职资格，并禁止其终身进入保险业。

　　早在2014年，信泰人寿原副董事长兼总裁郑秋根因涉嫌违规挪用保险资金被捕，原董事长马佳也因此被撤职。

　　经过多年的股权与人事纷争，2023年终于迎来了新机。四家浙江国资企业以总计94亿元的投资，合计持有信泰人寿51%的股份，注册资本从50亿元增加至102.04亿元。其中，物产中大持股33%，成为第一大股东，其作为浙江省属大型国企，业务涵盖供应链服务、金融服务等多元领域，与保险业的协同效应显著。此外，存款保险基金和保险保障基金各持股17%。

　　这场股权变革，既是一次“救赎”，也是一场考验。对信泰人寿而言，浙江国资的入主既是背书，更是倒逼改革的契机。